现金及现金等价物相关数据 - 截至2020年3月31日和2019年3月31日，现金及现金等价物分别为14.19254亿美元和14.90158亿美元，其中来自美联储的款项分别为10.78701亿美元和10.90771亿美元，银行现金及应收款项分别为3.40553亿美元和3.99387亿美元[30] 其他金融机构计息账户数据 - 2020年3月31日和2019年3月31日，其他金融机构持有的计息账户分别为3060万美元和2270万美元[30] 租赁准则采用情况 - 2019年1月1日，公司采用修订后的租赁准则，在合并资产负债表中记录了5820万美元的使用权资产和6300万美元的租赁负债[35] 信用损失准则采用情况 - 2020年1月1日，公司采用修订后的信用损失准则，在合并资产负债表中对信用损失准备增加900万美元，留存收益减少700万美元（扣除递延税项余额）[36][37] 各类贷款数据 - 2020年3月31日，公司各类贷款总计139.4971亿美元，其中商业和工业贷款59.52364亿美元，专业贷款5.23425亿美元，商业房地产贷款52.83787亿美元等[48] - 截至2019年12月31日，总贷款为1.3431722亿美元，其中逾期30 - 89天且应计利息的贷款为2.1494亿美元，逾期90天且应计利息的贷款为2069万美元，非应计贷款为5634.7万美元[49] - 截至2020年3月31日，贷款摊销成本总计1.394971亿美元[52] 逾期贷款数据 - 2020年3月31日，逾期贷款总计1.18664亿美元，其中30 - 89天逾期且应计的贷款为1942.4万美元，90天以上逾期且应计的贷款为221.1万美元，非应计贷款为9702.9万美元[48] 每股净收益及稀释股份情况 - 2019年3月31日稀释每股净收益计算包含286418股潜在稀释股份的稀释效应，2020年3月31日基本和稀释每股净亏损相同，因所有潜在稀释股份具有反稀释性[32] - 2020年3月31日，所有未行使的期权、受限股票和受限股票单位均被排除在稀释每股收益计算之外；2019年3月31日，123384份股票期权被排除[33] 衍生品套期关系情况 - 公司目前有四项衍生品指定为符合条件的套期关系，其余衍生品未指定为符合条件的套期关系[34] 公司业务服务情况 - 公司通过分支机构和办事处为客户提供广泛的银行和其他金融服务，旗下国民银行UMB Bank在多个州设有分行和办事处[27] 贷款出售所得款项情况 - 2020年3月31日和2019年3月31日止三个月，公司在二级市场无追索权出售消费性房地产贷款所得款项分别为7570万美元和2130万美元[49] 贷款利息确认及相关情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司停止对账面价值分别为9700万美元和5630万美元的贷款确认利息[50] - 截至2020年3月31日，贷款应计利息总计4410万美元，包含在公司合并资产负债表的应计收入项目中[54] 贷款风险分级及监控情况 - 公司利用风险分级矩阵对商业、商业房地产和建筑房地产贷款进行评级，分为非观察名单、观察、特别关注、次级和可疑五类[56] - 公司在持续监控贷款组合信用质量时，会跟踪特定类别贷款的风险分级、净冲销、不良贷款和总体经济状况等信用质量指标[55] 不同类型贷款风险分级余额情况 - 截至2020年3月31日，设备/应收账款/存货非关注类贷款摊销成本余额为5336443千美元，关注类为203966千美元，特殊提及类为46754千美元，次级类为164754千美元，可疑类为6283千美元[60] - 截至2020年3月31日，农业非关注类贷款摊销成本余额为125960千美元，关注类为13743千美元，特殊提及类为3967千美元，次级类为34892千美元，可疑类为0千美元[60] - 截至2020年3月31日，资产抵押借贷在保证金内贷款摊销成本余额为350487千美元，超出保证金为6149千美元，总计356636千美元[63] - 截至2020年3月31日，保理业务在保证金内贷款摊销成本余额为23160千美元，超出保证金为143629千美元，总计166789千美元[63] - 截至2020年3月31日，所有者占用贷款非观察名单总额为1442293000美元，观察名单为42481000美元，特别提及为13169000美元，次级为68776000美元，可疑为639000美元[70] - 截至2020年3月31日，非所有者占用贷款非观察名单总额为1903383000美元，观察名单为14966000美元，特别提及为1329000美元，次级为1465000美元[70] - 截至2020年3月31日，农田贷款非观察名单总额为274600000美元，观察名单为76696000美元，特别提及为3904000美元，次级为71556000美元[70] - 截至2020年3月31日，5+多户住宅贷款非观察名单总额为378777000美元，观察名单为1349000美元，特别提及为8729000美元，次级为1861000美元[70] - 截至2020年3月31日，1 - 4户家庭建设贷款非观察名单总额为40463000美元[70] - 截至2020年3月31日，一般建设贷款非观察名单总额为932773000美元，观察名单为617000美元，特别提及为305000美元，次级为3562000美元，可疑为94000美元[70] 消费者相关贷款情况 - 截至2020年3月31日，消费者房地产贷款中，HELOC performing为473836000美元，First lien: 1 - 4 family performing为943957000美元，Junior lien: 1 - 4 family performing为21196000美元[74] - 截至2020年3月31日，消费者贷款中，Revolving line performing为85888000美元，Auto performing为28744000美元，Other performing为31905000美元[78] - 截至2020年3月31日，消费者信用卡贷款中，Transactor accounts为48428000美元，Revolver accounts总额为154890000美元，总计203318000美元[84] - 