净利息收入 - 公司第四季度净利息收入为1.0838亿美元，同比增长2.2%[7] - 2024年12月净利息收入为108,381千美元，同比增长7.21%[10] - 2024年12月净利息收入为416,503千美元，同比增长2.28%[12] - 净利息收入从106,634千美元增长至109,004千美元，环比增长2.22%[16] - 公司净利息收入在2024年第二季度为10.3254亿美元，较上一季度的10.0199亿美元有所增长[21] - 2024年净利息收入为419,091千美元，同比增长2.08%[27] - 2024年第四季度净利息收入为108,381千美元，全年为416,503千美元[58] - 银行部门净利息收入在2024年第四季度为107,416千美元，同比增长6.7%[60] - 抵押贷款部门净利息收入在2024年第四季度为1,588千美元，同比增长24.4%[60] 总资产 - 公司第四季度总资产为131.5748亿美元，同比增长4.4%[7] - 2024年12月总资产为13,157,482千美元，同比增长4.39%[14] - 公司总资产从12,741,950千美元增长至13,194,195千美元，环比增长3.55%[16] - 公司总资产在2024年12月为12,554,435千美元，较上一季度的12,337,135千美元增长1.8%[50] - 截至2024年12月，公司总资产为13,157,482美元，较2023年12月的12,604,403美元增长4.4%[63] 贷款组合 - 公司第四季度贷款组合为96.0238亿美元，同比增长2.1%[7] - 2024年12月贷款投资净额为9,450,442千美元，同比增长2.07%[14] - 贷款HFI的平均余额从9,362,937千美元增长至9,522,996千美元，环比增长1.71%[16] - 2024年12月，公司贷款组合中商业和工业贷款占比18%，金额为1,691,213千美元[36] - 2024年12月，公司贷款组合中浮动利率贷款占比49.4%，其中43.5%的浮动利率贷款在一年后到期[36] - 2024年12月，公司未使用的贷款承诺总额为2,770,105千美元，其中商业和工业贷款占比50%[36] - 2024年12月，公司大都会市场贷款占比82%，金额为7,934,549千美元[36] 非利息收入 - 公司第四季度非利息收入为2199.7万美元，同比下降16.5%[7] - 2024年12月非利息收入为21,997千美元，同比下降233.3%[10] - 2024年12月非利息收入为39,070千美元，同比下降44.6%[12] - 2024年第四季度核心非利息收入为24,159千美元，全年为95,558千美元[58] - 银行部门非利息收入在2024年第四季度为11,311千美元，较上一季度的-28,370千美元大幅改善[60] - 抵押贷款部门核心非利息收入在2024年第四季度为10,686千美元，同比增长26.4%[61] 净收入 - 公司第四季度净收入为3788.6万美元，同比增长270.5%[7] - 2024年12月归属于FB Financial Corporation的净收入为37,886千美元，同比增长29.0%[10] - 2024年12月净收入为116,035千美元，同比下降3.48%[12] - 公司调整后净收入在2024年12月为39,835千美元，较上一季度的40,132千美元下降0.7%[54] - 2024年第四季度调整后有形净收入为40,343千美元，全年为161,460千美元[56] 每股收益 - 公司第四季度每股稀释净收益为0.81美元，同比增长268.2%[7] - 2024年12月基本每股收益为0.81美元，同比增长28.6%[10] - 2024年12月每股基本收益为2.48美元，同比下降3.50%[12] - 公司调整后稀释每股收益在2024年12月为0.85美元，较上一季度的0.86美元下降1.2%[54] 净息差 - 公司第四季度净息差（税后等效）为3.50%，同比下降0.05个百分点[7] - 2024年第二季度的净利息收益率为3.57%，高于第一季度的3.42%[21] - 2024年净利息收益率为3.51%，较2023年的3.44%有所提升[27] - 净利息边际从3.55%下降至3.50%，环比下降0.05个百分点[16] 