财务业绩 - 利息收入总额为9.77亿美元,较上年同期增长12.5%[10] - 净利息收入为6.32亿美元,较上年同期增长1.2%[10] - 非利息收入为1.27亿美元,与上年同期基本持平[10] - 非利息支出为3.35亿美元,较上年同期下降3.2%[10] - 税前利润为3.93亿美元,较上年同期下降1.6%[10] - 净利润为3.02亿美元,较上年同期下降1.6%[10] - 每股基本收益为1.51美元,与上年同期持平[10] - 每股摊薄收益为1.51美元,与上年同期持平[10] 收购与股权变动 - 公司于2022年4月1日完成对Happy Bancshares, Inc.的收购[38] - 公司第三季度回购了100万股普通股,总金额为2,693.2万美元[11] - 公司第三季度派发普通股股息每股0.195美元,总金额为3,888.8万美元[11] - 公司第二季度回购了140万股普通股,总金额为3,260.4万美元[14] - 公司第二季度派发普通股股息每股0.18美元,总金额为3,611.2万美元[14] - 公司第一季度回购了102.6万股普通股,总金额为2,401.7万美元[14] - 公司第一季度派发普通股股息每股0.18美元,总金额为3,622.7万美元[14] 会计政策与披露 - 公司采用合并会计处理,合并了子公司的财务报表[23] - 公司使用贷款损失准备金来反映预期信用损失,采用折现现金流法进行估算[29,30] - 公司将贷款划分为不同风险特征的组合,分别计提贷款损失准备[29,30] - 公司对贷款损失准备金的估计还考虑了定性因素的影响[32] - 公司对表外信用敞口也计提了损失准备金[36] - 公司将根据新的分部报告准则披露更多分部信息,包括分部费用、分部利润或亏损等[185] - 公司将根据新的所得税披露准则提供更多所得税相关信息,包括税率调节表、税收支付情况等[186] 投资组合 - 公司购买了6.26亿美元的可供出售证券,出售了36.3亿美元的可供出售证券[1] - 2024年9月30日可供出售证券的摊余成本为35.29亿美元，公允价值为32.71亿美元[39] - 2024年9月30日持有至到期证券的摊余成本为12.79亿美元，公允价值为11.95亿美元[40] - 公司持有的可供出售债券投资组合中有2,712,008千美元的证券在12个月以上持续亏损260,071千美元[46] - 公司持有的到期债券投资组合中有1,108,380千美元的证券在12个月以上持续亏损83,103千美元[46] - 公司2024年前三季度的总投资收益为1.2亿美元,其中可供出售债券收益7,443万美元,持有至到期债券收益2,238万美元[56] 贷款组合与信用质量 - 公司贷款净增加4.29亿美元,存款净减少8.2亿美元[1] - 公司在2024年第三季度和前九个月分别计提了1.82亿美元和3.17亿美元的贷款损失准备[74] - 公司截至2024年9月30日和2023年12月31日的不良贷款总额分别为95.7百万美元和60.0百万美元[79][80] - 公司采用8级风险评级体系对贷款进行分类管理，其中5级为关注类贷款，6-8级为不良贷款[89] - 公司2023年12月31日商业房地产贷款总额为55.5亿美元[94] - 公司2023年12月31日建筑/土地开发贷款总额为22.9亿美元[94] - 公司2023年12月31日农业贷款总额为3.25亿美元[94] - 公司2023年12月31日住宅房地产贷款总额为18.4亿美元[94] - 公司2023年12月31日总贷款余额为81.68亿美元[94] - 公司2023年12月31日贷款减值准备余额为8.17亿美元[95] 资产负债表 - 公司总资产为228.23亿美元，较上年同期增加4.0%[194] - 贷款净额为148.24亿美元，较上年同期增加3.9%[194] - 存款总额为167.06亿美元，较上年同期增加1.1%[194] - 股东权益为39.60亿美元，较上年同期增加8.3%[194] 财务指标 - 净息差为4.28%，较上年同期提高9个基点[201] - 效率比为41.42%，较上年同期改善4.11个百分点[202] - 平均资产收益率为1.74%，较上年同期下降4个基点[203] - 平均权益收益率为10.23%，较上年同期下降42个基点[203]