财务表现 - 公司2024年第一季度净利息收入为35.9亿美元，同比下降2.98%[3] - 公司2024年第一季度非利息收入为14.7亿美元，同比下降73.2%[3] - 公司2024年第一季度净亏损为50.9亿美元，主要由于非利息收入大幅下降[3] - 公司2024年第一季度每股基本亏损为3.87美元，调整后每股收益为0.81美元[3] - 公司2024年第一季度平均资产回报率为-3.74%，调整后为0.92%[3] - 公司2024年第一季度净利息收入为35.9亿美元，同比下降2.5%[7] - 2024年第一季度非利息收入为14.7亿美元，同比下降8.1%[7] - 公司2024年第一季度净亏损为50.9亿美元，主要由于商誉减值60.78亿美元[7] - 公司2024年第一季度贷款和租赁利息收入为46.34亿美元，同比下降6.8%[7] - 公司2024年第一季度存款利息支出为18.55亿美元，同比增长3.2%[7] - 公司2024年第一季度财富管理收入为3.45亿美元，同比下降0.3%[7] - 公司2024年第一季度信用卡和支付相关费用为2.31亿美元，同比下降0.4%[7] - 公司2024年第一季度人员费用为15.87亿美元，同比增长7.6%[7] - 公司2024年第一季度软件支出为2.32亿美元，同比增长4.6%[7] - 公司2024年第四季度净利息收入为35.9亿美元，较2023年同期的35.19亿美元有所增长[25] - 公司2024年第四季度公司整体净收入为12.89亿美元，较2023年同期的净亏损51.91亿美元大幅改善[25] - 公司2024年第四季度公司总非利息支出为30.35亿美元，较2023年同期的95.57亿美元大幅下降[25] - 公司2024年第四季度公司税前收入为15.54亿美元，较2023年同期的净亏损52.47亿美元大幅改善[25] - 公司2024年第四季度公司所得税支出为2.65亿美元，较2023年同期的所得税收益5600万美元有所增加[25] 信贷质量 - 公司2024年第一季度不良贷款率为0.47%，较上季度上升0.01个百分点[3] - 公司2024年第一季度贷款和租赁净冲销率为0.59%，较上季度上升0.04个百分点[3] - 公司2024年第四季度不良资产总额为14.77亿美元，较上一季度的15.28亿美元有所下降[17] - 2024年第四季度90天以上逾期贷款总额为5.87亿美元，较上一季度的5.18亿美元有所增加[17] - 2024年第四季度30-89天逾期贷款总额为19.49亿美元，较上一季度的17.69亿美元有所增加[17] - 2024年第四季度净冲销率为0.59%，与上一季度持平[18] - 2024年第四季度贷款和租赁损失准备金为51.61亿美元，较上一季度的51.40亿美元有所增加[22] - 2024年第四季度商业和工业贷款净冲销为1.19亿美元，较上一季度的9600万美元有所增加[22] - 2024年第四季度间接汽车贷款净冲销为1.58亿美元，较上一季度的1.43亿美元有所增加[22] - 2024年第四季度信用卡贷款净冲销为7400万美元，较上一季度的7100万美元有所增加[22] - 2024年第四季度贷款和租赁损失准备金占贷款和租赁总额的比例为1.59%，与上一季度持平[18] - 2024年第四季度不良贷款和租赁占贷款和租赁总额的比例为0.47%，与上一季度持平[18] - 2024年第四季度总贷款和租赁净冲销率为0.59%，与2023年同期的0.50%相比有所上升[23] - 2024年第四季度信用卡净冲销率为5.10%，较2023年同期的4.38%有所上升[23] - 2024年第四季度间接汽车贷款净冲销率为2.33%，较2023年同期的2.19%有所上升[23] 资本信息 - 公司2024年第一季度普通股一级资本充足率为11.5%，较上季度上升0.1个百分点[3] - 公司普通股一级资本（CET1）在2024年第四季度达到482.23亿美元，较上一季度的480.76亿美元略有增长[27] - 公司总风险加权资产在2024年第四季度为4193.29亿美元，较上一季度的4148.28亿美元有所增加[27] - 公司2024年第四季度的普通股每股有形净资产为30.01美元，较上一季度的30.64美元略有下降[27] 资产负债表 - 公司总资产从2023年12月的5353.49亿美元略微下降至2024年12月的5311.76亿美元[9] - 现金及银行存款从2023年12月的50亿美元增长至2024年12月的57.93亿美元，增长15.86%[9] - 商业和工业贷款从2023年12月的1607.88亿美元下降至2024年12月的1548.48亿美元，下降3.69%[9] - 住宅抵押贷款从2023年12月的554.92亿美元略微下降至2024年12月的555.99亿美元，基本持平[9] - 总存款从2023年12月的3958.65亿美元下降至2024年12月的3905.24亿美元，下降1.35%[9] - 短期借款从2023年12月的248.28亿美元增长至2024年12月的292.05亿美元，增长17.63%[9] - 长期债务从2023年12月的389.18亿美元下降至2024年12月的349.56亿美元，下降10.18%[9] - 