2024年第三季度关键财务指标 - 2024年第三季度归属于公司普通股股东的净利润为3241万美元，摊薄后每股收益为0.36美元[2] - 2024年第三季度平均生息资产收益率为6.69%，净息差为1.32%[2] - 2024年第三季度总调整后净利息收入为2900万美元，同比增长39%[8] - 2024年第三季度调整后净利息收入为2869万美元，平均生息资产收益率为6.69%，平均融资成本为5.37%，净息差为1.32%[12] 资产交易与收益情况 - 两项合资企业出售多户公寓社区，分别获得约870万美元和约150万美元净收益[3][5] - 购买约3.722亿美元机构RMBS，平均票面利率为5.33%；购买约6.242亿美元住宅贷款，平均总票面利率为9.72%[5] - 完成商业目的贷款证券化，净收益约2358万美元，偿还约1846万美元住宅贷款回购协议欠款[6] - 完成对特定次级证券的再证券化，净收益约730万美元，偿还约488万美元相关回购协议融资欠款[7] 杠杆比率与投资组合数据 - 公司追索杠杆比率为2.6倍，投资组合追索杠杆比率为2.5倍[10] - 截至2024年9月30日，投资组合账面价值为68.68079亿美元，净公司资本分配为14.44147亿美元[10] 财报会议与报告信息 - 2024年10月31日上午9点公司将召开财报电话会议讨论2024年第三季度和前九个月财务结果[13] - 2024年第三季度财务和运营数据可在预计11月1日提交给美国证券交易委员会的10 - Q表季度报告中查看[14] 不同时间点公司整体财务数据对比 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司总资产分别为89.05914亿美元和74.01328亿美元[20] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司总负债分别为74.33952亿美元和57.73202亿美元[21] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司股东权益分别为14.50136亿美元和16.00065亿美元[22] 不同时间点各类资产公允价值对比 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，合并可变利益实体（VIE）的资产分别为40.51406亿美元和38.16777亿美元[22] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，合并可变利益实体（VIE）的负债分别为35.17298亿美元和30.76818亿美元[22] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，住宅贷款公允价值分别为37.77144亿美元和30.84303亿美元[20] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售投资证券公允价值分别为33.8527亿美元和20.13817亿美元[20] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，多户住宅贷款公允价值分别为8761.4万美元和9579.2万美元[20] 2024年与2023年财务数据对比 - 2024年利息收入为108,361千美元，2023年为65,195千美元[23] - 2024年总净利息收入为20,237千美元，2023年为16,789千美元[23] - 2024年房地产净亏损为7,495千美元，2023年为7,788千美元[23] - 2024年其他收入（损失）为52,875千美元，2023年损失为85,943千美元[23] - 2024年一般、行政和运营总费用为22,826千美元，2023年为16,987千美元[23] - 2024年税前运营收入为42,791千美元，2023年损失为93,929千美元[23] - 2024年净收入为40,466千美元，2023年损失为93,873千美元[23] - 2024年归属于公司普通股股东的净收入为32,410千美元，2023年损失为94,819千美元[23] - 2024年基本每股收益为0.36美元，2023年每股损失为1.04美元[23] - 2024年加权平均流通股基本数量为90,582千股，2023年为90,984千股[23] 2024年各季度财务数据对比 - 2024年9月30日利息收入为108,361千美元，6月30日为90,775千美元，3月31日为83,892千美元[24] - 2024年9月30日净收入为40,466千美元，6月30日净损失为24,083千美元，3月31日净损失为80,059千美元[24] - 2024年9月30日归属于公司普通股股东的净收入为32,410千美元，6月30日净损失为26,028千美元，3月31日净损失为68,340千美元[24] - 