Here are three stocks with buy rank and strong income characteristics for investors to consider today, December 26:Bank of Hawaii Corporation (BOH) : This bank holding company for Bank of Hawaii has witnessed the Zacks Consensus Estimate for its current year earnings increasing 7.7% the last 60 days.This Zacks Rank #1 company has a dividend yield of 4.0%, compared with the industry average of 2.7%.RB Global, Inc. (RBA) : This omnichannel marketplace provider has witnessed the Zacks Consensus Estimate for it ...

A month has gone by since the last earnings report for Bank of Hawaii (BOH) . Shares have added about 9.6% in that time frame, outperforming the S&P 500.Will the recent positive trend continue leading up to its next earnings release, or is Bank of Hawaii due for a pullback? Before we dive into how investors and analysts have reacted as of late, let's take a quick look at its most recent earnings report in order to get a better handle on the important drivers. Bank of Hawaii Q3 Earnings Beat, Provisions & Ex ...

财务业绩 - 第三季度净收入为4.04亿美元，同比下降16%[105] - 第三季度每股摊薄收益为0.93美元，同比下降21%[105] - 第三季度平均股本收益率为11.50%，同比下降3.88个百分点[105] - 第三季度净利息收入为1.176亿美元，同比下降3%[105] - 第三季度净利差为2.18%，同比增加5个基点[105] - 第三季度信贷损失拨备为300万美元，同比增加50%[105] - 第三季度非利息收入为4,510万美元，同比下降10%[106] - 第三季度非利息支出为1.071亿美元，同比增加1%[106] - 第三季度有效税率为23.33%，同比下降1.43个百分点[105] - 2024年9月30日总资产为238亿美元，较2023年12月31日下降0.3%[106] - 总体贷款和租赁余额为138.33亿美元，较上年同期略有下降[108] - 总存款余额为152.24亿美元，较上年同期有所下降[108] - 净利息收入为3.826亿美元，较上年同期有所增加[108] - 净利差为1.76%，较上年同期有所提高[108] - 非计息负债余额为57.66亿美元，较上年同期有所下降[108] - 股东权益余额为13.538亿美元，较上年同期有所下降[108] - 总资产余额为241.244亿美元，较上年同期有所下降[108] - 可供出售投资证券余额为79.921亿美元，较上年同期有所增加[108] - 持有至到期投资证券余额为52.278亿美元，较上年同期有所增加[108] - 贷款持有待售余额为2.7亿美元，较上年同期有所下降[108] 成本和税率 - 公司总体非利息支出在第三季度增加149.1万美元，主要由于激励性薪酬增加以及专业费用增加[113] - 公司第三季度和前九个月的有效税率分别为23.33%和24.25%，较去年同期有所下降，主要由于税收豁免收入的增加[114,115] 资产负债表变化 - 公司投资证券组合规模从2023年12月31日的74亿美元下降至2024年9月30日的73亿美元，主要由于前两个季度投资组合现金流未被再投资[115] - 公司商业贷款和租赁组合从2023年12月31日的57.77亿美元增加至2024年9月30日的59.30亿美元，主要由于商业抵押贷款增加[115,116] - 公司消费贷款和租赁组合从2023年12月31日的81.88亿美元下降至2024年9月30日的79.89亿美元，主要由于住房抵押贷款、房地产抵押贷款和汽车贷款的减少[116,117] - 公司的商业贷款和租赁组合主要集中在夏威夷[118] - 公司的低收入住房和其他股权投资增加了1240万美元[120] - 