财务表现 - 公司总营收从2023年9月30日的3.176亿美元增长至2024年9月30日的3.63亿美元，同比增长14%[84] - 调整后毛利润从2023年9月30日的2.3311亿美元增长至2024年9月30日的2.6868亿美元[89] - 调整后EBITDA从2023年9月30日的1.0489亿美元增长至2024年9月30日的1.2903亿美元[90] - 公司2024年第三季度总收入为3.63亿美元，同比增长14%，主要得益于新客户和现有客户的增量收入[111] - 2024年第三季度利息收入为2985万美元，同比增长15%，主要由于客户资金的平均每日余额增加[112] - 2024年第三季度营业利润为6414万美元，同比增长56%，主要由于收入增长和成本控制[109] 费用与成本 - 公司资本化内部使用软件成本摊销从2023年9月30日的953.5万美元增长至2024年9月30日的1377.7万美元[89] - 公司研发费用从2023年9月30日的6353.5万美元增长至2024年9月30日的6655.7万美元[101] - 2024年第三季度研发费用为4726万美元，同比增长6%，主要用于增加开发人员相关成本[116] - 2024年第三季度销售和营销费用为8843万美元，同比增长10%，主要用于扩大销售团队[115] - 2024年第三季度一般和行政费用为4816万美元，同比下降4%，主要由于股票补偿费用减少[117] - 公司预计随着客户数量的增加，成本将增加，但长期来看将实现规模经济和提高利润率[81] - 公司预计研发费用将继续增加，以扩大产品供应和技术领先地位[101] - 公司预计销售和营销费用将继续增加，以支持客户增长和市场扩展[98] - 公司预计随着业务扩展，一般和行政费用将增加，但将实现成本效率[102] 现金流与资本管理 - 2024年9月30日结束的三个月内，公司经营活动产生的净现金流为9150万美元，较2023年同期的6210万美元增长47.3%[132] - 2024年9月30日结束的三个月内，公司投资活动使用的净现金流为1330万美元，较2023年同期的940万美元增加41.5%[133] - 2024年9月30日结束的三个月内，公司融资活动使用的净现金流为3.183亿美元，较2023年同期的1.224亿美元增加160.1%[135] - 截至2024年9月30日，公司拥有7.785亿美元现金及现金等价物和23.404亿美元客户资金[142] - 公司拥有5.5亿美元的循环信贷额度，截至2024年9月30日已借款3.25亿美元[145] - 公司预计将继续投资资本支出以支持业务增长，2024年9月30日结束的三个月内资本支出为230万美元[137] - 公司计划通过增加人员和基础设施投资来扩大业务，预计将主要依赖运营现金流和信贷额度[127] - 公司预计当前的现金及现金等价物、未来运营现金流以及信贷额度将足以满足未来12个月及之后的营运资金、资本支出和其他流动性需求[129] 收购与股票回购 - 公司于2024年10月完成了对Airbase Inc.的收购，为此在2024年9月借入了3.25亿美元[123] - 公司董事会授权了5亿美元的股票回购计划，截至2024年9月30日，仍有3.5亿美元可用于回购[124] 利率与通胀风险 - 利率上升100个基点将导致公司可供出售证券的市场价值减少1030万美元，利率下降100个基点则增加1030万美元[144] - 公司未使用衍生工具来对冲利率风险或进行投机交易[141] - 公司认为通胀尚未对业务产生重大影响，但如果成本面临显著通胀压力，可能无法完全通过提价抵消[146] 内部控制与法律事务 - 公司管理层评估了截至2024年9月30日的披露控制和程序的有效性，并得出结论认为这些控制和程序在该日期是有效的[149] - 在截至2024年9月30日的三个月内，公司内部财务报告控制没有发生任何重大变化[150] - 公司目前没有涉及任何可能对其产生重大不利影响的诉讼或行动[152]