财务业绩 - 公司第三季度净利润为9,437,000美元，同比下降3.3%[10] - 第三季度每股基本收益为1.19美元，每股摊薄收益为1.18美元[10] - 2024年第三季度净收入为9,437千美元，2023年同期为9,754千美元[11] - 2024年前三季度净收入为26,754千美元，2023年同期为30,855千美元[11] - 公司2024年前9个月净收入为2,675.4万美元[17] 资产质量 - 截至2024年9月30日，不良资产率为0.41%，较上年末下降0.04个百分点[9] - 公司2024年第三季度的不良贷款率为1.3%[62] - 公司2024年第三季度的贷款减值损失为103万美元[62] - 公司2024年第三季度的贷款总额中有98.6%为正常贷款[62] - 公司2024年9月30日的不良贷款总额为1747千美元[87] 存贷款 - 第三季度贷款余额为26.68亿美元，较上年末增长3.3%[9] - 第三季度存款余额为27.78亿美元，较上年末增长4.0%[9] - 2024年9月30日和2023年12月31日的贷款总额分别为26.68亿美元和25.82亿美元[49] - 公司2024年第三季度的贷款总额较2023年同期增加了2.3%[62] - 公司2024年第三季度的商业和工业贷款较2023年同期增加了0.6%[62] - 公司2024年第三季度的消费贷款较2023年同期增加了28.0%[62] 利息收益 - 第三季度净息差为3.83%，较上年同期上升73个基点[10] - 第三季度非利息收入为3,692,000美元，较上年同期下降16.1%[10] - 第三季度非利息支出为22,258,000美元，较上年同期增加4.3%[10] - 2024年前9个月从利率互换合约中获得1830千美元的收益[103] - 2024年前9个月从非指定套期的利率合约和信用风险参与协议中产生54千美元的损失[105] - 2024年前9个月从非指定套期的衍生工具交易中获得175千美元的手续费收入[105] 拨备计提 - 第三季度拨备计提140,000美元，较上年同期减少59.5%[10] - 2024年前9个月贷款损失准备为154.2万美元[17] - 公司在2024年第三季度计提的贷款损失准备总额为3.36亿美元[58] - 公司在2024年第三季度的贷款减值损失为148,000美元[58] - 公司在2024年第三季度的贷款减值损失回收为296,000美元[58] - 公司在2024年第三季度计提的贷款损失准备增加为2.04亿美元[58] 资本充足 - 截至2024年9月30日，资本充足率为12.1%，较上年末上升0.5个百分点[9] - 2024年9月30日和2023年9月30日的基本每股收益分别为3.36美元和1.22美元，稀释每股收益分别为3.34美元和1.22美元[46] 股东回报 - 2024年第三季度公司回购24,473股自有股票，花费1,017千美元[14] - 2024年前三季度公司回购147,738股自有股票，花费4,718千美元[16] - 2024年第三季度公司派发每股0.25美元的现金股利[14] - 2024年前三季度公司派发每股0.75美元的现金股利[16] - 2024年第三季度ESOP股票分配90千股[14] - 2024年前三季度ESOP股票分配268千股[16] 投资组合 - 公司投资组合中可供出售的证券总额为4.207亿美元[37] - 公司持有至到期的证券总额为1.066亿美元[37] - 公司可供出售证券中有2.969亿美元为美国机构抵押贷款支持证券[38] - 公司可供出售证券中有5.357亿美元为市政债券[38] - 公司可供出售证券中有1.814亿美元为美国政府机构证券[38] - 公司持有的可供出售证券中有4.529亿美元的摊余成本[38] - 公司持有的可供出售证券中有4.208亿美元的公允价值[37] - 公司持有的可供出售证券中有3.239亿美元的未实现亏损[40] - 公司持有的可供出售证券中有4.079亿美元的公允价值处于持续亏损状态[40] - 公司持有的可供出售证券中有3.244亿美元的公允价值处于持续亏损超过1年[40] 担保和借款 - 公司在2024年9月30日和2023年12月31日分别有1.419亿美元和1.271亿美元的证券用于担保公共存款[46] - 公司在2024年9月30日有1.35亿美元的证券用于BTFP借款担保，而2023年12月31日没有任何证券用于BTFP借款担保[46] - 公司于2022年6月30日发行5.75%固定浮动利率次级债券,本金总额为5,500万美元,到期日为2032年6月30日[109] - 公司于2024年1月参与了联邦储备银行创设的银行临时融资计划(BTFP),在2024年9月30日有1.35亿美元的未偿债务,固定利率为4.76%[111] - 2024年第三季度联邦住房贷款银行(FHLB)贷款的平均余额为5,674.3万美元,较2023年第三季度减少21,634.4万美元[112] - 公司在2024年9月30日没有短期FHLB贷款,长期FHLB贷款为3,841万美元[113] 公允价值计量 - 公司持有的可供出售证券主要为2级公允价值计量,包括政府机构和政府支持企业发行的抵押贷款支持证券[115,116] - 公司个别评估的贷款和已收回资产以及其他实有资产按公允价值计量,属于3级公允价值计量[124,125] - 公司2024年9月30日的贷款和已收购资产的公允价值评估,采用第三方评估和折现现金流等方法,并给出了不同折扣率的范围和加权平均折扣率[130] - 公司2023年12月31日的贷款和已收购资产的公允价值评估,采用第三方评估和折现现金流等方法,并给出了不同折扣率的范围和加权平均折扣率[130] - 公司2023年12月31日的各类金融资产和负债的公允价值估计,包括现金及等价物、投资证券、贷款、存款等[135] - 公司2024年9月30日的各类金融资产和负债的公允价值估计,包括现金及等价物、投资证券、贷款、存款等[136] 风险管理 - 公司使用利率互换合约来管理利率风险敞口[91][93] - 公司2024年9月30日和2023年12月31日的利率互换合约公允价值分别为2963千美元和3914千美元[98][99] - 公司与衍生工具交易对手方的协议中包含违约条款[106][107] - 公司2024年9月30日没有违反任何违约条款[108] - 公司市场风险的定性和定量披露,包括在年报中的相关内容以及本季度的补充信息[220]