总体营收与利润情况 - 2024年第三季度总营收6.655亿美元，2023年同期为6.514亿美元；2024年前九个月总营收19.916亿美元，2023年同期为18.847亿美元[147] - 2024年第三季度净利润1.029亿美元，2023年同期为0.184亿美元；2024年前九个月净利润2.457亿美元，2023年同期为1.817亿美元[147] - 2024年前三季度经营收入为1.245亿美元，较2023年同期的9580万美元增长2870万美元，增幅30%；第三季度经营收入为4520万美元，较2023年同期的2650万美元增长71%[167] - 2024年前三季度调整后经营收入为2.29亿美元，较2023年同期的1.826亿美元增长4640万美元，增幅25%；第三季度为7840万美元，较2023年同期的5880万美元增长33%[167] - 2024年前三季度调整后经营利润率为41.4%，较2023年同期的37.3%增长4.1个百分点，增幅11%；第三季度为43.2%，较2023年同期的35.4%增长22%[167] - 2024年前三季度净利润为2.457亿美元，摊薄后每股收益为5.89美元；2023年同期净利润为1.817亿美元，摊薄后每股收益为4.18美元[181] - 2024年前三季度调整后净利润为4.881亿美元，摊薄后每股收益为11.70美元；2023年同期调整后净利润为4.819亿美元，摊薄后每股收益为10.99美元[181] - 2024年前三季度经营收入为5.29亿美元，2023年同期为4.886亿美元[182] - 2024年前三季度总部门调整后经营收入为8.919亿美元，2023年同期为8.297亿美元[182] - 2024年前三季度调整后经营收入为8.181亿美元，2023年同期为7.529亿美元[182] 现金流情况 - 2024年前九个月经营活动净现金使用1.57亿美元，2023年同期为提供1.46亿美元；2024年前九个月调整后自由现金流3.925亿美元，2023年同期为3.354亿美元[147] - 2024年前三季度GAAP经营现金流为 - 1.57亿美元，2023年同期为1.46亿美元[184] - 2024年前三季度调整后自由现金流为3.925亿美元，2023年同期为3.354亿美元[184] - 2024年前三季度经营活动提供的现金同比减少3.03亿美元，主要因应付账款减少和支付或有对价6450万美元[191] - 2024年前三季度投资活动使用的现金同比减少8.474亿美元，主要因HSA存款投资减少和收购成本降低[192] - 2024年前三季度融资活动提供的现金同比减少17.464亿美元，主要因受限现金应付和净存款减少以及股票回购增加，公司花费5.436亿美元回购约250万股普通股[195] - 2024年前三季度调整后自由现金流同比增加5710万美元，与调整后经营收入增加一致[196] 总交易量情况 - 2024年第三季度公司总交易量623.22亿美元，2023年同期为618.8亿美元；2024年前九个月总交易量1792.68亿美元，2023年同期为1694.79亿美元[147] 移动业务情况 - 2024年第三季度移动业务支付处理收入1.832亿美元，同比增长4%；前九个月为5.311亿美元，同比增长2%[150] - 2024年第三季度移动业务账户服务收入4900万美元，同比增长15%；前九个月为1.452亿美元，同比增长17%[150] - 2024年第三季度移动业务财务费用收入7020万美元，同比下降9%；前九个月为2.179亿美元，同比下降7%[150] - 2024年第三季度移动业务支付处理交易1.465亿笔，同比增长1%；前九个月为4.283亿笔，同比增长1%[150] - 2024年第三季度移动业务支付处理燃油金额132.275亿美元，同比下降11%；前九个月为400.176亿美元，同比下降7%[150] - 2024年前九个月国内平均每加仑燃油价格3.54美元，同比下降8%[150] 财务收入与费用情况 - 2024年第三季度财务收入减少740万美元，截至2024年9月30日的九个月减少1600万美元[153] - 2024年第三季度和截至9月30日的九个月，保理手续费收入与上年同期持平[153] - 2024年第三季度和截至9月30日的九个月，运营费用中的处理成本分别增加330万美元（5%）和1720万美元（8%）[154] - 2024年第三季度和截至9月30日的九个月，信贷损失拨备分别减少440万美元（36%）和3130万美元（40%）[154] - 2024年第三季度和截至9月30日的九个月，运营利息分别增加390万美元（19%）和1870万美元（40%）[154] - 2024年第三季度和截至9月30日的九个月，销售和营销费用分别减少60万美元（1%）和增加1460万美元（9%）[154] - 2024年前三季度服务成本中的处理成本增加1750万美元，主要因Ascensus收购带来的员工成本增加和支持业务量增长的技术成本上升[169] - 2024年第三季度服务费用增加250万美元，前九个月增加790万美元，与收入增长相关[169] - 