公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司合并可变利益实体总资产分别为91.57545亿美元和81.17754亿美元[14] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司合并可变利益实体总负债分别为83.46965亿美元和75.31958亿美元[14] - 2024年和2023年第三季度，公司投资组合利息收入分别为4.899亿美元和4.43999亿美元[16] - 2024年和2023年前三季度，公司投资组合利息收入分别为14.3197亿美元和11.69624亿美元[16] - 2024年和2023年第三季度，公司净收入分别为2.03748亿美元和 - 1.74932亿美元[16] - 2024年和2023年前三季度，公司净收入分别为1.7832亿美元和 - 3.82821亿美元[16] - 2024年和2023年第三季度，公司基本每股收益分别为8.48美元和 - 7.45美元[18] - 2024年和2023年前三季度，公司基本每股收益分别为7.59美元和 - 17.72美元[18] - 2024年和2023年第三季度，公司综合收益分别为2.03771亿美元和 - 1.74899亿美元[20] - 2024年和2023年前三季度，公司综合收益分别为1.78296亿美元和 - 3.82769亿美元[20] - 2024年前9个月净收入为178,320千美元，2023年同期净亏损为382,821千美元[41] - 2024年前9个月经营活动使用的净现金为317,610千美元，2023年同期为10,233千美元[41] - 2024年前9个月投资活动提供的净现金为145,598千美元，2023年同期为139,331千美元[41] - 2024年前9个月融资活动提供的净现金为167,550千美元，2023年同期使用的净现金为123,972千美元[41] - 2024年前9个月现金及现金等价物和受限现金净减少4,438千美元，2023年同期净增加5,178千美元[41] - 2024年9月30日现金及现金等价物和受限现金期末余额为220,363千美元，2023年同期为282,614千美元[41] - 2024年前9个月支付的利息现金为274,887千美元，2023年同期为210,840千美元[41] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司总资产分别为91.57545亿美元和81.17754亿美元，总负债分别为83.46965亿美元和75.31958亿美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，受限现金分别为16.7399万美元和16.801万美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，按公允价值计量且受无追索权债务约束的投资贷款分别为8712.72万美元和7881.566万美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，按公允价值计量的投资贷款分别为22.2609万美元和0美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，其他资产净额分别为54.817万美元和68.178万美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，按公允价值计量的无追索权债务分别为8523.744万美元和7859.065万美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，其他融资信贷额度分别为174.874万美元和0美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，应付款项和其他负债分别为904美元和546美元[78] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司向非合并证券化信托转移的逾期90天以上的抵押贷款分别为50万美元和70万美元[83] - 截至2024年9月30日，公司总资产公允价值为28,365,990千美元，总负债公允价值为26,838,597千美元[106] - 截至2023年12月31日，公司总资产公允价值为26,451,993千美元，总负债公允价值为25,267,925千美元[108] - 2024年第三季度，贷款投资的期初余额为18,873,818千美元，期末余额为19,224,693千美元，总收益为487,239千美元[110] - 2024年第三季度，HMBS相关义务期初余额为17,980,232千美元，期末余额为18,292,043千美元，总损失为409,485千美元[111] - 2024年前九个月，贷款投资期初余额为18,123,991千美元，期末余额为19,224,693千美元，总收益为1,381,038千美元[111] - 2024年前九个月，HMBS相关义务期初余额为17,353,720千美元，期末余额为18,292,043千美元，总损失为1,103,494千美元[112] - 2023年第三季度，贷款投资期初余额为17,568,751千美元，期末余额为17,652,871千美元，总收益为245,104千美元[114] - 2024年9月30日，持有待售的住宅抵押贷款为1,151千美元，较2023年12月31日的4,246千美元有所下降[106][108] - 2024年9月30日，留存债券为42,777千美元，较2023年12月31日的44,297千美元有所下降[106][108] - 