净收入相关 - 2024年前三季度净收入分别为1098.1万美元和3273.2万美元，较2023年同期下降[191] - 2024年前三季度净利息收入为9619.5万美元相比2023年同期的1.05147亿美元减少895.2万美元[197] - 2024年三季度和前三季度FTE净利息收入分别为3250万美元和9620万美元较2023年同期分别减少150万美元和900万美元[202] 利息收入与支出相关 - 2024年净利息收入下降，非利息收入增加[191] - 2024年净利息收入为3226.2万美元和9551.2万美元，较2023年分别下降4%和9%[190] - 2024年非利息收入为1627.2万美元和5009.5万美元，较2023年分别增长7%和17%[190] - 2024年三季度和前三季度NIM分别为1.85%和1.84%较2023年同期的1.97%和2.11%有所下降[203] - 2024年三季度和九个月的净息差分别为1.496亿美元和89.52亿美元较2023年同期下降[210] - 2024年9月30日止三个月净冲销总额为4.8万美元，2023年同期为3万美元[304] 资产相关 - 2024年三季度末总资产为7254566千美元，2023年同期为7115157千美元[195] - 2024年9月30日现金及银行存款为20.6971亿美元较2023年12月31日增加1.20147亿美元增幅138%[240][241] - 2024年9月30日证券总额为97.3266亿美元较2023年12月31日减少2711.4万美元降幅3%[240][241] - 2024年9月30日贷款总额为55.1487亿美元较2023年12月31日减少1.32836亿美元降幅2%[240][242] - 2024年9月30日总存款为51.7189亿美元较2023年12月31日减少1.7627亿美元降幅3%[240][242] - 2024年9月30日联邦住房贷款银行预付款为13亿美元较2023年12月31日增加1100万美元增幅9%[240][242] - 2024年9月30日股东权益为5.02229亿美元较2023年12月31日增加2954.3万美元增幅6%[240][243] - 2024年9月30日总资产为71亿美元较2023年底减少6130万美元降幅1%[240] - 2024年9月30日可供出售债务证券净未实现亏损为1.254亿美元较2023年12月31日的1.522亿美元有所减少[250] - 2024年9月30日商业房地产贷款为21.02091亿美元较2023年12月31日减少430万美元降幅0.2%[256] - 2024年9月30日公司参与其他银行发起的商业贷款为6.792亿美元[254] - CRE办公室贷款总额为2.965亿美元占总贷款5%占CRE贷款14%其中68%由郊区房产抵押[263] - C&I贷款2024年9月30日为5.663亿美元较2023年12月31日减少3880万美元降幅6%[264] - 住宅房地产贷款2024年9月30日为25亿美元较2023年12月31日减少7510万美元降幅3%[286] - 消费贷款2024年9月30日为3.171亿美元较2023年12月31日减少1470万美元降幅4%[276] - 2024年9月30日非应计贷款总额为3.1142亿美元非不良资产占总资产0.44%[279] - 2024年9月30日商业非应计贷款为1.8875亿美元住宅为1.0517亿美元消费为1750万美元[279] - 2024年9月30日C&I贷款中医疗保健和社会援助为1.311亿美元占C&I组合23%[267] - 2024年9月30日住宅房地产贷款马萨诸塞州占74%罗德岛占19%康涅狄格州占6%[269] - 2024年9月30日住宅房地产贷款留存组合的发起额为2.6317亿美元出售为11.5117亿美元[270] - 2024年9月30日住宅房地产贷款带服务权保留出售为1.7881亿美元释放为10.2457亿美元[271] - 2024年9月30日总非应计贷款为3114.2万美元相比2023年底减少1350万美元[285] - 2024年9月30日非应计商业房地产贷款余额由两笔抵押依赖贷款组成[286] - 2024年9月30日非应计住宅抵押贷款余额主要由康涅狄格州马萨诸塞州和罗德岛州的房产抵押[287] - 2024年9月30日逾期贷款总额为2030.1万美元相比2023年底增加900万美元[290] - 2024年9月30日潜在问题贷款为2510万美元相比2023年底的2290万美元有所增加[293] - 