资产相关数据变化 - 截至2024年9月30日，公司资产总额7,698,010百万元，较上年度末增长0.30%[3] - 截至报告期末，公司资产总额76,980.10亿元，比上年末增加230.45亿元，增幅0.30%；负债总额70,517.21亿元，比上年末增加145.57亿元，增幅0.21%[17] - 2024年9月30日集团资产总计76980.10亿元，2023年12月31日为76749.65亿元[40] 营业收入与净利润变化 - 2024年7 - 9月，公司营业收入34,533百万元，较上年同期减少0.67%；年初至9月为101,660百万元，较上年同期减少4.37%[5] - 2024年7 - 9月，归属于本行股东的净利润8,012百万元，较上年同期减少18.24%；年初至9月为30,486百万元，较上年同期减少9.21%[5] - 2024年前三季度，公司实现营业收入1,016.60亿元，同比下降46.44亿元，降幅4.37%[18] - 2024年前三季度，公司实现归属于本行股东的净利润304.86亿元，同比下降30.91亿元，降幅9.21%[18] - 2024年1 - 9月集团利息净收入737.43亿元，2023年同期为772.08亿元[44] - 2024年1 - 9月集团手续费及佣金净收入142.88亿元，2023年同期为149.33亿元[44] - 2024年1 - 9月集团投资收益155.29亿元，2023年同期为115.13亿元[44] - 2024年1 - 9月集团营业支出696.08亿元，2023年同期为705.04亿元[44] - 2024年1 - 9月集团营业利润320.52亿元，2023年同期为358亿元[44] - 2024年1 - 9月集团利润总额320.57亿元，2023年同期为356.33亿元[44] - 2024年1 - 9月集团净利润307.16亿元，2023年同期为338.37亿元[44] - 2024年1 - 9月归属于本行股东的净利润304.86亿元，2023年同期为335.77亿元[44] - 2024年1 - 9月集团综合收益总额为322.96亿元，2023年同期为352.73亿元[45] - 2024年1 - 9月基本和稀释每股收益为0.60元，2023年同期为0.67元[45] 不良贷款与拨备情况 - 截至2024年9月30日，不良贷款总额65,630百万元，较上年度末增长0.82%；不良贷款率1.48%，与上年度末持平[3] - 截至2024年9月30日，拨备覆盖率146.26%，较上年度末下降3.43个百分点；贷款拨备率2.16%，较上年度末下降0.06个百分点[3] - 截至报告期末，公司不良贷款总额656.30亿元，较上年末增加5.33亿元；不良贷款率1.48%，与上年末持平；拨备覆盖率146.26%，较上年末下降3.43个百分点[33] 政府补助变化 - 2024年1 - 9月，政府补助364百万元，较2023年1 - 9月的453百万元有所减少[6] 现金流量变化 - 2024年1 - 9月，经营活动产生的现金流量净额为 - 194,600百万元，2023年1 - 9月为123,537百万元[7] - 2024年1 - 9月集团经营活动现金流入小计本行达3033.83亿元，2023年同期为5327.08亿元[46] - 2024年1 - 9月集团经营活动现金流出小计本行达4840.58亿元，2023年同期为4401.01亿元[46] - 2024年1 - 9月集团经营活动产生的现金流量净额本行达 - 180.675亿元，2023年同期为92.607亿元[46] - 2024年1 - 9月集团投资活动现金流入小计本行达1365.121亿元，2023年同期为1031.876亿元[47] - 2024年1 - 9月集团投资活动现金流出小计本行达1372.794亿元，2023年同期为1016.177亿元[47] - 2024年1 - 9月集团投资活动产生的现金流量净额本行达 - 7.673亿元，2023年同期为15.699亿元[47] - 2024年1 - 9月集团筹资活动现金流入小计本行达1027.266亿元，2023年同期为557.995亿元[47] - 2024年1 - 9月集团筹资活动产生的现金流量净额本行达133.227亿元，2023年同期为 - 53.186亿元[47] - 2024年1 - 9月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为4.78亿元，2023年同期为12.16亿元[48] - 2024年1 - 9月本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为4.4亿元，2023年同期为10.16亿元[48] - 2024年1 - 9月本行现金及现金等价物净减少541.94亿元，2023年同期增加804.89亿元[48] - 2024年初本行现金及现金等价物余额为2373.36亿元，2023年初为1283.05亿元[48] - 2024年9月30日本集团期末现金及现金等价物余额为1831.42亿元，2023年同期为2087.94亿元[48] - 2024年9月30日本行期末现金及现金等价物余额为1753.65亿元，2023年同期为1755.47亿元[48] 贷款与存款情况 - 截至2024年9月30日，发放贷款和垫款总额4,441,038百万元，较上年度末增长1.28%[3] - 截至2024年9月30日，吸收存款总额4,185,246百万元，较上年度末减少2.28%[3] - 