2024年前三季度未分配公司费用中的一般及行政费用减少170万美元，降幅1%；第三季度减少540万美元，降幅12%[171] - 2024年前三季度融资利息费用净支出为1.785亿美元，较2023年同期的1.425亿美元增加3600万美元；第三季度为5840万美元，较2023年同期的4940万美元增加900万美元[174] - 2024年前三季度所得税拨备为9160万美元，较2023年同期的7870万美元增加1290万美元；第三季度为3820万美元，较2023年同期的260万美元增加1220万美元[174] - 2024年前三季度和第三季度公司有效税率分别为27.2%和27.1%，2023年同期分别为30.2%和58.6%[174] 企业支付业务情况 - 2024年第三季度企业支付总收入减少830万美元（6%），截至9月30日的九个月增加2160万美元（6%）[158] - 2024年第三季度采购量减少44.657亿美元（16%），截至9月30日的九个月增加37.025亿美元（5%）[158] - 2024年第三季度净交换率增加0.03个百分点（7%），截至9月30日的九个月减少0.01个百分点（1%）[158] - 企业支付业务第三季度运营收入为5610万美元，较2023年同期减少1350万美元，降幅19%；九个月运营收入为1.681亿美元，较2023年同期增加990万美元，增幅6%[161] - 企业支付业务第三季度调整后运营收入为7150万美元，较2023年同期减少1140万美元，降幅14%；九个月调整后运营收入为2.105亿美元，较2023年同期增加1210万美元，增幅6%[161] 福利业务情况 - 福利业务第三季度总营收为1.815亿美元，较2023年同期增加1540万美元，增幅9%；九个月总营收为5.525亿美元，较2023年同期增加6230万美元，增幅13%[163] - 福利业务第三季度采购量为16.457亿美元，较2023年同期增加1.444亿美元，增幅10%；九个月采购量为56.256亿美元，较2023年同期增加4.799亿美元，增幅9%[163] - 福利业务第三季度SaaS账户平均数量为20.3万个，较2023年同期增加0.4万个，增幅2%；九个月SaaS账户平均数量为20.2万个，较2023年同期增加0.3万个，增幅1%[163] - 福利业务第三季度HSA托管现金资产平均为43.15亿美元，较2023年同期增加4.065亿美元，增幅10%；九个月HSA托管现金资产平均为42.52亿美元，较2023年同期增加4.31亿美元，增幅11%[163] 财务指标变动原因 - 2024年第三季度及截至9月30日的九个月，信用损失拨备增加主要是由于上一年同期信用损失拨备的收回[161] - 2024年第三季度及截至9月30日的九个月，折旧和摊销费用增加主要是由于2024年第一季度投入使用的某些旅行相关支付处理资产的折旧[161] - 与2023年同期相比，2024年截至9月30日的三个月和九个月，一般及行政费用减少主要是由于上一年同期专业服务费用较高[161] - 2024年第三季度及截至9月30日的九个月总营收增加，主要是由于WEX银行持有的HSA平均存款余额上升、此类余额投资的利率上升以及Ascensus收购带来的收入增加[164] 财务指标评估方式 - 公司使用非GAAP财务指标评估整体运营表现，排除某些成本、费用、收益和损失的影响[175] 公司资金状况 - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为5.354亿美元，其中公司现金为1.232亿美元[186] - 截至2024年9月30日，公司循环信贷额度下剩余借款额度为6.063亿美元[186] - 公司认为当前现金及现金等价物、现金生成能力、财务状况和经营情况以及可用资金来源足以满足未来12个月及可预见未来的现金需求[186] 信贷协议情况 - 2024年5月公司修订信贷协议，循环信贷额度增至16亿美元，A类定期贷款额度增至9亿美元，利率重定价，到期日延至2029年5月[187] - 截至2024年9月30日，公司未偿还定期贷款本金22.693亿美元，循环信贷借款9.543亿美元，信用证提款3940万美元，总存款44.615亿美元，证券化债务9650万美元，参与协议借款5720万美元，短期联邦基金借款1.5亿美元，FHLB预付款3.7亿美元[187] - 截至2024年9月30日，公司遵守信贷协议中的财务契约[197] 银行资金情况 - 截至2024年9月30日，WEX银行通过BTFP获得7.1亿美元低成本资金，可从美联储贴现窗口最多借款1.67亿美元，无未偿还借款[189] 股票回购情况 - 2024年9月公司董事会授权修订股票回购计划，至2025年12月31日可额外回购价值10亿美元普通股，授权总额增至20.5亿美元，截至9月30日有10.698亿美元额度可用[195] 银行约束情况 - WEX银行受2023年FDIC同意令约束，需进行改进，但预计对公司运营、财务状况和现金流无重大影响[199]