盈利数据对比 - 2024年前三季度稀释后每股普通股净收益分别为1.86美元和4.08美元，2023年同期为1.69美元和5.99美元[154] - 2024年三季度和前九个月净利息收入分别为3.515亿美元和10亿美元，较2023年同期分别增长3430万美元（10.8%）和5690万美元（6.0%）[155] - 2024年三季度和前九个月信贷损失准备金分别为2630万美元和9090万美元，2023年同期分别为2680万美元和7730万美元[156] - 2024年三季度和前九个月非利息收入较2023年同期分别增长2440万美元（26.9%）和减少9450万美元（26.7%）[157] - 2024年三季度和前九个月非利息支出较2023年同期分别增长4610万美元（21.6%）和1.365亿美元（21.4%）[159] - 2024年三季度和前九个月效率比率分别为55.6%和61.3%，2023年同期为52.3%和49.0%[160] - 2024年前九个月贷款较2023年末增长16亿美元（5.0%）[162] - 2024年9月30日存款较2023年末增长24亿美元（6.3%）[162] - 2024年9月30日信贷损失准备金为3.915亿美元较2023年末增加[163] - 2024年前三季度利息收入为201.3738亿美元较2023年同期增长17.9%[168] - 2024年前三季度利息支出为101.1938亿美元较2023年同期增长32.5%[168] - 2024年前三季度净利息收入为10.018亿美元较2023年同期增长6.0%[168] - 2024年前三季度拨备信贷损失为9.0937亿美元较2023年同期增长17.7%[168] - 2024年前三季度非利息收入为25.9633亿美元较2023年同期下降26.7%[168] - 2024年前三季度非利息支出为77.3073亿美元较2023年同期增长21.4%[168] - 2024年前三季度税前净收入为39.7423亿美元较2023年同期下降32.1%[168] - 2024年前三季度净收入为32.3797亿美元较2023年同期下降30.7%[168] - 2024年9月30日贷款净额为339.16776亿美元较2023年12月31日增长4.9%[168] - 2024年9月30日存款为409.54888亿美元较2023年12月31日增长6.3%[168] - 2024年9月30日止九个月平均贷款余额为33,548,791美元，利息为1,663,347美元，利率6.71%，2023年同期平均贷款余额为30,688,846美元，利息为1,419,761美元，利率6.27%[172] - 2024年9月30日止九个月净息差为3.14%，2023年同期为3.22%[174] - 2024年9月30日止三个月和九个月盈利资产收益率分别较上年同期提高32个基点和47个基点[174] - 2024年9月30日止三个月和九个月总融资利率较上年同期分别提高18个基点和58个基点[174] - 2024年9月30日止三个月和九个月信贷损失拨备分别为2630万美元和9090万美元，2023年同期分别为2680万美元和7730万美元[177] - 2024年9月30日止九个月非利息收入较2023年同期下降26.7%[180] - 2024年9月30日止三个月和九个月存款账户服务费较2023年同期分别增长28.0%和20.9%[180] - 2024年9月30日止三个月和九个月投资服务收入较2023年同期分别增长34.8%和23.9%[180] - 2024年9月30日止三个月和九个月银行自有寿险收入较2023年同期分别增长74.7%和74.4%[180] - 2024年9月30日止三个月和九个月SBA贷款销售收入较2023年同期分别增长66.5%和68.3%[180] - 2024年第三季度和前九个月，Pinnacle Asset Management投资服务佣金和费用相比2023年同期分别增加约460万美元和930万美元[181] - 2024年9月30日和2023年9月30日，Pinnacle Asset Management收取佣金和费用对应的经纪资产分别约为128亿美元和90亿美元[181] - 2024年第三季度和前九个月，保险子公司保险产品销售收入相比去年同期分别增加40.4万美元和25.5万美元[181] - 2024年9月30日，信托部门管理资产约68亿美元，2023年9月30日为50亿美元[181] - 2024年第三季度和前九个月，财富管理业务收入相比2023年同期分别改善680万美元（29.7%）和1400万美元（20.2%）[181] - 2024年第三季度和前九个月，已售抵押贷款净收益相比去年同期分别为260万美元和880万美元[182] - 2024年9月30日，抵押贷款渠道包含9190万美元预计2024年完成的贷款，2023年9月30日为8160万美元[182] - 2024年前九个月，可供出售证券投资组合中售出8.227亿美元投资证券，2023年前九个月售出3.031亿美元[183] - 2024年前九个月，出售投资证券净损失为7210万美元，2023年前九个月为1970万美元[183] - 2024年第三季度和前九个月，来自权益法投资的收入相比去年同期分别为1640万美元和5110万美元[186] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，交换收入分别增长9.8%和11.4%[193] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，银行自有寿险（BOLI）现金退保价值分别为1020万美元和2990万美元，相比上一年同期分别为580万美元和1710万美元[193] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，贷款掉期费分别增加130万美元和减少80.5万美元[193] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，小企业管理局（SBA）贷款销售额分别增加48.2万美元和200万美元[193] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，与其他股权投资相关的收入分别增加38.9万美元和290万美元[193] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，非利息费用分别为25.9319亿美元和77.3073亿美元，相比2023年同期分别增长21.6%和21.4%[194] - 