资产和业务概况 - 公司总资产为184.78亿美元，占合并资产的99.99%[255] - 公司在阿拉巴马州、佛罗里达州、佐治亚州、密西西比州、田纳西州和德克萨斯州设有分支机构，拥有2,500名全职员工[256] - 资产总额为186.58亿美元[306] 财务业绩 - 2024年前三季度净利润为1.667亿美元，每股基本和稀释收益为2.72美元[265] - 2024年第三季度净利润为5,130万美元，每股基本和稀释收益为0.84美元[264] - 2024年前三季度总收入为3.642亿美元，同比下降31.0%[269] - 2024年第三季度总收入为1.923亿美元，同比增长9.5%[267] - 2024年前三季度净息差收入为4.286亿美元，同比增长3.0%[270] - 2024年第三季度净息差收入为1.547亿美元，同比增长11.6%[270] - 2024年前三季度非利息收入为负6,440万美元，同比下降176.2百万美元[271] - 2024年第三季度非利息收入为3,760万美元，同比增长1.7%[271] - 非利息支出在2024年9月30日结束的三个月和九个月内分别为1.233亿美元和3.613亿美元，分别较2023年同期下降7.0百万美元或5.4%，以及8.2百万美元或2.2%[272] - 贷款损失准备金(PCL)在2024年9月30日结束的三个月和九个月内分别为7.9百万美元和39.0百万美元，分别较2023年同期下降4.8%和增加97.0%[273][274] - 表外信用敞口的贷款损失准备金在2024年9月30日结束的三个月和九个月内分别为负1.4百万美元和负5.2百万美元，分别较2023年同期下降[275] - 不良资产在2024年9月30日为7.77亿美元，较2023年12月31日下降27.3%[276] - 贷款总额在2024年9月30日为131亿美元，较2023年12月31日增长1.2%[277] - 存款总额在2024年9月30日为152.41亿美元，较2023年12月31日下降2.1%[278] - 联邦基金购买和回购协议证券在2024年9月30日为3.656亿美元，较2023年12月31日下降9.9%[279] - 净利息收益率为3.43%[306] 重大交易 - 公司完成了以下重大非常规交易:出售子公司Fisher Brown Bottrell Insurance, Inc.获得净收益2.283亿美元[294]、出售15.61亿美元的可供出售证券产生1.828亿美元损失[294]、出售5,620万美元的1-4家庭抵押贷款组合产生1,340万美元损失[294]、参与Visa的B-1股票交换获得800万美元收益[294] - 公司调整了投资证券组合,出售了平均收益率为1.36%的15.61亿美元可供出售证券,并购买了平均收益率为4.85%的13.78亿美元可供出售证券[294] - 公司出售了一组至少拖欠3期付款和/或不计息的1-4家庭抵押贷款组合,总额为5,620万美元,产生1,340万美元损失[294] - 公司参与了Visa的B-1股票交换,获得了Visa B-2股票和Visa C股票,确认了800万美元的收益[294] - 公司重组投资证券组合,产生了1.828亿美元的损失[294] - 公司出售了子公司Fisher Brown Bottrell Insurance, Inc.,获得了2.283亿美元的净收益[294] 净息差和利息收支 - 净利息收入-FTE在2024年9月30日结束的三个月内增加1610万美元,或11.3%,主要是由于LHFS和LHFI-FTE的利息和费用以及可税收证券利息的增加,以及其他利息费用的下降,部分被存款利息的增加所抵消[298] - 净利息收入-FTE在2024年9月30日结束的九个月内增加1230万美元,或2.9%,主要是由于LHFS和LHFI-FTE的利息和费用以及可税收证券利息的增加,以及其他利息费用的下降,部分被存款利息的增加和其他利息收入的下降所抵消[298] - 2024年9月30日结束的三个月和九个月的净利息差-FTE分别增加40个基点至3.69%和9个基点至3.43%,主要是由于LHFS和LHFI组合以及证券组合收益率的增加,部分被计息存款成本的增加所抵消[298] - 2024年9月30日结束的三个月和九个月的平均计息资产分别为170.16亿美元和170.97亿美元,与2023年同期相比分别下降0.6%和增加0.1%,主要是由于平均证券总额和平均其他收益资产的下降,部分被平均贷款(LHFS和LHFI)的增加所抵消[299] - 2024年9月30日结束的三个月和九个月的利息收入-FTE分别为2.549亿美元和7.306亿美元,同比分别增加10.0%和11.3%,主要是由于LHFS和LHFI-FTE的利息和费用以及可税收证券利息的增加[300] - 2024年9月30日结束的三个月和九个月的平均计息负债分别为130.88亿美元和132.80亿美元,与2023年同期相比分别下降0.1%和增加2.8%,主要是由于计息存款的增长部分抵消了其他借款的下降[301,302] - 2024年9月30日结束的三个月和九个月的利息费用分别为9690万美元和2.92亿美元,同比分别增加7.8%和27.1%,主要是由于存款利息的增加部分抵消了其他利息费用的下降[303] - 