公司基本信息 - 公司是银行控股公司，持有子公司FHB 100%的流通普通股[218] 宏观经济数据 - 截至2024年9月30日，夏威夷州经季节性调整的失业率升至2.9%，2023年同期为2.8%；全国经季节性调整的失业率为4.1%，2023年同期为3.8%[223] - 2024年前九个月与2023年同期相比，欧胡岛单户住宅销量增长5.8%，公寓销量下降5.6%；与2022年同期相比，单户住宅销量下降26.5%，公寓销量下降35.0%[225] - 2024年前九个月，欧胡岛单户住宅的中位销售价格为110万美元，较2023年同期增长4.8%；公寓的中位销售价格为51万美元，较2023年同期增长1.0%[225] 特定区域房地产贷款情况 - 截至2024年9月30日，毛伊岛火灾区房地产担保贷款的未偿余额约为9800万美元[227] 公司资本状况 - 截至2024年9月30日，公司“资本充足”，普通股一级资本比率为13.03%，最低要求为4.50%[230] - 2024年9月30日普通股一级资本比率为13.03%，2023年12月31日为12.39%[234] - 2024年9月30日一级杠杆比率为9.14%，2023年12月31日为8.64%[234] - 截至2024年9月30日，一级普通股资本充足率（CET1）为13.03%，较2023年12月31日增加64个基点[255] - 截至2024年9月30日，公司普通股一级资本比率为13.03%，一级资本比率为13.03%，总资本比率为14.25%，一级杠杆比率为9.14%，较2023年12月31日均有提升[390] 利率政策 - 美联储最近宣布降息0.5%[231] 利息收入数据 - 2024年第三季度利息收入为249,996千美元，2023年同期为239,799千美元；2024年前九个月利息收入为739,882千美元，2023年同期为682,549千美元[233] - 2024年第三季度净利息收入为1.567亿美元，较2023年同期减少40万美元，减幅不到1%；净息差为2.95%，较2023年同期增加9个基点[243] - 2024年前九个月净利息收入为4.64亿美元，较2023年同期减少2030万美元，减幅4%；净息差为2.93%，较2023年同期减少3个基点[251] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利息收入为1.578亿美元，较2023年同期减少0.8百万美元，降幅1%[265] - 2024年9月30日止三个月净利息收益率为2.95%，较2023年同期增加9个基点[265] - 2024年前九个月净利息收入为4.681亿美元，较2023年同期减少2050万美元或4%[271] - 2024年前九个月净利息收益率为2.93%，较2023年同期下降3个基点[271] 净利润数据 - 2024年第三季度净利润为61,492千美元，2023年同期为58,221千美元；2024年前九个月净利润为177,633千美元，2023年同期为187,481千美元[233] - 2024年第三季度净利润为6150万美元，较2023年同期增加330万美元，增幅6%；基本和摊薄后每股收益均为0.48美元，较2023年同期增加0.02美元，增幅4%[241] - 2024年前九个月净利润为1.776亿美元，较2023年同期减少980万美元，减幅5%；基本每股收益为1.39美元，较2023年同期减少0.08美元，减幅5%；摊薄后每股收益为1.38美元，较2023年同期减少0.09美元，减幅6%[247] 现金及等价物、贷款、负债数据 - 2024年9月30日现金及现金等价物为1,072,812千美元，2023年12月31日为1,739,897千美元[234] - 2024年9月30日贷款和租赁为14,241,370千美元，2023年12月31日为14,353,497千美元[234] - 2024年9月30日总负债为21,132,251千美元，2023年12月31日为22,440,408千美元[234] - 截至2024年9月30日，总贷款和租赁为142亿美元，较2023年12月31日减少1.121亿美元，减幅1%[256] - 2024年9月30日，公司总资产为240.467亿美元，2023年同期为247.279亿美元[262] - 2024年9月30日，公司总负债和股东权益为240.467亿美元，2023年同期为247.279亿美元[262] - 2024年9月30日止九个月，生息资产总额为213.527亿美元，收益7.44亿美元，收益率4.65%；2023年同期总额为220.407亿美元，收益6.868亿美元，收益率4.16%[268] - 2024年9月30日止九个月，计息负债总额为139.021亿美元，利息支出2.759亿美元，利率2.65%；2023年同期总额为135.343亿美元，利息支出1.982亿美元，利率1.96%[269] - 2024年9月30日资产总额为240.642亿美元，2023年同期为246.998亿美元[268] 每股收益、股息支付率数据 - 2024年第三季度基本每股收益为0.48美元，2023年同期为0.46美元；2024年前九个月基本每股收益为1.39美元，2023年同期为1.47美元[233] - 2024年第三季度股息支付率为54.17%，2023年同期为56.52%；2024年前九个月股息支付率为56.52%，2023年同期为53.06%[233] 非利息费用与平均资产比率数据 - 2024年第三季度非利息费用与平均资产比率为2.09%，2023年同期为1.92%；2024年前九个月该比率为2.09%，2023年同期为1.94%[233] 存款资金成本、利率相关数据 - 2024年9月30日止三个月存款资金成本为8750万美元，较2023年同期增加1280万美元，增幅17%[265] - 2024年9月30日止三个月，计息存款支付利率为2.58%，较2023年同期增加35个基点[265] - 2024年前九个月存款资金成本为2.573亿美元，较2023年同期增加8130万美元或46%[271] - 