截至2020年3月31日，商业信用卡贷款中，Current为157772000美元，Past Due为12517000美元，总计170289000美元[84] 租赁及其他贷款情况 - 截至2020年3月31日，租赁非观察名单贷款摊余成本余额为215.9万美元，其他贷款为2.22234亿美元，其他贷款观察名单为7万美元，次级为2.02万美元[87] 商业房地产及信用卡贷款历史信用风险敞口情况 - 截至2019年12月31日，商业房地产非观察名单贷款信用风险敞口为53.80205亿美元，观察名单为2570.4万美元，特别提及为910.2万美元，次级为1137.37万美元[89] - 截至2019年12月31日，商业信用卡表现良好贷款为18.2214万美元，不良贷款为24美元；住宅房地产表现良好贷款为926.312万美元，不良贷款为6964美元[90] 商业及工业贷款信用损失准备情况 - 截至2020年3月31日三个月，商业及工业贷款信用损失准备期初余额为6331.3万美元，调整后为367.7万美元，冲销为 - 131.5万美元，回收为147.6万美元，计提为5538.1万美元，期末余额为12253.2万美元[106] - 截至2019年3月31日三个月，商业贷款损失准备期初余额为8088.8万美元，冲销为 - 1116.3万美元，回收为62.6万美元，计提为998.1万美元，期末余额为8033.2万美元[107] 商业贷款期末余额及减值情况 - 截至2019年3月31日，商业贷款期末余额为62.61244亿美元，其中单独评估减值的为3749.3万美元，集体评估减值的为62.23751亿美元[107] 经济预测及信用损失计量方法 - 公司使用穆迪基线情景进行经济预测，合理且可支持的预测期为1 - 3年，因当前经济状况为1年，之后回归历史损失[93] - 公司对商业及工业和租赁及其他细分市场采用违约概率和违约损失率方法计量信用损失[95] - 公司对专业贷款持续监控抵押品状况，对摊余成本基础大于抵押品公允价值的头寸计量信用损失[96] - 信用卡应收账款无固定到期日，通过估计未来现金流确定预期信用损失，对报告期未偿余额超过预期本金还款的部分记录信用损失准备[103] 贷款及减值相关数据 - 截至2020年3月31日，贷款摊销成本总额为96,609千美元，信贷损失拨备为7,345千美元[110] - 截至2019年12月31日，减值贷款的未偿本金余额为66,334千美元，有拨备的记录投资为51,816千美元[112] 贷款重组情况 - 2020年和2019年3月31日止三个月，公司均无新的问题债务重组（TDR），且重组后12个月内无TDR发生付款违约[115] - 2020年3月31日止三个月，因COVID - 19有一笔7千美元的贷款修改，不认定为TDR，预计后续还有非TDR的贷款重组[116] 可供出售证券相关数据 - 2020年3月31日，可供出售证券的摊销成本为7,353,180千美元，公允价值为7,639,451千美元；2019年12月31日，摊销成本为7,323,980千美元，公允价值为7,447,362千美元[117] - 2020年3月31日止三个月，可供出售证券销售所得款项为8440万美元，2019年同期为5330万美元；2020年和2019年同期证券交易实现的毛收益分别为120万美元和80.9万美元，均无毛损失[118] - 2020年3月31日和2019年12月31日，分别有公允价值60亿美元和58亿美元的可供出售证券被质押[119] - 2020年3月31日和2019年12月31日，分别有市值9.792亿美元和4.812亿美元的证券质押在美联储贴现窗口且未受限[119] - 截至2020年3月31日，可供出售证券应计利息总额为3250万美元，包含在合并资产负债表的应计收入项目中[120] - 截至2020年3月31日，可供出售投资的总公允价值为423,213千美元，未实现损失为8,307千美元；截至2019年12月31日，总公允价值为1,887,728千美元，未实现损失为20,490千美元[121] 持有至到期投资相关数据 - 截至2020年3月31日，持有至到期投资的摊销成本为1,114,160千美元，未实现收益为36,569千美元，未实现损失为3,820千美元，公允价值为1,146,909千美元；截至2019年12月31日，摊销成本为1,116,102千美元，未实现收益为1,262千美元，未实现损失为35,019千美元，公允价值为1,082,345千美元[123] - 截至2020年3月31日，持有至到期投资中，不足12个月的未实现损失为384千美元，公允价值为20,357千美元；12个月及以上的未实现损失为3,436千美元，公允价值为113,935千美元；截至2019年12月31日，不足12个月的未实现损失为12,424千美元，公允价值为471,544千美元；12个月及以上的未实现损失为22,595千美元，公允价值为546,572千美元[124] - 截至2020年3月31日，持有至到期投资按信用评级的摊销成本基础：AA级为8,998千美元，A级为451,431千美元，BBB级为617,951千美元，BB级为22,519千美元，B级为685千美元，CCC - C级为12,576千美元，总计1,114,160千美元[125] - 截至2020年3月31日，持有至到期证券的应计利息总计650万美元，包含在公司合并资产负债表的应计收入项目中[127] 交易性证券相关数据 - 2020年3月31日和2019年3月31日，交易性证券的净未实现收益分别为150千美元和52千美元[128] - 2020年3月31日和2019年12月31日，已售未购证券分别总计1760万美元和1460万美元，归类于公司合并资产负债表的其他负债项目[128] 证券销售情况 - 2020年第一季度和2019年第一季度，均无持有至到期证券的销售[124] 证券信用损失情况 - 截至2020年3月31日，公司认为可供出售证券公允价值下降并非源于信用问题，无相关信用损失准备[121] 持有至到期证券逾期情况 - 截至2020年3月31日，所有持有至到期证券均未逾期[127] 其他证券相关数据 - 2020年3月31日其他证券摊余成本为132,795千美元，公允价值为135,194千美元；2019年12月31日摊余成本为103,130千美元，公允价值为