2024年9月30日结束的三个月和九个月的净利息差分别为1.58亿美元和3.69%,2023年同期为1.42亿美元和3.29%[305] 非利息收入 - 服务费收入为3.32亿美元，同比增长3.3%[310] - 银行卡及其他费用收入为2.46亿美元，同比下降1.4%[310] - 财富管理收入为2.79亿美元，同比增长5.7%[310] - 其他非利息收入为1.35亿美元，同比增长76.6%[310] - 抵押贷款业务收入为1.92亿美元，同比下降7.0%[311] - 抵押贷款业务收益率受到对冲无效的负面影响[311] - 抵押贷款业务新增贷款额为104.6亿美元，同比下降11.6%[311] - 2024年前三季度其他净收入增加5.861亿美元，增长76.6%，主要由于第二季度Visa C股公允价值调整收益8.056亿美元以及现金管理服务费增加，部分被第二季度1-4家庭抵押贷款出售4.798亿美元的非信用相关损失所抵消[314] 非利息支出 - 2024年前三季度薪酬和福利费用减少1.928亿美元，下降1.0%，主要由于佣金、其他薪资费用和医疗保险费用下降所致[316] - 2024年前三季度服务和费用减少5.429亿美元，下降6.8%，主要由于外部服务和费用、通讯费用以及广告费用下降所致[317] - 2024年前三季度其他费用增加5.726亿美元，增长13.3%，主要由于FDIC评估费用和其他房地产费用增加所致[318] 分部业绩 - 2024年前三季度一般银行业务分部净利息收入增加1.26亿美元，增长3.1%，主要由于持有待售贷款和持有贷款利息及费用以及证券利息增加所致[320] - 2024年前三季度一般银行业务分部非利息收入减少1.779亿美元，主要由于可供出售证券净亏损、1-4家庭抵押贷款出售的非信用相关损失以及抵押贷款银行净收入下降所致[320] - 2024年9月30日和2023年9月30日财富管理分部管理和托管资产分别为94.25亿美元和82.35亿美元，经纪资产分别为27.42亿美元和24.31亿美元[323] 税率 - 公司第三季度和前九个月的有效税率分别为17.8%和64.0%，主要由于第二季度发生的重大非常规交易[324] 证券投资组合 - 平均生息资产总额为170.97亿美元，占总资产的91.6%[325] - 证券投资组合的加权平均期限从2023年12月31日的4.5年增加至2024年9月30日的4.7年[326] - 2024年前九个月出售了15.61亿美元的可供出售证券，产生1.828亿美元的损失[327] - 2022年公司将7.66亿美元的可供出售证券重分类至持有至到期证券[328][329][330] - 2024年9月30日可供出售证券余额为17.26亿美元，占证券投资组合的56.0%[331] - 持有至到期证券余额为13.58亿美元，占证券投资组合的44.0%[332] - 证券投资组合100%投资于评级为Aaa的美国国债、政府机构债券和政府支持机构担保的抵押证券[333][334][335][336] 贷款组合 - 2024年9月30日贷款持有待售总额为2.165亿美元[337][338] - 2024年9月30日贷款总额为131.01亿美元，较2023年12月31日增加1.496亿美元或1.2%[339][340][341] - 其他商业贷款和租赁在2024年前9个月增加了8680万美元，增幅为15.6%，主要是由于佐治亚市场地区的设备融资租赁和田纳西市场地区的其他商业贷款增加所致，部分被密西西比市场地区的其他商业贷款下降所抵消[342] - 商业和工业贷款在2024年前9个月下降了1.558亿美元，下降8.1%，反映了田纳西、密西西比、德克萨斯和佛罗里达市场地区的下降，部分被佐治亚和阿拉巴马市场地区的增长所抵消[342] - 州和其他政治分支机构贷款在2024年前9个月下降了9250万美元，下降8.5%，反映了密西西比、德克萨斯、佐治亚和田纳西市场地区的下降[342] - 截至2024年9月30日，Trustmark持有第一抵押权的家庭权益贷款和家庭权益信用额度占比为47.5%，未持有第一抵押权的占比为52.5%[343] - 截至2024年9月30日，Trustmark的浮动利率贷款主要基于各种基准利率，其中建筑、土地开发和其他土地贷款中浮动利率贷款占46.6%，其他1-4家庭住宅抵押贷款中浮动利率贷款占71.1%[344] - 截至2024年9月30日，Trustmark在佐治亚市场地区的其他商业贷款和租赁占总贷款的4.9%，在田纳西市场地区占4.6%，在密西西比市场地区占1.4%[348] - 截至2024年9月30日，Trustmark在佐治亚市场地区的建筑、土地开发和其他土地贷款占总贷款的2.1%，在密西西比市场地区占12.0%，在田纳西市场地区占3.6%[349] - 截至2024年9月30日，Trustmark在佐治亚市场地区的1-4家庭住宅建筑贷款占总贷款的0.8%，在密西西比市场地区占7.1%，在田纳西市场地区占2.9%[349] - 截至2024年9月30日，Trustmark在佐治亚市场地区的未开发土地贷款占总贷款的0.8%，在密西西比市场地区占1.9%，在田纳西市场地区占3.0%[349] 信用质