普通股相关数据 - 截至2024年10月31日，公司普通股每股面值0.01美元，共34,459,043股[2] - 截至2024年9月30日，已发行和流通的普通股（每股面值0.01美元）为34,456,688股，2023年12月31日为34,348,369股[7] 股东权益及相关科目数据变化 - 截至2024年9月30日，普通股及实收资本为1,304,792美元，2023年12月31日为1,299,651美元[7] - 截至2024年9月30日，留存收益为714,472美元，2023年12月31日为642,175美元[7] - 截至2024年9月30日，基于股票的薪酬计划持有的信托股份账面价值为 - 6,195美元，2023年12月31日为 - 6,563美元[7] - 截至2024年9月30日，与股票相关的薪酬计划发行普通股的负债为6,195美元，2023年12月31日为6,563美元[7] - 截至2024年9月30日，累计其他综合损失为 - 225,543美元，2023年12月31日为 - 289,135美元[7] - 截至2024年9月30日，股东权益总额为1,793,721美元，2023年12月31日为1,652,691美元[7] - 截至2024年9月30日，负债和股东权益总额为16,188,676美元，2023年12月31日为15,670,391美元[7] 利息收入、支出及相关收益数据变化 - 截至2024年9月30日的三个月，公司总利息收入为195,841美元，较2023年同期的179,064美元增长9.37%[8] - 截至2024年9月30日的三个月，公司总利息支出为60,166美元，较2023年同期的37,298美元增长61.31%[8] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利息收入为135,675美元，较2023年同期的141,766美元下降4.29%[8] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利润为45,153美元，较2023年同期的45,854美元下降1.53%[8] - 截至2024年9月30日的九个月，公司总利息收入为569,667美元，较2023年同期的517,834美元增长10%[8] - 截至2024年9月30日的九个月，公司总利息支出为168,487美元，较2023年同期的80,238美元增长109.98%[8] - 截至2024年9月30日的九个月，公司净利息收入为401,180美元，较2023年同期的437,596美元下降8.32%[8] - 截至2024年9月30日的九个月，公司净利润为122,507美元，较2023年同期的141,000美元下降13.12%[8] - 截至2024年9月30日的三个月，公司其他综合收益为72,006美元，而2023年同期为亏损53,467美元[10] - 截至2024年9月30日的九个月，公司综合收益为186,099美元，较2023年同期的110,854美元增长67.88%[10] 现金流量数据变化 - 截至2024年9月30日九个月，公司净收入为122,507千美元，2023年同期为141,000千美元[13] - 2024年前九个月经营活动提供的净现金为193,907千美元，2023年同期为189,552千美元[13] - 2024年前九个月投资活动使用的净现金为304,621千美元，2023年同期提供净现金272,659千美元[13] - 2024年前九个月融资活动提供的净现金为335,045千美元，2023年同期使用净现金453,567千美元[15] - 2024年前九个月现金及现金等价物净增加224,331千美元，2023年同期增加8,644千美元[15] - 2024年9月30日现金及现金等价物期末余额为478,795千美元，2023年同期为251,706千美元[15] 现金支付及相关金额数据变化 - 2024年现金支付的利息为166,843千美元，2023年为66,461千美元[16] - 2024年支付的税金为13,376千美元，2023年为29,931千美元[16] - 2024年贷款向房地产及其他收回资产的转移金额为2,386千美元，2023年为205千美元[16] - 2024年应计但在期末后支付的股息为1,125千美元，2023年为921千美元[16] 证券相关数据变化 - 2024年9月30日，可供出售证券摊余成本为25.23968亿美元，公允价值为22.37939亿美元；持有至到期证券摊余成本为10.1421亿美元，公允价值为8.79278亿美元[30][31] - 2023年12月31日，可供出售证券摊余成本为27.2998亿美元，公允价值为23.73783亿美元；持有至到期证券摊余成本为10.59387亿美元，公允价值为9.07514亿美元[33] - 2024年9月30日和2023年12月31日，持有至到期债务证券应计利息分别为380万美元和450万美元，可供出售债务证券应计利息分别为1010万美元和1080万美元[33] - 2024年9月30日，可供出售证券中，连续未实现损失少于12个月的公允价值为3222.7万美元，未实现损失为17.9万美元；12个月或以上的公允价值为1.863678亿美元，未实现损失为2892.3万美元[34] - 截至2024年9月30日，可供出售证券未实现损失的证券数量为194只，较2023年12月31日的224只减少[36] - 2024年前九个月可供出售证券总毛收益为3.7万美元，总毛损失为550.2万美元，期末余额为亏损546.5万美元[37] - 截至2024年9月30日，可供出售证券按到期时间划分，一年以内到期的摊余成本为614.4万美元，公允价值为605.9万美元[38] - 截至2024年9月30日，按用途或受益人划分的质押证券总账面价值为49839万美元，摊余成本为51040.2万美元，公允价值为44001万美元[39] - 截至2024年9月30日，按信用评级划分的持有至到期债务证券中，AAA/AA/A评级的摊余成本为45125.6万美元，未评级的为56295.4万美元[41] - 