财务表现 - 公司2024年第三季度总收入为6.92亿美元，同比增长51.6%[15] - 公司2024年第三季度净亏损为2643万美元，同比减少24.6%[15] - 公司2024年第三季度每股亏损为0.14美元，同比减少26.3%[15] - 公司2024年第三季度净亏损为2642.9万美元，较2023年同期的3507.7万美元有所减少[17][18] - 公司2024年第三季度调整后EBITDA为592.2万美元，同比增长170.3%[141] - 公司2024年第三季度净亏损为2,642.9万美元，同比减少24.7%[141] - 公司2024年第三季度总收入为692,433千美元，同比增长51.6%[156] - 公司2024年第三季度净亏损为26,429千美元，较2023年同期的35,077千美元有所收窄[156] - 公司2024年第三季度调整后毛利润为80,524千美元，同比增长32.8%[147] - 公司2024年第三季度调整后EBITDA为5,922千美元，较2023年同期的-8,420千美元显著改善[153] - 公司2024年第三季度总收入为6.92亿美元，同比增长51.6%，其中已赚保费收入为6.84亿美元，同比增长52.0%[159] - 公司2024年前九个月总收入为20.02亿美元，同比增长47.4%，其中已赚保费收入为19.80亿美元，同比增长47.6%[159] 现金流与资本结构 - 公司现金及现金等价物从2023年底的2.03亿美元增长至2024年9月30日的3.40亿美元[13] - 公司2024年第三季度现金及现金等价物为3.403亿美元，较2023年同期的3.916亿美元有所减少[24] - 公司2024年第三季度经营活动产生的现金流量净额为4348.1万美元，较2023年同期的1.2828亿美元有所减少[23] - 公司2024年第三季度投资活动产生的现金流量净额为4511.1万美元，较2023年同期的-1.4625亿美元有所改善[23] - 公司2024年第三季度融资活动产生的现金流量净额为4915.3万美元，较2023年同期的60万美元大幅增加[23] - 公司截至2024年9月30日，现金、现金等价物和短期投资总额为3.81亿美元[169] - 公司于2024年6月14日提取了5000万美元的延迟提取贷款，以增强资产负债表并为未来提供灵活性[175] - 公司2024年前九个月经营活动产生的净现金流为4348.1万美元，同比下降8480万美元，主要由于CMS月度保费支付时间的变化[181] - 公司2024年前九个月投资活动产生的净现金流为4511.1万美元，同比增加1.914亿美元，主要由于短期国债购买减少[182] - 公司2024年前九个月融资活动产生的净现金流为4915.3万美元，同比增加4910万美元，主要由于提取了5000万美元的牛津延迟提取定期贷款[183] - 公司截至2024年9月30日的现金、现金等价物和限制性现金为3.42699亿美元，较期初的2.04954亿美元增加1.37745亿美元[186] 债务与利息 - 公司长期债务从2023年底的1.62亿美元增长至2024年9月30日的2.10亿美元[13] - 公司2024年第三季度利息支出为693.7万美元，同比增长26.9%[15] - 公司2024年9月30日，公司长期债务的利率范围为11.70%至11.85%[89] - 公司2024年9月30日，公司未来五年内长期债务的到期金额为215,000美元，其中2027年到期金额为210,700美元[94] - 公司于2024年6月14日提取了50,000美元的延迟提取贷款，剩余35,000美元的延迟提取贷款可在2025年9月1日前提取[87] - 公司截至2024年9月30日遵守了牛津贷款协议中的财务契约，包括维持2300万美元的最低流动性和满足债务与过去12个月收入的最大允许比率[179] 医疗费用与应付账款 - 公司2024年前九个月医疗费用支出为17.92亿美元，同比增长48.8%[15] - 公司2024年第三季度医疗费用应付账款为9172.6万美元，较2023年同期的3329.9万美元大幅增加[23] - 公司2024年第三季度医疗费用包括索赔支付、定额支付、药房成本净额、集中费用分配、内部护理交付费用等[47] - 公司2024年第三季度医疗费用应付包括已发生但未支付的医疗费用估计，包括已发生但未报告的索赔估计和已裁决的索赔应付[53] - 公司2024年第三季度医疗费用应付还包括处理未付索赔的成本估计，使用基于历史数据的精算方法进行估计[53] - 公司2024年第三季度医疗费用应付估计考虑了成本趋势、完成因素、产品组合、季节性、医疗保健服务利用率等因素[53] - 公司2024年第三季度医疗费用应付估计在适度不利条件下足以覆盖未来索赔支付，但实际负债可能与估计金额存在重大差异[54] - 公司2024年9月30日，公司医疗费用应付总额为297,125美元，较2023年12月31日的205,399美元显著增加[84] 会员与市场扩展 - 公司健康计划会员数量从成立时的约13,000人增长至2024年9月30日的182,300人，复合年增长率为30%[128] - 公司目前在53个市场提供服务，覆盖约870万符合Medicare资格的老年人[130] - 公司现有市场中，健康计划会员占Medicare Advantage计划总人数的4%，市场渗透率仍有较大增长空间[132] - 公司超过90%的健康计划会员参与了4星及以上评级的计划，表明大多数会员获得高质量护理体验[134] - 公司健康计划会员数量在2023年9月30日至2024年9月30日期间增长了57.7%，推动了已赚保费收入的增长[159] - 健康计划会员人数截至2024年9月30日为400人，不包括约8,500名ACO REACH会员[142] 股权激励与股票 - 公司2024年第三季度股权激励费用为5489.6万美元，较2023年同期的5118.3万美元有所增加[20][21] - 公司股票期权未行使，截至2024年9月30日，未行使期权总数为8,846,955份，加权平均行权价格为16.96美元[101] - 