净利润与每股收益相关 - 2024年第三季度净利润为350万美元，摊薄后每股收益0.48美元；调整后净利润370万美元，摊薄后每股收益0.50美元[1][4] - 2024年前九个月净收入840万美元，摊薄后每股收益1.14美元，低于2023年同期的980万美元和1.33美元[7] - 2024年第三季度，公司净收入为353.9万美元，较2023年同期的352.3万美元基本持平[37] - 2024年前三季度，公司净收入为844.4万美元，较2023年同期的982.6万美元下降14.06%[37] - 2024年9月30日当季净收入为3539千美元，2023年9月30日为3523千美元[40] - 2024年9月30日调整后净收入为3703千美元，2023年9月30日为2791千美元[42] - 2024年9月30日调整后基本每股收益为0.50美元，2023年9月30日为0.38美元[42] 收入相关 - 2024年第三季度非利息收入达400万美元，较2024年第二季度增0.3百万美元（9.17%），较2023年第三季度增0.2百万美元（6.66%）[1] - 2024年第三季度净利息收入为1310万美元，较2023年第三季度增130万美元（11.04%）[1][6] - 2024年前九个月净利息收入3930万美元，较2023年同期微增0.1百万美元（0.14%）[10] - 2024年第三季度，公司利息收入为3411.3万美元，较2023年同期的2895.2万美元增长17.83%[37] - 2024年前三季度，公司利息收入为9996.5万美元，较2023年同期的8247.1万美元增长21.21%[37] - 2024年第三季度，公司净利息收入为1310.2万美元，较2023年同期的1179.9万美元增长11.04%[37] - 2024年前三季度，公司净利息收入为3928.4万美元，较2023年同期的3922.8万美元基本持平[37] - 2024年第三季度，公司非利息收入为395.4万美元，较2023年同期的370.7万美元增长6.66%[37] - 2024年前三季度，公司非利息收入为1115.2万美元，较2023年同期的743.7万美元增长49.95%[37] - 2024年9月30日当季利息收入为34113千美元，较2023年9月30日的28952千美元增长[40] 资产与负债相关 - 2024年9月30日贷款总额20.1亿美元，较2023年12月31日净增4860万美元（年化3.31%）[1] - 2024年9月30日总资产23.3亿美元，高于2023年12月31日的22.7亿美元[12] - 2024年9月30日总存款19.6亿美元，较2023年12月31日增5290万美元（2.78%）[12] - 2024年9月30日股东权益19230万美元，较2023年12月31日增750万美元[17] - 截至2024年9月30日的9个月，银行贷款组合增至20.1亿美元，增加4860万美元，年化增长率3.31%[18] - 截至2024年9月30日，公司资产总额为23.27814亿美元，较2024年6月30日的23.31098亿美元略有下降，较2023年12月31日的22.7006亿美元有所上升[35] - 截至2024年9月30日，核心存款为14.53444亿美元，较2024年6月30日的14.77824亿美元有所下降，较2023年12月31日的13.82397亿美元有所上升[36] - 截至2024年9月30日，总贷款为2.005813亿美元，环比增长率为 - 0.35%，商业房地产集中度比率为397%[51] - 截至2024年9月30日，总核心存款为1.453444亿美元，定期存款为504.1万美元，总存款为1.957544亿美元[51] - 截至2024年9月30日，总资金来源为2.108024亿美元，总存款环比增长率为0.80%[51] - 截至2024年9月30日，期末核心存款与总存款的比率为74.25%，期末活期存款与总存款的比率为10.54%[51] - 截至2024年9月30日，总资产为2,327,814,000美元；截至2023年9月30日，总资产为2,149,632,000美元[52] 贷款业务相关 - 2024年9月30日，公司住宅贷款组合达7.459亿美元，平均贷款余额48.3万美元，加权平均贷款价值比57%[18] - 2024年9月30日，商业房地产和多户住宅贷款总计10.9亿美元，平均贷款余额150万美元，加权平均贷款价值比59%[18] - 