收益与利润情况 - 2024年全年摊薄后普通股每股收益为3.46美元，低于2023年的4.14美元；全年净利润为1.5亿美元，同比下降12.4% [2] - 2024年第四季度摊薄后普通股每股收益为0.85美元，净利润为3920万美元，较上一季度下降3.0%，较去年同期增长28.8% [3] - 2024年第四季度净利润为3.9162亿美元，全年为14.9994亿美元，2023年全年为17.1202亿美元[1] - 2024年第四季度基本每股收益为0.86美元，全年为3.48美元，2023年全年为4.16美元[1] - 2024年全年净收入为1.49994亿美元，低于2023年的1.71202亿美元[29] - 2024年基本每股收益为3.48美元，稀释后每股收益为3.46美元，均低于2023年[29] - 2024年全年综合收入为2.03293亿美元，低于2023年的2.09172亿美元[30] - 2023年净收入为171202千美元，其他综合收入为37970千美元[32] - 2024年净收入为149994千美元，其他综合收入为53299千美元[32] - 2024年全年净收入为1.49994亿美元，较2023年的1.71202亿美元下降12.4%[47] 收入情况 - 2024年第四季度净利息收入为1.202亿美元，较上一季度增长2.2%，较去年同期增长3.8% [4] - 2024年第四季度非利息收入为4300万美元，较上一季度下降4.6%，较2023年同期增长1.8% [7] - 2024年第四季度净利息收入为12.0178亿美元，全年为46.658亿美元，2023年全年为49.7025亿美元[1] - 2024年全年净利息收入为4.6658亿美元，较2023年的4.97025亿美元有所下降[29] - 2024年全年非利息收入为1.72529亿美元，略低于2023年的1.76609亿美元[29] - 截至2024年12月31日、2024年9月30日和2023年12月31日的三个月，净利息收入分别为1.215亿美元、1.187亿美元和1.164亿美元[33] - 2024年末总盈利资产平均余额217.901亿美元，收益率3.98%；2023年末为223.229亿美元，收益率3.64%[35] - 2024年末总贷款和租赁平均余额138.689亿美元，利息收入6.57亿美元，收益率4.74%；2023年末为138.516亿美元，利息收入5.922亿美元，收益率4.28%[35] - 2024年末现金及现金等价物平均余额5.941亿美元，利息收入3070万美元，收益率5.17%；2023年末为5.439亿美元，利息收入2840万美元，收益率5.22%[35] - 2024年末投资证券平均余额72.61亿美元，利息收入1.755亿美元，收益率2.42%；2023年末为78.461亿美元，利息收入1.865亿美元，收益率2.38%[35] - 2024年净利息收入4.704亿美元，利率差1.47%，净息差2.16%；2023年分别为4.99亿美元、1.68%、2.24%[35] - 截至2024年12月31日的三个月与9月30日相比，净利息收入变化为2800万美元，其中规模因素贡献2200万美元，利率因素贡献600万美元[37] - 截至2024年12月31日的三个月与2023年12月31日相比，净利息收入变化为5100万美元，其中规模因素贡献3600万美元，利率因素贡献1500万美元[38] - 2024年利息收入总变化为5.52亿美元，利息支出总变化为8.38亿美元，净利息收入变化为 - 2.86亿美元[39] - 2024年现金及现金等价物利息收入变化为2300万美元[39] - 2024年投资证券利息收入变化为 - 1.1亿美元[39] - 2024年贷款和租赁利息收入变化为6.48亿美元[39] - 2024年第四季度净利息收入为1.20178亿美元，较2023年同期的1.15785亿美元增长3.8%[46] 支出情况 - 2024年第四季度非利息支出为1.079亿美元，较上一季度增长0.8%，较去年同期下降6.9% [8] - 2024年全年非利息支出为4.30108亿美元，低于2023年的4.37518亿美元[29] - 2023年基于股份的薪酬为15656千美元，2024年为14444千美元[32] - 2024年全年薪资和福利总计2.32564亿美元，2023年为2.34079亿美元[40] - 2024年第四季度薪资为3885.2万美元[40] - 2024年计息存款利息支出变化为11.8亿美元[39] 资产情况 - 截至2024年12月31日，不良资产总额为1930万美元，较9月30日减少50万美元，较2023年12月31日增加760万美元 [11] - 截至2024年12月31日，总资产为236亿美元，较9月30日下降0.8%，较2023年12月31日下降0.6% [14] - 截至2024年12月31日，不良资产为1930万美元，2024年9月30日为1978.1万美元，2023年12月31日为1174.7万美元[1] - 截至2024年12月31日，普通股一级资本比率为11.59%，2024年9月30日为11.66%，2023年12月31日为11.33%[1] - 截至2024年12月31日，一级资本比率为13.95%，2024年9月30日为14.05%，2023年12月31日为12.56%[1] - 截至2024年12月31日，全职等效员工为1865人，2024年9月30日为1854人，2023年12月31日为1899人[1] - 2024年12月31日总资产为236.01114亿美元，较9月30日的237.99174亿美元略有减少[31] - 2024年12月31日总存款为206.33037亿美元，较9月30日的209.78322亿美元有所下降[31] - 