资产与负债变化 - 公司总资产从2023年12月31日的355.79亿美元下降至2024年9月30日的352.38亿美元[9] - 贷款总额从2023年12月31日的239.22亿美元下降至2024年9月30日的234.56亿美元[9] - 存款总额从2023年12月31日的296.90亿美元下降至2024年9月30日的289.83亿美元[9] - 股东权益从2023年12月31日的38.04亿美元增加至2024年9月30日的41.75亿美元[9] - 非利息收入存款从2023年12月31日的110.31亿美元下降至2024年9月30日的104.99亿美元[9] - 利息收入存款从2023年12月31日的186.60亿美元下降至2024年9月30日的184.83亿美元[9] - 短期借款从2023年12月31日的11.55亿美元增加至2024年9月30日的12.66亿美元[9] - 长期债务保持稳定，2023年12月31日和2024年9月30日均为2.36亿美元[9] - 累计其他综合亏损从2023年12月31日的6.21亿美元减少至2024年9月30日的4.75亿美元[9] - 2024年第三季度期末贷款总额为235亿美元，较上一季度减少4.56亿美元，降幅为2%[185] - 2024年第三季度期末存款总额为290亿美元，较上一季度减少2.178亿美元，降幅为1%[185] - 2024年第三季度期末总资产为35,238,107千美元，同比下降2.9%[189] - 2024年第三季度期末总存款为28,982,905千美元，同比下降4.4%[189] 收入与利润 - 2024年第三季度净利息收入为2.71764亿美元，同比增长0.94%[11] - 2024年第三季度净收入为1.15572亿美元，同比增长18.2%[11] - 2024年第三季度非利息收入为9589.5万美元，同比增长11.5%[11] - 2024年第三季度贷款利息收入为3.69349亿美元，同比增长2.98%[11] - 2024年第三季度存款利息支出为1.47227亿美元，同比增长12.6%[11] - 2024年第三季度综合收入为2.98012亿美元，同比增长965.8%[12] - 2024年第三季度每股基本收益为1.33美元，同比增长18.75%[11] - 2024年第三季度每股股息为0.40美元，同比增长33.3%[11] - 2024年第三季度其他综合收入为1.8244亿美元，同比增长238.1%[12] - 2024年第三季度税前收入为1.45256亿美元，同比增长19.0%[11] - 2024年第三季度净收入为1.15572亿美元[14] - 2024年第三季度其他综合收益为1.8244亿美元[14] - 2024年第三季度综合收益为2.98012亿美元[14] - 2024年第三季度现金股息为每股0.40美元，总计3508.9万美元[14] - 2024年第三季度回购普通股30万股，总计1535.1万美元[14] - 2024年第三季度末股东权益总额为41.74687亿美元[14] - 2024年前九个月净收入为3.38741亿美元[14] - 2024年前九个月其他综合收益为1.45631亿美元[14] - 2024年前九个月综合收益为4.84372亿美元[14] - 2024年前九个月现金股息为每股1.10美元，总计9689万美元[14] - 公司2024年前九个月的净收入为3.387亿美元，较2023年同期的3.419亿美元略有下降[15] - 2024年第三季度净利息收入为274,457千美元，同比增长0.9%[189] - 2024年第三季度非利息收入为95,895千美元，同比增长11.5%[189] - 公司2024年第三季度净收入为115,572千美元，同比增长18.2%[189] - 公司2024年第三季度每股收益为1.33美元，同比增长18.8%[189] - 2024年第三季度期末每股账面价值为48.47美元，同比增长19.3%[189] - 公司2024年第三季度期末股东权益为4,174,687千美元，同比增长19.2%[189] - 2024年第三季度净利息收入为2.745亿美元，较第二季度增长120万美元，增幅不到1%[191] - 2024年前九个月净利息收入为8.167亿美元，较2023年同期下降1970万美元，降幅2%[191] - 2024年前九个月净利息收入下降主要由于利息支出增加1.048亿美元，部分被利息收入增加8510万美元所抵消[192] - 2024年第三季度非利息收入为9590万美元，较第二季度增长670万美元，增幅为8%[200] - 2024年前九个月非利息收入为2.729亿美元，较2023年同期增长2340万美元，增幅为9%[200] - 2024年第三季度存款账户服务费为2310万美元，较第二季度增长90万美元，增幅为4%[202] - 2024年前九个月存款账户服务费为6766万美元，较2023年同期增长330万美元，增幅为5%[202] - 2024年第三季度信托费用为1801万美元，较第二季度下降50万美元，降幅为2%[203] - 2024年前九个月信托费用为5356万美元，较2023年同期增长280万美元，增幅为6%[203] 贷款与信用风险 - 公司贷款总额在2024年9月30日为234.56亿美元，较2023年12月31日的239.22亿美元有所下降[33] - 