财务数据关键指标变化 - 2024年第三季度净保费为43.91亿美元，2023年同期为42.55亿美元；2024年前九个月净保费为136.87亿美元，2023年同期为109.77亿美元[8] - 2024年第三季度净投资收入为11.88亿美元，2023年同期为9.22亿美元；2024年前九个月净投资收入为32.31亿美元，2023年同期为26.35亿美元[8] - 2024年第三季度总营收为56.51亿美元，2023年同期为51.53亿美元；2024年前九个月总营收为168.66亿美元，2023年同期为135.60亿美元[8] - 2024年第三季度净利润为1.58亿美元，2023年同期为2.89亿美元；2024年前九个月净利润为5.74亿美元，2023年同期为7.49亿美元[8] - 2024年第三季度基本每股收益为2.37美元，2023年同期为4.34美元；2024年前九个月基本每股收益为8.64美元，2023年同期为11.19美元[8] - 2024年第三季度综合收益为14.50亿美元，2023年同期为3.54亿美元；2024年前九个月综合收益为22.15亿美元，2023年同期为12.87亿美元[10] - 截至2024年9月30日，公司股东权益总额为111.27亿美元，截至2023年9月30日为80.63亿美元[12] - 2024年向股东支付股息为每股0.89美元，2023年为每股0.85美元[12] - 2024年第三季度其他综合收益（税后）为12.92亿美元，2023年同期为0.65亿美元；2024年前九个月其他综合收益（税后）为16.41亿美元，2023年同期为5.38亿美元[10] - 2024年第三季度投资相关净收益（损失）为 - 7800万美元，2023年同期为 - 1.26亿美元；2024年前九个月投资相关净收益（损失）为 - 4.98亿美元，2023年同期为 - 3.26亿美元[8] - 2024年9月30日公司股东总权益为1.1127亿美元，2023年12月31日为9081万美元[13] - 2024年前九个月净收入为574万美元，2023年同期为749万美元[13] - 2024年前九个月经营活动提供净现金7770万美元，2023年同期为2818万美元[15] - 2024年前九个月投资活动使用净现金8383万美元，2023年同期为2592万美元[15] - 2024年前九个月融资活动提供净现金2864万美元，2023年同期使用净现金271万美元[15] - 2024年9月30日基本每股收益为8.64美元，2023年同期为11.19美元；摊薄后每股收益2024年为8.53美元，2023年为11.06美元[18] - 2024年9月30日发行在外普通股数量为6586.3884万股，2023年12月31日为6562.0713万股[19] - 2024年前九个月支付利息159万美元，支付所得税净额50万美元[15] - 2024年和2023年前三季度股权薪酬费用分别为3700万美元和3500万美元[25] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司净资产分别为44.68亿美元和45.34亿美元[67] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，扣除嵌入式衍生资产后，公司资金预扣应付款分别为48.09亿美元和44.83亿美元[67] - 2024年和2023年九个月期末，公司信贷损失准备金余额分别为8700万美元和7400万美元[95] - 2024年和2023年九个月内，公司修改的抵押贷款记录投资分别为9000万美元和6800万美元[95] - 2024年和2023年九个月内，公司转换为自有房产的抵押贷款分别为2300万美元和3600万美元[95] - 截至2024年9月30日和2023年，公司处于非应计状态的抵押贷款分别为2300万美元和4100万美元[95] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，与净投资套期相关的累计外币折算利得分别为2.07亿美元和1.83亿美元[112] - 截至2024年9月30日，按公允价值计量的资产总计8.2226亿美元，其中一级公允价值计量为5371万美元，二级为6.9194亿美元，三级为7661万美元[121] - 截至2024年9月30日，按公允价值计量的负债总计550万美元，其中一级公允价值计量为0，二级为216万美元，三级为334万美元[121] - 