财务业绩 - 公司报告第一财季净收入1.90百万美元，同比增长8%[2] - 净息差为2.84%，较上一季度增加10个基点，但较去年同期下降4个基点[1] - 总利息收入同比增加5.5%至14,075千美元[40] - 总利息支出同比增加29.9%至5,459千美元[40] - 净利息收入同比下降5.7%至8,616千美元[40] - 信贷损失准备金转回697千美元,上年同期计提545千美元[40] - 非利息收入同比增加19.7%至899千美元[40] - 非利息支出同比增加9.7%至7,523千美元[40] - 净利润同比增加7.8%至1,900千美元[40] 资产质量 - 持有待投资贷款规模为10.5亿美元，与6月30日持平[1] - 总存款为8.639亿美元，较6月30日下降3%[1] - 不良资产占总资产比率为0.17%，较6月30日的0.20%有所改善[1] - 2024年9月30日非不良贷款占贷款总额的0.20%[45] - 2024年9月30日不良资产占总资产的0.17%[45] - 2024年9月30日贷款损失准备占贷款总额的0.61%[45] 资本充足性 - 2024年9月30日核心一级资本充足率为18.36%[44] - 2024年9月30日一级资本充足率为18.36%[44] - 2024年9月30日总资本充足率为19.35%[44] - 2024年9月30日一级杠杆比率为9.63%[44] 贷款组合 - 2024年9月30日季度总贷款投放为28,949千美元[43] - 公司2024年9月30日贷款总额为10.45亿美元，平均收益率为5.14%[47] - 公司2024年9月30日单户住宅贷款余额为5.24亿美元，平均利率为4.59%[47] - 公司2024年9月30日多户住宅贷款余额为4.36亿美元，平均利率为5.46%[47] - 公司2024年9月30日商业房地产贷款余额为8,117万美元，平均利率为6.70%[47] - 公司2024年第三季度平均贷款净额为10.49亿美元，平均收益率为4.97%[49] 投资组合 - 2024年9月30日持有至到期投资证券的加权平均收益率为1.59%[46] - 2024年9月30日可供出售投资证券的加权平均收益率为5.04%[46] 存贷款 - 公司2024年9月30日存款总额为8.64亿美元，平均利率为1.27%[48] - 公司2024年9月30日借款总额为2.50亿美元，平均利率为4.63%[48] - 公司2024年第三季度平均存款总额为8.81亿美元，平均利率为1.27%[49] - 公司2024年第三季度平均借款总额为2.21亿美元，平均利率为4.74%[49] 其他 - 非利息支出保持良好控制[1] - 公司业务模式在平坦或上升的收益率曲线环境下表现更佳，正逐步过渡到更宽松的经营策略[5] - 公司本季度股票回购活动较上一季度增加近一倍[3] - 贷款组合的预计期限缩短以及贷款余额下降导致信用损失准备计提转回697,000美元[21] - 非利息收入同比增加20%至899,000美元，主要由于不良贷款公允价值调整[26] - 公司第一季度所得税准备金为78.9万美元，较上年同期的72.7万美元增加9%，较上一季度的80.5万美元减少2%[29] - 公司在本季度回购了93,641股普通股，平均成本为14.26美元/股，截至2024年9月30日，公司现有95,475股可供未来回购[31] - 公司目前在河滨县和圣伯纳迪诺县(内陆帝国)经营13家零售/商业银行办事处[31] - 公司将于2024年10月29日上午9点(太平洋时间)举行电话会议,讨论其财务业绩[32] - 公司提醒投资者,未来业绩可能与前瞻性声明存在重大差异,存在多种风险因素[34][35][36][37]