公司的存款总额为209.78亿美元,较2023年12月31日下降了0.77亿美元或0.4%[121] - 公司的活期存款和定期存款均有所变动,其中活期存款增加了4.74亿美元,定期存款减少了2.11亿美元[122] - 公司的无保险存款总额为111.31亿美元,较2023年12月31日增加了1.19亿美元[125] - 公司的回购协议负债减少了5000万美元,主要是由于一家私人机构行使了对一项50百万美元回购协议的赎回权[126] - 公司的其他债务总额为5.58亿美元,较2023年12月31日减少了190万美元[127] 各业务线表现 - 第三季度消费银行业务净收入同比下降5%,主要由于非利息支出和信贷损失准备金增加,以及净利息收入下降,部分被非利息收入增加所抵消[129] - 前三季度消费银行业务净收入同比下降3%,主要由于非利息支出和信贷损失准备金增加,部分被非利息收入增加所抵消[129] - 第三季度商业银行业务净收入同比下降6.7%,主要由于净利息收入和非利息收入下降,部分被非利息支出和税收准备金减少所抵消[129] - 前三季度商业银行业务净收入同比下降7.6%,主要由于利息收入和非利息收入下降,部分被非利息支出和税收准备金减少所抵消[129] - 第三季度公司其他业务净收入同比下降,主要由于非利息收入下降[130] - 前三季度公司其他业务净收入同比下降37%,主要由于净利息收入和非利息收入下降,部分被非利息支出减少所抵消[130] 资产质量 - 截至2024年9月30日,不良贷款和租赁总额为17.1亿美元,较2023年12月31日增加7.5亿美元或77%,主要由于商业和工业以及住房抵押贷款不良贷款增加[131,132] - 截至2024年9月30日,逾期90天及以上仍计息的贷款和租赁总额为7.5亿美元,较2023年12月31日增加0.9亿美元或14%,主要由于住房抵押贷款和房地产抵押贷款增加[131] - 截至2024年9月30日,不良资产占贷款和租赁总额的比例为0.14%,较2023年12月31日上升0.06个百分点[131] - 截至2024年9月30日,信贷损失准备金占贷款和租赁总额的比例为1.06%,较2023年12月31日上升0.02个百分点[132] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁的总体减值准备为1.473亿美元，占总贷款和租赁的1.06%，较2023年12月31日的1.464亿美元或1.05%有所增加[134] - 2024年前三季度和2023年前三季度，贷款和租赁净核销率分别为0.09%和0.06%[135] - 2024年前三季度和2023年前三季度，信用损失准备分别为7400万美元和6500万美元[135] 利率风险管理 - 公司利用净利息收入敏感性和经济价值敏感性两个指标来管理利率风险，并保持在既定限额内[136] - 公司通过调整资产负债表结构、产品定价策略、投资组合特征以及使用衍生工具等方式管理利率风险[138] - 公司资产负债表主要由存款余额和投资组合构成，存款余额一般具有不确定的期限，公司通过定价策略和套期保值程序来管理利率风险[139] - 公司利用资产负债模拟模型来估计和衡量资产负债对利率变化的敏感性，重点关注抵押贷款资产的提前偿还率和存款利率重定价行为[139] - 公司利用净利息收益模拟分析短期内利息收益对利率变化的敏感性，利率上升将带来净利息收益的增加，利率下降则可能导致短期内净利息收益的下降[139] - 公司面临短端和长端收益率曲线变动的敏感性，短端利率下降可能导致短期内净利息收益下降，长端利率下降也可能导致净利息收益下降[139] - 公司经济价值权益对利率变化的敏感性较去年有所下降，主要由于存款重定价敏感性的降低[142] 流动性和资本管理 - 公司维持充足的流动性来满足贷款、存款和其他负债的需求，包括持有现金、高质量投资证券和获取联邦储备贴现窗口和联邦住房贷款银行的融资[143,144,145] - 公司资本水平保持在监管"充足资本"标准之上，资本充足率指标如总资本充足率、一级资本充足率等均达标[145] - 截至2024年9月30日,股东权益为17亿美元,较2023年12月31日增加2.512亿美元或18%[147] - 2024年前9个月,净收益1.108亿美元,优先股发行1.606亿美元,其他综合收益6130万美元,股份支付1110万美元,根据购买和股权激励计划发行的普通股410万美元,被普通股现金股利8420万美元,回购普通股510万美元,优先股现金股利740万美元所抵消[147] - 2024年9月30日,公司的风险加权资产为140.55亿美元,普通股权一级资本比率为11.66%,一级资本比率为14.05%[146] 其他 - 公司持有几家未合并的可变利益实体的权益,主要包括低收入住房合伙企业和太阳能合伙企业,公司认定自己并非这些实体的主要受益人[148] - 公司管理层包括首席执行官和首席财务官对公司的披露控制和程序的有效性进行了评估,认为截至2024年9月30日有效[149]