截至2024年9月30日，以每股资产净值（或其等价物）作为实用权宜之计计量的有限合伙企业公允价值为9.21亿美元[121] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的资产总计6.1924亿美元，其中一级公允价值计量为3907万美元，二级为5.1849亿美元，三级为6168万美元[123] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的负债总计406万美元，其中一级公允价值计量为0，二级为197万美元，三级为209万美元[123] - 截至2023年12月31日，以每股资产净值（或其等价物）作为实用权宜之计计量的有限合伙企业公允价值为8.56亿美元[123] - 截至2024年9月30日，公司企业资产公允价值为1.15亿美元，2023年12月31日为0.91亿美元；ABS资产公允价值为2.85亿美元，2023年12月31日为2.68亿美元[125] - 截至2024年9月30日，公司权益证券资产公允价值为0.32亿美元，2023年12月31日为0.31亿美元；短期投资资产公允价值为0.01亿美元，2023年12月31日无相关数据[125] - 截至2024年9月30日，公司资金预扣利息嵌入式衍生品资产公允价值为0.14亿美元，2023年12月31日为 - 0.5亿美元；利率敏感合同负债嵌入式衍生品（指数年金）公允价值为3.85亿美元，2023年12月31日为4.15亿美元[125] - 2024年第三季度，公司固定期限企业证券期初公允价值为55.01亿美元，期末为61.43亿美元；外国政府证券期初为0.31亿美元，期末为0.34亿美元[129] - 2024年前三季度，公司固定期限可供出售证券期初公允价值为49.33亿美元，期末为61.43亿美元；资金预扣利息嵌入式衍生品净额期初为 - 1.71亿美元，期末为 - 1.8亿美元[131] - 2024年第三季度，公司净投资收入方面，固定期限企业证券为0.04亿美元，资金预扣利息为0.03亿美元；投资相关净收益方面，固定期限企业证券为 - 0.08亿美元，权益证券为0.03亿美元[129] - 2024年前三季度，公司净投资收入方面，固定期限可供出售证券为0.1亿美元，权益证券为0.05亿美元；投资相关净收益方面，固定期限可供出售证券为 - 0.56亿美元，权益证券为 - 0.04亿美元[131] - 2023年第三季度，公司固定期限可供出售证券期初公允价值为46.54亿美元，期末为46.15亿美元；外国政府证券期初为0.35亿美元，期末为0.33亿美元[135] - 2023年第三季度，公司净投资收入方面，固定期限可供出售证券为0.01亿美元；投资相关净收益方面，固定期限可供出售证券为0.04亿美元，资金预扣利息嵌入式衍生品为0.01亿美元[135] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年和2023年第三季度，公司完成年度假设审查，传统业务未来保单福利负债分别增加3900万美元和8500万美元[26] - 2024年和2023年负债增加主要是由于更新了用于衡量未来保单福利负债的死亡率和退保假设[26] - 公司还更新了用于确定当前贴现率的基础市场数据，导致用于衡量未来保单福利净负债的贴现率假设发生变化[26] - 文档提供了截至2024年9月30日和2023年9月30日九个月，公司传统业务长期再保险合同未来保单福利负债的余额及变动情况[26] - 2024年前九个月，美国和拉丁美洲传统业务预期净保费期末余额为7.4476亿美元，预期未来保单利益期末余额为8.5809亿美元[28] - 2023年前九个月，美国和拉丁美洲传统业务预期净保费期末余额为6.5901亿美元，预期未来保单利益期末余额为7.5158亿美元[30] - 2024年前九个月，加拿大传统业务预期净保费期末余额为1.762亿美元，预期未来保单利益期末余额为2.1925亿美元[28] - 2023年前九个月，加拿大传统业务预期净保费期末余额为1.6132亿美元，预期未来保单利益期末余额为1.9933亿美元[30] - 2024年前九个月，欧洲、中东和非洲传统业务预期净保费期末余额为1.402亿美元，预期未来保单利益期末余额为1.5219亿美元[28] - 2023年前九个月，欧洲、中东和非洲传统业务预期净保费期末余额为1.1486亿美元，预期未来保单利益期末余额为1.2558亿美元[30] - 