公司合并信息 - 公司拟与Pioneer Bancshares, Inc.合并，若完成，Pioneer每股普通股将换1.0443股公司普通股加现金，合并实体预计总资产超70亿美元，预计2021年第四季度完成[148] 银行部门财务数据关键指标变化（2021年第三季度） - 2021年第三季度，银行部门税前收入增至710万美元，2020年同期为30万美元；净利息收入增至3930万美元，2020年同期为3350万美元；贷款损失拨备降至350万美元，2020年同期为490万美元[149] - 2021年第三季度，银行部门非利息收入增至810万美元，2020年同期为680万美元；非利息支出增至3680万美元，较2020年同期增加180万美元[149] 银行部门财务数据关键指标变化（截至2021年9月30日的九个月） - 截至2021年9月30日的九个月，银行部门可识别资产增至51亿美元，2020年同期为43亿美元；税前收入增至2590万美元，2020年同期亏损110万美元；贷款损失拨备降至210万美元，2020年同期为1520万美元[150] - 截至2021年9月30日的九个月，银行部门非利息收入增至2520万美元，2020年同期为1740万美元；非利息支出增至1.097亿美元，较2020年同期增加1060万美元[150] 抵押贷款业务部门财务数据关键指标变化（2021年第三季度） - 2021年第三季度，抵押贷款业务部门税前收入降至550万美元，2020年同期为1920万美元；贷款发起净收益和费用下降1560万美元；总贷款发起额降至5.327亿美元，较2020年同期减少1.778亿美元，降幅25%[151] 抵押贷款业务部门财务数据关键指标变化（截至2021年9月30日的九个月） - 截至2021年9月30日的九个月，抵押贷款业务部门税前收入降至2190万美元，2020年同期为4890万美元；与抵押贷款服务权相关的收入下降930万美元；销售总利润率降至5170万美元，2020年同期为6640万美元[152] - 截至2021年9月30日的九个月，抵押贷款业务部门非利息支出增至5380万美元，2020年同期为4870万美元，增加510万美元[153] 《CARES法案》相关贷款数据变化 - 截至2021年9月30日，公司根据《CARES法案》积极修改的贷款数量为9笔，记录投资为251.7万美元；2020年12月31日分别为85笔和5178.8万美元[158] PPP贷款数据变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司PPP贷款未偿还余额分别为1.165亿美元和2.563亿美元，递延处理费分别为320万美元和520万美元[158] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，总贷款净额均为38亿美元，商业贷款组合中PPP贷款未偿还金额分别为1.134亿美元和2.511亿美元[232] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司发放的每笔PPP贷款平均金额约为20万美元[239] - PPP贷款固定利率为1%，2021年第三季度和前九个月的年化收益率分别为5.03%和4.83% [241] - 截至2021年9月30日，公司PPP贷款未摊销净递延贷款费用余额为320万美元[241] 公司整体净收入变化 - 2021年第三季度净收入为870万美元，较2020年同期的1480万美元减少600万美元[165] - 2021年前九个月净收入为3430万美元，较2020年同期的3630万美元减少200万美元[166] 公司净利息收入、平均盈利资产、平均生息负债等数据变化（2021年第三季度） - 2021年第三季度净利息收入为4000万美元，较2020年同期增加560万美元，增幅16.4%[170] - 2021年第三季度平均盈利资产为53亿美元，较2020年同期增加8亿美元，增幅17.3%[172] - 2021年第三季度平均生息负债增加4亿美元，增幅11.1%，平均生息存款增加4亿美元，增幅14.6%[173] - 2021年第三季度净息差为3.01%，较2020年同期的3.03%下降0.02%[174] 公司净利息收入、平均盈利资产、平均生息负债等数据变化（2021年前九个月） - 2021年前九个月净利息收入为1.148亿美元，较2020年同期增加1560万美元，增幅15.8%[175] - 2021年前九个月平均盈利资产为51亿美元，较2020年同期增加8亿美元，增幅19.0%[176] - 2021年前九个月平均生息负债增加4亿美元，增幅13.2%，平均生息存款增加4亿美元，增幅14.4%[177] - 2021年前九个月净息差为3.00%，较2020年同期的3.08%下降8个基点[178] - 2021年前九个月总生息资产平均余额为51.01821亿美元，利息收入1.25776亿美元，平均收益率3.29%；2020年同期平均余额为42.8672亿美元，利息收入1.1581亿美元，平均收益率3.60%[183] - 2021年前九个月总付息负债平均余额为35.03626亿美元，利息支出1099.4万美元，平均利率0.42%；2020年同期平均余额为30.95909亿美元，利息支出1665.4万美元，平均利率0.72%[183] - 2021年前九个月净利息收入为1.14782亿美元，2020年同期为9915.6万美元；2021年净利息利差为2.87%，2020年为2.88%；2021年净利息收益率为3.00%，2020年为3.08%[183] 贷款损失准备金变化 - 2021年第三季度贷款损失准备金为350万美元，2020年同期为480万美元；2021年前九个月为180万美元，2020年同期为1510万美元[189][190] 贷款余额变化 - 2021年前九个月贷款余额（不包括PPP贷款余额）增加9540万美元[190] 公司非利息收入变化（2021年第三季度） - 2021年第三季度非利息收入降至2870万美元，2020年同期为4270万美元，减少1400万美元[195] - 2021年第三季度抵押贷款业务净收入减少1560万美元，总抵押贷款发起额减少1.778亿美元，降幅25.0%，降至5.327亿美元[195] - 2021年第三季度存款账户服务收费增加100万美元，其中财资管理服务手续费收入增加60万美元至160万美元，存款服务费增加50万美元至200万美元[196] - 