2024年前九个月计息存款利率为2.57%，较2023年同期增加75个基点[271] 投资证券组合数据 - 2024年9月30日止三个月，投资证券组合平均余额为60亿美元，较2023年同期减少10亿美元，降幅15%[265] - 2024年前九个月投资证券组合平均余额为61亿美元，较2023年同期减少11亿美元或16%[271] - 截至2024年9月30日，公司投资证券组合账面价值为59亿美元，较2023年12月31日减少3.871亿美元，降幅6%[325] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券和持有至到期投资证券的账面价值分别为21亿美元和39亿美元[307] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券总额为20.55959亿美元，持有至到期投资证券总额为38.53697亿美元[321] - 截至2024年9月30日，公司投资证券组合中，32亿美元投资于政府国民抵押贷款协会、房利美和房地美发行的抵押债务证券，23亿美元投资于政府国民抵押贷款协会、房地美、房利美、市政住房当局和非机构实体发行的抵押支持证券[326] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，投资证券组合的未实现总收益分别为70万美元和20万美元[328] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，投资证券组合的未实现总损失分别为6.141亿美元和7.702亿美元[328] - 2024年第三季度和前九个月，公司未记录可供出售投资证券组合的任何信用损失[329] - 截至2024年9月30日，公司未记录持有至到期投资证券组合的信用损失准备金[330] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司分别持有2130万美元和3260万美元的联邦住房贷款银行股票[331] - 2024年9月30日，可供出售证券1 - 5年到期金额为16.664亿美元，加权平均收益率1.52%；持有至到期证券1 - 5年到期金额为5.746亿美元，加权平均收益率1.56%[323] - 2024年9月30日，可供出售证券5 - 10年到期金额为4.723亿美元，加权平均收益率3.16%；持有至到期证券5 - 10年到期金额为27.586亿美元，加权平均收益率1.55%[323] 贷款和租赁投资组合收益率数据 - 2024年9月30日止三个月，贷款和租赁投资组合收益率为5.74%，较2023年同期增加35个基点[265] - 2024年前九个月贷款和租赁组合收益率为5.68%，较2023年同期增加49个基点[271] 其他银行计息存款平均余额数据 - 2024年9月30日止三个月，公司在其他银行的计息存款平均余额为10亿美元，较2023年同期增加4.118亿美元，增幅68%[265] - 2024年前九个月其他银行计息存款平均余额为8.846亿美元，较2023年同期增加3.91亿美元或79%[271] 利率差数据 - 2024年9月30日止三个月，利率差为2.03%，2023年同期为1.99%[262] 信贷损失拨备数据 - 2024年9月30日止三个月，信贷损失拨备为740万美元，较2023年同期减少10万美元或1%；九个月拨备为1550万美元，较2023年同期减少580万美元或27%[273] 非利息收入数据 - 2024年第三季度非利息收入为5330万美元，较2023年同期增加720万美元，增幅16%[245] - 2024年前九个月非利息收入为1.564亿美元，较2023年同期增加1400万美元，增幅10%[253] - 2024年9月30日止三个月，非利息收入为5330万美元，较2023年同期增加720万美元或16%；九个月非利息收入为1.564亿美元，较2023年同期增加1400万美元或10%[275] 非利息支出数据 - 2024年第三季度非利息支出为1.261亿美元，较2023年同期增加680万美元，增幅6%[246] - 2024年前九个月非利息支出为3.77亿美元，较2023年同期增加1820万美元，增幅5%[254] - 2024年9月30日止三个月，非利息支出为1.261亿美元，较2023年同期增加680万美元或6%；九个月非利息支出为3.770亿美元，较2023年同期增加1820万美元或5%[283] 存款账户服务收费数据 - 2024年9月30日止三个月，存款账户服务收费为780万美元，较2023年同期增加30万美元或3%；九个月服务收费为2310万美元，较2023年同期增加110万美元或5%[276] 信用卡和借记卡费用数据 - 2024年9月30日止三个月，信用卡和借记卡费用为1750万美元，较2023年同期增加180万美元或11%；九个月费用为4960万美元，较2023年同期增加210万美元或4%[277] 其他服务收费和费用数据 - 2024年9月30日止三个月，其他服务收费和费用为1180万美元，较2023年同期增加220万美元或24%；九个月费用为3270万美元，较2023年同期增加500万美元或18%[278] 信托和投资服务收入数据 - 2024年9月30日止三个月，信托和投资服务收入为910万美元，较2023年同期减少70万美元或7%；九个月收入为2890万美元，较2023年同期增加10万美元[279] 员工薪资和福利费用数据 - 2024年前三季度员工薪资和福利费用为1.766亿美元，较2023年同期增加670万美元，增幅4%；第三季度为5960万美元，较2023年同期增加360万美元，增幅6%[284] 合同服务和专业费用数据 - 2024年前三季度合同服务和专业费用为4640万美元，较2023年同期减少380万美元，减幅7%；第三季度为1460万美元，较2023年同期减少180万美元，减幅11%[285] 设备费用数据 - 2024年前三季度设备费用为3970万美元，较2023年同期增加710万美元，增幅22%；第三季度为1310万美元，较2023年同期增加13