财务表现 - 第四季度净收入为1.498亿美元，调整后净收入为1.56亿美元[1][2] - 全年净收入为5.231亿美元，调整后净收入为5.781亿美元[1] - 2024年第四季度净收入为1.4983亿美元，全年净收入为5.2305亿美元[32] - 2024年第四季度净收入为1.54亿美元，全年净收入为5.39亿美元[35] - 2024年第四季度净收入为149,839千美元，同比增长16.7%[48] - 2024年全年净收入为523,053千美元，同比增长8.2%[48] - 2024年第四季度调整后净收入为161,417千美元，同比增长16.1%[48] - 2024年全年调整后净收入为598,700千美元，同比增长3.1%[48] 净利息收入 - 第四季度净利息收入为4亿美元，净利息收益率为3.30%，下降2个基点[2][7] - 2024年第四季度净利息收入为3.9418亿美元，全年净利息收入为15.3078亿美元[32] - 公司2024年第四季度净利息收入为3.94亿美元，全年净利息收入为15.31亿美元[35] - 2024年第四季度净利息收入为399,957千美元，全年净利息收入为1,555,297千美元[46] - 净利息收入为394,180美元，同比增长8.17%[45] 非利息收入 - 非利息收入为9580万美元，增长1.7%[8] - 2024年第四季度非利息收入为9576.6万美元，全年非利息收入为3.5469亿美元[32] - 公司2024年第四季度非利息收入为9.58亿美元，全年非利息收入为35.47亿美元[35] - 2024年第四季度非利息收入为95,766千美元，全年非利息收入为354,697千美元[46] - 2024年第四季度调整后非利息收入为95,888千美元，全年调整后非利息收入为354,909千美元[46] 非利息支出 - 非利息支出为2.768亿美元，调整后非利息支出为2.687亿美元[2][15] - 公司2024年第四季度非利息支出为27.68亿美元，全年非利息支出为109.44亿美元[35] - 2024年第四季度非利息支出为276,824千美元，全年非利息支出为1,094,423千美元[46] - 2024年第四季度调整后非利息支出为256,914千美元，全年调整后非利息支出为997,283千美元[46] 贷款与存款 - 期末总存款为408亿美元，核心存款年化增长1.9%[2][8] - 期末总贷款为363亿美元，年化下降1.6%[2][8] - 2024年第四季度贷款总额为362.8588亿美元，全年贷款总额为362.8588亿美元[32] - 2024年第四季度总存款为408.2356亿美元，全年总存款为408.2356亿美元[32] - 贷款总额从2023年12月的329.9亿美元增长至2024年12月的362.9亿美元，增长10%[36] - 总存款从2023年12月的372.4亿美元增长至2024年12月的408.2亿美元，增长9.6%[36] 资本与风险 - 初步监管一级普通股资本与风险加权资产比率为11.38%，上升38个基点[2][15] - 公司2024年第四季度Tier 1普通股资本比率为11.38%，全年最高为11.38%[33] - 公司2024年第四季度总资本比率为13.37%，全年最高为13.37%[33] - 公司2024年第四季度杠杆比率为9.21%，全年最高为9.21%[33] - 2024年第四季度风险加权资产为40,314,805千美元，同比增长7.8%[49] 信用损失与不良贷款 - 净冲销为1870万美元，占平均贷款的21个基点[8] - 2024年第四季度不良贷款率为1.23%，全年不良贷款率为1.23%[32] - 2024年第四季度信用损失准备金为2701.7万美元，全年信用损失准备金为1.1061亿美元[32] - 贷款损失准备金从2023年12月的3.08亿美元增长至2024年12月的3.93亿美元，增长27.6%[36] - 2024年全年贷款信用损失拨备总额为120,191千美元，较2023年增长100.8%[42] - 2024年第四季度净核销贷款（NCOs）为18,735千美元，占平均贷款的0.21%[42] - 2024年期末贷款信用损失拨备占期末贷款总额的1.08%，较2023年增长0.15个百分点[42] - 2024年期末非应计贷款为447,979千美元，占期末贷款总额的1.23%[43] - 2024年期末分类和批评资产总额为2,493,036千美元，较2023年增长41%[43] - 2024年期末30-89天逾期贷款为93,141千美元，占期末贷款总额的0.27%[43] - 2024年期末信用损失拨备覆盖非应计贷款的比例为92%，较2023年下降31个百分点[43] 资产与负债 - 