2024年第三季度，公司通过流动发起计划出售1650万美元住宅贷款，录得贷款出售收益40万美元[19] - 2024年和2023年截至9月30日的季度，公司分别出售约2710万美元和1840万美元的SBA贷款政府担保部分，录得贷款出售收益240万美元和150万美元[20] - 银行对土地/建筑贷款的风险敞口为950万美元，均为浮动利率，CRE - 业主自用贷款有相当比例的浮动利率[21] - 截至2024年9月30日，银行不良贷款为1550万美元，占未偿还贷款总额的0.77%[27] - 2024年9月30日，信贷损失准备金余额为2340万美元，占总贷款的1.17%[27] - 住宅抵押贷款、多户住宅、商业房地产、商业及工业、房屋净值和消费贷款在2024年9月30日的金额分别为7.19037亿美元、5.57634亿美元、5.29948亿美元、1.71899亿美元、2682.5万美元和47万美元[51] - 2024年第三季度贷款销售金额为4353.7万美元[51] - 2024年第三季度，贷款平均余额2,019,384,000美元，利息收入31,356,000美元，平均收益率6.18%；2023年同期平均余额1,840,900,000美元，利息收入26,059,000美元，平均收益率5.62%[55] - 2024年前三季度，贷款平均余额2,006,142,000美元，利息收入92,217,000美元，平均收益率6.14%；2023年同期平均余额1,802,349,000美元，利息收入75,581,000美元，平均收益率5.61%[56] 股息相关 - 公司董事会批准2024年11月13日向11月6日登记在册股东支付每股0.10美元现金股息[1][2] 比率相关 - 截至2024年9月30日的季度，银行净息差从2023年同期的2.29%增至2.37%[27] - 公司商业房地产集中度比率持续改善，从2023年12月31日的资本的432%降至2024年9月30日的397%[18] - 2024年9月30日调整后运营效率比率为70.47%，2023年9月30日为71.00%[42] - 2024年9月30日调整后平均资产回报率为0.65%，2023年9月30日为0.53%[42] - 2024年9月30日平均生息资产收益率为6.17%，2023年9月30日为5.61%[44] - 2024年9月30日平均计息负债成本为4.53%，2023年9月30日为3.95%[44] - 2024年9月30日净息差为2.37%，2023年9月30日为2.29%[44] - 截至2024年9月30日，信用损失准备金与总贷款的比率为1.17%，不良贷款与总贷款的比率为0.77%，不良贷款与总资产的比率为0.66%[48] - 截至2024年9月30日，一级资本为1.98196亿美元，一级杠杆比率为8.85%，普通股一级资本比率为12.99%[48] - 截至2024年9月30日，流通股数量为742.8366万股，股东权益为1.92339亿美元，每股账面价值为25.89美元[48] - 截至2024年9月30日，有形普通股权益为172,906,000美元，有形普通股权益比率为7.49%，有形账面价值每股为23.28美元[52] - 2024年第三季度，净利息收入为13,102,000美元，净利息收益率为2.37%；2023年同期净利息收入为11,799,000美元，净利息收益率为2.29%[55] - 2024年前三季度，净利息收入为39,284,000美元，净利息收益率为2.41%；2023年同期净利息收入为39,228,000美元，净利息收益率为2.65%[56] - 2024年第三季度，净利息利差为1.64%；2023年同期为1.66%[55] - 2024年前三季度，净利息利差为1.69%；2023年同期为2.08%[56] 存款成本相关 - 2024年第三季度，储蓄、NOW和货币市场存款平均余额1,209,030,000美元，利息支出13,941,000美元，平均成本率4.59%；2023年同期平均余额985,625,000美元，利息支出10,186,000美元，平均成本率4.10%[55] - 2024年前三季度，储蓄、NOW和货币市场存款平均余额1,162,587,000美元，利息支出39,541,000美元，平均成本率4.54%；2023年同期平均余额1,026,164,000美元，利息支出27,883,000美元，平均成本率3.63%[56]