公司合并信息 - 2022年4月1日公司完成与Pioneer Bancshares, Inc.的合并，收购其在德克萨斯州的19家分行[234] 财务数据关键指标变化 - 季度数据 - 2023年第三季度净收入为2520万美元，摊薄后每股收益1.00美元，2022年同期净收入为2650万美元，摊薄后每股收益1.04美元[238] - 2023年第三季度净息差为4.23%[238] - 2023年第三季度平均总资产回报率为1.34%，2022年同期为1.52%[238] - 2023年第三季度平均股东权益回报率为12.03%，2022年同期为14.50%[238] - 2023年第三季度平均存款年化增长率为24.0%[238] - 2023年第三季度贷款年化增长率为1.6%[238] - 2023年第三季度非利息收入占总收入的20.3%[238] - 2023年9月30日止三个月，公司GAAP下普通股股东权益总额为843,719千美元，2022年同期为750,653千美元[244] - 2023年9月30日止三个月，公司非GAAP下有形普通股股东权益为738,423千美元，2022年同期为639,345千美元[244] - 2023年9月30日止三个月，公司GAAP下普通股每股账面价值为33.83美元，2022年同期为30.14美元[244] - 2023年9月30日止三个月，公司非GAAP下有形普通股每股账面价值为29.60美元，2022年同期为25.67美元[244] - 2023年9月30日止三个月，公司GAAP下普通股股东权益回报率为11.96%，2022年同期为14.13%[244] - 2023年9月30日止三个月，公司非GAAP下有形普通股股东权益回报率为14.05%，2022年同期为17.05%[244] - 2023年9月30日止三个月，公司GAAP下净利息收入为73,410千美元，2022年同期为68,486千美元[244] - 2023年9月30日止三个月，公司非GAAP下FTE基础净利息收入为74,696千美元，2022年同期为69,722千美元[244] - 2023年9月30日止三个月，公司GAAP下净利息收益率为4.23%，2022年同期为4.26%[244] - 2023年9月30日止三个月，公司非GAAP下FTE基础净利息收益率为4.30%，2022年同期为4.31%[244] - 公司GAAP下总资产为7,756,875美元，非GAAP下有形总资产为7,651,579美元，有形普通股股东权益为738,423美元，有形普通股股东权益与有形资产比率为9.65%[246] - 公司GAAP下净收入为25,232美元，非GAAP下排除合并成本后净收入为25,232美元，GAAP下平均总资产回报率为1.34%，非GAAP下排除合并成本后为1.34%[246] - 公司GAAP下平均股东权益回报率为12.03%，非GAAP下排除合并成本后为12.03%，GAAP下效率比率为61.02%，非GAAP下排除合并相关费用后为61.02%[246] - 公司GAAP下摊薄每股收益为1.00美元，非GAAP下排除合并成本后为1.00美元[246] - 2023年第三季度净利息收入7340万美元，较2022年同期增加490万美元，增幅7.2%[270] - 2023年第三季度贷款收益率较2022年同期增加149个基点[271] - 2023年第三季度平均生息负债较2022年同期增加7亿美元，增幅15.6%[272] - 2023年第三季度净利息收益率为4.23%，较2022年同期下降3个基点[273] - 截至2023年9月30日的三个月，贷款平均余额为61.80684亿美元，利息为9956.5万美元，平均收益率为6.44%；2022年同期平均余额为55.12846亿美元，利息为6827万美元，平均收益率为4.95%[282] - 截至2023年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为69.475亿美元，利息为1.06775亿美元，平均收益率为6.15%；2022年同期平均余额为64.34653亿美元，利息为7376.3万美元，平均收益率为4.59%[282] - 截至2023年9月30日的三个月，总生息负债平均余额为48.70113亿美元，利息为3336.5万美元，平均成本率为2.74%；2022年同期平均余额为42.11374亿美元，利息为527.7万美元，平均成本率为0.50%[282] - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收入为7341万美元，净利息利差为3.41%，净息差为4.23%[282] - 2023年第三季度，公司信贷损失拨备为390万美元，2022年同期为380万美元[291] - 2023年第三季度，公司非利息收入降至1870万美元，较2022年同期减少630万美元[293] - 2023年第三季度，存款账户服务收费增加70万美元，主要因财资管理服务手续费收入增加[294] - 2023年第三季度，信用卡和借记卡手续费减少10万美元[295] - 2023年第三季度，信托和投资咨询费减少20万美元[296] - 2023年第三季度，抵押贷款银行业务净收入减少640万美元，主要因贷款发起量下降和MSR公允价值变动减少[298] - 2023年第三季度，其他非利息收入减少30万美元，主要因其他房地产资产减记[299] - 2023年第三季度，贷款销售总额为2.001亿美元，较2022年同期减少7150万美元[298] - 2023年第三季度非利息费用从2022年同期的5550万美元增至5620万美元，增加了60万美元[305] - 2023年第三季度薪资和员工福利从2022年同期的3250万美元增至3400万美元，增加了150万美元[306] - 2023年第三季度所得税费用从2022年同期的760万美元降至680万美元，有效税率从22.3%降至21.1%[309] - 2023年9月30日结束的三个月，贷款信用损失准备金为3600000美元，净贷款冲销（回收）为 - 2296000美元，贷款信用损失准备金占总贷款的比例为1.27%，2022年同期为1.07%[331] - 2023年9月30日结束的三个月，商业和工业贷款净冲销（回收）占平均未偿还贷款的比例为0.42%，消费者贷款为1.23%[332] 财务数据关键指标变化 - 前九个月/前三季度数据 - 2023年前九个月净收入为7950万美元，摊薄后每股收益3.13美元，2022年同期净收入为3460万美元，摊薄后每股收益1.49美元[239] - 2023年前九个月平均总资产回报率为1.42%，2022年同期为0.70%；平均股东权益回报率为12.97%，2022年同期为6.90%[239] - 2023年前三季度净利息收入为22.1362亿美元，2022年同期为16.8356亿美元[241] - 2023年前三季度净利润为7951.9万美元，2022年同期为3461.2万美元[241] - 2023年9月30日普通股每股账面价值为33.83美元，2022年同期为30.14美元[241] - 2023年前三季度平均总资产回报率为1.42%，2022年同期为0.70%[241] - 2023年前三季度平均股东权益回报率为12.97%，2022年同期为6.90%[241] - 2023年9月30日总贷款（不包括待售贷款）为61.79522亿美元，2022年同期为55.56686亿美元[241] - 2023年9月30日总资产为77.56875亿美元，2022年同期为70.52917亿美元[241] - 2023年9月30日总存款为63.39847亿美元，2022年同期为57.60418亿美元[241] - 2023年9月30日总借款资金为4.0518亿美元，2022年同期为3.90969亿美元[241] - 2023年全职等效员工为1106人，2022年为1155人[241] - 2023年前九个月净利息收入2.214亿美元，较2022年同期增加5300万美元，增幅31.5%[274] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款利息收入较2022年同期增加1.148亿美元[274] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款收益率较2022年同期增加167个基点[277] - 截至2023年9月30日的九个月，平均生息负债增加7亿美元，增幅18.3%；平均生息存款增加6亿美元，增幅15.0%；平均联邦住房贷款银行借款增加2亿美元，增幅160.8%[278] - 截至2023年9月30日的九个月，公司净息差为4.28%，较2022年同期的3.66%增加62个基点；生息资产收益率增加193个基点，总资金成本增加185个基点[279] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款平均余额为61.44057亿美元，利息为2.83486亿美元，平均收益率为6.15%；2022年同期平均余额为50.1568亿美元，利息为1.68713亿美元，平均收益率为4.48%[284] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为68.9138亿美元，利息为3.0371亿美元，平均收益率为5.88%；2022年同期平均余额为61.27755亿美元，利息为1.81652亿美元，平均收益率为3.95%[284] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息负债平均余额为47.90214亿美元，利息为8234.8万美元，平均成本率为2.29%；2022年同期平均余额为40.49255亿美元，利息为1329.6万美元，平均成本率为0.44%[284] - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入为2.21362亿美元，净利息利差为3.59%，净息差为4.28%[284] - 2023年前三季度，公司利息收益资产总额为12.2058亿美元，较2022年增加4.1894亿美元；计息负债总额为6.9052亿美元，较2022年增加1.4059亿美元；净利息收入为5300.6万美元[288] - 2023年前三季度信贷损失拨备为1170万美元，2022年同期为1250万美元[292] - 2023年前三季度非利息收入降至6190万美元，较2022年同期减少910万美元[299] - 2023年前三季度存款账户服务收费增加270万美元[300] - 2023年前三季度信用卡和借记卡手续费增加50万美元，主要因卡交易交易量增加[300] - 2023年前三季度信托和投资咨询费减少110万美元，主要因管理资产平均水平降低[301] - 2023年前三季度抵押贷款银行业务净收入减少1350万美元[301] - 2023年前三季度贷款销售总额为6.34亿美元，较2022年同期减少2.629亿美元[301] - 2023年前三季度，抵押贷款服务收入增至1160万美元，较2022年同期增加50万美元；MSR资本化和公允价值变动净减少890万美元[301][303] - 2023年前三季度非利息费用从2022年同期的1.837亿美元降至1.705亿美元，减少了1320万美元[307] - 2023年前三季度无形资产摊销从2022年同期的220万美元增至400万美元，增加了180万美元[308] - 2023年前三季度所得税费用从2022年同期的860万美元增至2160万美元，有效税率从19.8%升至21.3%[309][311] - 2023年9月30日结束的九个月，贷款信用损失准备金为10560000美元，净贷款冲销（回收）为 - 3067000美元[331] - 2023年9月30日结束的九个月，商业和工业贷款净冲销（回收）占平均未偿还贷款的比例为0.17%，消费者贷款为0.73%[332] 财务数据关键指标变化 - 截至特定日期数据 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为78亿美元和74亿美元[312] - 截至2023年9月30日，可供出售证券从2022年12月31日的5.36973亿美元降至4.96亿美元，减少了410万美元；持有至到期证券降至3740万美元，减少了15万美元[315] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司贷款总额分别为62亿美元和59亿美元[320] - 截至2023年9月30日，非业主占用商业房地产贷款占公司基于风险的资本的82.9%，占贷款总额的12.4%；与办公空间相关的非业主占用和业主占用商业房地产贷款分别