净利润与每股收益 - 2024年第三季度归属于普通股股东的净利润为1620万美元，摊薄后每股收益0.74美元，二季度分别为450万美元和0.20美元，2023年三季度分别为920万美元和0.41美元[2] - 截至2024年9月30日，净利息收入为5495万美元，净利润为1847.6万美元，摊薄后每股收益为0.74美元[39] - 2024年前三季度，净利息收入为1.65922亿美元，净利润为3911.1万美元[39] - 2024年第三季度，调整后可供普通股股东的收益为1622.3万美元，调整后摊薄每股收益为0.74美元[39] - 2024年第三季度净收入为1847.6万美元，2024年前三季度为3911.1万美元，2023年前三季度为5474.9万美元[42] - 2024年第三季度普通股股东可获得净收入为1624.7万美元，2024年前三季度为3242.6万美元，2023年前三季度为4806.4万美元[42] - 2024年第三季度基本和摊薄后每股收益均为0.74美元，2024年前三季度为1.47美元，2023年前三季度为2.14美元[42] - 2024年第三季度调整后非GAAP收益为1845.2万美元，2024年前三季度为3907.6万美元，2023年前三季度为6346.8万美元[44] - 2024年第三季度调整后普通股股东可获得收益为1622.3万美元，2024年前三季度为3239.1万美元，2023年前三季度为5678.3万美元[44] - 截至2024年9月30日的三个月，归属于普通股股东的净利润为16,247千美元，平均有形普通股权益为509,364千美元，ROATCE为12.69%[47] - 截至2024年9月30日的九个月，归属于普通股股东的净利润为32,426千美元，平均有形普通股权益为502,759千美元，ROATCE为8.62%[47] 税前、拨备前收益 - 2024年第三季度调整后税前、拨备前收益为2750万美元[2] - 2024年第三季度调整后税前、拨备前收益为2752.3万美元，2024年前三季度为8497.7万美元，2023年前三季度为1.00405亿美元[45] 账面价值与资本比率 - 截至2024年9月30日，有形账面价值每股增至24.90美元，6月30日为23.36美元；一级普通股资本比率升至9.00%，6月30日为8.64%[2] - 截至2024年9月30日，总资本与风险加权资产比率为13.98%，一级资本与风险加权资产比率为11.65%[39] - 截至2024年9月30日，账面价值每股为33.08美元，有形账面价值每股为24.90美元[39] - 2024年9月30日，股东权益为818,259千美元，有形普通股权益为532,755千美元，有形资产为7,576,527千美元[48] - 2024年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率为7.03%，每股有形账面价值为24.90美元，不包括AOCI的每股有形账面价值为27.74美元[48] - 2024年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率为6.59%，每股有形账面价值为23.36美元，不包括AOCI的每股有形账面价值为27.22美元[48] - 2024年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为6.58%，每股有形账面价值为23.44美元，不包括AOCI的每股有形账面价值为27.23美元[48] - 2023年12月31日，有形普通股权益与有形资产比率为6.55%，每股有形账面价值为23.35美元，不包括AOCI的每股有形账面价值为26.91美元[48] - 2023年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率为6.01%，每股有形账面价值为21.67美元，不包括AOCI的每股有形账面价值为26.35美元[48] 净息差与效率比率 - 2024年第三季度净息差为3.10%，上一季度为3.12%；效率比率为62.8%，上一季度为65.2%[2] - 截至2024年9月30日季度效率比率降至62.76%，二季度为65.16%，2023年三季度为55.82%[26] - 2024年第三季度，税等效基础上净利息收入为5520万美元，净息差为3.10%，二季度分别为5520万美元和3.12%，2023年三季度分别为5880万美元和3.20%[15] - 截至2024年9月30日的九个月，税等效基础上净利息收入降至1.665亿美元，税等效净息差为3.13%，2023年同期分别为1.786亿美元和3.27%[19] - 截至2024年9月30日的三个月，非利息费用为46,733千美元，净利息收入为54,950千美元，调整后总收入为74,461千美元，效率比率为62.76%[46] - 截至2024年9月30日的九个月，非利息费用为139,079千美元，净利息收入为165,922千美元，调整后总收入为224,645千美元，效率比率为61.91%[46] 资产与贷款情况 - 