财务表现 - 2024年总费用收入为101.56亿美元，同比增长7.1%[4] - 2024年净利息收入为29.23亿美元，同比增长5.9%[4] - 2024年总资产为3117.23亿美元，同比增长13.5%[4] - 2024年托管和/或管理资产为46.56万亿美元，同比增长11.4%[4] - 2024年管理资产为4.72万亿美元，同比增长14.3%[4] - 2024年普通股平均回报率为11.1%，与2022年持平[4] - 2024年税前利润率为26.1%，较2023年显著提升[4] - 2024年普通股一级资本比率为10.9%，较2023年下降0.7个百分点[4] - 2024年每股现金股息为2.90美元，同比增长9.8%[4] - 2024年稀释后每股收益为8.21美元，同比增长47.1%[4] - 2024年第四季度总费用收入为26.62亿美元，同比增长12.6%[6] - 2024年第四季度净利息收入为7.49亿美元，同比增长10.5%[6] - 2024年第四季度总收入为34.12亿美元，同比增长12.1%[6] - 2024年第四季度净收入为7.83亿美元，同比增长7.3%[6] - 2024年全年总费用收入为101.56亿美元，同比增长7.1%[6] - 2024年全年净利息收入为29.23亿美元，同比增长5.9%[6] - 2024年全年总收入为130亿美元，同比增长8.8%[6] - 2024年全年净收入为26.87亿美元，同比增长38.2%[6] - 2024年第四季度管理费收入为5.76亿美元，同比增长20.3%[6] - 2024年第四季度外汇交易服务收入为3.6亿美元，同比增长17.3%[6] - 公司2024年第四季度净利润为7.28亿美元，同比增长6.7%[8] - 2024年全年净利润为24.83亿美元，同比增长36.4%[8] - 2024年第四季度每股基本收益为2.50美元，同比增长9.2%[8] - 2024年全年每股基本收益为8.33美元，同比增长47.4%[8] - 2024年第四季度总资产为3271.81亿美元，同比增长17.4%[8] - 2024年第四季度总存款为2370.66亿美元，同比增长14.8%[8] - 2024年第四季度平均普通股股本回报率为12.7%，同比增长9.6个百分点[8] - 2024年第四季度管理资产规模为4715亿美元，同比增长14.9%[8] - 2024年第四季度普通股一级资本比率为10.9%，同比下降0.7个百分点[8] - 2024年第四季度证券借贷平均余额为3543.72亿美元，同比增长25.2%[8] - 公司总资产从2023年12月的2844.15亿美元增长至2024年12月的3532.40亿美元，同比增长18.8%[10] - 贷款净额从2023年12月的353.17亿美元增长至2024年12月的430.26亿美元，同比增长17.9%[10] - 存款总额从2023年12月的2130.01亿美元增长至2024年12月的2619.20亿美元，同比增长18.5%[10] - 美国计息存款从2023年12月的1185.61亿美元增长至2024年12月的1664.83亿美元，同比增长36.8%[10] - 非美国计息存款从2023年12月的586.16亿美元下降至2024年12月的622.57亿美元，同比下降6.6%[10] - 长期债务从2023年12月的185.64亿美元增长至2024年12月的232.72亿美元，同比增长23.5%[10] - 股东权益从2023年12月的236.21亿美元增长至2024年12月的253.26亿美元，同比增长6.4%[10] - 投资证券总额从2023年12月的1035.02亿美元增长至2024年12月的1066.22亿美元，同比增长4.9%[10] - 其他资产从2023年12月的472.32亿美元增长至2024年12月的645.14亿美元，同比增长44.0%[10] - 证券回购协议从2023年12月的30.97亿美元增长至2024年12月的36.81亿美元，同比增长97.2%[10] - 公司总资产在2024年第四季度达到3271.81亿美元，同比增长17.4%[12] - 2024年第四季度总利息收入资产为2785.26亿美元，同比增长19.9%[12] - 2024年第四季度总利息负债为2530.35亿美元，同比增长23.8%[12] - 2024年第四季度净利息收入为7.49亿美元，同比增长3.3%[12] - 2024年第四季度总存款为2370.66亿美元，同比增长14.8%[12] - 2024年第四季度净利息收益率为1.07%，与去年同期持平[12] - 2024年第四季度贷款总额为423.77亿美元，同比增长14.9%[12] - 2024年第四季度非利息收入资产为448.44亿美元，同比增长6.8%[12] - 2024年第四季度长期债务为226.58亿美元，同比增长21.4%[12] - 2024年第四季度普通股股东权益为227.44亿美元，同比增长4.4%[12] - 2024年公司总资产同比增长13.5%，达到3117.23亿美元[16] - 2024年公司总利息收入资产同比增长15.2%，达到2660.69亿美元[16] - 