财务收益与回报 - 2024年第三季度净收益为5120万美元，摊薄后每股收益为0.37美元，年化平均股本回报率为9.40%，年化平均有形普通股权益回报率为14.93%，年化平均资产回报率为1.23%[120] - 2024年第三季度净利润为5122.4万美元，较上季度增加118.9万美元，增幅2.38%，较去年同期减少666.3万美元，降幅11.51%[134][135] - 2024年前三季度净利润为1.49858亿美元，较去年同期减少2306.9万美元，降幅13.34%[136] - 2024年第三季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.37美元，较上季度增加0.01美元，较去年同期减少0.05美元[134][135] - 2024年前三季度基本每股收益和摊薄每股收益均为1.07美元，较去年同期减少0.17美元[136] - 2024年第三季度平均有形普通股权益回报率年化后为14.93%，较上季度的15.51%有所下降，较去年同期的18.82%也有所下降[138] - 2024年前三季度平均有形普通股权益回报率年化后为15.19%，较去年同期的19.24%有所下降[138] 净利息收入 - 2024年第三季度净利息收入为1.136亿美元，较上一季度增加280万美元（2.50%），较2023年第三季度减少980万美元（7.90%）[121] - 2024年第三季度净利息收入为1.13619亿美元，较上季度增加2770万美元，增幅2.50%，较去年同期减少9752万美元，降幅7.90%[134][135] - 2024年前三季度净利息收入为3.36929亿美元，较去年同期减少3.1705亿美元，降幅8.60%[136] - 2024年第三季度，公司净利息收入为1.14亿美元，2023年同期为1.23亿美元[142] - 2024年前三季度，公司净利息收入为3.37亿美元，2023年同期为3.69亿美元[144] - 2024年第三季度净利息收入1.136亿美元，较2023年第三季度减少980万美元，降幅7.90%，主要因净息差下降26个基点[149] - 2024年前三季度净利息收入3.369亿美元，较2023年同期减少3170万美元，降幅8.6%，净息差从3.32%降至3.06%[154] 非利息收入 - 2024年第三季度非利息收入为1280万美元，出售两座建筑产生税前净收益910万美元，出售3.12亿美元可供出售证券产生税前净损失1160万美元[122] - 2024年第三季度非利息收入为1283.4万美元，较上季度减少159万美元，降幅11.02%，较去年同期减少147.5万美元，降幅10.31%[134][135] - 2024年前三季度非利息收入为4137.1万美元，较去年同期增加120.4万美元，增幅3.00%[136] - 2024年第三季度，公司进行售后回租交易获得税前净收益910万美元，出售3.12亿美元可供出售证券产生税前净损失1160万美元[164] - 2024年第三季度非利息收入约为1283.4万美元，较2023年同期的1430.9万美元下降10.31%；2024年前三季度非利息收入为4137.1万美元，较2023年同期的4016.7万美元增长3.00%[164] 非利息支出 - 2024年第三季度非利息支出为5880万美元，较上一季度增加230万美元，较2023年第三季度增加380万美元[123] - 2024年第三季度非利息支出为5883.5万美元，较2023年同期的5505.8万美元增加377.7万美元，增幅6.86%；2024年前三季度非利息支出为1.75103亿美元，较2023年同期的1.63956亿美元增加1114.7万美元，增幅6.80%[170][173] - 2024年第三季度非利息支出占平均资产的比例为1.42%，2023年同期为1.33%[170] - 2024年第三季度效率比率为46.53%，2023年同期为39.99%[172] - 2024年第三季度非利息支出同比增加380万美元，其中员工相关费用增加190万美元，专业服务费用增加73.8万美元，占用和设备费用增加58.6万美元，软件费用增加25.8万美元[173] - 2024年前九个月非利息支出为1.751亿美元，较去年同期增加1110万美元，占平均资产的比例从1.34%升至1.43%，效率比率从40.11%升至46.29%[174] 资产情况 - 截至2024年9月30日，总资产为154.0亿美元，较2023年12月31日减少6.178亿美元（3.86%），生息资产为137.4亿美元，减少7.232亿美元（5.0%）[124] - 截至2024年9月30日，总贷款和租赁为85.7亿美元，较2023年12月31日减少3.323亿美元（3.73%），贷款收益率为5.31%[127] - 截至2024年9月30日，公司总权益为22.0亿美元，较2023年12月31日增加1.199亿美元，有形账面价值每股为10.17美元[132] - 截至2024年9月30日，总资产为154亿美元，较2023年12月31日减少6.178亿美元，降幅3.86%；生息资产为137.4亿美元，减少7.232亿美元，降幅5.0%[178] - 截至2024年9月30日，总负债为132.1亿美元，较2023年12月31日减少7.376亿美元，降幅5.29%；总存款增加6.388亿美元，其中包括新增4亿美元经纪定期存款；借款减少15.7亿美元[179] - 截至2024年9月30日，总股本增至22亿美元，较2023年12月31日增加1.199亿美元；有形账面价值为每股10.17美元[180] - 截至2024年9月30日，投资证券总额为48.7亿美元，较2023年12月31日减少5.499亿美元，降幅10.14%[182] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券总额为24.7亿美元，含税前净未实现损失3.677亿美元；持有至到期投资证券总额为24.1亿美元[183] - 