财务业绩 - 公司第三季度GAAP净收益为190万美元，每股0.24美元，较上一季度增长[1][2] - 第三季度净利润为1,926千美元[33] - 第三季度每股基本收益为0.24美元[33] - 第三季度每股摊薄收益为0.24美元[33] 股利和股票回购 - 公司董事会宣布派发每股0.20美元的现金股利[1] - 公司宣布启动新的250,000股股票回购计划[3] - 公司在第三季度回购了9,670股和85,990股股票[21] 资产负债表管理 - 公司负债敏感的资产负债表有利于未来利差扩大[5] - 公司计划在未来12个月内通过存款重定价和贷款重定价进一步提升净利差[5] - 贷款损失准备金从2023年12月31日的2794.6万美元增加至2024年9月30日的2775.2万美元[17] - 贷款总额从2023年12月31日的27.19亿美元下降3.5%至2024年9月30日的26.23亿美元[19] - 存款总额从2023年12月31日的27.37亿美元下降1.8%至2024年9月30日的26.88亿美元[20] - 股东权益从2023年12月31日的265.7百万美元增加至2024年9月30日的267.9百万美元[20] - 资本充足率保持稳定，2024年9月30日总风险加权资本充足率为12.83%[21] 资产质量 - 一笔2710万美元的多户家庭商业房地产贷款已被归类为不良贷款，但公司已签署协议以面值出售该贷款[6] - 第三季度拨备计提6.3百万美元，主要由于一笔820万美元的贷款核销[14] - 总不良贷款增加930万美元至6550万美元，主要由于一笔2710万美元的商业房地产多户贷款[15] - 资产质量指标恶化，不良贷款占总贷款比例从2023年12月31日的1.81%上升至2024年9月30日的2.50%[17] 业务发展 - 公司继续投资未来发展，包括与Lendio建立贷款合作关系、推出Bankwell Direct和新的SBA部门[7] - 第三季度的非利息支出占平均资产比率为1.62%，保持高效运营[7] - 第三季度净利差为2.72%，受到不良贷款和赎回定期存单费用的负面影响[11] - 2024年第三季度净息差为2.72%，较2023年同期下降13个基点[39] - 2024年前三季度净息差为2.73%，较2023年同期下降31个基点[39] 财务数据 - 总存款达到26.88亿美元，较上季度增加0.97%[31] - 非计息存款为2.93亿美元，较上季度下降10.75%[31] - 计息存款为23.95亿美元，较上季度增加2.61%[31] - 联邦住房贷款银行贷款为9000万美元，与上季度持平[31] - 次级债务为6939万美元，较上季度增加0.09%[31] - 总资产达到31.61亿美元，较上季度增加0.62%[30] - 现金及现金等价物为2.91亿美元，较上季度增加15.89%[30] - 贷款净额为25.92亿美元，较上季度下降0.96%[30] - 投资证券总额为1.46亿美元，较上季度增加5.71%[30] - 商誉为2589万美元，与上季度持平[30] - 第三季度净息差为20,717千美元[33] - 第三季度拨备计提为6,296千美元[33] - 第三季度非利息收入为1,156千美元[33] - 第三季度非利息支出为12,865千美元[33] - 截至2024年9月30日,有形股东权益为265,337千美元[34] - 截至2024年9月30日,有形资产负债率为8.40%[34] - 截至2024年9月30日,每股有形净值为33.76美元[35] - 2024年第三季度贷款总额为26.64亿美元，较2023年同期下降4.5%[37] - 2024年前三季度贷款总额为26.76亿美元，较2023年同期下降3.0%[39] - 2024年第三季度活期存款余额为9,496万美元，较2023年同期下降7.0%[37] - 2024年前三季度活期存款余额为9,797万美元，较2023年同期上升0.2%[39] - 2024年第三季度定期存款余额为13.48亿美元，较2023年同期上升1.9%[37] - 2024年前三季度定期存款余额为13.19亿美元，较2023年同期上升2.2%[39] - 2024年第三季度无息存款余额为3.03亿美元，较2023年同期下降12.3%[37] - 2024年前三季度无息存款余额为3.36亿美元，较2023年同期下降10.3%[39]