财务数据和关键指标变化 - 公司在2024年第三季度的净收入为4040万美元，每股收益为0.93美元，分别较上季度增加630万美元和0.12美元 [28] - 净利息收入增加280万美元，净利息利润率（NIM）上升3个基点，延续了第二季度的趋势 [19][28] - 资本水平有所改善，一级资本比率上升至14.05%，总资本比率上升至15.11% [29] 各条业务线数据和关键指标变化 - 消费贷款占总贷款的57%，约80亿美元，85%的贷款为住宅抵押贷款或房屋净值贷款，平均贷款价值比（LTV）为48% [11] - 商业贷款组合为59亿美元，占总贷款的43%，其中商业房地产贷款为39亿美元，占总贷款的28% [12] - 非利息收入为4510万美元，较上季度增加300万美元，主要得益于客户衍生品销售和抵押贷款交易收入的改善 [26] 各个市场数据和关键指标变化 - 夏威夷的失业率为2.9%，低于全国平均水平，游客到达量受到毛伊岛游客减少的影响，但仍高于疫情前水平 [8] - 瓦胡岛的住宅房地产市场稳定，单户住宅和公寓的中位销售价格年初至今小幅上涨 [8] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司专注于夏威夷及西太平洋的核心市场，利用本地专业知识做出稳健的信贷决策 [9] - 公司计划继续管理资产负债表，以应对利率变化，包括重新投资现金流和调整利率互换 [25] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对未来的展望持乐观态度，预计净利息收入和利润率将逐季温和增长 [34] - 对于商业贷款的需求有所回升，预计消费者贷款也将逐渐增长 [43] 其他重要信息 - 公司在第三季度支付了2800万美元的普通股股息，340万美元的优先股股息 [30] - 第四季度的普通股股息为每股0.70美元 [30] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于利差的提问 - 管理层表示本季度的利差中有少量利息回收，但不具重大影响，九月的平均利差为2.17% [32] 问题: 关于贷款增长的提问 - 商业房地产贷款的增长主要得益于良好的贷款管道和生产，预计未来商业贷款活动将继续上升 [42] 问题: 关于住宿贷款的提问 - 管理层指出，住宿贷款中与国际游客相关的部分仅占700万美元的一个小部分，整体表现良好 [39][40]

业绩总结 - 每股摊薄收益为0.93美元，净收入为4040万美元[2] - 2024年第三季度总收入为162.7百万美元，较2024年第二季度增长5.8百万美元，较2023年第三季度下降8.5百万美元[59] - 2024年第三季度净收入为40.4百万美元，较2024年第二季度增长6.3百万美元，但较2023年第三季度下降7.5百万美元[59] 贷款与资产质量 - 贷款组合中79%为房地产担保，综合加权平均贷款价值比（LTV）为51%[2] - 3Q23的净不良贷款率为0.10%，2Q24为0.11%，3Q24为0.09%[35] - 3Q24的逾期贷款率为0.31%，较2Q24的0.29%有所上升[38] - 贷款组合中85%为房地产担保，显示出较低的风险[21] - 2024年第三季度的非执行资产水平为0.14%[2] 利息收入与支出 - 3Q24的净利息收入（NII）为1.42亿美元，净利息利润率（NIM）为2.60%[40] - 2024年第三季度净利息收入为117.6百万美元，较2024年第二季度增长2.8百万美元，但较2023年第三季度下降3.3百万美元[59] - 2024年第三季度的净利息边际为2.18%，较2024年第二季度上升0.03个百分点，较2023年第三季度上升0.05个百分点[59] 存款与流动性 - 可用流动性为106亿美元，相较于未投保/未抵押存款的88亿美元[2] - 截至2024年第三季度，总存款为209.78百万美元，较2024年第二季度增长2.8%，较2023年第三季度增长0.8%[59] 资本充足率 - 三级资本充足率为14.05%，总资本充足率为15.11%[2] - 2024年第三季度的股东权益为166.5百万美元，较2024年第二季度增长3.3%，较2023年第三季度增长22.1%[59] 未来展望 - 2024年商业房地产（CRE）组合占总贷款的28%[28] - 住宅抵押贷款占消费者贷款的33%，平均FICO评分为805[21] 其他信息 - 3Q24的非利息收入为4500万美元，较2Q24的4210万美元有所增长[53] - 3Q24的非利息支出为107.1百万美元，较2Q24的109.2百万美元有所下降[56] - 3Q24的批评贷款占期末贷款的比例为2.23%[37] - 3Q24的现金流重定价影响为+360万美元[43] - 3Q24的存款组合重定价影响为-260万美元[46]