不良贷款率 - 公司第四季度不良贷款率为0.87%，同比下降0.09个百分点[7] 核心效率比 - 公司第四季度核心效率比（税后等效）为54.6%，同比下降3.8个百分点[7] - 公司核心效率比率在2024年12月为50.2%，较上一季度的54.1%改善3.9个百分点[50] - 2024年第四季度核心效率比率为54.6%，全年为57.3%[58] - 银行部门核心效率比率在2024年第四季度为50.2%，较上一季度的54.1%有所改善[60] - 抵押贷款部门核心效率比率在2024年第四季度为98.3%，较上一季度的95.4%有所上升[61] 资本充足率 - 公司第四季度一级资本充足率为13.1%，同比增长0.1个百分点[7] - 2024年12月，公司普通股一级资本充足率为12.8%，较2023年12月的12.2%有所提升[47] - 2024年12月，公司总资本充足率为15.2%，较2023年12月的14.5%有所提升[47] - 2024年12月，公司一级杠杆率为11.3%，与2023年12月持平[47] 存款 - 2024年12月总存款为11,210,434千美元，同比增长6.28%[14] - 2024年12月，公司总存款为11,210,434千美元，其中大都会市场存款占比73%[43] - 2024年12月，公司消费者存款占比43%，商业存款占比43%，公共存款占比14%[43] - 2024年12月，公司未保险和未抵押存款占比25.5%[43] 利息收入与支出 - 2024年12月总利息收入为725,538千美元，同比增长6.95%[12] - 利息收入资产的平均收益率从6.20%下降至6.01%，环比下降0.19个百分点[16] - 利息支出负债的平均成本从3.63%下降至3.40%，环比下降0.23个百分点[16] - 2024年第二季度的利息收入总额为17.8052亿美元，略高于第一季度的17.6837亿美元[21] - 2024年总存款成本为2.76%，高于2023年的2.39%[27] - 2024年第二季度的总存款成本为2.77%，与上一季度基本持平[21] 贷款收益 - 贷款持有至到期（HFI）的平均收益率为6.70%，较上一季度的6.64%有所上升[21] - 2024年贷款持有至到期（HFI）的平均收益率为6.64%，高于2023年的6.38%[27] - 2024年第二季度的贷款HFI总收益为15.4226亿美元，较上一季度的15.4956亿美元略有下降[22] 投资证券 - 2024年12月应税投资证券收入为15,043千美元，同比增长92.7%[10] - 投资证券的平均余额从1,668,665千美元增长至1,691,581千美元，环比增长1.37%[16] - 投资证券的平均收益率为3.29%，较上一季度的2.71%显著提升[21] - 2024年投资证券的平均收益率为3.39%，较2023年的2.22%显著提高[27] - 2024年应税投资证券的平均收益率为3.41%，较2023年的1.99%大幅增长[27] - 截至2024年12月，公司持有的可供出售债务证券总额为1,538,008千美元，占总资产的11.7%[32] 流动性 - 2024年12月，公司现金及现金等价物为1,042,488千美元，占总流动性的63%[32] - 2024年12月，公司总流动性为1,643,453千美元，占总资产的12.5%[32] - 2024年12月，公司总可用流动性为6,769,537千美元，占未保险和未抵押存款的293.8%[32] - 2024年12月，公司资产负债表流动性为1,643,453美元，较2023年12月的1,353,359美元增长21.4%[63] 信用损失拨备 - 截至2024年12月，公司贷款信用损失拨备为151,942千美元，占贷款总额的1.58%[41] - 银行部门信贷损失准备金在2024年12月为7,133千美元，较上一季度的1,861千美元大幅增加283%[50] 股东权益 - 2024年12月，公司普通股股东权益为1,567,538美元，较2023年12月的1,454,794美元增长7.7%[63] - 2024年12月，公司每股账面价值为33.59美元，较2023年12月的31.05美元增长8.2%[63] - 2024年12月，公司每股有形账面价值为28.27美元，较2023年12月的25.69美元增长10.0%[63] - 