公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为240.42515亿美元，较2023年12月31日的142.1081亿美元增长约69.19%[5] - 截至2024年9月30日，公司总负债为214.21457亿美元，较2023年12月31日的125.20214亿美元增长约71.10%[5] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为26.21058亿美元，较2023年12月31日的16.90596亿美元增长约55.04%[5] - 2024年前九个月，公司总利息收入为7.34192亿美元，较2023年同期的4.51649亿美元增长约62.56%[7] - 2024年前九个月，公司总利息支出为3.15315亿美元，较2023年同期的1.47983亿美元增长约113.07%[7] - 2024年前九个月，公司净利息收入为4.18877亿美元，较2023年同期的3.03666亿美元增长约37.94%[7] - 2024年前九个月，公司非利息收入为6993.7万美元，较2023年同期的6086.1万美元增长约14.91%[7] - 2024年前九个月，公司非利息支出为3.23224亿美元，较2023年同期的1.99485亿美元增长约62.03%[7] - 2024年前九个月，公司税前收入为8690.6万美元，较2023年同期的1.36011亿美元下降约36.09%[7] - 2024年前九个月，公司净利润为6700.1万美元，较2023年同期的1.01086亿美元下降约33.72%[7] - 2024年第三季度净利润为46405千美元，2023年同期为28547千美元[9] - 2024年前九个月净利润为67001千美元，2023年同期为101086千美元[9] - 2024年第三季度其他综合收益（损失）为46915千美元，2023年同期为 - 32563千美元[9] - 2024年前九个月其他综合收益（损失）为48066千美元，2023年同期为 - 30011千美元[9] - 2024年第三季度综合收益（损失）为93320千美元，2023年同期为 - 4016千美元[9] - 2024年前九个月综合收益（损失）为115067千美元，2023年同期为71075千美元[9] - 截至2024年6月30日股东权益总额为2555646千美元，截至2024年9月30日为2621058千美元[11] - 截至2023年12月31日股东权益总额为1690596千美元，截至2024年9月30日为2621058千美元[11] - 2024年前九个月因收购发行股份带来权益增加876778千美元[11] - 2024年前九个月净现金及现金等价物增加63,834，期初为180,185，期末为244,019；2023年同期分别为2,761、186,438和189,199[17] - 2024年前九个月支付存款和借款利息253,171，支付所得税35,444；2023年同期分别为143,223和38,861[17] - 2024年前九个月基本每股收益为0.36（三个月）和0.65（九个月），稀释每股收益为0.36（三个月）和0.65（九个月）；2023年同期基本每股收益为0.38（三个月）和1.35（九个月），稀释每股收益为0.38（三个月）和1.35（九个月）[25][27] - 2024年9月30日和2023年9月30日，分别有170万和120万股反稀释性股票期权和奖励未纳入每股收益计算[27] 公司经营活动现金流量关键指标变化 - 截至2023年9月30日的九个月，经营活动提供的净现金为127,079千美元，投资活动使用的净现金为337,430千美元[15] - 2024年九个月，经营活动提供的净现金为187,093千美元，投资活动提供的净现金为800,492千美元[15] - 2024年九个月，净收入为67,001千美元，折旧和无形资产摊销为28,225千美元，信贷损失拨备费用为78,684千美元[15] - 2023年九个月，净收入为101,086千美元，折旧和无形资产摊销为8,835千美元，信贷损失拨备费用为29,031千美元[15] - 2024年九个月，贷款净增加为28,540千美元，购买贷款为0千美元，出售止赎资产所得为426千美元[15] - 2023年九个月，贷款净增加为420,331千美元，购买贷款为7,876千美元，出售止赎资产所得为3,485千美元[15] - 2024年九个月，出售可供出售债务证券所得为568,360千美元，到期、赎回和偿还可供出售债务证券所得为238,642千美元[15] 公司与Lakeland合并相关情况 - 2024年5月16日公司完成与Lakeland的合并，增加总资产109.1亿美元、总贷款79.1亿美元、总存款86.2亿美元及68家全服务银行办事处[30] - 合并中Lakeland每股普通股转换为0.8319股公司普通股，共转换54,356,954股，收购总价8.768亿美元[31] - 收购产生的商誉达1.909亿美元，收购资产公允价值106.08535亿美元，承担负债公允价值97.31757亿美元[32][33] - 可供出售债务证券确认公允价值时记录了2.497亿美元的公允价值折扣[34] - 收购Lakeland的贷款按公允价值记录，不包括PCD贷款信用损失准备的贷款公允价值达79.1亿美元[35][37] - 非PCD贷款的利率公允价值折扣为2.972亿美元，信用公允价值折扣为8240万美元[38] - PCD贷款的信用损失准备为1720万美元[40] - 截至2024年5月16日，收购贷款的总摊销成本基础为83.23589亿美元，净公允价值为78.89138亿美元[42] - 核心存款无形资产总计2.092亿美元，将在约10年内摊销[45] - 莱克兰银行的银行自有寿险现金退保价值为1.606亿美元[46] - 定期存款的公允价值调整为约120万美元，将在存款合同期内直线摊销[47] - 2024年三、九两个月，因Lakeland合并按GAAP要求记录了6520万美元的贷款和信贷承诺预期信用损失准备金[28] - 2024年前九个月，公司因莱克兰合并新增39项租赁义务，记录了1470万美元的使用权资产和租赁负债[200] 