2024年9月30日贷款的信用损失准备为4260万美元相比2023年底增加160万美元涨幅4%[301] - 2024年9月30日止三个月和九个月公司分别记录30万美元和170万美元的贷款信用损失准备[302] - 2024年9月30日贷款的信用损失准备占总贷款的0.77%2023年底为0.73%[301] - 2024年9月30日公司识别出2510万美元潜在问题贷款主要为马萨诸塞州和康涅狄格州办公物业担保的两笔CRE贷款[293] 负债与股东权益相关 - 2024年三季度末总负债和股东权益为7254549千美元，2023年同期为7115157千美元[195] - 2024年9月30日总存款为52亿美元，2023年12月31日为53亿美元[310] - 批发代理定期存款减少2.741亿美元降幅42%[311] - 场内存款增加9780万美元涨幅2%[312] - 2024年9月30日联邦住房贷款银行（FHLB）预付款达13亿美元，较2023年末增加1.1亿美元涨幅9%[314] - 2024年9月30日股东权益总额达5.022亿美元，较2023年12月31日增加2950万美元[323] - 2024年9月30日和2023年12月31日总权益与总资产比率分别为7.03%和6.56%[325] - 2024年9月30日每股账面价值为29.44美元，2023年12月31日为27.75美元[325] - 2024年9月30日总风险资本比率为12.21%，2023年12月31日为11.58%[325] 业务板块相关 - 2024年前三季度与2023年同期相比，商业银行业务净利息收入分别减少150万美元和890万美元[234] - 2024年前三季度与2023年同期相比，商业银行业务拨备信贷损失分别减少30万美元和60万美元[235] - 2024年前三季度与2023年同期相比，商业银行业务非利息收入分别增长7.2万美元和270万美元[236] - 2024年前三季度与2023年同期相比，商业银行业务非利息支出分别增长79万美元和400万美元[237] - 2024年前三季度与2023年同期相比，财富管理业务非利息收入分别增长97.4万美元和450万美元[238] - 2024年九个月财富管理收入占非利息收入的58%较2023年同期的62%下降[217] - 2024年三季度和九个月财富管理资产平均余额较2023年同期分别增长9%和10%[219] - 2024年9月30日财富管理期末资产余额达71亿美元[220] - 2024年九个月抵押贷款银行收入占非利息收入的16%较2023年同期的12%上升[220] - 2024年前三季度与2023年同期相比，抵押银行营收分别增长75.8万美元和300万美元[222] - 2024年前三季度与2023年同期相比，贷款相关衍生收入分别减少95.6万美元和81.9万美元[223] - 2024年前三季度与2023年同期相比，BOLI收入下降49.2万美元[224] - 2024年前三季度与2023年同期相比，其他收入增长300万美元[225] - 2024年前三季度与2023年同期相比，非利息支出分别增长11.4万美元和180.7万美元[226] 利率风险相关 - 净利息收入模拟表明利率变化风险在容忍范围内[332] - 不同市场利率平行变动下净利息收入估计变化已列出，如利率下降100个基点时，1 - 12个月为 - 3.62%，13 - 24个月为0.42%等[336] - 2024年9月30日和2023年12月31日不同利率变动下可出售债务证券市值潜在变化已给出，如利率下降100个基点时，总市值变化为51670千美元[339] - 资产负债管理委员会（ALCO）定期审查多种利率变动情景结果评估利率风险敞口，但收入模拟有局限性[333] - 利率变动时，生息资产重新定价快于付息负债，在市存款利率变动在速度和幅度上滞后于其他市场利率[337] - 公司监控可出售债务证券在利率变动环境下的市值潜在变化以确定资本状况可能的改变[338] 会计政策相关 - 公司管理层认为贷款相关的会计政策是关键会计政策，自2023年12月31日财年的年度报告披露后无重大变化[341] - 近期发布的会计公告详情见未经审计的合并财务报表附注2[342] 其他信息相关 - 有关市场风险的定量和定性披露信息见特定项目下[344] - 资产负债表构成变化和市场利率变化导致利率敏感性相对变化[336] - 公司通过执行额外利率管理衍生合同对冲利率风险[336] - 2024年9月30日宣布季度股息为每股56美分，与2023年同期相同[324]