2024年前九个月，亚太传统业务预期净保费期末余额为3.3442亿美元，预期未来保单利益期末余额为3.6218亿美元[28] - 2023年前九个月，亚太传统业务预期净保费期末余额为2.778亿美元，预期未来保单利益期末余额为3.0132亿美元[30] - 2024年前九个月，美国和拉丁美洲传统业务未来保单利益负债按原折现率计算为125亿美元，现金流假设变化为 - 3100万美元，实际与预期差异为 - 1.13亿美元，更新折现率在OCI中确认的影响为700万美元[32] - 2024年前九个月，加权平均负债期限方面，欧洲为14年、亚太为8年、美国和拉丁美洲等为15年；加权平均利息增值率分别为3.3%、2.6%、4.6%；加权平均当前折现率分别为5.5%、4.6%、5.1%[28] - 2023年前三季度，美国和拉丁美洲传统业务未来原折扣率政策福利负债为120亿美元，现金流假设变化为1700万美元，实际与预期差异为500万美元，OCI中更新折扣率影响为 - 100万美元[33] - 2023年前三季度，加拿大传统业务未来原折扣率政策福利负债为34亿美元，现金流假设变化为1200万美元，实际与预期差异为500万美元，OCI中更新折扣率影响为 - 2.67亿美元[33] - 2023年前三季度，欧洲、中东和非洲传统业务未来原折扣率政策福利负债为13亿美元，现金流假设变化为4700万美元，实际与预期差异为900万美元，OCI中更新折扣率影响为 - 8800万美元[33] - 2023年前三季度，亚太传统业务未来原折扣率政策福利负债为45亿美元，现金流假设变化为900万美元，实际与预期差异为 - 4900万美元，OCI中更新折扣率影响为 - 2.33亿美元[33] - 2024年和2023年第三季度，公司完成年度假设审查，金融解决方案业务未来政策福利负债分别增加2000万美元和减少7800万美元[34] - 截至2024年9月30日的九个月，美国和拉丁美洲金融解决方案业务预期净保费现值期末余额为12.06亿美元[36] - 截至2024年9月30日的九个月，美国和拉丁美洲金融解决方案业务预期未来政策福利现值期末余额为92.68亿美元[36] - 美国和拉丁美洲金融解决方案业务未来政策福利负债加权平均持续期为8年，加权平均利息增值率为3.9%，加权平均当前贴现率为4.9%[36] - 加拿大金融解决方案业务未来政策福利负债加权平均持续期为13年，加权平均利息增值率为4.1%，加权平均当前贴现率为4.7%[36] - 亚太金融解决方案业务未来政策福利负债加权平均持续期为15年，加权平均利息增值率为1.6%，加权平均当前贴现率为2.8%[36] - 2023年前九个月，美国和拉丁美洲金融解决方案预期净保费年初余额为16.71亿美元，期末余额为11.44亿美元[38] - 2023年前九个月，美国和拉丁美洲金融解决方案预期未来保单利益年初余额为58.23亿美元，期末余额为56亿美元[38] - 2024年前九个月，美国和拉丁美洲金融解决方案未来保单负债按原折现率计算为81亿美元，现金流假设变化影响为800万美元，实际与预期差异为300万美元，更新折现率在OCI中确认的影响为1.24亿美元[40] - 2023年前九个月，美国和拉丁美洲金融解决方案未来保单负债按原折现率计算为49亿美元，现金流假设变化影响为 - 2200万美元，实际与预期差异为 - 800万美元，更新折现率在OCI中确认的影响为 - 1.19亿美元[40] - 2024年9月30日，美国和拉丁美洲传统业务未来保单负债为113.33亿美元，2023年为92.57亿美元[41] - 2024年9月30日，美国和拉丁美洲金融解决方案业务未来保单负债为80.94亿美元，2023年为44.56亿美元[41] - 2024年9月30日，公司未来保单总负债为559.33亿美元，2023年为364.74亿美元[41] - 2023年，欧洲、中东和非洲金融解决方案预期净保费年初余额为387.82亿美元，期末余额为329.63亿美元[38] - 2023年，欧洲、中东和非洲金融解决方案预期未来保单利益年初余额为443.3亿美元，期末余额为379.31亿美元[38] - 欧洲、中东和非洲金融解决方案负债加权平均期限为7年，加权平均利息增值率为3.3%，加权平均当前折现率为5.5%[38] - 2024年9月30日美国和拉丁美洲传统业务预期未来总保费未贴现金额为18.2731亿美元，贴现后