2024年9月30日基本每股收益为0.36美元，6月30日每股损失为0.29美元，3月31日每股损失为0.75美元[24] - 2024年9月30日平均生息资产收益率为6.69%，6月30日为6.46%，3月31日为6.38%[24] - 2024年9月30日净利息利差为1.32%，6月30日为1.33%，3月31日为1.31%[24] - 2024年9月30日未折旧收益为34,941千美元，6月30日未折旧损失为22,330千美元，3月31日未折旧损失为62,014千美元[24] - 2024年9月30日每股账面价值为9.83美元，6月30日为9.69美元，3月31日为10.21美元[24] - 2024年9月30日调整后每股账面价值为10.87美元，6月30日为11.02美元，3月31日为11.51美元[24] 不同时间点净利息收入对比 - GAAP总净利息收入2024年6月30日为19,044美元，3月31日为17,863美元，2023年12月31日为16,800美元，9月30日为16,789美元[31][32][33][34] - 调整后净利息收入2024年6月30日为27,334美元，3月31日为26,195美元，2023年12月31日为23,491美元，9月30日为20,655美元[31][32][33][34] 不同时间点多项财务指标对比 - 归属于公司普通股股东的净收入（损失）2024年9月30日为32,410美元，6月30日为 - 26,028美元，3月31日为 - 68,340美元，2023年12月31日为31,465美元，9月30日为 - 94,819美元[37] - 未折旧收益（损失）2024年9月30日为34,941美元，6月30日为 - 22,330美元，3月31日为 - 62,014美元，2023年12月31日为33,697美元，9月30日为 - 92,637美元[37] - 未折旧收益（损失）每股2024年9月30日为0.39美元，6月30日为 - 0.25美元，3月31日为 - 0.68美元，2023年12月31日为0.37美元，9月30日为 - 1.02美元[37] - 加权平均流通股 - 基本股数2024年9月30日为90,582股，6月30日为90,989股，3月31日为91,117股，2023年12月31日为90,683股，9月30日为90,984股[37] 调整后账面价值相关说明 - 调整后账面价值每股普通股是对GAAP账面价值进行三项调整后计算得出[38] - 公司认为调整后账面价值每股普通股为投资者和公司提供有用价值衡量方式[42] 不同时间点账面价值对比 - 截至2024年9月30日，公司GAAP账面价值为890,037千美元，调整后账面价值为984,363千美元，GAAP每股账面价值为9.83美元，调整后每股账面价值为10.87美元[43] - 截至2024年6月30日，公司GAAP账面价值为877,800千美元，调整后账面价值为998,098千美元，GAAP每股账面价值为9.69美元，调整后每股账面价值为11.02美元[43] - 截至2024年3月31日，公司GAAP账面价值为931,146千美元，调整后账面价值为1,049,676千美元，GAAP每股账面价值为10.21美元，调整后每股账面价值为11.51美元[43] - 截至2023年12月31日，公司GAAP账面价值为1,025,502千美元，调整后账面价值为1,147,533千美元，GAAP每股账面价值为11.31美元，调整后每股账面价值为12.66美元[43] - 截至2023年9月30日，公司GAAP账面价值为1,021,118千美元，调整后账面价值为1,172,263千美元，GAAP每股账面价值为11.26美元，调整后每股账面价值为12.93美元[43] 公司物业组合与投资情况 - 公司租赁物业组合包括单户租赁房屋和多户物业合资企业股权[39] - 公司拥有多户实体的合资企业股权投资，除两个VIE外，公司是其他VIE的主要受益人并进行合并报表，另外两个按公允价值记录[44] - 2024年9月30日，公司确定某些合资企业股权投资符合持有待售标准，相关资产和负债在持有待售处置组中列报[45] - 公司拥有一个VIE的优先股股权投资，截至2024年9月30日，公司是主要受益人并进行合并报表[46] 2024年9月30日多户房产财务数据 - 截至2024年9月30日，公司多户房产相关总资产为836,807千美元，总负债为685,107千美元，净股权投资为172,293千美元[47] - 截至2024年9月30日，公司净股权投资包括154500千美元的合并多户房产净股权投资和17800千美元的持有待售处置组净股权投资[47] 2024年9月30日调整后净利息收入业务线构成 - 2024年9月30日调整后净利息收入为28,690千美元，其中单户为30,936千美元，多户为2,699千美元，企业/其他为 - 4,945千美元[30] 非GAAP财务指标说明 - 未折旧收益（损失）是补充性非GAAP财务指标，排除折旧和租赁无形资产摊销费用[36]