2024年第四季度总资产为535.5227亿美元，全年总资产为535.5227亿美元[32] - 公司总资产从2023年12月的490.9亿美元增长至2024年12月的535.5亿美元，增长9.1%[36] - 现金及银行存款从2023年12月的4.31亿美元下降至2024年12月的3.94亿美元，下降8.6%[36] - 抵押贷款支持证券从2023年12月的524.6亿美元增长至2024年12月的617.5亿美元，增长17.7%[36] - 非利息存款从2023年12月的96.6亿美元下降至2024年12月的93.9亿美元，下降2.8%[36] - 股东权益从2023年12月的55.6亿美元增长至2024年12月的63.4亿美元，增长14%[36] - 公司拥有的寿险资产从2023年12月的7.68亿美元增长至2024年12月的8.6亿美元，增长12%[36] - 总资产在2024年12月31日为53,802,295美元[39] 收益与收益率 - 2024年第四季度净息差（FTE）为3.30%，全年净息差为3.31%[32] - 货币市场和其他利息收益投资在2024年12月31日的平均余额为1,072,509美元，收益率为4.76%[39] - 投资组合中，抵押贷款支持证券在2024年12月31日的平均余额为6,149,775美元，收益率为3.28%[39] - 商业贷款在2024年12月31日的平均余额为10,401,056美元，收益率为6.81%[39] - 商业和农业房地产贷款在2024年12月31日的平均余额为16,326,802美元，收益率为6.44%[39] - 总贷款在2024年12月31日的平均余额为36,426,100美元，收益率为6.14%[39] - 总收益资产在2024年12月31日的平均余额为48,411,803美元，收益率为5.52%[39] - 总利息负债在2024年12月31日的平均余额为37,018,712美元，收益率为2.88%[39] - 净利差（GAAP）在2024年12月31日为3.26%[39] - 净利差（FTE）在2024年12月31日为3.30%[39] - 货币市场和其他生息投资平均余额为887,771千美元，收益率为5.16%，较去年同期的4.80%有所提升[40] - 投资总额为10,571,837千美元，收益率为3.57%，较去年同期的3.18%有所增长[40] - 商业贷款平均余额为10,166,184千美元，收益率为7.00%，较去年同期的6.68%有所提升[40] - 商业和农业房地产贷款平均余额为15,698,854千美元，收益率为6.55%，较去年同期的6.15%有所增长[40] - 总贷款平均余额为35,521,659千美元，收益率为6.20%，较去年同期的5.81%有所提升[40] - 总生息资产平均余额为46,981,267千美元，收益率为5.59%，较去年同期的5.18%有所增长[40] - 利息负债总额为35,895,588千美元，平均利率为2.98%，较去年同期的2.25%有所提升[40][41] - 净利差为2.61%，较去年同期的2.93%有所下降[41] - 净利息收益率（GAAP）为3.26%，较去年同期的3.49%有所下降[41] - 净利息收益率（FTE）为3.31%，较去年同期的3.54%有所下降[41] 效率比率 - 2024年第四季度效率比率为54.4%，全年效率比率为55.9%[47] - 2024年第四季度调整后效率比率为51.8%，全年调整后效率比率为52.2%[47] 员工与银行中心 - 公司2024年第四季度全职员工人数为4,066人，全年最高为4,267人[33] - 公司2024年第四季度银行中心数量为280个，全年最高为280个[33] 其他财务数据 - 2024年第四季度每股收益（稀释后）为0.47美元，全年每股收益为1.68美元[32] - 公司2024年第四季度每股稀释收益为0.47美元，全年每股稀释收益为1.68美元[35] - 稀释后每股收益（EPS）为0.47美元，调整后为0.49美元[45] - 2024年第四季度调整后PPNR（税前净收入）为227,138千美元，全年调整后PPNR为872,066千美元[46] - 2024年第四季度调整后总收入为495,845千美元，全年调整后总收入为1,910,206千美元[47] - 2024年第四季度平均股东权益为6,338,953千美元，同比增长20.6%[48] - 2024年第四季度有形普通股权益为3,800,533千美元，同比增长18.1%[49] - 2024年第四季度有形普通股权益与有形资产比率为7.41%，同比增长8.2%[49] - 2024年第四季度有形普通股权益与风险加权资产比率为9.43%，同比增长9.7%[49] - 2024年第四季度每股有形普通股账面价值为11.91美元，同比增长8.3%[49]