截至2024年9月30日，总资产为77.5亿美元，6月30日为77.6亿美元，2023年9月30日为79.7亿美元；贷款组合为57.5亿美元，6月30日为58.5亿美元，2023年9月30日为62.8亿美元[6] - 2024年第三季度未偿还贷款较6月30日减少1.032亿美元，降幅1.8%，设备融资和消费贷款组合收缩，专注社区银行商业贷款机会[7] - 截至2024年9月30日，不良贷款增至1.146亿美元，较6月30日增加240万美元；次级贷款增至1.675亿美元，较6月30日增加3200万美元[11] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失准备金总额为8580万美元，6月30日为9220万美元，2023年9月30日为6670万美元；占总贷款的百分比为1.49%，6月30日为1.58%，2023年9月30日为1.06%[12] - 2024年第三季度平均生息资产为70.7亿美元，二季度为71.3亿美元，生息资产收益率较二季度增加7个基点至5.91%，2023年三季度平均为72.8亿美元[15] - 2024年第三季度平均贷款为57.8亿美元，二季度为59.2亿美元，2023年三季度为63亿美元；贷款收益率为6.15%，高于二季度的6.03%和2023年三季度的5.93%[16] - 2024年第三季度投资证券平均为11.6亿美元，收益率为4.71%，二季度平均余额和收益率分别为11亿美元和4.69%，2023年三季度平均为8.63亿美元[16] - 截至2024年9月30日，公司总资产约77.5亿美元，财富管理集团管理资产约42.7亿美元[33] - 截至2024年9月30日，公司资产总额为77.51483亿美元，较2023年9月30日的79.69285亿美元有所下降[40] - 截至2024年9月30日，贷款总额为57.48819亿美元，贷款损失准备金为8580.4万美元[40] 存款情况 - 截至2024年9月30日，总存款为62.6亿美元，6月30日为61.2亿美元；非利息存款减少5790万美元至10.5亿美元，有息存款增加1.967亿美元至52.1亿美元[14] - 2024年第三季度平均计息负债为57.6亿美元，二季度为57.8亿美元，资金成本较二季度增加9个基点至3.45%，2023年三季度平均为59.2亿美元[17] - 2024年第三季度平均计息存款为51.3亿美元，二季度为51亿美元，2023年三季度为53.5亿美元；计息存款成本为3.25%，较二季度增加14个基点[17] - 截至2024年9月30日，存款总额为62.56836亿美元，其中无息活期存款为10.50617亿美元[41] 业务收入趋势 - 公司预计受益于较低利率，净息差和财富管理业务收入将呈积极趋势，未来经济状况改善时支持业务持续增长[6] 非利息收入 - 2024年第三季度非利息收入为1930万美元，二季度为1770万美元，2023年三季度包含500万美元投资证券出售损失[22] - 2024年二季度非利息收入包含20万美元次级债务回购收益，被20万美元投资证券出售净损失抵消[22] - 2024年第三季度、第二季度和2023年第三季度非利息收入分别为1930万美元、1760万美元和1650万美元[23] - 2024年第三季度财富管理收入达710万美元，较二季度增加30万美元，增幅4.5%，管理资产从40亿美元增至42.7亿美元[23] - 2024年第三季度公司持有的人寿保险收入为200万美元，二季度和2023年三季度分别为190万美元和90万美元[24] - 2024年第三季度其他收入为270万美元，二季度为180万美元[24] 非利息支出 - 2024年第三季度非利息支出为4670万美元，二季度和2023年三季度分别为4750万美元和4200万美元[25] 所得税费用 - 2024年第三季度所得税费用为410万美元，二季度和2023年三季度分别为170万美元和1150万美元，有效税率分别为18.1%、19.9%和50.3%[29] 监管资本情况 - 截至2024年9月30日，银行和公司均超过巴塞尔协议III监管资本要求，银行符合“资本充足”金融机构资格[30] 股票回购 - 2023年12月5日公司董事会授权最高2500万美元股票回购计划，2024年三季度回购23113股，加权平均价22.54美元[31] 信托管理资产 - 截至2024年9月30日，信托管理资产为42.68539亿美元，较2023年9月30日的35.01225亿美元有所增长[39] 总负债与股东权益 - 截至2024年9月30日，总负债为69.33224亿美元，股东权益为8.18259亿美元[41] 调整后收益与回报率 - 2024年第三季度调整后税前非GAAP收益为2252.3万美元，2024年前三季度为4917.7万美元，2023年前三季度为8622.3万美元[44] - 2024年第三季度调整后平均资产回报率为0.95%，2024年前三季度为0.67%，2023年前三季度为1.07%[44] - 2024年第三季度调整后平均股东权益回报率为9.23%，2024年前三季度为6.61%，2023年前三季度为10.99%[44]