总净收入变化 - 2024年第三季度总净收入为3.14598亿美元，2023年同期为2.65661亿美元[9] - 2024年前九个月总净收入为8.02772亿美元，2023年同期为7.45395亿美元[9] 总费用变化 - 2024年第三季度总费用为3.11003亿美元，2023年同期为3.05128亿美元[9] - 2024年前九个月总费用为9.61497亿美元，2023年同期为9.49760亿美元[9] 净利润与净亏损变化 - 2024年第三季度净利润为2672万美元，2023年同期净亏损34262万美元[9] - 2024年前九个月净亏损1.34685亿美元，2023年同期净亏损1.75743亿美元[9] - 2024年9月30日净亏损134,685千美元，2023年同期为175,743千美元[18] 普通股发行与总股本情况 - 截至2024年9月30日，A类普通股发行在外数量为90509784股[14] - 截至2024年9月30日，C类普通股发行在外数量为138282236股[14] - 截至2024年9月30日，D类普通股发行在外数量为97026671股[14] - 截至2024年9月30日，公司总股本为5.92049亿美元[14] 现金流量情况 - 2024年前九个月经营活动净现金使用量为905,982千美元，2023年同期为提供31,203千美元[18] - 2024年前九个月投资活动净现金流量为提供459,874千美元，2023年同期为158,994千美元[18] - 2024年前九个月融资活动净现金为提供278,893千美元，2023年同期为使用338,737千美元[20] - 2024年现金及现金等价物和受限现金期末余额为578,641千美元，期初为745,856千美元；2023年期末为831,961千美元，期初为980,501千美元[20] 利息与所得税支付情况 - 2024年支付利息215,821千美元，支付所得税4,904千美元；2023年支付利息223,477千美元，收到所得税3,862千美元[20] 贷款状态变化 - 2024年有122,533千美元贷款从持有待售转为持有至投资，2023年无此情况[20] 网络安全事件相关 - 2024年1月8日公司发生网络安全事件，约1690万个人敏感信息被泄露[25] - 2024年前九个月公司确认与网络安全事件相关费用2280万美元，其中包括与集体诉讼相关应计费用2500万美元[26] - 公司在2024年6月30日止三个月收到保险公司报销1500万美元，9月30日止三个月记录额外保险应收款2000万美元[26] - 公司在23起网络安全事件集体诉讼案中被列为被告，案件已合并审理，公司回应日期延至2024年12月2日[128] - 2024年1月8日，公司发生网络安全事件，约1690万个人的敏感信息被泄露[145] - 截至2024年9月30日的九个月内，公司因网络安全事件记录了约2280万美元的费用，其中包括与相关集体诉讼相关的2500万美元应计费用[145] - 公司在2024年第二季度获得保险公司1500万美元的报销，并在第三季度记录了2000万美元的额外保险应收款[145] 贷款业务相关比例 - 截至2024年9月30日的九个月，加州房产贷款约占公司总贷款发放量的18%[35] - 截至2024年9月30日的九个月，四家投资者分别占公司贷款销售额的33%、20%、16%和6%，其他投资者占比均不超5%[36] - 截至2024年9月30日，公司仓库信贷额度的25%和23%分别应付给两家不同的贷款人[36] 抵押贷款证券化情况 - 2024年4月24日，公司对约1.5亿美元的住宅抵押贷款进行证券化，该交易按有担保借款处理[37] - 2024年4月公司完成住宅抵押贷款池的转移和证券化，Mello Credit Strategies LLC需保留至少5%经济利益[78] 公允价值计量的资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，按公允价值计量的资产总计46.16041亿美元，负债总计38850万美元[41] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的资产总计43.19118亿美元，负债总计99007万美元[43] 服务权未实现净损益情况 - 2024年第三季度和截至9月30日的九个月，服务权未实现净损益分别为净损失6280万美元和净收益3360万美元[44] - 2023年第三季度和截至9月30日的九个月，服务权未实现净损益分别为净损失300万美元和净损失1440万美元[46] 利率锁定承诺与服务权期末余额情况 - 截至2024年9月30日，利率锁定承诺（IRLCs）期末余额为65621万美元，服务权期末余额为1.526013亿美元[44] - 截至2023年9月30日，利率锁定承诺（IRLCs）期末余额为24027万美元，服务权期末余额为2.038654亿美元[46] 加权平均拉通率与折现率情况 - 2024年9月30日，IRLCs的加权平均拉通率为73.2%，2023年12月31日为76.7%；服务权的加权平均折现率2024年9月30日为6.5%，2023年12月31日为6.4%[47] 高级票据账面价值与公允价值情况 - 2024年9月30日，高级票据账面价值为808,735美元，估计公允价值为790,981美元；2023年12月31日，账面价值为989,318美元，估计公允价值为886,492美元[51] 待售贷款情况 - 2024年9月30日，待售贷款未偿还本金余额为2,739,135美元，公允价值调整为51,149美元，待售贷款公允价值为2,790,284美元；2023年12月31日，未偿还本金余额为2,133,082美元，公允价值调整为 - 202美元，待售贷款公允价值为2,132,880美元[52] - 2024年前三季度，待售贷款期初余额为2,132,880美元，新增贷款17,026,481美元，销售贷款16,527,301美元，转入投资贷款122,532美元，回购贷款462,520美元，本金还款200,983美元，公允价值收益19,219美元，期末余额为2,790,284美元[53] 贷款发起和销售净收益情况 - 2024年前三季度，贷款发起和销售净收益为481,007美元，其中贷款销售溢价为100,406美元，服务权增加176,529美元，衍生品资产和负债未实现收益58,071美元等[54] 