财务业绩 - 公司第三季度净收益为1620万美元，每股0.19美元[1] - 投资组合净收益为4400万美元，每股0.51美元[1] - 信贷策略净收益为3920万美元，每股0.45美元[1] - 调整后可分配收益为3450万美元，每股0.40美元[2] - 公司三季度总收益为309,272千美元，较上年同期增长[1] - 公司三季度净利润为117,446千美元，较上年同期增长[1] - 公司三季度每股收益为1.12美元，较上年同期增长[1] - 公司三季度其他收益为135,396千美元，较上年同期增长[1] 资产负债情况 - 截至2024年9月30日的每股净资产为13.66美元[2] - 公司三季度末总资产为15,953,290千美元，较上年末增长[1][2] - 公司三季度末总负债为14,327,641千美元，较上年末增长[1][2] - 公司三季度末股东权益为1,625,649千美元，较上年末增长[1][2] 投资组合情况 - 信贷投资组合规模增长19%至32.55亿美元[7] - 非QM贷款、住房过渡贷款等组合规模增长26%[3] - 公司的Agency RMBS投资组合中,固定利率RMBS占87.8%,逆向抵押贷款占8.5%,IOs占3.7%[1] - 投资组合总收益为6.95亿美元，其中信贷策略贡献6.84亿美元，机构投资组合贡献1,098万美元[25] - 公司总收益为6.01亿美元，每股收益为0.62美元[26] - 公司主要投资于住宅和商业抵押贷款、反向抵押贷款、抵押贷款服务权益等多种金融资产[27] Longbridge业务 - 公司Longbridge业务第三季度亏损250万美元[13] - 公司的Longbridge业务包括HECM贷款和非政府支持的自有逆向抵押贷款,并保留了相关的抵押贷款服务权[2] - 公司的Longbridge业务在2024年第三季度的新贷款发放量为3.547亿美元,其中批发和对应渠道占77%,零售渠道占23%[3] 资本结构 - 公司的总债务对权益比例为8.5:1,其中无追索权债务占6.5:1,有追索权债务占2.0:1[4] 其他 - 公司宣布赎回E系列优先股[2] - 公司的Agency RMBS投资组合规模下降14%至3.95亿美元[11] - 公司2024年第三季度的利息收入为7,830.9万美元,利息支出为6,884.6万美元[5] - 公司2024年第三季度的未实现收益净额为5,823.2万美元[5] - 公司2024年第三季度的从逆向抵押贷款和HMBS义务产生的净变动为2,471.7万美元[5] - 公司2024年第三季度的投资相关费用为1,568.5万美元,其他费用为3,523.9万美元[5] - 公司将于2024年11月7日举行财报电话会议[29] - 公司发布了投资者演示文稿,将在电话会议上一同分享[29] - 公司面临利率变化、市场波动、监管变化等多方面风险[30] Adjusted Distributable Earnings - 公司认为Adjusted Distributable Earnings是一个有用的指标,可以反映当前和长期的财务表现[38] - Adjusted Distributable Earnings与净收益存在差异,不应被视为替代净收益的指标[39] - Adjusted Distributable Earnings与REIT应税收益也存在差异,不能作为判断是否满足REIT分红要求的依据[40] - 公司董事会在确定股息时会考虑多方面因素,包括收益、流动性、财务状况、REIT分红要求和财务契约等[41] - 2024年第三季度和第二季度的Adjusted Distributable Earnings分别为3447.1万美元和2833.4万美元[43] - 2024年第三季度和第二季度的Adjusted Distributable Earnings每股分别为0.40美元和0.33美元[43] - 2024年第三季度和第二季度的Adjusted Distributable Earnings归属于普通股东的金额分别为3447.1万美元和2833.4万美元[43] - 2024年第三季度和第二季度的优先股股息分别为683.3万美元和682.5万美元[44] - 2024年第三季度和第二季度的归属于非控制性权益的Adjusted Distributable Earnings分别为58.0万美元和78.7万美元[44] - 2024年第三季度和第二季度的总Adjusted Distributable Earnings分别为4188.4万美元和3594.6万美元[44]