2024年公司总利息负债同比增长20.4%，达到2398.50亿美元[16] - 2024年公司净利息收入同比增长5.9%，达到29.26亿美元[16] - 2024年公司净利息收益率同比下降0.1个百分点，至1.10%[16] - 2024年公司投资证券总额同比下降0.9%，至1047.84亿美元[16] - 2024年公司贷款总额同比增长14.0%，达到396.60亿美元[16] - 2024年公司其他利息收入资产同比增长39.8%，达到253.00亿美元[16] - 2024年公司总存款同比增长10.0%，达到2256.11亿美元[16] - 2024年公司优先股股东权益同比增长40.3%，达到27.73亿美元[16] - 公司持有的可供出售投资证券总额从1Q23的421亿美元增长至4Q24的572亿美元，增长率为35.9%[20] - 美国政府及机构证券的平均利率从1Q23的2.74%上升至4Q24的4.59%[20] - 美国国债直接债务的平均利率从1Q23的3.16%上升至4Q24的4.95%[20] - 非美国主权、超国家和非美国机构证券的平均利率从1Q23的2.47%上升至4Q24的4.11%[20] - 资产支持证券的平均利率从1Q23的4.43%上升至4Q24的5.41%[20] - 抵押贷款支持证券的平均利率从1Q23的3.72%上升至4Q24的5.36%[20] - 公司持有的持有至到期投资证券总额从1Q23的650亿美元下降至4Q24的481亿美元，下降率为26%[20] - 美国政府及机构证券的平均利率从1Q23的0.88%下降至4Q24的0.76%[20] - 美国国债直接债务的平均利率从1Q23的0.98%下降至4Q24的0.68%[20] - 非美国主权、超国家和非美国机构证券的平均利率从1Q23的0.67%上升至4Q24的0.88%[20] - 公司可供出售投资组合中，政府及机构证券占比63%，公允价值为37.5亿美元，占总组合的63.7%[22] - 公司持有至到期投资组合中，政府及机构证券占比60%，摊余成本为9.1亿美元，占总组合的19.1%[22] - 公司总投资证券组合为1066亿美元，其中84%为固定利率证券，16%为浮动利率证券[22] - 截至2024年12月31日，公司可供出售证券的税后未实现损失为8300万美元，持有至到期证券的税后未实现损失为43.09亿美元[22] - 公司2024年第四季度信贷损失拨备为1200万美元，同比下降40%[24] - 公司2024年第四季度贷款信贷损失拨备余额为17.4亿美元，同比增长28.9%[24] - 公司2024年第四季度未使用承诺的信贷损失拨备余额为900万美元，同比下降35.7%[24] - 公司2024年第四季度总信贷损失拨备余额为18.3亿美元，同比增长22%[24] - 公司托管和/或管理资产总额在4Q24达到46,557亿美元，同比增长11.4%，但环比下降0.4%[27] - 4Q24股票类资产托管和/或管理总额为27,535亿美元，同比增长13.2%，环比下降0.6%[27] - 4Q24固定收益类资产托管和/或管理总额为11,933亿美元，同比增长8.1%，环比下降0.8%[27] - 4Q24美洲地区托管和/或管理资产总额为33,284亿美元，同比增长11.1%，环比下降0.5%[27] - 4Q24资产管理总额为4,715亿美元，同比增长14.9%，环比下降0.4%[29] - 4Q24被动股票类资产管理总额为2,955亿美元，同比增长19.8%，环比增长1.1%[29] - 4Q24美洲地区资产管理总额为3,468亿美元，同比增长14.5%，环比增长0.6%[29] - 4Q24交易所交易基金（ETF）总额为1,578亿美元，同比增长24.4%，环比增长4.1%[30] - 4Q24股票类ETF总额为1,310亿美元，同比增长26.2%，环比增长4.5%[30] - 4Q24固定收益类ETF总额为177亿美元，同比增长13.5%，环比增长3.5%[30] - 投资服务部门第四季度服务费收入为12.66亿美元，同比增长5.9%，环比增长1.3%[32] - 投资管理部门第四季度管理费收入为5.76亿美元，同比增长20.3%，环比增长9.3%[32] - 外汇交易服务收入第四季度为3.6亿美元，同比下降14.3%，环比下降23.4%[32] - 2024年全年总费用收入为101.56亿美元，同比增长7.1%[33] - 2024年全年净利息收入为29.23亿美元，同比增长5.9%[33] - 2024年全年税前利润为33.95亿美元，同比增长46.6%[33] - 2024年全年税前利润率为26.1%，同比增长6.7个百分点[33] - 2024年全年贷款损失准备金为7500万美元，同比增长63.0%[33] - 2024年全年总支出为95.3亿美元，同比下降0.6%[33] - 2024年全年投资管理部门税前利润为6.89亿美元，同比增长27.8%[33] - 公司2024年第四季度普通股一级资本为138.99亿美元，较2023年第四季度的129.71亿美元增长7.2%[35] - 2024年第四季度总风险加权资产为1262.81亿美元，较2023年第四季度的1074.53亿美元增长17.5%[35] - 