公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为330.28亿美元和318.63亿美元，增长3.65%[9] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为295.24亿美元和285.13亿美元，增长3.55%[9] - 2019年和2018年第二季度，公司利息收入分别为3.28亿美元和2.80亿美元，增长17.00%[12] - 2019年和2018年第二季度，公司利息支出分别为1.08亿美元和0.69亿美元，增长55.00%[12] - 2019年和2018年第二季度，公司净利息收入分别为2.20亿美元和2.11亿美元，增长4.50%[12] - 2019年和2018年上半年，公司净利息收入分别为4.39亿美元和4.18亿美元，增长4.70%[12] - 2019年和2018年第二季度，公司非利息收入分别为0.28亿美元和0.38亿美元，下降27.50%[12] - 2019年和2018年上半年，公司非利息收入分别为1.35亿美元和0.70亿美元，增长92.90%[12] - 2019年和2018年第二季度，公司净利润分别为0.76亿美元和0.73亿美元，增长4.00%[13] - 2019年和2018年上半年，公司净利润分别为1.90亿美元和1.15亿美元，增长65.40%[13] - 2019年6月30日股东权益总额为3504118千美元，2018年6月30日为3277312千美元[18][20] - 2019年上半年净收入为189798千美元，2018年上半年为114767千美元[22] - 2019年上半年经营活动提供的净现金为265763千美元，2018年上半年为84368千美元[22] - 2019年上半年投资活动使用的净现金为895121千美元，2018年上半年为1057538千美元[22] - 2019年上半年融资活动提供的净现金为655925千美元，2018年上半年为1029326千美元[22] - 2019年上半年折旧和摊销为25240千美元，2018年上半年为13783千美元[22] - 2019年上半年贷款持有待售的发放额为200877千美元，2018年上半年为446849千美元[22] - 2019年上半年存款净变化为320955千美元，2018年上半年为 - 77533千美元[22] - 2019年上半年短期借款净变化为268870千美元，2018年上半年为1479305千美元[22] - 2019年上半年长期借款预付款为400000千美元，2018年上半年为0千美元[22] - 现金及现金等价物年初余额为428,629,416,110美元，期末余额为455,196,472,266美元，净变化为26,567,561,560美元[23] - 2019年和2018年上半年现金支付存款和借款利息分别为198,815,000美元和124,816,000美元，支付联邦和州所得税分别为80,116,000美元和29,280,000美元[25] - 2019年和2018年上半年贷款转其他不动产分别为1,016,000美元和672,000美元，贷款转待售贷款分别为216,211,000美元和263,324,000美元[25] - 2019年和2018年第二季度归属于普通股股东的净利润分别为73,296,000美元和69,630,000美元，上半年分别为183,454,000美元和108,423,000美元[32] - 2019年和2018年第二季度基本加权平均普通股股数分别为331,748,552股和331,318,381股，上半年分别为331,675,313股和331,024,531股[32] - 2019年和2018年第二季度摊薄加权平均普通股股数分别为332,959,802股和332,895,483股，上半年分别为332,929,359股和332,599,991股[32] - 2019年和2018年第二季度基本每股收益分别为0.22美元和0.21美元，上半年分别为0.55美元和0.33美元；摊薄每股收益与基本每股收益相同[32] - 2019年第二季度和上半年反稀释普通股期权分别约为482,000股和494,000股，2018年第二季度和上半年反稀释认股权证和普通股期权均为2,900,000股[33] - 2019年3月31日累计其他综合损失为53,257,000美元，6月30日为35,131,000美元[34] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月和六个月，累计其他综合损失各组成部分重新分类的税后净额分别为61万美元、32.1万美元、77.3万美元和245.3万美元[35] - 2019年第二季度净收入7650万美元，摊薄后每股0.22美元，较2018年同期增加370万美元，主要因净利息收入增加950万美元、非利息支出减少820万美元、信贷损失拨备减少500万美元，部分被非利息收入减少1040万美元和所得税费用增加860万美元抵消[191] - 2019年第二季度贷款较3月31日增加3.79亿美元，年化增长率6.0%，达约258亿美元，主要因商业和工业贷款、商业房地产贷款有机增长及建筑贷款预付款增加，公司2019年贷款组合增长目标为6 - 8%[197][198] - 2019年第二季度平均存款总额247亿美元，较第一季度减少8350万美元，实际期末存款余额降至248亿美元，减少1.336亿美元，主要因货币市场存款和定期存款减少，部分被无息存款增加抵消，期末经纪存款余额约32亿美元，与3月31日基本持平[203] - 2019年第二季度平均短期借款增至24亿美元，较第一季度增加3.689亿美元，平均长期借款降至16亿美元，较第一季度减少5970万美元，实际期末长期借款余额增至18亿美元，较3月31日增加3.005亿美元[204][205] - 2019年第二季度年化平均资产回报率0.94%，平均股东权益回报率8.79%，平均有形股东权益回报率13.16%，调整后相关指标分别为0.96%、9.05%、13.55% [206] - 