逾期贷款情况 - 2024年9月30日，当前至89天逾期贷款公允价值为2,772,732美元，未偿还本金余额为2,719,703美元，差额为53,029美元；90 + 天逾期贷款公允价值为17,552美元，未偿还本金余额为19,432美元，差额为 - 1,880美元[55] - 2024年9月30日，投资贷款当前至89天逾期贷款公允价值为120,686美元，未偿还本金余额为140,367美元，差额为 - 19,681美元；90 + 天逾期贷款公允价值为1,380美元，未偿还本金余额为6,179美元，差额为 - 4,799美元[58] 投资贷款情况 - 2024年前三季度，公司对一批住宅抵押贷款进行证券化，投资贷款期初余额为120,287美元，证券化贷款公允价值为122,532美元，本金还款3,501美元，公允价值收益3,035美元，期末余额为122,066美元[56][57] 服务权组合情况 - 2024年9月30日，服务权中代理机构为64,982,942美元，政府为39,204,079美元，其他为10,728,185美元，服务权组合总计114,915,206美元；2023年12月31日，代理机构为94,243,545美元，政府为40,535,399美元，其他为10,311,255美元，服务权组合总计145,090,199美元[59] 非经常性公允价值计量情况 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司没有按非经常性公允价值计量的重大资产或负债[48] 服务权账面价值情况 - 2024年9月30日服务权账面价值为1526013美元，2023年12月31日为1985718美元[64] 合同服务费用与服务费用收入情况 - 2024年第三季度合同服务费用为90769美元，2023年同期为92744美元；2024年前九个月为279911美元，2023年同期为289183美元[61] - 2024年第三季度服务费用收入为124133美元，2023年同期为120911美元；2024年前九个月为373273美元，2023年同期为360329美元[61] 衍生金融工具资产与负债公允价值情况 - 2024年9月30日，总衍生金融工具资产公允价值为68647美元，负债为22143美元；2023年12月31日，资产为93574美元，负债为84962美元[67][68] 利率锁定承诺与衍生金融工具收益情况 - 2024年前三季度，利率锁定承诺净收益为17681美元，2023年同期为437美元[69] - 2024年前三季度，远期销售合同在贷款发起和销售净收益项损失56487美元，在服务权公允价值变动净项损失2805美元；2023年同期分别为收益90585美元和损失17471美元[69] - 2024年前三季度，利率互换期货在贷款发起和销售净收益项损失9096美元，在服务权公允价值变动净项损失16348美元；2023年同期分别为损失11748美元和损失58581美元[69] - 2024年前三季度，看跌期权在贷款发起和销售净收益项收益364美元，在服务权公允价值变动净项损失4723美元；2023年同期分别为收益2454美元和损失20238美元[69] - 2024年前三季度，衍生金融工具实现和未实现总损失为71414美元，2023年同期为14562美元[69] 服务权公允价值假设性变化情况 - 服务权公允价值因关键假设变动的假设性变化：贴现率增加1%，2024年9月30日减少59252美元；成本增加10%，减少16888美元；提前还款速度增加10%，减少21978美元[64] 金融资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，公司金融资产总额为9482美元，净额为1276美元；负债总额为3745592美元，净额为927美元[73] - 截至2023年12月31日，公司金融资产总额为61443美元，净额为44462美元；负债总额为3335246美元，净额为23602美元[74] 证券化和SPE VIEs资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，公司证券化和SPE VIEs资产总额为1087501美元，负债总额为827598美元[81] - 截至2023年12月31日，公司证券化和SPE VIEs资产总额为1215186美元，负债总额为902689美元[81] 非合并VIEs情况 - 截至2024年9月30日，公司非合并VIEs的资产账面价值为110223美元，最大损失风险敞口为110223美元[83] - 截至2023年12月31日，公司非合并VIEs的资产账面价值为113264美元，最大损失风险敞口为113264美元[83] VIEs财务支持情况 - 2024年前九个月和2023年全年，公司未向VIEs提供非合同性财务支持[75] LD Holdings运营情况 - 公司作为LD Holdings的唯一管理成员，间接运营和控制其业务，LD Holdings财务结果被合并[76] 合资企业净利润分配情况 - 2024年第三季度和前九个月，公司在合资企业的净利润按比例分配分别为450万美元和1110万美元，2023年同期分别为560万美元和1510万美元[85] 循环信贷额度情况 - 截至2024年9月30日，公司有八条循环信贷额度，提供31亿美元的仓库和证券化融资安排，利率为适用基准利率加1.60% - 2.25%的利差[86] 受限现金抵押情况 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司分别存入610万美元和700万美元受限现金作为抵押，其中最低要求余额分别为480万美元和430万美元[87] 证券化融资安排情况 - 2024年9月，公司终止2021 - 3证券化融资安排，发行3亿美元的2024 - 1证券化融资安排票据[89][90] 仓库和证券化融资安排未偿还余额情况 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，仓库和证券化融资安排未偿还余额分别为2565713美元和1947057美元[91] 仓库和证券化融资安排加权平均利率情况 - 2024年第三季度和