2024年9月30日，MSR为0千美元，较2023年12月31日的6,436千美元有所下降[106][108] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，应付票据净额账面价值分别为4.357亿美元和4.109亿美元，公允价值分别为3.768亿美元和3.456亿美元[123] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司拥有的反向抵押贷款组合总额分别为2692.527万美元和2569.1764万美元[126] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，处于止赎程序中的贷款分别为4.605亿美元和4.788亿美元，包含在投资性贷款中；另有3710万美元和4620万美元包含在为他人服务的贷款中[126] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款组合的估计公允价值分别为2832.3213万美元和2640.063万美元[129][130] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，逾期90天以上且处于非应计状态的贷款总额分别为2815.6万美元和3843.9万美元[132] - 2024年第三季度和2023年第三季度，待售贷款的期末余额分别为115.1万美元和2395.6万美元[133] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，HMBS相关义务的公允价值分别为1829.2043万美元和1735.372万美元[135] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司分别为2767个和2552个吉利美贷款池提供服务[135] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可调利率贷款分别为1968.2414万美元和1887.4588万美元[126] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，固定利率贷款分别为724.2856万美元和681.7176万美元[126] - 非追索债务公允价值方面，2024年9月30日为8537119千美元，2023年12月31日为7904200千美元[136] - 其他融资信贷额度方面，2024年9月30日总容量为1508304千美元，未偿还借款为1054568千美元，2023年12月31日未偿还借款为928479千美元[139] - 2024年9月30日和2023年12月31日，公司未偿还融资信贷额度的加权平均未偿还利率分别为7.61%和6.90%[139] - 持续经营相关的应付账款和其他负债方面，2024年9月30日为160869千美元，2023年12月31日为219569千美元[145] - 2024年和2023年第三季度法律费用分别为0.7百万美元和0.5百万美元，前九个月分别为2.8百万美元和2.6百万美元[146][148] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，机构和非机构反向抵押贷款未偿还未动用承诺分别为46亿美元和45亿美元[150] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，商业抵押贷款未偿还未动用承诺分别为680万美元和2140万美元[150] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司购买贷款承诺分别为190万美元和470万美元[150] - 2024年和2023年第三季度抵押贷款利息收入分别为486349千美元和439881千美元，前九个月分别为1420634千美元和1160836千美元[156] - 2024年和2023年第三季度HMBS和无追索权债务利息支出分别为406473千美元和352161千美元，前九个月分别为1173713千美元和902028千美元[156] - 2024年和2023年第三季度净投资组合利息收入分别为63061千美元和71540千美元，前九个月分别为198709千美元和199196千美元[156] - 2024年和2023年第三季度净利息收入分别为53842千美元和64198千美元，前九个月分别为172070千美元和177287千美元[156] - 2024年第三季度投资组合利息收入为4.899亿美元，利息支出为4.26839亿美元，净投资组合利息收入为6306.1万美元[158] - 2024年第三季度净发起收益为5721.6万美元，HECM尾部证券化净收益为1056万美元[158] - 2024年第三季度贷款及相关债务的净公允价值变动为2.28177亿美元[158] - 2024年第三季度手续费收入为805.4万美元，非融资利息支出净额为921.9万美元[158] - 2024年第三季度净其他收入（支出）为2.27012亿美元，总收入为2.90073亿美元[158] - 2024年第三季度总支出为8030.8万美元，税前净收入为2.08173亿美元[158] - 2024年第三季度折旧和摊销为977.7万美元，总资产为289.46557亿美元[158] - 2023年第三季度投资组合利息收入为4.43999亿美元，利息支出为3.72459亿美元，净投资组合利息收入为7154万美元[160] - 2023年第三季度净发起收益为3137.6万美元，HECM尾部证券化净收益为710万美元[160] - 2023年第三季度贷款及相关债务的净公允价值变动为 - 1.40855亿美元，税前净亏损为1.72571亿美元[160] - 2024年前九个月公司净收入为188,625美元，2023年同期净亏损为338,396美元[162][164] - 2024年前九个月公司总营收为443,794美元，2023年同期为 - 41,482美元[162][164] - 2024年前九个月公司总费用为256,670美元，2023年同期为299,208美元[162][164] - 截至2024年9月30日，周转营运资本本票未偿还金额为8460万美元，2023年12月31日为5910万美元[170] - 2024年前三个月和前九个月，公司支付周转营运资本本票利息分别为200万美元和480万美元；2023年同期分别为60万美元和140万美元[170] - 2024年第三季度，持续经营业务基本每股收益8.48美元，2023年同期为 - 7.36美元；2024年前九个月为7.80美元，2023年同期为 - 15.72美元[175] - 2024年第三季度，摊薄后持续经营业务每股收益7.50美元，2023年同期为 - 7.36美元；2024年前九个月为6.65美元，2023年同期为 - 15.72美元[179] - 2024年第三季度和前九个月，按库存股法计算，来自受限股票单位的潜在稀释股份分别为48676股和16344股