2024年前三季度其他非利息支出较2023年同期分别增加1030万美元和5500万美元[204] - 2024年三季度和前三季度效率比率分别为55.6%和61.3%，2023年同期分别为52.3%和49.0%[205] - 2024年前三季度所得税费用分别为3450万美元和7360万美元，2023年同期分别为3540万美元和11800万美元[207] - 2024年前三季度有效税率分别为19.0%和18.5%，2023年同期分别为21.1%和20.2%[207] - 2024年9月30日未偿还贷款总额为343亿美元，2023年12月31日为327亿美元[208] - 2023年12月31日至2024年9月30日存款总额增加24亿美元至410亿美元[208] - 2024年9月30日总资产为507亿美元，2023年12月31日为480亿美元[208] - 2024年9月30日建筑和土地开发贷款占风险资本总额的比例为68.2%，2023年12月31日为84.2%[212] - 2024年9月30日非自有商业房地产多户和建筑与土地开发贷款占风险资本总额的比例为243.3%，2023年12月31日为259.0%[212] - 9月30日2024年逾期30 - 89天的总贷款为60201美元，12月31日2023年为116402美元，占总贷款比例分别为0.17%和0.36%[215] - 9月30日2024年逾期90天或以上的总贷款为82005美元，12月31日2023年为33369美元，占总贷款比例分别为0.24%和0.10%[215] - 9月30日2024年潜在问题贷款约4820万美元，占总贷款0.1%，12月31日2023年为12740万美元，占0.4%[215] - 9月30日2024年不良资产为1.201亿美元，12月31日2023年为8660万美元[216] - 9月30日2024年贷款信用损失准备金约3.915亿美元，12月31日2023年为3.531亿美元，占总贷款比例分别为1.14%和1.08%[217] - 9月30日2024年投资证券组合为83亿美元，12月31日2023年为73亿美元[224] - 9月30日2024日受限现金约1.938亿美元，12月31日2023年为8690万美元[225] - 9月30日2024年有6650万美元附回购协议购入证券，12月31日2023年为5.58亿美元[226] - 2024年9月30日存款约为410亿美元，2023年12月31日为385亿美元[227] - 2024年9月30日和2023年12月31日未保险存款分别约为150亿美元和111亿美元[227] - 2024年9月30日和2023年12月31日有抵押的未保险存款分别约为24亿美元和20亿美元[227] - 2024年9月30日回购协议金额为2.1亿美元，2023年12月31日为2.095亿美元[227] - 2024年9月30日和2023年12月31日从联邦住房贷款银行借款均为21亿美元[227] - 2024年9月30日在联邦住房贷款银行有额外约30亿美元可用额度[227] - 2024年9月30日核心资金占总资金比例从2023年12月31日的81.7%升至81.8%[229] - 2024年9月30日股东权益为63亿美元，2023年12月31日为60亿美元[236] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司资本比率均超监管最低要求[236] - 2024年9月30日有3.801亿美元的未偿还备用信用证和144亿美元的未供资贷款承诺[272] - 2024年9月30日与表外承诺相关的应计准备金为1250万美元[273] 资金与资本相关 - 2024年1月16日董事会批准1.25亿美元普通股回购计划[165] - 2023年1月17日董事会授权1.25亿美元股票回购计划至2024年3月31日，2024年1月16日又授权1.25亿美元股票回购计划至2025年3月31日，但2023年和2024年前9个月未回购[240] - 2024年9月30日旗下银行可支付股息上限为12亿美元，2024年前9个月银行向公司支付股息8030万美元[241] - 2024年前9个月向普通股股东支付股息5180万美元，向B系列优先股股东支付股息1140万美元[242] - 2024年10月15日董事会宣布普通股每股0.22美元股息，预计11月29日支付约1720万美元，B系列优先股股息约380万美元12月1日支付[242] - 2024年9月30日母公司约有1.92亿美元现金可用于支持旗下银行[238] - 2024年9月30日与联邦住房贷款银行（FHLB）有大约30亿美元的额外借款能力[265] - 2024年9月30日与上游代理银行有1.05亿美元的无担保短期预付款安排[266] - 2024年9月30日有大约65亿美元的美联储贴现窗口信贷额度[266] - 2024年9月30日有大约32亿美元的经纪存款和126亿美元的未保险无抵押存款[267] 业务运营与发展 - 截至2024年9月30日，公司员工总数从2023年9月30日的3329.5人增加到3516.5人[195] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，现金激励费用分别为2310万美元和5430万美元，相比上一年同期有所增加[197] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，设备和占用费用分别为4260万美元和12320万美元，相比2023年同期有所增加[200] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，营销和业务开发费用分别为560万美元和1850万美元，相比2023年同期有所增加[201] -