公司商业非房地产贷款在2024年9月30日为95.88亿美元，较2023年12月31日的99.57亿美元有所下降[33] - 公司住宅抵押贷款在2024年9月30日为39.88亿美元，较2023年12月31日的38.86亿美元有所增加[33] - 公司消费者贷款在2024年9月30日为13.71亿美元，较2023年12月31日的14.47亿美元有所下降[33] - 截至2024年9月30日，公司贷款损失准备金总额为342,764千美元，较2023年12月31日有所增加[44] - 公司对2024年9月的经济预测采用了40%的基线情景和60%的轻度衰退情景[44] - 2024年9月30日的贷款损失准备金增加反映了对某些贷款组合风险的持续关注[46] - 截至2023年9月30日，公司贷款损失准备金总额为306,291千美元，较年初的307,789千美元略有下降[47] - 公司对2023年9月30日的信用损失准备金进行了评估，其中40%基于基线经济预测，60%基于轻度衰退情景[47] - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款总额为82,866千美元，其中11,810千美元未计提贷款损失准备金[49] - 公司报告了2024年9月30日的可报告修改贷款总额为52,951千美元，占贷款组合的0.23%[52] - 截至2024年9月30日，公司对财务困难借款人的未融资敞口为13.6百万美元[50] - 公司2024年9月30日的可报告财务困难修改贷款总额为95.6百万美元，较2023年12月31日的24.5百万美元大幅增加[49] - 公司2024年9月30日的非应计贷款中，包括5.4百万美元的财务困难修改贷款[49] - 公司2024年9月30日的商业非房地产贷款中，有48,913千美元为期限延长修改，占该组合的0.51%[52] - 公司报告显示，截至2024年9月30日，商业非房地产贷款余额为$65,619千，占投资组合的0.68%[53] - 截至2024年9月30日，总商业和工业贷款余额为$65,619千，占投资组合的0.52%[53] - 2024年9月30日，住宅抵押贷款余额为$3,618千，占投资组合的0.09%[53] - 2024年9月30日，总可报告修改贷款余额为$72,430千，占投资组合的0.31%[53] - 2024年9月30日，商业非房地产贷款余额为$6,969千，占投资组合的0.07%[54] - 2024年9月30日，总商业和工业贷款余额为$6,969千，占投资组合的0.05%[54] - 2024年9月30日，总可报告修改贷款余额为$7,237千，占投资组合的0.03%[54] - 2024年9月30日，商业非房地产贷款逾期超过90天的余额为$3,955千[56] - 2024年9月30日，总可报告修改贷款逾期超过90天的余额为$5,386千[56] - 2024年9月30日，总可报告修改贷款余额为$95,552千[56] - 截至2024年9月30日，公司总贷款为23,455,587千美元，其中逾期贷款为164,402千美元，占总贷款的0.7%[59] - 2024年9月30日，商业非房地产贷款中，逾期30-59天的贷款为13,822千美元，逾期60-89天的贷款为5,275千美元，逾期超过90天的贷款为20,944千美元[59] - 2024年9月30日，住宅抵押贷款中，逾期30-59天的贷款为9,700千美元，逾期60-89天的贷款为14,821千美元，逾期超过90天的贷款为30,618千美元[59] - 2024年9月30日，消费者贷款中，逾期30-59天的贷款为11,771千美元，逾期60-89天的贷款为5,464千美元，逾期超过90天的贷款为10,285千美元[59] - 2024年9月30日，公司总商业贷款中，评级为“Pass”的贷款为17,111,380千美元，占总商业贷款的94.5%[61] - 2024年9月30日，住宅抵押贷款中，评级为“Performing”的贷款为3,949,197千美元，占总住宅抵押贷款的99.0%[62] - 2024年9月30日，消费者贷款中，评级为“Performing”的贷款为1,359,286千美元，占总消费者贷款的99.2%[62] - 2024年9月30日，公司总贷款中，评级为“Substandard”的贷款为398,527千美元，占总贷款的1.7%[61] - 2024年9月30日，公司总贷款中，评级为“Nonperforming”的贷款为50,346千美元，占总贷款的0.2%[62] - 2024年9月30日，公司总贷款中，评级为“Doubtful”的贷款为0千美元，占总贷款的0.0%[61] - 公司商业非房地产贷款总额为12.68亿美元，较2023年的12.85亿美元略有下降[67] - 商业房地产贷款总额为24.39亿美元，较2023年的36.23亿美元显著减少[67] - 商业房地产收入产生贷款总额为31.39亿美元，较2023年的51.29亿美元大幅下降[67] - 建筑和土地开发贷款总额为19.58亿美元，较2023年的45.23亿美元大幅减少[67] - 住宅抵押贷款总额为14.01亿美元，较2023年的42.60亿美元显著下降[67] - 