净利润与每股收益情况 - 2024年第三季度净利润为1860万美元，摊薄后每股收益0.60美元，上一季度净利润为2100万美元，摊薄后每股收益0.67美元[1] - 2024年第三季度基本每股收益为0.60美元，2023年同期为0.79美元[28] - 2024年9月30日基本每股收益为0.60美元，6月30日为0.68美元[31] - 2024年9月30日净收入为18,601千美元，6月30日为20,989千美元[31] - 2024年前三季度净收入为62,222千美元，2023年同期为70,375千美元[29] - 2024年第三季度，净收入为18601000美元，拨备信贷损失为4603000美元，所得税费用为5068000美元，PTPP收益（非GAAP）为28272000美元 [44] - 2024年9月30日年化净收入为7400万美元，ROATCE（非GAAP）为7.74%；2023年9月30日年化净收入为9645.9万美元，ROATCE（非GAAP）为11.48%[45] - 2024年前九个月净收入为6222.2万美元，PTPP收益（非GAAP）为9211万美元；2023年前九个月净收入为7037.5万美元，PTPP收益（非GAAP）为10239.7万美元[47] - 2024年前九个月年化净收入为8311.4万美元，ROATCE为9.04%；2023年前九个月年化净收入为9409.1万美元，ROATCE为11.47%[47] 投资贷款与逾期情况 - 截至2024年9月30日，投资贷款总额为79.6亿美元，与6月30日持平，较2023年9月30日增加3.887亿美元，增幅5.1%[2][15] - 截至2024年9月30日，逾期投资贷款为3883.8万美元，较6月30日减少2743.8万美元，降幅41.4%[9] 存款情况 - 截至2024年9月30日，非利息存款为18.9亿美元，较6月30日增加2710万美元，增幅1.5%[2] - 截至2024年9月30日，总存款为84.9亿美元，较上一季度减少2430万美元，降幅0.3%，较2023年9月30日增加1.121亿美元，增幅1.3%[17] - 截至2024年9月30日，总存款为8,486,568千美元[28] - 截至2024年9月30日，总存款为84.86568亿美元，较2024年6月30日的85.10842亿美元下降0.29%[33] 净利息收入情况 - 2024年第三季度净利息收入为7480万美元，较上一季度增加91.4万美元，增幅1.2%[2][3] - 2024年第三季度净利息收入为74,804千美元，上年同期为74,130千美元[28] - 2024年9月30日净利息收入为74,804千美元，6月30日为73,890千美元[31] 非利息收入与支出情况 - 2024年第三季度非利息收入为1600万美元，较上一季度减少650万美元，降幅28.8%[12] - 2024年第三季度非利息支出为6250万美元，较上一季度减少190万美元，降幅2.9%[14] - 2024年9月30日总非利息收入为15,989千美元，6月30日为22,465千美元[31] - 2024年9月30日总非利息支出为62,521千美元，6月30日为64,388千美元[31] 股东权益情况 - 截至2024年9月30日，股东权益为11.5亿美元，较6月30日增加4980万美元，增幅4.5%[2] - 2024年9月30日，股东权益为11.5亿美元，较2024年6月30日的11亿美元增加4980万美元，增幅4.5%，较2023年9月30日增加1.467亿美元，增幅14.7%[19] - 股东权益较上一季度增加主要是由于累计其他综合损失减少3290万美元和净收入1860万美元，部分被本季度宣布的480万美元股息所抵消[19] - 截至2024年9月30日，股东权益为11.45673亿美元，较2024年6月30日的10.95894亿美元增长4.54%[33] 公司基本信息与业绩讨论安排 - 公司将于2024年10月24日上午8点（中部时间）举行电话会议讨论2024年第三季度业绩[20] - 公司是一家金融控股公司，旗下全资银行子公司成立于1912年，目前运营超过60个网点[21] 财务指标计算原则与陈述可靠性 - 公司报告业绩遵循美国公认会计原则，同时使用非公认会计原则财务指标辅助分析[22] - 新闻稿包含前瞻性陈述，受多种因素影响可能不可靠[23] 影响公司未来业绩因素 - 影响公司未来业绩的因素包括经济状况、利率变化、资产质量等[24] - 新的风险和不确定性不断出现，公司无法预测和评估其影响[26] 投资者与媒体信息 - 提供投资者关系和媒体联系人信息[26] 其他财务指标情况 - 截至2024年9月30日，普通股每股账面价值为36.76美元，较6月30日增加1.53美元，增幅4.3%[2] - 2024年第三季度LHFI收益率为6.67%，2023年同期为6.35%[28] - 2024年前三季度利息收益资产收益率为6.04%，2023年同期为5.50%[29] - 2024年第三季度完全税等效净息差（NIM - FTE）为3.18%，2023年同期为3.14%[28] - 2024年前三季度年化平均资产回报率（ROAA）为0.84%，2023年同期为0.94%[29] - 2024年9月30日贷款利息和费用为133,195千美元，6月30日为129,879千美元[31] - 2024年9月30日总利息和股息收入为144,257千美元，6月30日为141,794千美元[31] - 2024年9月30日总利息支出为69,453千美元，6月30日为67,904千美元[31] - 2024年9月30日信贷损失拨备为4,603千美元，6月30日为5,231千美元[31] - 2024年9月30日所得税前收入为23,669千美元，6月30日为26,736千美元[31] - 