2021年第三季度信用卡和借记卡手续费增加40万美元，主要因卡交易量增加[197] - 2021年第三季度信托和投资咨询费增加70万美元，主要因2020年9月收购亚利桑那州某信托和财富咨询业务的部分客户关系[198] - 2021年第三季度，抵押银行业务收入较2020年同期减少1540万美元，主要因贷款销售净收益和发起费用减少1560万美元[199] - 抵押服务组合未偿还本金余额从2020年9月30日的38亿美元增至2021年9月30日的46亿美元，2021年第三季度抵押服务收入较2020年同期增加70万美元[199] 公司非利息收入变化（2021年前九个月） - 2021年前九个月，非利息收入从2020年同期的1.091亿美元降至9480万美元，减少1430万美元[202] - 2021年前九个月，抵押银行业务收入较2020年同期减少2180万美元，主要因贷款销售净收益和发起费用相关收入减少1470万美元[205] - 2021年前九个月，服务手续费增加160万美元，信用卡手续费增加130万美元，信托和投资咨询费增加260万美元[203][204] 公司非利息支出变化（2021年第三季度） - 2021年第三季度，非利息支出从2020年同期的5440万美元增至5460万美元，增加20万美元，主要因薪资和员工福利减少190万美元，部分被070万美元的合并费用抵消[210] 公司非利息支出变化（2021年前九个月） - 2021年前九个月，非利息支出从2020年同期的1.491亿美元增至1.664亿美元，增加1720万美元，主要因薪资和员工福利增加1110万美元，其他费用增加350万美元[214] 公司效率比率变化 - 2021年第三季度效率比率为79.49%，2020年同期为70.56%；2021年前九个月效率比率为79.37%[219] 公司所得税费用变化 - 2021年第三季度，公司所得税费用为190万美元，2020年同期为310万美元；2021年前九个月，所得税费用为720万美元，2020年同期为770万美元[221][222] 公司资产相关数据变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为57亿美元，较2020年12月31日的50亿美元有所增加；持有待投资贷款净额为38亿美元，较2020年12月31日减少4240万美元[224] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售投资组合账面价值分别为531395000美元和468586000美元，持有至到期投资组合账面价值分别为19811000美元和32188000美元[228] - 截至2021年9月30日，美国国债可供出售投资账面价值为20695000美元，占比3.9%；美国机构债持有至到期投资在2020年12月31日账面价值为5099000美元，占比15.8% [228] 公司贷款结构及相关比率变化 - 截至2021年9月30日，商业贷款、商业房地产贷款、住宅房地产贷款和消费贷款占总贷款的比例分别为58.4%、29.9%、11.2%和0.5%；2020年12月31日占比分别为56.5%、30.0%、13.1%和0.4% [233] - 截至2021年9月30日，总贷款为3294151千美元，其中商业贷款193889千美元、商业房地产贷款83759千美元、住宅房地产贷款10692千美元、消费贷款5811千美元；截至2020年12月31日，总贷款为3270259千美元[242] - 截至2021年9月30日，一年后到期的固定利率贷款为1962134千美元，浮动或可调利率贷款为1547696千美元；截至2020年12月31日，一年后到期的固定利率贷款为2430631千美元，浮动或可调利率贷款为1145467千美元[242] 公司贷款损失准备金相关比率变化 - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金期末余额为47868千美元，贷款损失准备金与贷款应收款的比率为1.26%，净冲销与平均未偿还贷款的比率为 - 0.15%；截至2020年12月31日，贷款损失准备金期末余额为47766千美元，贷款损失准备金与贷款应收款的比率为1.24%，净冲销与平均未偿还贷款的比率为0.11%[245] - 截至2021年9月30日，商业贷款损失准备金为32643千美元，占贷款组合的0.86%；商业房地产贷款损失准备金为13709千美元，占比0.36%；住宅房地产贷款损失准备金为1277千美元，占比0.03%；消费贷款损失准备金为239千美元，占比0.01%；截至2020年12月31日，总贷款损失准备金为47766千美元[246] 公司非应计贷款及非performing资产变化 - 截至2021年9月30日，非应计贷款总计30303千美元，其中商业贷款18639千美元、商业房地产贷款5205千美元、住宅房地产贷款6456千美元、消费贷款3千美元；非应计贷款与总贷款的比率为0.80%，贷款损失准备金与非应计贷款的比率为157.96%；截至2020年12月31日，非应计贷款为3千美元[252] - 截至2021年9月30日，非 performing 资产总计36050千美元，非 performing 资产与总资产的比率为0.63%；截至2020年12月31日，非 performing 资产为39400千美元[252] 公司活跃付款延期及重组贷款变化 - 截至2021年9月30日，活跃付款延期总计21300千美元，相比之下，2020年12月31日为65800千美元；截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有2500千美元和51800千美元的重组贷款因包含在与COVID - 19相关的贷款付款延期总额中而免于TDR会计指导[251] 公司存款相关数据变化 - 截至2021年9月30日，总存款增至49亿美元，2020年12月31日为42亿美元；非利息活期存款从2020年12月31日到2021年9月30日平均增加3亿美元，定期存款平均减少2亿美元[255] 公司贷款损失准备金政策 - 公司维持贷款损失准备金在足以吸收贷款组合中可能发生损失的水平，其金额受贷款冲销、回收和贷款损失拨备影响[243] 公司贷款组合信贷质量政策 - 公司制定政策和程序来指导贷款组合的信贷质量，非 performing 资产包括非应计贷款、其他房地产和其他收回资产[247][248] 公司FHLB相关数据变化 - 截至2021年9