公司债务证券相关数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司可供出售债务证券和持有至到期债务证券分别为27.3亿美元和3.32亿美元[51] - 2024年第三季度和前九个月，可供出售债务证券组合的销售收益为5.684亿美元，亏损300万美元[56] - 2024年第三季度和前九个月，持有至到期债务证券组合的赎回收益分别为210万美元和460万美元，九个月的赎回亏损为1200美元[59] - 截至2024年9月30日，持有至到期债务证券摊销成本为332036000美元，公允价值为322442000美元，信贷损失准备金为15000美元[60][61] - 2024年9月30日，处于未实现损失状态的持有至到期债务证券数量为365只，较2023年12月31日的372只减少[62] - 截至2024年9月30日，持有至到期债务证券投资组合中，AAA评级占比17%，AA评级占比73%，A评级占比10%，低于A评级或未评级占比不到1%[65] - 2024年9月30日，持有至到期债务证券按合同期限分类，一年及以内到期的摊销成本为39173000美元，公允价值为38867000美元；1 - 5年到期的摊销成本为170343000美元，公允价值为168735000美元；5 - 10年到期的摊销成本为100793000美元，公允价值为97028000美元；10年以上到期的摊销成本为21727000美元，公允价值为17812000美元[61] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司贷款总额分别为18794609000美元和10871916000美元[67] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司待售贷款分别为580万美元和180万美元[67] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为7880万美元和5090万美元[68] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，非应计贷款本金分别为8990万美元和4960万美元[68] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，逾期不到90天的非应计贷款分别为2770万美元和2320万美元[69] - 2024年9月30日，商业抵押贷款为7342456000美元，多户住宅抵押贷款为3226918000美元，建筑贷款为873509000美元，住宅抵押贷款为2032671000美元；商业贷款为4710601000美元，消费贷款为623709000美元[67] - 2024年第三季度和前九个月，公司分别计提贷款信用损失拨备960万美元和7590万美元，增加主要归因于Lakeland合并时按GAAP要求记录的6010万美元初始CECL贷款信用损失拨备[70] - 2024年第三季度净冲销总额为680万美元，主要归因于一笔商业贷款；前九个月净冲销总额为910万美元，主要归因于两笔商业贷款[70] - 2024年第三季度末，抵押贷款、商业贷款、消费贷款的信用损失准备金余额分别为13537.5万美元、5099.4万美元、480.6万美元，总计19117.5万美元[70] - 2024年前九个月，抵押贷款、商业贷款、消费贷款的信用损失准备金余额分别为13537.5万美元、5099.4万美元、480.6万美元，总计19117.5万美元[70] - 2024年第三季度，按贷款发放年份统计的总贷款毛冲销额为732.1万美元，其中消费透支账户冲销额为10.3万美元未包含在表中[71] - 2024年前九个月，按贷款发放年份统计的总贷款毛冲销额为1135.3万美元，其中消费透支账户冲销额为24万美元未包含在表中[72] - 截至2024年9月30日，有27笔总计7400万美元的贷款进行了单独减值评估，而截至2023年12月31日为17笔总计4230万美元[74] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司以商业房地产为抵押的抵押依赖型贷款公允价值分别为1330万美元和2410万美元[76] - 2023年第三季度，按贷款发放年份统计的总贷款毛冲销额为602.9万美元，其中消费透支账户冲销额为7.5万美元未包含在表中[73] - 2023年前九个月，按贷款发放年份统计的总贷款毛冲销额为820.5万美元，其中消费透支账户冲销额为22.1万美元未包含在表中[74] - 2023年公司采用ASU 2022 - 02准则，采用时信贷损失准备金减少59.4万美元，税后留存收益累计调整增加43.3万美元[78] - 截至2024年9月30日的三个月，商业贷款利息率降低金额为104.5万美元，占比0.01%；多户住宅贷款利息率降低金额为129.7万美元，占比0.04%；商业贷款利息率降低和期限延长金额为96.2万美元，占比0.14% [79] - 截至2024年9月30日的九个月，商业贷款利息率降低金额为104.5万美元，占比0.01%；多户住宅贷款利息率降低金额为129.7万美元，占比0.04%；商业贷款利息率降低和期限延长金额为975.9万美元，占比0.33% [81] - 截至2023年9月30日的三个月，多户住宅贷款利息率降低和期限延长金额为150.8万美元，占比0.08% [82] - 截至2023年9月30日的九个月，商业贷款期限延长金额为377.1万美元，占比0.21%；商业贷款利息率降低和期限延长金额为125万美元，占比0.21% [83] - 截至2024年9月30日的三个月，商业抵押贷款加权平均期限延长月数为2个月，加权平均利率增加4.41%；多户住宅抵押贷款加权平均期限延长月数为0个月，加权平均利率增加5.00% [84] - 截至2024年9月30日的九个月，商业贷款加权平均期限延长月数为0个月，加权平均利率增加0.81%；总贷款加权平均期限延长月数为0个月，加权平均利率增加1.05% [86] - 截至2023年9月30日的三个月，多户住宅抵押贷款加权平均期限延长月数为2个月，加权平均利率变化为2.23% [87] - 截至2023年9月30日的九个月，商业贷款加权平均期限延长月数为10个月，加权平均利率变化为0.20%；总贷款加权平均期限延长月数为9个月，加权平均利率变化为0