消费者贷款总额为5.02亿美元，较2023年的4.42亿美元有所增加[67] - 公司总贷款组合为95.88亿美元，较2023年的128.52亿美元显著减少[67] - 公司总贷款组合中，商业非房地产贷款占比最高，为13.2%[67] - 公司总贷款组合中，商业房地产贷款占比为32.3%[67] - 公司总贷款组合中，消费者贷款占比最低，为5.2%[67] - 公司2023年商业非房地产贷款总额为16.36亿美元，较2022年的19.27亿美元下降15.1%[69] - 2023年商业房地产贷款总额为38.02亿美元，较2022年的39.09亿美元下降2.7%[69] - 2023年住宅抵押贷款总额为43.96亿美元，较2022年的45.47亿美元下降3.3%[69] - 2023年消费者贷款总额为7.58亿美元，较2022年的7.47亿美元增长1.5%[69] - 2023年总贷款冲销额为5983万美元，较2022年的1.18亿美元下降49.3%[69] - 2023年9月30日，公司持有的单户住宅房地产贷款处于止赎过程中的金额为660万美元，较2023年12月31日的710万美元下降7.0%[70] - 2023年9月30日，公司持有的待售贷款总额为2460万美元，较2023年12月31日的2610万美元下降5.7%[71] - 2023年9月30日，公司持有的住宅抵押贷款按公允价值计量的金额为2350万美元，较2023年12月31日的1330万美元增长76.7%[71] - 公司在低收入住房税收抵免实体中的投资总额为3750万美元（2024年9月30日）和3780万美元（2023年12月31日），净摊销后余额分别为2650万美元和2960万美元[72] - 2024年第三季度信用损失拨备为1860万美元，较第二季度的870万美元增加113.8%，主要由于净冲销增加[196] - 2024年第三季度净冲销为1800万美元，占平均贷款的0.30%，较第二季度的0.12%显著上升[196] - 2024年前九个月信用损失拨备为4030万美元，较2023年同期的4220万美元减少4.5%[197] - 2024年前九个月净冲销为3430万美元，占平均贷款的0.19%，较2023年同期的0.27%有所下降[197] 证券与投资 - 公司持有的可供出售证券和持有至到期证券的摊余成本分别为57.45亿美元和24.74亿美元[22] - 2024年9月30日，公司有34亿美元的证券被用作抵押品，较2023年12月31日的47亿美元有所下降[24] - 公司持有的可供出售证券中，未实现损失总额为4.735亿美元，其中住宅抵押贷款支持证券的未实现损失最高，达到2.804亿美元[27] - 公司持有的持有至到期证券中，未实现损失总额为1.5亿美元，其中商业抵押贷款支持证券的未实现损失最高，达到5540万美元[30] - 公司持有的证券中，没有发生重大信用损失事件，因此未记录任何信用损失准备[26] - 公司持有的证券中，市场价值低于成本基础的证券数量在2024年9月30日为663只，较2023年12月31日的698只有所下降[30] - 公司持有的可供出售证券的摊销成本基础为5.142亿美元（2024年9月30日），其中4.553亿美元为对冲项目，基础调整损失为2220万美元[82] - 公司截至2024年9月30日的可出售债务证券总额为52.96亿美元，2023年12月31日为49.15亿美元[134] - 公司投资于投资级证券，目标期限为2至5.5年，主要限于美国机构证券和市政证券[135] - 2024年9月30日，公司持有的可供出售证券的公允价值为5,296,147千美元，持有至到期证券的公允价值为2,325,258千美元[157] 衍生工具与风险管理 - 公司持有的衍生品名义金额为74.486亿美元（2024年9月30日）和76.917亿美元（2023年12月31日），净调整后的资产/负债总额为6.9815亿美元和9.0712亿美元[79] - 公司在2024年9月30日终止了四笔利率互换协议，支付了约1370万美元现金，这些交易的净现金支付被记录为累计其他综合收益/损失[80] - 公司在2023年9月30日终止了三笔公允价值互换协议，收到了约1660万美元现金，这些交易的现金被记录为对基础证券账面价值的调整[83] - 公司通过利率锁定承诺和远期销售承诺来保护其抵押贷款的价值，这些工具被归类为衍生金融工具，并在合并资产负债表中反映为其他资产和其他负债[86] - 公司通过外汇远期合约与商业银行客户进行风险管理，未将这些外汇远期合约指定为对冲工具，因此其公允价值变动直接计入收益[91] - 公司与Visa USA签订了Visa Class B衍生合约，该合约在Visa的诉讼事项解决之前有效，2024年第二季度部分Class B股份转换为Class A股份，导致交易协议修改[92][93] - 截至2024年9月30日，公司衍生工具的总损失为3144万美元，而2023年同期为1750.2万美元[97] - 2024年9月30日，公司衍生工具的净负债为3020万美元，已抵押2870万美元；2023年12月31日，净负债为6560万美元，已抵押6600万美元[98] - 2024年9月30日，公司衍生资产净额为5544万美元，衍生负债净额为5269万美元[100] - 公司截至2024年9