发放贷款和垫款总额44,410.38亿元，比上年末增加561.61亿元，增幅1.28%，在资产总额中占比57.69%，比上年末提升0.56个百分点[17] - 吸收存款总额41,852.46亿元，比上年末减少977.57亿元，降幅2.28%，季度环比增加1,205.14亿元，增幅2.96%[17] - 个人存款在吸收存款总额中占比30.72%，比上年末提升2.55个百分点[17] - 2024年9月30日集团发放贷款和垫款43836.25亿元，2023年12月31日为43239.08亿元[40] 股东持股情况 - 深圳市立业集团有限公司信用证券账户持有公司股份数量为313,808,367股，占总股本的比例为0.72%[8] - 截至报告期末，公司普通股股东总数为342,348户，其中A股324,857户，H股17,491户；境内优先股股东（或代持人）数量为55户[10][13] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有H股8,285,955,886股，持股比例18.93%，为普通股第一大股东[11] - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持有优先股14,000,000股，持股比例7.00%，为优先股第一大股东[14] 净息差情况 - 报告期内，公司净息差1.42%，前三季度呈现改善趋势[18] 科技型企业与绿色信贷业务 - 截至报告期末，服务科技型企业超11万户，专精特新客户超2.5万户；对科技型企业信贷支持超4100亿元，对专精特新客户信贷支持超1100亿元[19] - 截至报告期末，绿色信贷余额3193.97亿元，比上年末增加551.56亿元[20] 小微贷款业务 - 截至报告期末，小微贷款余额8481.08亿元，比上年末增加568.92亿元；普惠型小微企业贷款余额6538.55亿元，比上年末增加415.86亿元，平均发放利率4.37%；普惠型涉农贷款余额374.67亿元，比上年末增加115.48亿元[21] - 截至报告期末，供应链小微贷款余额428.60亿元；民生惠抵押贷余额比上年末增加507.19亿元，民生惠信用贷余额比上年末增加217.65亿元[22] 企业年金与老年客户活动 - 截至报告期末，企业年金账户管理业务个人账户数263,724户，比上年末增长6.89%[23] - 报告期内，举办超过6000场老年客户生活类、文化类活动[23] 线上平台用户情况 - 截至报告期末，零售线上平台用户数11,849.16万户，比上年末增长5.18%；对公线上平台用户数393.04万户，比上年末增长8.56%；银企直联客户数6,304户，比上年末增长21.60%[25] 公司战略客户与供应链业务 - 截至报告期末，公司总、分行级战略客户1,992户，较上年末增长303户；战略客户各项贷款余额（含贴现）12,432.39亿元，较上年末增长494.27亿元[28] - 2024年前三季度，公司累计服务核心企业2,968户、链上客户34,535户；截至报告期末，供应链业务融资余额2,243.29亿元，较上年末增长59.92%[28] - 2024年前三季度，公司实现代发规模2,461.74亿元[28] 中小企业信贷业务 - 截至报告期末，公司中小企业信贷余额9,326.14亿元，较上年末增长11.76%；中小企业授信客户数43,911户，较上年末增长23.66%[29] 机构与零售客户情况 - 截至报告期末，公司机构客户数38,582户，较上年末增长12.87%[29] - 截至报告期末，公司零售客户数13,430.92万户，较上年末增长4.34%；管理零售客户总资产达29,123.77亿元，较上年末增加1,811.01亿元，增幅6.63%[30] 按揭与“民易贷”业务 - 2024年前三季度，公司按揭贷款累计投放677.58亿，同比增长46.19亿；截至报告期末，“民易贷”余额538.98亿，较上年末增加75.29亿，增幅16.24%[30] 金融市场业务交易量 - 报告期内，公司银行间外汇市场交易量4,932亿美元；黄金业务全市场交易量463.65吨[31] 资产托管业务 - 截至报告期末，公司资产托管规模为12.37万亿元，其中，公募基金托管规模达到13,550.60亿元，较上年末增长16.74%[31] 资本充足率与杠杆率 - 集团核心一级、一级和资本充足率分别为9.30%、10.76%和12.66%，较上年末分别变动+0.02、-0.19、-0.48个百分点[35] - 集团杠杆率为7.14%，较上季度末上升0.22个百分点[36] - 国家对集团核心一级、一级和资本充足率最低要求分别为5%、6%和8%，计提相关资本后应分别不低于7.75%、8.75%和10.75%[35] 流动性覆盖率情况 - 集团流动性覆盖率为154.33%，高于监管达标要求54.33个百分点[37] 合格优质流动性资产与现金净流出量 - 2024年9月30日集团合格优质流动性资产10258.20亿元，2023年12月31日为11257.29亿元[38] - 2024年9月30日集团未来30天现金净流出量6646.82亿元，2023年12月31日为7707.17亿元[38] 分行营业情况 - 本行伦敦分行于当地时间2024年8月20日正式营业[39] 金融投资情况 - 2024年9月30日集团金融投资23458.29亿元，2023年12月31日为22721.42亿元[40] 负债与股东权益情况 - 2024年9月30日集团负债合计7051.721亿元，2023年12月31日为7037.164亿元[41] - 2024年9月30日集团股东权益合计646.289亿元，2023年12月31日为637.801亿元[42]