净收入情况 - 2024年第三季度末净收入较2023年同期增加200万美元达1820万美元每股0.42美元主要受净利息收入增加和有效税率降低推动部分被非利息费用增加抵消[173] - 2024年前九个月净收入较2023年同期下降690万美元至4630万美元每股1.06美元主要因非利息费用增长非利息收入下降和贷款增长相关的贷款损失拨备增加[174] 净利息收入情况 - 2024年第三季度末净利息收入较2023年同期增加480万美元至4690万美元[175] - 2024年9月30日止九个月净利息收入较2023年同期增长200万美元达1.355亿美元[179] 净FTE利息利润率情况 - 2024年第三季度末平均盈利资产温和增长净FTE利息利润率较去年同期增长25个基点达2.66%[174] - 2024年9月30日止九个月平均盈利资产余额增长且净FTE利息利润率上升1个基点至2.60%[179] - 2024年9月30日止九个月净FTE利息利润率扩张幅度不大[179] - 2024年9月30日净FTE净利率（non - GAAP）为2.66%[219] 各类资产的平均余额、利息及利率情况（2024年第三季度与2023年同期对比） - 2024年第三季度联邦基金出售平均余额为6474.3万美元利息为86万美元利率为5.28%2023年同期平均余额为9230.5万美元利息为124.7万美元利率为5.36%[177] - 2024年第三季度计息存款平均余额为878.1万美元利息为9.7万美元利率为4.39%2023年同期平均余额为801.8万美元利息为8.5万美元利率为4.21%[177] - 2024年第三季度联邦住宅贷款银行股票平均余额为5382.6万美元利息为160.7万美元利率为11.88%2023年同期平均余额为3450.9万美元利息为61.8万美元利率为7.10%[177] - 2024年第三季度应税投资证券平均余额为130.183亿美元利息为65.26万美元利率为1.99%2023年同期平均余额为165.0081亿美元利息为81.7万美元利率为1.96%[177] - 2024年第三季度计息负债中计息存款平均余额为338.6177亿美元利息为1818.5万美元利率为2.14%2023年同期平均余额为326.7594亿美元利息为1266.1万美元利率为1.54%[177] 各类资产的平均余额、利息及利率情况（2024年9月30日止九个月与2023年同期对比） - 2024年9月30日止九个月联邦基金平均余额为144576千美元 利息为5892千美元 利率5.44% 2023年同期平均余额43976千美元 利息1706千美元 利率5.19%[181] - 2024年9月30日止九个月投资证券 - 应税平均余额1312421千美元 利息19570千美元 利率1.99% 2023年同期平均余额1673174千美元 利息24722千美元 利率1.98%[181] - 2024年9月30日止九个月贷款应收款平均余额4629363千美元 利息215343千美元 利率6.21% 2023年同期平均余额4216817千美元 利息179697千美元 利率5.70%[181] - 2024年9月30日止九个月有息存款平均余额3348104千美元 利息50889千美元 利率2.03% 2023年同期平均余额3362006千美元 利息31197千美元 利率1.24%[181] 部分收益变化情况（2024年三季度） - 2024年三季度联邦基金出售收益变化 -387千美元 其中量的变化 -366千美元 利率变化 -21千美元[183] - 2024年三季度贷款应收款收益变化12485千美元 其中量的变化7646千美元 利率变化4839千美元[183] 非利息收入情况 - 2024年三季度非利息收入较2023年同期下降0.3百万美元[186] - 2024年9月30日止九个月非利息收入较2023年同期下降0.5百万美元[186] 部分费用情况（2024年三季度与2023年同期对比） - 2024年三季度存款账户服务费为3320千美元 2023年同期为3086千美元[184] - 2024年三季度交换费为3511千美元 2023年同期为3186千美元[184] - 截至2024年9月30日的三个月存款账户服务费增加0.2百万美元 九个月增加0.5百万美元[187] - 截至2024年9月30日的三个月交换费增加0.3百万美元 九个月增加0.8百万美元[188] - 截至2024年9月30日的三个月抵押贷款服务收入减少0.2百万美元 九个月减少0.7百万美元[189] - 截至2024年9月30日的三个月银行自有寿险现金价值减少0.7百万美元 九个月减少2.1百万美元[190] 非利息支出情况（2024年9月30日止三个月与九个月对比） - 截至2024年9月30日的三个月非利息支出增加3.1百万美元 九个月增加6.9百万美元[191] - 截至2024年9月30日的三个月薪资和员工福利支出增加1.8百万美元 九个月增加3.7百万美元[192] - 截至2024年9月30日的三个月外部服务和顾问费用增加1.4百万美元 九个月增加2.5百万美元[194] - 截至2024年9月30日的三个月其他费用增加0.2百万美元 九个月增加0.9百万美元[195] 贷款拨备情况 - 截至2024年9月30日的九个月贷款拨备增加3.0百万美元[197] 资产情况 - 截至2024年9月30日总资产减少13.0百万美元或0.2%[203] - 投资证券可供出售部分自2023年12月31日起减少610万美元至2024年9月30日的5.412亿美元持至到期部分减少5730万美元至19亿美元[209] - 2024年9月30日的ACL余额为5290万美元占期末贷款HFI的1.10%相比2023年12月31日的ACL余额增长主要由于商业贷款增长[210] - 截至2024年9月30日总非应计贷款较2023年12月31日增加390万美元或19.6%占总贷款HFI的0.49%[211] - 2024年9月30日总非不良资产较2023年12月31日增加380万美元或17.4%占总资产0.32%[211] 流动性情况 - 2024年9月30日公司除正常运营资金和投资活动的流动性外与各银行有15.2亿美元未使用信贷额度较2023年12月31日增加[215] - 2024年前九个月现金现金等价物和受限现金净减少2.917亿美元[215] 股东权益情况 - 2024年9月30日股东权益总计7.548亿美元较2023年12月31日增加[216] - 2024年前九个月平均股东权益与平均资产比率为9.30%[216] - 2024年9月30日每股账面价值为17.27美元较2023年12月31日增加0.80美元[216] 部分财务数据（2024年9月30日与2023年9月30日对比） - 2024年9月30日利息收入（GAAP）为90888美元2023年9月30日为80125美元[219] - 2024年9月30日净利息收入（GAAP）为46910美元[219] - 2024年9月30日净FTE利息收入（non - GAAP）为48927美元[219] - 2024年9月30日净收入（GAAP）为18180美元[221] - 2024年9月30日平均股东权益为738372美元[221] - 2024年9月30日平均有形资产为571553美元[221] - 2024年9月30日ROACE（non - GAAP）为12.65%[221] 利率变动对净利息收入的影响 - 利率上升200个基点净利息收入变化 - 1770万美元变化率 - 7.9%利率下降200个基点净利息收入变化 - 270万美元变化率 - 1.2%[226] - 利率上升200个基点净利息收入变化为-1770万美元降幅7.9%利率上升100个基点净利息收入变化为-790万美元降幅3.5%利率下降100个基点净利息收入变化为280万美元升幅1.3%利率下降200个基点净利息收入变化为-270万美元降幅1.2%[226] 公司内部控制情况 - 截至2024年9月30日公司高管认为披露控制和程序有效[228] - 截至2024年9月30日公司高管评估披露控制有效[228] - 2024年9月30日所在财季公司财务报告内部控制无重大变化[229]