2024年12月，公司普通股股东权益占总资产的比例为11.9%，较2023年12月的11.5%有所提升[63] - 2024年12月，公司有形普通股权益占有形资产的比例为10.2%，较2023年12月的9.74%有所提升[63] 税前收入 - 2024年第四季度税前收入为50,120千美元，全年税前收入为146,670千美元[56] - 2024年第四季度调整后税前拨备前净收入为59,829千美元，全年为217,140千美元[56] 非利息支出 - 2024年12月非利息支出为73,174千美元，同比下降8.76%[10] - 2024年12月非利息支出为296,899千美元，同比下降8.63%[12] - 2024年第四季度总非利息支出为73,174千美元，全年为296,899千美元[58] - 2024年第四季度核心非利息支出为72,711千美元，全年为294,921千美元[58] - 银行部门核心非利息支出在2024年第四季度为60,650千美元，较上一季度的63,285千美元有所下降[60] - 抵押贷款部门核心非利息支出在2024年第四季度为12,061千美元，较上一季度的12,927千美元有所下降[60] 总营收 - 2024年12月总营收为130,378千美元，同比增长12.0%[10] - 2024年第四季度总营收为130,378千美元，全年为455,573千美元[58] - 2024年第四季度核心营收（税后等价基础）为133,163千美元，全年为514,649千美元[58] 效率比率 - 公司效率比率在2024年12月为51.7%，较上一季度的83.3%显著改善[50] - 公司核心效率比率在2024年12月为50.2%，较上一季度的54.1%改善3.9个百分点[50] 抵押贷款部门 - 抵押贷款部门净利息收入在2024年12月为1,588千美元，较上一季度的1,682千美元下降5.6%[50] - 抵押贷款部门抵押贷款销售在2024年12月为287,291千美元，较上一季度的327,269千美元下降12.2%[50] - 抵押贷款销售利润率在2024年12月为2.71%，较上一季度的2.84%下降0.13个百分点[50] - 抵押贷款部门核心非利息支出在2024年第四季度为12,061千美元，较上一季度的12,927千美元有所下降[60] - 抵押贷款部门净利息收入在2024年第四季度为1,588千美元，同比增长24.4%[60] - 抵押贷款部门核心效率比率在2024年第四季度为98.3%，较上一季度的95.4%有所上升[61] - 抵押贷款部门总核心收入在2024年第四季度为12,274千美元，同比增长25.9%[61] - 抵押贷款部门核心非利息收入在2024年第四季度为10,686千美元，同比增长26.4%[61] 银行部门 - 银行部门净利息收入在2024年12月达到106,793千美元，较上一季度的104,335千美元增长2.4%[50] - 银行部门信贷损失准备金在2024年12月为7,133千美元，较上一季度的1,861千美元大幅增加283%[50] - 银行部门核心非利息支出在2024年第四季度为60,650千美元，较上一季度的63,285千美元有所下降[60] - 银行部门净利息收入在2024年第四季度为107,416千美元，同比增长6.7%[60] - 银行部门核心效率比率在2024年第四季度为50.2%，较上一季度的54.1%有所改善[60] - 银行部门总核心收入在2024年第四季度为120,889千美元，同比增长9.1%[60] - 银行部门非利息收入在2024年第四季度为11,311千美元，较上一季度的-28,370千美元大幅改善[60] 调整后收益 - 公司调整后净收入在2024年12月为39,835千美元，较上一季度的40,132千美元下降0.7%[54] - 公司调整后稀释每股收益在2024年12月为0.85美元，较上一季度的0.86美元下降1.2%[54] - 2024年第四季度调整后有形净收入为40,343千美元，全年为161,460千美元[56] 资产回报率 - 2024年12月，公司调整后的平均有形普通股权益回报率为12.2%，较2023年12月的12.8%略有下降[66] - 2024年12月，公司调整后的平均资产回报率为1.20%，较2023年12月的1.11%有所提升[66]