财务指标 - 第三季度每股摊薄收益为0.93美元[1] - 净收入为4040万美元[1] - 净利差为2.18%[1] - 第三季度净利润为40,358千美元，同比下降15.7%[24] - 第三季度每股基本收益为0.94美元，每股摊薄收益为0.93美元[24] - 2024年9月30日季度净利润为4,036万美元，同比下降15.7%[26] - 2024年9月30日季度每股基本收益为0.94美元，同比下降19.7%[26] - 2024年前三季度净利润为1.11亿美元，同比下降21.3%[26] - 2024年前三季度每股基本收益为2.62美元，同比下降23.8%[26] - 净利润为1.11亿美元，较上年同期下降20.91%[29] - 每股普通股股息为2.10美元，较上年同期持平[29] - 优先股股息为737.5万美元，较上年同期增加24.71%[29] 资产负债情况 - 总资产为238亿美元，总存款为210亿美元[1] - 总贷款和租赁为139亿美元，总存款为210亿美元[15][16] - 总资产为237.99亿美元，较上年同期增加1.06%[28] - 贷款和租赁总额为139.19亿美元，较上年同期增加0.01%[28] - 存款总额为209.78亿美元，较上年同期增加0.84%[28] - 总资产为233.4亿美元，较上年同期下降4.3%[1] - 股东权益为16.2亿美元，较上年同期增长18.8%[1] - 总资产减少869百万美元至23,255.4百万美元[31] - 股东权益增加138.8百万美元至1,492.6百万美元[31] - 非计息活期存款减少677.2百万美元至5,412.6百万美元[31] - 其他负债增加38.5百万美元至615.1百万美元[31] 贷款和存款情况 - 商业贷款余额为57.1亿美元，较上年同期增长9.4%[1] - 住房贷款余额为45.9亿美元，较上年同期下降2.6%[1] - 存款总额为152.9亿美元，较上年同期增长3.7%[1] - 商业贷款组合余额为59.30亿美元[38] - 消费贷款组合余额为79.89亿美元[38] - 总贷款和租赁组合余额为139.19亿美元[38] - 存款总额为209.78亿美元，较上季度增加2.8%[39] - 商业类贷款和租赁占总贷款和租赁的61.8%[39] - 消费类贷款和租赁占总贷款和租赁的38.2%[39] 资产质量 - 资产质量保持良好，贷款损失准备金为1.473亿美元[9][12] - 第三季度不良资产为19,781千美元，较上年同期增加71.6%[24] - 第三季度拨备覆盖率为1.06%，较上年同期上升2个百分点[24] - 非履约贷款和租赁总额为12.51亿美元，占总贷款和租赁的0.12%[42] - 不良资产总额为15.18亿美元，占总资产的0.08%[42] - 商业类不良资产占商业贷款和租赁及商业不动产的比例为0.15%[42] - 消费类不良资产占消费贷款和租赁及消费不动产的比例为0.14%[42] - 不良资产和逾期90天以上应计贷款和租赁占总贷款和租赁及不动产的比例为0.20%[42] - 本季度新增不良资产55.57亿美元[42] - 本季度不良资产减少9.55亿美元[42] - 2024年9月30日三个月期间贷款和租赁净冲销率为0.11%[43] - 2024年9月30日三个月期间信贷损失准备金占贷款和租赁的比率为1.06%[43] 收益情况 - 净利息收入增加2.4%，非利息收入增加7.2%[3][6] - 2024年9月30日季度利息收入为2.21亿美元，同比增长4.1%[26] - 2024年9月30日季度非利息收入为4,511万美元，同比下降10.4%[26] - 2024年前三季度利息收入为6.45亿美元，同比增长7.4%[26] - 2024年前三季度非利息收入为1.29亿美元，同比下降3.6%[26] - 总体利息收入增加7.4百万美元,其中利息收入增加4.5百万美元,利息支出增加4.3百万美元[32][33] - 贷款和租赁总利息收入增加3.3百万美元,其中商业抵押贷款增加0.4百万美元,建筑贷款增加0.8百万美元[32] - 存款利息支出增加4.6百万美元,其中储蓄存款增加3.7百万美元,定期存款增加0.9百万美元[33] - 净利息收入增加3.0百万美元[33] - 净利差下降0.31个百分点至1.45%,净利差下降0.12个百分点至2.15%[31] - 利息收入中商业和工业贷款增加14.3百万美元[36] - 利息收入中住房抵押贷款增加13.2百万美元[36] - 利息支出中储蓄存款增加70.8百万美元[36] 其他 - 董事会宣布每股普通股派发0.70美元的股息[1] - 一级资本充足率为14.05%，一级杠杆率为8.38%[17] - 第三季度普通股权一级资本充足率为11.66%，较上年同期上升37个基点[24,25] - 第三季度有形普通股权权益/有形资产比率为5.42%，较上年同期上升52个基点[25] - 第三季度有形普通股权权益/风险加权资产比率为9.17%，较上年同期上升107个基点[25] - 截至2024年9月30日，银行分支网点数为50家，较上年同期减少1家[24] - 发行了1.65亿美元的优先股B系列股票[29] - 回购8.36万股普通股，总成本为514.1万美元[29] - 发行7.88万股普通股，总收益为413.2万美元[29] - 2024年9月30日单户奥胡岛房价中位数同比增长4.8%[1] - 2024年9月30日单户奥胡岛房屋销量同比增长5.8%[1] - 2024年9月30日单户奥胡岛房屋库存月数为3.4个月[1] - 2024年8月访客人数同比增长6.9%[1] - 2024年7月访客人数同比下降0.5%[1] - 2024年6月访客人数同比下降1.5%[1] - 2024年5月访客人数同比下降4.1%[1] - 2024年4月访客人数同比下降10.5%[1] - 2024年3月访客人数同比下降5.5%[1] - 2024年2月访客人数同比增长2.6%[1]

