净利润与每股收益 - 2024年净利润为15.453亿美元，较2023年的12.093亿美元增长约27.8%[4] - 2024年摊薄后每股收益（Diluted EPS）为7.14美元，较2023年的5.46美元增长31%[4] - 2024年全年净收入20.311亿美元，较2023年的11.073亿美元增长83%；第四季度为4.554亿美元，较2023年的1.131亿美元大幅增长[6] - 2024年全年基本每股收益9.80美元，较2023年的5.09美元增长93%；第四季度为2.27美元，较2023年的0.52美元大幅增长[6] - 2024年全年摊薄每股收益9.77美元，较2023年的5.08美元增长92%；第四季度为2.26美元，较2023年的0.52美元大幅增长[6] - 2024年净收入预计为2031.1百万美元，高于2023年的1545.3百万美元[8] - 2024年基本每股收益预计为9.80美元，高于2023年的5.09美元[8] 回报率与资本比率 - 2024年平均普通股权益回报率为13.9%，高于2023年的11.2%[4] - 2024年平均资产回报率为0.99%，高于2023年的0.88%[4] - 标准化方法下，2024年普通股一级资本比率为11.9%，低于2023年的12.8%[4] - 先进方法下，2024年普通股一级资本比率为13.2%，低于2023年的13.4%[4] 税率与股息 - 2024年有效税率（US GAAP）为23.1%，低于2023年的25.7%[4] - 2024年每股现金股息为2.8美元，与2023年持平[4] 市场与账面价值 - 2024年末市场价值每股为119.61美元，高于2023年末的93.14美元[4] - 2024年末账面价值每股为53.58美元，高于2023年末的51.87美元[4] 收入情况 - 2024年全年总非利息收入61.133亿美元，较2023年的47.915亿美元增长28%；第四季度为13.958亿美元，较2023年的10.622亿美元增长31%[6] - 2024年全年利息收入（FTE）97.941亿美元，较2023年的73.825亿美元增长33%；第四季度为22.905亿美元，较2023年的22.176亿美元增长3%[6] - 2024年全年净利息收入（FTE）22.089亿美元，较2023年的20.395亿美元增长8%；第四季度为5.743亿美元，较2023年的5.011亿美元增长15%[6] - 2024年全年总收入（FTE）83.222亿美元，较2023年的68.310亿美元增长22%；第四季度为19.701亿美元，较2023年的15.633亿美元增长26%[6] - 2024年总营收（FTE）预计达8322.2百万美元，高于2023年的6831.0百万美元[8] - 2024年资产服务信托、投资及其他服务费用预计为2632.8百万美元，高于2023年的2461.9百万美元[8] - 2024年财富管理信托、投资及其他服务费用预计为2095.0百万美元，高于2023年的1899.9百万美元[8] - 2024年第一季度至第四季度外汇交易收入分别为57.0、58.4、54.1、61.7百万美元[8] - 2024年第一季度至第四季度证券佣金和交易收入分别为37.9、34.3、35.5、42.8百万美元[8] - 2023年利息收入（GAAP）为73.25亿美元，2024年为97.623亿美元[31] - 2023年净利息收入（GAAP）为19.82亿美元，2024年为21.771亿美元[31] - 2023年总营收（GAAP）为67.735亿美元，2024年为82.904亿美元[31] 股数情况 - 2024年平均基本股数为201264千股，较2023年的207248千股减少3%；第四季度为197241千股，较2023年的206170千股减少4%[6] - 2024年平均摊薄股数为201870千股，较2023年的207564千股减少3%；第四季度为198114千股，较2023年的206484千股减少4%[6] - 2024年末流通股数为195970千股，较2023年的205126千股减少4%[6] - 2024年平均摊薄股份（000s）预计为201,870，低于2023年的207,564[8] 资产与负债 - 截至2024年12月31日，公司总资产为155,5084亿美元，较2023年增长4725.3亿美元，增幅3%[13] - 2024年联邦储备和其他中央银行存款为38,774.9亿美元，较2023年增加4493.9亿美元，增幅13%[13] - 2024年贷款为43,390.6亿美元，较2023年减少4226.4亿美元，降幅9%[13] - 2024年总生息资产为142,228.0亿美元，较2023年增长1858.4亿美元，增幅1%[13] - 2024年信用损失拨备为175.5亿美元，较2023年减少16.8亿美元，降幅9%[13] - 截至2024年12月31日，公司总负债为142,720.0亿美元，较2023年增长3834.8亿美元，增幅3%[13] - 2024年总付息存款为98,129.2亿美元，较2023年增长4796.3亿美元，增幅5%[13] - 2024年普通股权益为11,903.5亿美元，较2023年增长890.5亿美元，增幅8%[13] - 2024年优先股权益为884.9亿美元，与2023年持平[13] - 截至2024年12月31日，公司股东权益总额为12,788.4亿美元，较2023年增长890.5亿美元，增幅7%[13] - 2023年总资产为142,649.2美元，2024年第一季度为148,059.9美元[15] - 2023年总负债为131,152.4美元，2024年第一季度为136,778.4美元[15] - 2023年股东权益为11,496.8美元，2024年第一季度为11,281.5美元[15] - 2023年贷款和租赁为42,177.0美元，2024年第一季度为41,959.4美元[15] - 