2019年Q2报告净收入为7646.8万美元，2018年同期为7280.2万美元[207] - 2019年上半年报告净收入为1.89798亿美元，2018年同期为1.14767亿美元[207] - 2019年Q2证券净减值损失（税后）为207.8万美元，2018年同期无此项[207] - 2019年上半年证券净减值损失（税后）为207.8万美元，2018年同期无此项[207] - 2019年Q2证券交易（税后）损失8000美元，2018年同期收益2.6万美元[207] - 2019年上半年证券交易（税后）收益1.5万美元，2018年同期收益57.4万美元[207] - 2019年上半年遣散费（税后）为34.33万美元，2018年同期无此项[207] - 2019年上半年税收抵免投资减值（税后）为17.57万美元，2018年同期无此项[207] - 2019年上半年出售回租交易收益（税后）为557.07万美元，2018年同期无此项[207] - 2019年Q2调整后净收入为7876.1万美元，2018年同期为7515.4万美元[207] 会计政策变更及影响 - 2019年1月1日起，公司采用ASU No. 2016 - 02，记录使用权资产约2.16亿美元，租赁义务约2.41亿美元，对留存收益期初余额进行440万美元（税后）的信贷调整[37] - 2019年1月1日起，公司采用ASU No. 2017 - 08，对留存收益期初余额进行140万美元（税后）的累计影响调整[39] - 2019年1月1日起，公司提前采用ASU No. 2019 - 01，对合并财务报表无重大影响[40] - ASU No. 2019 - 05、ASU No. 2019 - 04、ASU No. 2016 - 13于2020年1月1日起对公司生效，管理层正在评估其对合并财务报表的影响[41][42][46] - ASU No. 2017 - 04于2020年1月1日起对公司年度或任何中期商誉减值测试生效，预计对合并财务报表列报无重大影响[43] 公允价值计量相关数据 - 截至2019年6月30日，按公允价值计量的资产中，投资证券（可供出售）总计16.7935亿美元，其中一级资产5.0741亿美元，二级资产16.27929亿美元，三级资产68万美元[51] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量的负债中，其他负债总计3350.2万美元，均为二级资产[51] - 截至2019年6月30日，非经常性公允价值计量中，抵押依赖受损贷款为4370.7万美元，止赎资产为558.7万美元，总计4929.4万美元[51] - 截至2018年12月31日，总资产为1833678千美元，其中一级资产49306千美元，二级资产1784372千美元；总负债为23681千美元，均为二级负债[52] 贷款相关业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，待售住宅抵押贷款的合同未偿还本金余额分别约为3560万美元和3460万美元[52] - 2019年第二季度和上半年，抵押依赖减值贷款对贷款损失准备金的冲销总计938千美元，2018年同期金额不重大[61] - 截至2019年6月30日，抵押依赖减值贷款的总记录投资为7340万美元，通过特定估值准备金分配减少2970万美元，报告的总净账面价值为4370万美元[61] - 2019年6月30日，贷款服务权估值使用的混合提前还款速度为11.0%，贴现率为9.5%[63] - 2019年第二季度和上半年，公司贷款服务权的减值费用净回收分别为107千美元和84千美元，2018年同期净减值费用分别为90千美元和317千美元[63] - 2019年第二季度和上半年，止赎资产对贷款损失准备金的冲销分别为653千美元和1400千美元，2018年同期分别为649千美元和1200千美元[64] - 2019年和2018年上半年，止赎资产初始确认后按公允价值重新计量产生的净损失分别为160千美元和145千美元，2019年和2018年第二季度金额不重大[64] - 2019年6月30日和2018年12月31日，金融资产中现金及银行存款账面金额分别为276,291千美元和251,541千美元[68] - 2019年6月30日和2018年12月31日，持有至到期投资证券的账面金额分别为2,168,236千美元和2,068,246千美元，公允价值分别为2,184,792千美元和2,034,943千美元[68] - 2019年6月30日和2018年12月31日，净贷款账面金额分别为25,647,057千美元和24,883,610千美元，公允价值分别为25,207,831千美元和24,068,755千美元[68] - 2019年6月30日和2018年12月31日，持有至到期投资证券的未实现总收益分别为33,311千美元和14,436千美元，未实现总损失分别为16,755千美元和47,739千美元[71] - 2019年6月30日和2018年12月31日，持有至到期投资证券处于未实现损失状态的证券头寸总数分别为127个和378个[72] - 截至2019年6月30日，为担保公共存款、回购协议、信贷额度等而质押的持有至到期投资公允价值为13亿美元[75] - 2019年6月30日，持有至到期的住宅抵押贷款支持证券加权平均剩余预期寿命为6.6年[78] - 2019年6月30日，一年内到期的持有至到期债务证券摊余成本为30,122千美元，公允价值为30,109千美元[77] - 2019年6月30日，一至五年到期的持有至到期债务证券摊余成本为237,783千美元，公允价值为243,951千美元[77] - 2019年6月30日，五至十年到期的持有至到期债务证券摊余成本为242,178千美元，公允价值为253,387千美元[77] - 2019年6月30日可出售投资证券的摊余成本为16.77715亿美元，公允价值为16.7935亿美元；2018年12月31日摊余成本为17.96404亿美元，公允价值为17.49544亿美元[79] - 2019年6月30日可出售证券未实现损失总计904.2万美元，2018年