公司限制性股票奖励（RSA）在2024年9月30日未归属的股票总数为57,395份，加权平均授予公允价值为16.16美元[103] - 公司限制性股票单位（RSU）在2024年9月30日未归属的股票总数为13,620,899份，加权平均授予公允价值为8.97美元[104] - 公司绩效股票单位（PSU）在2024年9月30日未归属的股票总数为8,091,538份，加权平均授予公允价值为5.64美元[109] - 公司2024年第三季度股权激励费用为17,258千美元，2024年前九个月股权激励费用为54,896千美元[110] 其他财务指标 - 公司应收账款从2023年底的1.20亿美元增长至2024年9月30日的1.39亿美元[13] - 公司2024年第三季度投资收入为-2.2万美元，同比减少84.8%[15] - 公司2024年第三季度股东权益总额为11.56亿美元，较2023年同期的18.96亿美元有所下降[17][18] - 公司2024年第三季度累计亏损为9.772亿美元，较2023年同期的8.3305亿美元有所增加[17][18] - 公司2024年第三季度非控股权益为1077万美元，较2023年同期的1102万美元有所减少[17][18] - 公司2024年第三季度保费收入为6.84亿美元，同比增长63.8%，其中保费收入为6.83亿美元，同比增长63.5%，定额收入为1226万美元，同比下降96.2%[33] - 公司2024年前九个月保费收入为19.80亿美元，同比增长47.6%，其中保费收入为19.77亿美元，同比增长59.1%，定额收入为3622万美元，同比下降96.4%[33] - 公司2024年第三季度利息收入为664.9万美元，同比增长20.4%，前九个月利息收入为1769.4万美元，同比增长26.7%[39] - 公司2024年第三季度ACO项目收入为212万美元，同比下降99.3%，前九个月ACO项目收入为453万美元，同比下降99.5%[37] - 公司2023年第三季度ACO项目收入为3047.6万美元，前九个月ACO项目收入为9270.3万美元[38] - 公司从CMS获得的补贴包括灾难再保险、覆盖缺口折扣和低收入会员费用分摊补贴，其中再保险补贴用于超过会员自付门槛的处方药费用，低收入费用补贴用于低收入受益人的免赔额和共付额[56] - 公司与独立医师协会（IPAs）建立了风险共享基金，基于合同约定的医疗预算，实际医疗费用低于预算时产生盈余，高于预算时产生赤字，盈余根据合同条款分配给IPAs[58] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司超过FDIC保险限额的现金存款分别为379,464美元和316,977美元[61] - 2024年第三季度和2023年第三季度的净亏损分别为26,429美元和35,077美元，2024年前九个月和2023年前九个月的净亏损分别为97,007美元和100,942美元[67] - 截至2024年9月30日，公司持有的美国国债投资为40,676美元，较2023年12月31日的115,914美元大幅减少[74] - 截至2024年9月30日，公司的应收账款总额为138,975美元，其中政府应收账款为25,161美元，药房返利应收账款为104,917美元[77] - 公司在2024年第三季度和2023年第三季度分别记录了28美元和40美元的应收账款信用损失，2024年前九个月和2023年前九个月分别记录了123美元和91美元的信用损失[79] - 截至2024年9月30日，公司财产和设备净值为64,692美元，较2023年12月31日的51,901美元有所增加[80] - 2024年9月30日，公司无形资产净值为39,376美元，较2023年12月31日的40,078美元略有下降[81][82] - 2024年9月30日，公司长期债务净值为210,386美元，较2023年12月31日的161,813美元有所增加[86] - 2024年9月30日，公司记录的所得税费用为14美元，较2023年同期的2美元有所增加[95] - 截至2024年9月30日，公司联邦和州累计净经营亏损分别为504,097美元和498,933美元[96][98] - 公司健康计划在2024年9月30日符合各州的最低资本要求，包括风险资本（RBC）和有形净资产（TNE）要求[112][113] - 公司持有的受限资产包括现金、存单和国库券，这些资产在合并资产负债表中列为其他资产[116] - 公司预计将长期持有受限资产，这些资产按摊余成本计量，接近公允价值[117] - 公司截至2024年9月30日没有表外安排[184] - 公司面临与SOFR利率变化相关的利率风险，通过监控可用的融资替代方案来管理这一市场风险[192] - 公司认为通货膨胀尚未对其经营业绩产生重大影响，但不能保证未来通货膨胀不会对其经营业绩和财务状况产生不利影响[193] 运营费用 - 公司2024年前九个月销售、一般及行政费用为2.69亿美元，同比增长20.4%[15] - 公司2024年第三季度销售、一般及行政费用为90,871千美元，占总收入的13%[156] - 公司2024年第三季度折旧和摊销费用为7,640千美元，占总收入的1%[156] - 公司2024年第三季度销售、一般和行政费用为9087万美元，同比增长9.4%，前九个月为2.69亿美元，同比增长20.4%[164] - 公司2024年第三季度折旧和摊销费用为764万美元，同比增长39.0%，前九个月为2011万美元，同比增长28.8%[165] 未来展望与战略 - 公司计划继续投资于AVA平台开发、市场扩展和创新产品，以保持差异化竞争优势[138] - 公司预计未来将进行战略收购，重点关注关键地区的医疗服务集团和Medicare Advantage计划[138] - 公司预计未来可能因业务扩展、技术开发和运营成本增加而出现运营亏损，可能需要额外资本资源[171] - 公司认为其流动资产足以支持未来至少12个月的运营和资本需求，但未来资本需求可能因多种因素而变化[172]