2023年总债务证券为49,869.0美元，2024年第一季度为50,413.9美元[15] - 2023年联邦储备和其他中央银行存款为31,205.4美元，2024年第一季度为36,641.8美元[15] - 2023年计息存款为87,522.2美元，2024年第一季度为92,040.0美元[15] - 2023年普通股权益为10,611.9美元，2024年第一季度为10,396.6美元[15] - 2023年优先股权益为884.9美元，2024年第一季度为884.9美元[15] - 2023年其他盈利资产为2,259.0美元，2024年第一季度为1,677.8美元[15] 资产占比情况 - 2020 - 2024年各季度联邦储备和其他央行存款占比在19.0% - 25.0%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度贷款和租赁占比在23.8% - 30.9%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度总生息资产占比在90.7% - 92.2%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度总负债占比在91.4% - 92.7%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度普通股权益占比在6.7% - 8.0%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度总股东权益占比在7.3% - 8.6%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度储蓄、货币市场和其他存款占比在15.7% - 19.8%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度计息存款占比在60.3% - 65.9%之间波动[19] - 2020 - 2024年各季度其他借款占比在3.2% - 8.3%之间波动[19] 财务指标定义与调整 - 净利息收入（FTE调整后）是非GAAP财务指标，包含对贷款和证券的全额应税等价基础调整[21] - 公司以完全应税等价（FTE）基础列报某些财务指标，这是一种非公认会计原则（GAAP）[29] - FTE指标包括对免税收入的税收等价调整，基于联邦所得税税率并考虑适用州所得税[30] - 调整为FTE基础后，应税、非应税和部分应税资产的收益率具有可比性，但对净收入无影响[30] 利率与金额波动 - 2023 - 2024年总盈利资产收益率从5.64%升至7.29%，各季度从4.38%到7.49%不等[22] - 2023 - 2024年总付息负债利率从4.91%升至6.72%，各季度从3.34%到6.98%不等[22] - 2023 - 2024年净息差从1.56%升至1.64%，各季度从1.45%到1.71%不等[22] - 截至2024年12月31日三个月，转售协议下购入证券平均利率约4.81%（剔除净额结算影响）[22] - 截至2024年12月31日三个月，回购协议下售出证券平均利率约4.72%（剔除净额结算影响）[22] - 2023 - 2024年存款利率从4.69%升至4.93%，各季度从4.17%到5.15%不等[22] - 2023 - 2024年贷款和租赁利率从6.06%升至6.28%，各季度从5.60%到6.45%不等[22] - 2023 - 2024年联邦基金售出利率从4.79%到5.64%波动，2024年第四季度降至4.74%[22] - 2023 - 2024年证券转售金额从166.71升至459.13，各季度从48.80到639.92不等[22] - 2023 - 2024年证券回购金额从383.84升至632.65，各季度从135.62到759.25不等[22] 信贷损失情况 - 2023 - 2024年各季度初信贷损失准备金在12440万 - 25990万美元之间[24] - 2023 - 2024年各季度信贷损失拨备（释放）在 - 8150万 - 12500万美元之间[24] - 2023 - 2024年各季度末信贷损失准备金在18470万 - 25990万美元之间[24] - 2023 - 2024年平均贷款和租赁未偿还金额在334.99亿 - 423.65亿美元之间[24] - 2023 - 2024年贷款相关净（冲销）回收率年化百分比在 - 0.10% - 0.02%之间[24] - 2023 - 2024年末贷款和租赁未偿还金额在337.60亿 - 476.17亿美元之间[24] - 2023 - 2024年信贷损失准备金分配给贷款和租赁的比例在0.34% - 0.56%之间[24] - 2023 - 2024年非应计资产在4590万 - 13240万美元之间[24] - 2023 - 2024年非应计资产占贷款和租赁及其他不动产的比例在0.08% - 0.39%之间[24] - 2020年1月1日采用ASU 2016 - 13后，公司信贷损失准备金增加1370万美元[24] 管理资产规模 - 2024年资产管理总额为1610.4亿美元，较2023年的1434.5亿美元有所增长[26] - 2024年资产托管/管理总额为16788.0亿美元，高于2023年的15404.9亿美元[26] - 2024年全球财富管理家族办公室资产管理规模为170.2亿美元，高于2023年的144.3亿美元[26] 利润利润率与比率 - 2023年税前利润利润率（GAAP）为21.6%，2024年为32.1%[35] - 2023年税后利润利润率（GAAP）为16.3%，2024年为24.5%[35] - 2023年有效税率（GAAP）为24.4%，2024年为23.6%[35] - 2023年非利息收入占总营收比例（GAAP）为70.7%，2024年为73.7%[3