截至2024年9月30日，按摊余成本计算的贷款和租赁总额为85.72565亿美元，较2023年12月31日减少3.323亿美元，降幅3.73%[189] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款余额为6618637000美元，其中工业类占比33.8%，办公室类占比16.0%，零售类占比13.8%等[197] - 截至2024年9月30日，不良资产总额为22560000美元，较2023年12月31日的21302000美元有所增加；不良贷款和对有财务困难借款人的执行修改贷款占总贷款的比例从2023年的0.35%升至2024年的0.44%[199] - 截至2024年9月30日，对有财务困难借款人修改贷款的摊销成本总计15769000美元，其中商业房地产贷款2465000美元，商业和工业贷款2954000美元，乳业、畜牧业和农业综合企业贷款10350000美元[203] - 截至2024年9月30日，对有财务困难借款人的贷款中，商业房地产贷款当前还款状态金额为2465000美元，商业和工业贷款为2954000美元，乳业、畜牧业和农业综合企业贷款为10350000美元[212] - 2024年9月30日，不良贷款为2190万美元，占总贷款的0.26%，较2024年6月30日减少300万美元[216] - 2024年9月30日，分类贷款为1.246亿美元，较上一季度减少12.2万美元[217] - 2024年9月30日，有一处其他不动产（OREO），价值64.7万美元，2023年12月31日和2023年9月30日无OREO房产[218] - 截至2024年9月30日，总存款为120.72亿美元，较2023年12月31日的114.34亿美元增加6.39亿美元，增幅5.59%[226] - 截至2024年9月30日，计息非到期存款为42.5亿美元，较2023年12月31日的38.3亿美元增加4.19亿美元，增幅10.93%[228] - 截至2024年9月30日，定期存款为6.86亿美元，较2023年12月31日的3.96亿美元增加2.90亿美元，增幅73.04%，其中包括4亿美元的经纪定期存款[229] - 截至2024年9月30日，回购协议借款总额为3.95亿美元，加权平均利率为1.73%；总借款包括5亿美元的FHLB预付款[235][236] - 截至2024年9月30日，公司有18.11亿美元的信贷承诺和6102.5万美元的信用证义务，信贷承诺准备金余额为630万美元，较2023年的800万美元减少[245] - 截至2024年9月30日，总权益增至22.0亿美元，较2023年12月31日增加1.20亿美元，包括1.50亿美元的净利润和4870万美元的其他综合收益增加，部分被8390万美元的现金股息抵消[250] - 截至2024年9月30日，公司总存款和客户回购协议为124.7亿美元，较2023年12月31日增加7.617亿美元，增幅6.51% [259] - 截至2024年9月30日，公司投资组合降至48.7亿美元，较2023年12月31日减少5.499亿美元，主要因可供出售证券减少4.905亿美元[260] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为4.535亿美元，较2023年9月30日增加2.128亿美元，增幅88.40% [263] 利息收支详情 - 2024年前三季度末，公司总生息资产平均余额为147.52亿美元，利息收入4.83亿美元，收益率4.38%；2023年同期平均余额为148.91亿美元，利息收入4.48亿美元，收益率4.04%[144] - 2024年前三季度末，公司计息存款平均余额为47.06亿美元，利息支出7717万美元，利率2.19%；2023年同期平均余额为46.25亿美元，利息支出3265万美元，利率0.94%[144] - 2024年前三季度，公司净息差（税等效）为1.56%，2023年同期为2.36%[144] - 2024年前三季度，公司净利息收益率为3.05%，2023年同期为3.31%[144] - 2024年第三季度末，公司总生息资产平均余额为149.36亿美元，利息收入1.66亿美元，收益率4.43%；2023年同期平均余额为149亿美元，利息收入1.56亿美元，收益率4.18%[142] - 2024年第三季度末，公司计息存款平均余额为49.31亿美元，利息支出2982万美元，利率2.41%；2023年同期平均余额为47.7亿美元，利息支出1652万美元，利率1.37%[142] - 2024年第三季度，公司净息差（税等效）为1.48%，2023年同期为2.15%[142] - 2024年第三季度，公司净利息收益率为3.03%，2023年同期为3.29%[142] - 2024年第三季度总利息收入1.658亿美元，较2023年第三季度增长950万美元，增幅6.10%，主要因生息资产收益率扩大25个基点[150] - 2024年前三季度总利息收入4.825亿美元，较2023年同期增加3430万美元，增幅7.64%，主要因生息资产收益率扩大34个基点[155] - 2024年第三季度利息支出5210万美元，较2023年第三季度增加1930万美元，资金总成本从0.92%升至1.47%[152] - 2024年前三季度利息支出1.456亿美元，较2023年同期增加6600万美元，资金总成本从0.75%升至1.39%[158] - 2024年第三季度贷款利息收入和费用为1.149亿美元，较2023年第三季度增加170万美元，增幅1.54%，主要因贷款利率从5.07%升至5.31%[151] - 2024年前三季度贷款利息收入和费用为3.455亿美元，较2023年同期增加1290万美元，增幅3.88%，因贷款利率从4.99%升至5.29%[156] - 2024年第三季度投资证券利息收入3350万美元，较2023年第三季度减少260万美元，降幅7.09%，因投资证券平均余额减少4.626亿美元[151] - 2024年前三季度投资证券利息收入1.03亿美元，较2023年同期增加31.5万美元，收益率增加22个基点，但排除互换影响则减少750万美元[157] 信贷损失与拨备 - 截至2024年9月30日，信贷损失拨备为8290万美元，较2023年12月31日减少390万美元，2024年前三季度无信贷损失拨备[128] -