Over the summer, we downgraded the Bank of Hawaii Corporation (NYSE: BOH ) to a hold following a successful trade from a buy in October 2023 . Since then, the stock has not done much ofPay yourself dividends with outsized returnsGet more with our playbook to significantly grow your wealth by embracing a blended trading and investing approach at our one-stop shop.Our prices go up November 1st, but right now, we have a big sale on the current price. Join NOW and you can lock in 75% of savings versus the $1,66 ...

Bank of Hawaii (BOH) reported $162.73 million in revenue for the quarter ended September 2024, representing a year-over-year decline of 5%. EPS of $0.93 for the same period compares to $1.17 a year ago. The reported revenue represents a surprise of +1.52% over the Zacks Consensus Estimate of $160.29 million. With the consensus EPS estimate being $0.81, the EPS surprise was +14.81%. While investors closely watch year-over-year changes in headline numbers -- revenue and earnings -- and how they compare to Wal ...

Bank of Hawaii (BOH) came out with quarterly earnings of $0.93 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.81 per share. This compares to earnings of $1.17 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items. This quarterly report represents an earnings surprise of 14.81%. A quarter ago, it was expected that this bank holding company would post earnings of $0.85 per share when it actually produced earnings of $0.86, delivering a surprise of 1.18%. Over the last four quarters, ...

In its upcoming report, Bank of Hawaii (BOH) is predicted by Wall Street analysts to post quarterly earnings of $0.81 per share, reflecting a decline of 30.8% compared to the same period last year. Revenues are forecasted to be $160.31 million, representing a year-over-year decrease of 6.4%.The consensus EPS estimate for the quarter has undergone a downward revision of 1.7% in the past 30 days, bringing it to its present level. This represents how the covering analysts, as a whole, have reassessed their ini ...