2023年前三个月和前九个月可供出售证券的信用损失备抵期末余额均为75万美元[42] 会计准则相关信息 - 2024年3月，FASB发布ASU 2024 - 01，适用于向员工和非员工提供利润权益及类似奖励的公司，2024年12月15日后开始的年度期间生效，公司预计采用该准则不会对合并财务报表产生重大影响[22][23] - 2023年12月，FASB发布ASU 2023 - 09，旨在提高所得税披露透明度，2024年12月15日后开始的年度期间生效，公司正在评估采用该准则的影响[24][26] - 2023年11月，FASB发布ASU 2023 - 07，要求有单一报告able segment的公共实体提供相关披露，2023年12月15日后开始的财年及2024年12月15日后开始财年的中期期间生效，公司正在评估对合并财务报表的影响[27][29] - ASU 2023 - 09要求按年披露所得税支付信息，包括按联邦和州税及特定司法管辖区分类的已付所得税（扣除收到的退款），以及持续经营业务的所得税费用（或收益）按联邦和州司法管辖区分类信息[25] - ASU 2023 - 07要求披露定期提供给首席运营决策者的重大segment费用、其他segment项目金额及组成、首席运营决策者的职位和使用segment损益衡量指标评估绩效的方式等[28] 贷款相关数据变化 - 截至2024年9月30日，贷款总额为1122460.6万美元，较2023年12月31日的1081045.5万美元有所增加，净贷款为1107002.1万美元[45] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款未实现贷款费用超过未摊销成本分别为1500万美元和1210万美元[45] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司分别质押了80亿美元和76亿美元的贷款作为FHLB和其他借款的抵押品[46] - 2024年和2023年前九个月均未收购购买信用恶化（PCD）贷款[47] - 2024年9月30日，商业业务延期还款的贷款摊销成本为5322千美元[50] - 2023年9月30日，各类业务延期还款和展期的贷款摊销成本总计9123千美元，其中一至四户家庭建设业务展期贷款为6362千美元，商业业务延期还款贷款为121千美元，农业业务延期还款贷款为1580千美元，一至四户家庭住宅业务延期还款贷款为1060千美元[50] - 截至2023年9月30日，公司承诺向相关借款人额外提供贷款总计195000千美元[50] - 2023年9月30日，过去12个月内修改的贷款中，商业业务、农业业务、一至四户家庭住宅业务逾期90天以上的贷款分别为121千美元、1580千美元、1060千美元，总计2761千美元[52] - 2024年前九个月，商业业务加权平均还款延期期为3个月；2023年前九个月，一至四户家庭建设业务加权平均期限展期为11个月，商业、农业、一至四户家庭住宅业务加权平均还款延期期为8个月[53] - 2024年9月30日，商业房地产 - 业主自用贷款中，通过风险评级的贷款总额为948184千美元，特别提及类为5259千美元，次级类为37073千美元，当期总冲销为347千美元[64] - 2024年9月30日，商业房地产 - 投资性物业贷款中，通过风险评级的贷款总额为1564594千美元，特别提及类为3769千美元，次级类为15500千美元[64] - 2024年9月30日，多户住宅房地产贷款中，通过风险评级的贷款总额为887721千美元，次级类为2145千美元[64] - 公司对贷款实施1 - 9级风险评级或贷款分级系统，每年审查和批准相关政策，报告期内无重大变化[55][56] - 风险评级1 - 5为通过，6为特别提及，7为次级，8为可疑，9为损失[57][58][59][60][61] - 截至2024年9月30日，商业建筑贷款总额为124,051美元，其中合格贷款为123,297美元，次级贷款为754美元[66] - 截至2024年9月30日，多户住宅建设贷款总额为524,108美元，全部为合格贷款[67] - 截至2024年9月30日，一至四户家庭建设贷款总额为507,350美元，其中合格贷款为505,028美元，次级贷款为2,322美元，当期总冲销为145美元[68] - 截至2024年9月30日，土地及土地开发贷款总额为370,690美元，其中合格贷款为367,669美元，关注类贷款为639美元，次级贷款为2,382美元[70] - 截至2024年9月30日，商业业务贷款总额为1,281,615美元，其中合格贷款为1,215,710美元，关注类贷款为30,168美元，次级贷款为35,737美元，当期总冲销为962美元[71] - 截至2024年9月30日，农业业务贷款总额为346,686美元，其中合格贷款为312,287美元，关注类贷款为12,484美元，次级贷款为21,915美元[72] - 截至2023年12月31日，商业房地产投资性物业贷款总额为1,541,344美元，其中合格贷款为1,529,140美元，关注类贷款为3,912美元，次级贷款为8,292美元[74] - 截至2023年12月31日，商业房地产自用物业贷款总额为915,897美元，其中合格贷款为877,316美元，次级贷款为38,580美元[75] - 截至2023年12月31日，多户住宅房地产贷款总额为811,232美元，其中合格贷款为808,804美元，次级贷款为2,428美元[76] - 截至2023年12月31日，商业建筑贷款总额为170,011美元，其中2023年发放的贷款为89,175美元[78] - 截至2023年12月31日，多户住宅建设贷款总额为503,993美元，其中2023年发放的贷款为176,729美元[78] - 截至2023年12月31日，一至四户家庭建设贷款总额为526,432美元，其中2023年发放的贷款为454,533美元[78] - 截至2023年12月31日，土地及土地开发贷款总额为336,639美元，其中202