营业收入情况 - 2024年7 - 9月营业收入25.84亿元，同比减少2.03%；1 - 9月营业收入84.42亿元，同比增长2.58%[2] - 2024年1 - 9月合并营业总收入8442466千元，上年同期8230273千元，同比增长2.58%[21] - 2024年1 - 9月母公司营业总收入8220650千元，上年同期8004976千元，同比增长2.70%[23] 净利润情况 - 2024年7 - 9月净利润11.88亿元，同比增长1.85%；1 - 9月净利润32.03亿元，同比增长4.25%[2] - 2024年1 - 9月合并净利润3203014千元，上年同期3072515千元，同比增长4.25%[21] - 2024年1 - 9月母公司净利润3204161千元，上年同期3031815千元，同比增长5.68%[23] 经营活动现金流量情况 - 2024年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额19.57亿元，同比减少90.52%[3] - 2024年1 - 9月合并报表经营活动现金流入小计30,833,816千元，上期为47,584,502千元[24] - 2024年1 - 9月合并报表经营活动现金流出小计28,876,659千元，上期为26,942,256千元[24] - 2024年1 - 9月合并报表经营活动产生的现金流量净额1,957,157千元，上期为20,642,246千元[24] 资产负债情况 - 2024年9月30日资产总额4790.10亿元，较上年末增长2.37%；负债总额4373.93亿元，较上年末增长1.98%[3] - 公司资产总计期末余额479,010,156，上年年末余额467,936,769[19] - 公司负债合计期末余额437,392,698，上年年末余额428,887,839[19] - 公司股东权益合计期末余额41,617,458，上年年末余额39,048,930[19] 非经常性损益情况 - 2024年7 - 9月非经常性损益净额5.18亿元；1 - 9月非经常性损益净额16.09亿元[5] 资本充足率及相关指标情况 - 2024年9月30日核心一级资本充足率10.68%，一级资本充足率12.24%，资本充足率13.96%[8] - 2024年9月30日一级资本净额为39,458,365千元，杠杆率为7.85%[9] 流动性及贷款质量指标情况 - 2024年9月30日流动性比例96.73%，不良贷款率1.80%[8] - 截至2024年9月末，合格优质流动性资产587.05亿元，未来30天现金净流出量191.18亿元，流动性覆盖率307.07%[10] - 2024年9月30日正常类贷款金额为243,637,731千元，占比92.65%；不良贷款金额为4,729,194千元，不良贷款率为1.80%[10] - 2024年9月30日拨备覆盖率230.37%，贷款拨备率4.14%[8] 成本及收益指标情况 - 2024年1 - 9月成本收入比25.61%，总资产收益率（年化）0.90%[8] - 2024年1 - 9月净利差（年化）1.69%，净利息收益率（年化）1.69%[8] 手续费及佣金净收入情况 - 2024年1 - 9月手续费及佣金净收入683,466千元，较2023年同期增长32.02%[12] - 2024年1 - 9月合并手续费及佣金净收入683466千元，上年同期517700千元，同比增长32.02%[21] - 2024年1 - 9月母公司手续费及佣金净收入688074千元，上年同期521561千元，同比增长31.93%[23] 公允价值变动损益情况 - 2024年1 - 9月公允价值变动损益941,896千元，较2023年同期增长238.87%[12] 金融资产情况 - 2024年9月30日存放同业款项为8,614,151千元，较2023年末增长33.05%[13] - 2024年买入返售金融资产为2,973,133千元，较2023年末减少30.40%[13] 股东持股情况 - 青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例为9.08%，持股数量为504,530,000股[14] - 青岛城市建设投资（集团）有限责任公司持股比例为9.05%，持股数量为502,730,500股[14] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例为5.43%，持股数量为301,657,000股[14] - 城发投资集团有限公司期初持股数量250,587,100，占总股本比例4.51%，期末持股数量251,372,300，占总股本比例4.52%[16] 其他财务项目余额情况 - 现金及存放中央银行款项期末余额23,782,010，上年年末余额21,826,713[19] - 发放贷款和垫款期末余额252,654,283，上年年末余额245,323,914[19] - 吸收存款期末余额315,917,942，上年年末余额305,538,569[19] - 应付债券期末余额79,809,123，上年年末余额78,924,284[19] - 股本期末余额5,555,617，上年年末余额5,555,616[19] - 未分配利润期末余额13,164,902，上年年末余额11,319,623[19] 利息净收入情况 - 2024年1 - 9月合并利息净收入5397963千元，上年同期5727583千元，同比下降5.75%[21] - 2024年1 - 9月母公司利息净收入5177959千元，上年同期5511020千元，同比下降6.04%[23] 基本每股收益情况 - 2024年1 - 9月合并基本每股收益0.55元/股，上年同期0.52元/股，同比增长5.77%[21] 综合收益总额情况 - 2024年1 - 9月母公司综合收益总额3307017千元，上年同期3055592千元，同比增长8.23%[23] 投资活动现金流量情况 - 2024年1 - 9月合并报表投资活动现金流入小计144,536,922千元，上期为114,024,157千元[24] - 2024年1 - 9月合并报表投资活动现金流出小计141,150,932千元，上期为135,292,086千元[24] - 2024年1 - 9月合并报表投资活动产生的现金流量净额3,385,990千元，上期为 - 21,267,929千元[24] 筹资活动现金流量情况 - 2024年1 - 9月合并报表筹资活动现金流入小计90,674,601千元，上期为77,219,578千元[24] - 2024年1 - 9月合并报表筹资活动现金流出小计91,967,272千元，上期为76,380,612千元[24] - 2024年1 - 9月合并报表筹资活动产生的现金流量净额 - 1,292,671千元，上期为838,966千元[24] 现金及现金等价物净增加额情况 - 2024年1 - 9月合并报表现金及现金等价物净增加额4,030,708千元，上期为230,342千元[24]