2024年第四季度普通股一级资本风险比率为10.9%，较2023年第四季度的12.1%下降1.2个百分点[35] - 2024年第四季度一级资本风险比率为13.2%，较2023年第四季度的13.9%下降0.7个百分点[35] - 2024年第四季度总资本风险比率为14.8%，较2023年第四季度的15.7%下降0.9个百分点[35] - 2024年第四季度一级杠杆比率为5.2%，较2023年第四季度的5.5%下降0.3个百分点[35] - 2024年第四季度补充杠杆比率为6.2%，与2023年第四季度持平[35] - 公司使用有形普通股每股账面价值（TBVPS）和平均有形普通股回报率（ROTCE）来衡量权益使用情况[37] - 2024年第四季度普通股股东权益为22,510百万美元，较2023年第四季度的21,823百万美元增长3.1%[38] - 2024年第四季度有形普通股股东权益为14,189百万美元，较2023年第四季度的13,353百万美元增长6.3%[38] - 2024年第四季度每股账面价值为77.95美元，较2023年第四季度的72.27美元增长7.9%[38] - 2024年第四季度每股有形账面价值为49.14美元，较2023年第四季度的44.22美元增长11.1%[38] - 2024年第四季度平均有形普通股股东权益为14,341百万美元，较2023年第四季度的13,365百万美元增长7.3%[38] - 2024年第四季度归属于普通股股东的净利润为728百万美元，较2023年第四季度的172百万美元增长323.3%[38] - 2024年第四季度平均有形普通股股东回报率（ROTCE）为20.3%，较2023年第四季度的5.1%显著提升[38] - 2024年全年归属于普通股股东的净利润为2,483百万美元，较2023年的1,821百万美元增长36.4%[38] - 2024年全年平均有形普通股股东回报率（ROTCE）为17.9%，较2023年的13.3%提升4.6个百分点[38] - 公司使用非GAAP财务指标以排除非常规项目的影响，提供更清晰的财务表现和趋势分析[41] - 公司2024年第四季度总费用收入（GAAP基础）为26.62亿美元，同比增长12.6%[42] - 2024年全年总费用收入（GAAP基础）为101.56亿美元，同比增长7.1%[42] - 2024年第四季度总收入（GAAP基础）为34.12亿美元，同比增长12.1%[42] - 2024年全年总收入（GAAP基础）为130亿美元，同比增长8.8%[42] - 2024年第四季度总费用（GAAP基础）为24.4亿美元，同比下降13.5%[42] - 2024年全年总费用（GAAP基础）为95.3亿美元，同比下降0.6%[42] - 2024年第四季度费用运营杠杆（GAAP基础）为26.1个百分点[42] - 2024年全年费用运营杠杆（GAAP基础）为7.68个百分点[42] - 2024年第四季度运营杠杆（GAAP基础）为25.67个百分点[42] - 2024年全年运营杠杆（GAAP基础）为9.38个百分点[42] - 公司2024年第四季度税前收入（GAAP基础）为9.6亿美元，同比增长3.8%[44] - 2024年全年税前收入（GAAP基础）为33.95亿美元，同比增长46.6%[44] - 2024年第四季度净收入（GAAP基础）为7.83亿美元，同比增长7.3%[44] - 2024年全年净收入（GAAP基础）为26.87亿美元，同比增长38.2%[44] - 2024年第四季度稀释每股收益（GAAP基础）为2.46美元，同比增长8.8%[44] - 2024年全年稀释每股收益（GAAP基础）为8.21美元，同比增长47.1%[44] - 2024年第四季度税前收入（排除特殊项目）为10.18亿美元，同比增长24.0%[44] - 2024年全年税前收入（排除特殊项目）为35.83亿美元，同比增长10.9%[44] - 2024年第四季度净收入（排除特殊项目）为8.24亿美元，同比增长22.3%[44] - 2024年全年净收入（排除特殊项目）为28.27亿美元，同比增长7.8%[44] - 2024年第四季度税前利润率为28.1%，同比增长21.5个百分点[46] - 2024年全年税前利润率为26.1%，同比增长6.7个百分点[46] - 2024年第四季度普通股平均回报率为12.7%，同比增长9.6个百分点[46] - 2024年全年普通股平均回报率为11.1%，同比增长2.9个百分点[46] - 2024年有效税率为18.4%，同比增长22.8个百分点[46] - 2024年全年有效税率为20.8%，同比增长4.7个百分点[46] - 2024年总收入为130亿美元，同比增长8.8%[48] - 2024年税前利润为35.83亿美元，同比增长54.8%[48] - 2024年税前利润率（不包括特殊项目）为27.6%，同比增长1.2个百分点[48] - 2024年税前利润率（GAAP基础）为26.1%，同比增长6.7个百分点[48] - 2024年第四季度总营收为34.12亿美元，同比增长12.2%，环比增长5.4%[50] - 2024年第四季度管理费收入为5.76亿美元，同比增长20.3%，环比增长9.7%[50]