2024年12月31日股东权益为16.67774亿美元，高于9月30日的16.65474亿美元[31] - 2024年12月31日贷款和租赁总额为140.7598亿美元，较9月30日的139.18583亿美元有所增加[31] - 2022年12月31日总股东权益为1316995千美元[32] - 2023年12月31日总股东权益为1414242千美元[32] - 2024年发行优先股净额为160614千美元[32] - 2024年12月31日总股东权益为1667774千美元[32] - 截至2024年12月31日的三个月，总生息资产平均余额为221.256亿美元，收益2.205亿美元，收益率3.97%[33] - 截至2024年12月31日的三个月，总投资证券平均余额为73.07亿美元，收益4400万美元，收益率2.41%[33] - 截至2024年12月31日的三个月，总贷款和租赁平均余额为139.647亿美元，收益1.659亿美元，收益率4.73%[33] - 截至2024年12月31日的三个月，计息负债平均余额为161.093亿美元，利息支出9900万美元，成本率2.45%[33] - 截至2024年12月31日、2024年9月30日和2023年12月31日，总资产分别为236.825亿美元、233.385亿美元和234.492亿美元[33] - 截至2024年12月31日、2024年9月30日和2023年12月31日，股东权益分别为16.542亿美元、16.219亿美元和13.606亿美元[33] - 2024年末总生息负债平均余额158.291亿美元，利息支出3.972亿美元，成本率2.51%；2023年末为160.071亿美元，利息支出3.134亿美元，成本率1.96%[35] - 2024年末计息存款平均余额151.505亿美元，利息支出3.688亿美元，成本率2.43%；2023年末为144.219亿美元，利息支出2.508亿美元，成本率1.74%[35] - 2024年末非盈利资产平均余额15.726亿美元；2023年末为16.313亿美元[35] - 截至2024年12月31日，贷款和租赁组合余额为140.7598亿美元[41] - 截至2024年12月31日，总存款为206.33037亿美元[42] - 2024年第四季度平均总存款为207.56682亿美元[43] - 截至2024年12月31日，非应计贷款和租赁总额为1.6643亿美元，非 performing资产总额为1.93亿美元[44] - 2024年12月31日，贷款和租赁总额为140.7598亿美元，非应计贷款和租赁与总贷款和租赁的比率为0.12%，非 performing资产与总贷款和租赁的比率为0.14%[44] - 2024年第四季度，非 performing资产期初余额为1.9781亿美元，新增2198万美元，减少2679万美元，期末余额为1.93亿美元[44] - 截至2024年12月31日，信用损失准备金余额为1.50649亿美元，其中贷款和租赁的信用损失准备为1.48528亿美元，未使用承诺准备金为212.1万美元[45] - 2024年第四季度，贷款和租赁冲销总额为5213万美元，回收此前冲销的贷款和租赁总额为1787万美元，净冲销贷款和租赁为3426万美元[45] - 2024年第四季度，贷款和租赁的信用损失拨备为4623万美元，未使用承诺的拨备为 - 873万美元，总信用损失拨备为3750万美元[45] - 2024年，平均贷款和租赁未偿还额为138.68916亿美元，净贷款和租赁冲销与平均贷款和租赁未偿还额的年化比率为0.09%[45] - 2024年，贷款和租赁的信用损失准备与贷款和租赁未偿还额的比率为1.06%[45] - 2024年第四季度末贷款和租赁总额为140.7598亿美元，较2023年末的139.65026亿美元增长0.8%[48] - 2024年第四季度末总存款为206.33037亿美元，较2023年末的210.55045亿美元下降2.0%[48] - 2024年第四季度末股东权益总额为16.67774亿美元，较2023年末的14.14242亿美元增长18.0%[48] 比率情况 - 2024年第四季度净息差为2.19%，较上一季度增加1个基点，较去年同期增加6个基点 [5] - 截至2024年12月31日、2024年9月30日和2023年12月31日的三个月，利率差分别为1.52%、1.47%和1.46%[33] - 截至2024年12月31日、2024年9月30日和2023年12月31日的三个月，净利息收益率分别为2.19%、2.18%和2.13%[33] - 截至2024年12月31日、2024年9月30日和2023年12月31日的三个月，利息收入的应税等价基础调整分别为130万美元、100万美元和60.5万美元[33] - 2024年第四季度平均资产回报率为0.66%，较2023年同期的0.51%有所提升[48] - 2024年第四季度平均股东权益回报率为9.42%，较2023年同期的8.86%有所提升[48] - 2024年第四季度净利息收益率为2.19%，较2023年同期的2.13%有所提升[48] - 2024年第四季度效率比率为66.12%，较2023年同期的73.36%有所改善[48] 股息情况 - 公司董事会宣布普通股每股季度现金股息为0.70美元，将于2025年3月14日支付 [20] - 2022 - 2024年普通股现金股息分别为111795千美元、112313千美元[32] - 2022 - 2024年优先股现金股息分别为7877千美元、12644千美元[32] 夏威夷地区经济情况 - 截至2024年11月30日，夏威夷州政府一般基金收入为92.957亿美元，同比增长6.5%[49] - 截至2024年11月30日，夏威夷州消费税和使用税收入为41.371亿美元，同比增长0.4%[49] - 截至2024年11月30日，夏威夷就业