股东权益从2023年12月的592.53亿美元增长至2024年12月的636.79亿美元，增长7.47%[9] - 累计其他综合亏损从2023年12月的125.06亿美元减少至2024年12月的82.13亿美元，减少34.31%[9] - 商誉和无形资产在2024年3月和2023年12月均为50亿美元，保持不变[9] - 公司总利息负债为341,213百万美元，平均利率为3.02%[1] - 短期借款为25,006百万美元，平均利率为4.81%[1] - 长期债务为34,133百万美元，平均利率为5.06%[1] - 非利息存款为107,968百万美元[1] - 股东权益为64,295百万美元[1] - 总负债和股东权益为527,013百万美元[1] - 净利息收入为3,641百万美元，净利息收益率为3.07%[1] - 总存款为390,042百万美元，平均利率为1.89%[1] - 证券投资总额为123,858百万美元，收益率为2.83%[14] - 贷款和租赁总额为306,538百万美元，收益率为6.34%[14] 部门财务表现 - 部门财务表现[2] - 公司2024年第四季度消费者和小企业银行部门的净利息收入为25.91亿美元，较2023年同期的26.30亿美元略有下降[25] - 公司2024年第四季度批发银行部门的净利息收入为16.36亿美元，较2023年同期的17.17亿美元有所下降[25] - 公司2024年第四季度的住宅抵押贷款收入为10.3亿美元，较上一季度的9.8亿美元有所增长[29] - 公司2024年第四季度的商业抵押贷款收入为1.4亿美元，较上一季度的8000万美元大幅增加[29] - 公司2024年第四季度的住宅抵押贷款发放额为47.45亿美元，较上一季度的37.26亿美元显著增长[29] - 公司2024年第四季度的总抵押贷款服务组合为2734.12亿美元，较上一季度的2754.24亿美元略有下降[29] - 公司2024年第四季度的加权平均抵押贷款利率为3.65%，较上一季度的3.62%有所上升[29] 平均余额和利率 - 平均余额和利率 - 季度[2] - 平均余额和利率 - 年度至今[2] - 美国国债的平均余额在2024年12月31日达到143.87亿美元，收益率为5.40%[11] - 抵押贷款支持证券的平均余额在2024年12月31日为1096.44亿美元，收益率为2.89%[11] - 商业和工业贷款的平均余额在2024年12月31日为1532.09亿美元，收益率为5.95%[11] - 住宅抵押贷款的平均余额在2024年12月31日为543.90亿美元，收益率为3.94%[11] - 信用卡贷款的平均余额在2024年12月31日为49.26亿美元，收益率为11.54%[11] - 总贷款和租赁的平均余额在2024年12月31日为3046.09亿美元，收益率为6.12%[11] - 利息收入资产的平均余额在2024年12月31日为4726.39亿美元，收益率为5.25%[11] - 非利息收入资产的平均余额在2024年12月31日为543.74亿美元[11] - 总资产在2024年12月31日为5270.13亿美元[11] - 利息检查存款的平均余额在2024年12月31日为1070.75亿美元，收益率为2.52%[11] 交易和重组 - 公司2024年5月6日完成出售TIH 80%股权的交易，实现税后收益48亿美元[4] - 公司2024年5月6日完成出售TIH 80%股权，实现税后收益48亿美元[7] - 第四季度2024年重组费用为1100万美元，税后影响为900万美元，稀释每股收益影响为0.01美元[32] - 第三季度2024年出售TIH的净收入为3600万美元，税后影响为1600万美元，稀释每股收益影响为0.01美元[32] - 第二季度2024年出售TIH的净收入为6.903亿美元，税后影响为4.814亿美元，稀释每股收益影响为3.60美元[32] - 第二季度2024年证券出售损失为6.65亿美元，税后影响为5.089亿美元，稀释每股收益影响为3.80美元[32] - 第一季度2024年TIH股权补偿费用加速确认为8900万美元，税后影响为6800万美元，稀释每股收益影响为0.05美元[32] - 第四季度2023年商誉减值损失为6.078亿美元，税后影响为6.078亿美元，稀释每股收益影响为4.53美元[32] - 第四季度2023年FDIC特别评估费用为5.07亿美元，税后影响为3.87亿美元，稀释每股收益影响为0.29美元[32] - 第三季度2023年重组费用为7500万美元，税后影响为5800万美元，稀释每股收益影响为0.04美元[32] - 第二季度2023年重组费用为5400万美元，税后影响为4100万美元，稀释每股收益影响为0.03美元[32] - 第一季度2023年重组费用为6300万美元，税后影响为4800万美元，稀释每股收益影响为0.04美元[32] 员工和网点 - 公司2024年第四季度的全职员工人数为37,661人，较上一季度的37,867人略有减少[29] - 公司2024年第四季度的银行网点数量为1,928个，较上一季度的1,930个略有减少[29]