截至2024年9月30日，公司总资产为99.65986亿美元，较2024年6月30日的99.47182亿美元增长0.19%[33] - 截至2024年9月30日，总负债为88.20313亿美元，较2024年6月30日的88.51288亿美元下降0.35%[33] - 截至2024年9月30日，贷款总额为79.5679亿美元，较2024年6月30日的79.59171亿美元下降0.03%[33][35] - 截至2024年9月30日，贷款损失准备（ALCL）为9598.9万美元，较2024年6月30日的1.00865亿美元下降4.83%[33][35] - 截至2024年9月30日，净贷款为78.60801亿美元，较2024年6月30日的78.58306亿美元增长0.03%[33][35] - 截至2024年9月30日，房地产贷款总额为53.64639亿美元，较2024年6月30日的53.5962亿美元增长0.09%[35] - 截至2024年9月30日，商业和工业贷款为20.74037亿美元，较2024年6月30日的20.70947亿美元增长0.15%[35] - 截至2024年9月30日，消费者贷款为2292.6万美元，较2024年6月30日的2209.9万美元增长3.74%[35] - 截至不同时间，公司不良资产分别为7.0316亿美元、8.2639亿美元、4.4374亿美元、3.4044亿美元、3.5547亿美元，占总资产比例分别为0.71%、0.83%、0.45%、0.35%、0.37%[36] - 截至2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司贷款损失准备期初余额分别为10.0865亿美元、9.8375亿美元、9.6868亿美元，期末余额分别为9.5989亿美元、10.0865亿美元、9.8375亿美元[36] - 2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司平均总资产分别为99.85836亿美元、100.08225亿美元、100.35564亿美元[37] - 2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司总生息资产收益率分别为6.09%、6.04%、5.69%[37] - 2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司净息差分别为3.16%、3.15%、3.12%[37] - 2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司调整后贷款损失准备与贷款总额比率分别为1.28、1.34、1.30[36] - 2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司净冲销与平均贷款总额年化比率分别为0.48、0.15、0.13[36] - 2024年3月31日，受问题银行家活动影响，利息收入反转1206万美元，对摊薄每股收益影响为 - 0.03美元[39] - 2024年3月31日，与问题银行家活动相关的拨备费用为3212万美元，对摊薄每股收益影响为 - 0.08美元[39] - 2024年9月30日、6月30日和2023年9月30日，公司商业房地产平均余额分别为25.07566亿美元、24.9749亿美元、24.28969亿美元，收益率分别为5.93%、5.91%、5.73%[37] - 2024年前九个月，受质疑银行家活动影响的关系利息收入反转1206000美元，对每股收益影响为 -0.03 [42] - 2024年前九个月，与受质疑银行家活动相关的准备金费用为7343000美元，对每股收益影响为 -0.18 [42] - 2024年前九个月，MSR收益为410000美元，对每股收益影响为0.01 [42] - 2024年前九个月，证券销售净损失为182000美元 [42] - 2024年前九个月，次级债务回购收益为81000美元 [42] - 2024年前九个月，非市场性股权证券正估值调整为5188000美元，对每股收益影响为0.13 [42] - 2024年第三季度，PTPP ROAA（年化，非GAAP）为1.13%，ROAA（年化，GAAP）为0.74% [44] - 截至2024年9月30日，有形普通股权益为977722000美元，有形资产为9798035000美元，有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为9.98% [44] - 截至2024年9月30日，普通股每股账面价值（GAAP）为36.76美元，有形普通股每股账面价值（非GAAP）为31.37美元 [44] - 2024年9月30日核心效率比率（非GAAP）为67.48；2023年9月30日核心效率比率（非GAAP）为60.49[45] - 2024年效率比率为66.83%，核心效率比率为66.09；2023年效率比率为62.99%，核心效率比率为59.94[47] - 2024年9月30日调整后总非利息支出为5407.3万美元，调整后总收入为8013.4万美元[45] - 2023年9月30日调整后总非利息支出为5008.4万美元，调整后总收入为8279.4万美元[45] - 2024年前九个月调整后总非利息支出为16072.1万美元，调整后总收入为24319.9万美元[47] - 2023年前九个月调整后总非利息支出为14854.2万美元，调整后总收入为24780.6万美元[47] - 2024年PTPP ROAA（年化）（非GAAP）为1.24；2023年PTPP ROAA（年化）（非GAAP）为1.37[47]