净利润与每股收益 - 2024年第四季度净利润4850万美元，每股收益0.37美元；全年净利润1.155亿美元，每股收益1.05美元[1] - 2024年全年净收入为1.155亿美元，每股收益1.05美元，2023年分别为1.284亿美元和1.71美元[24] - 2024年全年净利润为1.15525亿美元，较2023年的1.28398亿美元下降10.02%[51] - 2024年第四季度净利润为4852.4万美元，全年为1.15525亿美元[63] - 2024年基本每股收益第四季度为0.37美元，全年为1.05美元[63] - 2024年摊薄后每股收益第四季度为0.37美元，全年为1.05美元[63] 合并与资产变动 - 2024年5月16日与Lakeland Bancorp合并，增加总资产109.1亿美元、贷款79.1亿美元、存款86.2亿美元[2] - 2024年末总资产为240.5亿美元，较2023年末增加137.8亿美元，主要因收购Lakeland所致[36] - 2024年末投资证券总额为32.1亿美元，较2023年末增加22.6亿美元，主要因收购Lakeland所致[39] - 2024年股东权益增加16.0亿美元，达到26.0亿美元，主要因收购Lakeland发行普通股、当期净收入及可供出售债务证券未实现损失略有改善[42] - 2024年末资产为239.08514亿美元，较2023年末的139.15467亿美元增长71.82%[51] - 2024年末总资产为24051825000美元，较2023年末的14210810000美元有所增长[61] - 截至2024年12月31日，公司总资产为2.3908514亿美元，总负债为2.1284495亿美元，股东权益为2624.019万美元[65] 回报率指标 - 2024年第四季度经调整的平均资产、平均权益和平均有形权益年化回报率分别为1.05%、9.53%和15.39%[5] - 2024年第四季度年化调整后平均资产回报率为1.05%，较2023年第四季度的0.83%有所提升[53] - 2024年第四季度年化调整后平均有形股权回报率为15.39%，较2023年第四季度的9.99%大幅提升[53] - 2024年全年年化调整后税前、拨备前平均资产回报率为1.46%，较2023年的1.54%略有下降[54] - 2024年全年年化调整后税前、拨备前平均有形股权回报率为18.77%，较2023年的18.12%有所提升[54] - 2024年末总平均有形股东权益为1797994000美元，净收入为48524000美元，年化平均有形股权回报率为12.21%[56] 净息差与净利息收入 - 2024年第四季度净息差降至3.28%，核心净息差升至2.85%[5] - 2024年第四季度净利息收入降至1.817亿美元[9] - 2024年全年净利息收入为6.006亿美元，较2023年增加2.012亿美元[25] - 2024年全年净息差为3.26%，较2023年增加10个基点[26] - 2024年第四季度净利息收入为1.81737亿美元，全年为6.00614亿美元[63] - 2024年第四季度净利息收入为1.81737亿美元，净息差为3.28%，净利息收益率差为2.63%[65] - 2024年净利息收入为6.00614亿美元，2023年为3.99454亿美元[71] - 2024年净息差为3.26%，2023年为3.16%[71] - 近三年末净息差分别为2024年3.26%、2023年3.16%、2022年3.37%[74] 收入与支出 - 2024年第四季度财富管理和保险代理收入分别增长12%和19%[5] - 2024年第四季度非利息收入降至2420万美元，非利息支出降至1.343亿美元[13][14] - 2024年第四季度非利息收入为2420万美元，较2023年同期增加520万美元[20] - 2024年第四季度非利息支出为1.343亿美元，较2023年同期增加5850万美元[21] - 2024年全年非利息收入为9410万美元，较2023年增加1430万美元[28] - 2024年全年非利息支出为4.575亿美元，较2023年增加1.822亿美元[29] - 2024年第四季度总利息收入为3.11947亿美元，全年为10.46138亿美元[63] - 2024年第四季度总利息支出为1.3021亿美元，全年为4.45524亿美元[63] - 2024年第四季度非利息收入为2417.5万美元，全年为9411.3万美元[63] - 2024年第四季度非利息支出为1.34323亿美元，全年为4.57548亿美元[63] - 2024年第四季度所得税前收入为6270.9万美元，全年为1.49615亿美元[63] 不良贷款与拨备 - 2024年第四季度不良贷款率降至0.39%，不良资产率降至0.34%[5] - 2024年第四季度贷款信用损失拨备降至780万美元[10] - 2024年第四季度贷款信用损失拨备为780万美元，2023年同期为50万美元[19] - 2024年全年贷款信用损失拨备为8360万美元，2023年为2820万美元[27] - 截至2024年12月31日，公司不良贷款总额为7210万美元，占总贷款的0.39%[31] - 2024年末非应计贷款总额为7206.1万美元，非应计贷款占总贷款的比例为0.39%，贷款损失准备金占非应计贷款的比例为268.43%[35] - 2024年第四季度非应计贷款为8993.4万美元，较2023年末的4963.9万美元增长81.18%[51] - 2024年全年净贷款冲销为1456万美元，较2023年的812.9万美元增长79.11%[51] 贷款与存款情况 - 截至2024年12月31日，存款增至186.2亿美元[10] - 2024年贷款资金总额为47.3亿美元，2023年同期为33.4亿美元[37] - 2024年末未偿还贷款承诺总额为27.3亿美元，2024年9月30日和2023年末分别为29.7亿美元和20.9亿美元[38] - 2024年末贷款管道总额为17.9亿美元，2024年9月30日和2023年末分别为19.8亿美元和17.0亿美元[39] - 2024年末投资贷款组合总计186.6亿美元，2023年末为108.7亿美元，商业贷款占比从2023年末的86.5%降至2024年末的85.9%[36] - 2024年存款总额增加105.6亿美元，达到186.2亿美元，储蓄和活期存款账户增加62.6亿美元，定期存款增加20.7亿美元[40] - 2024年末贷款净额为184.87443亿美元，较2023年末的103.6762亿美元增长78.32%[51] - 2024年末存款总额为18623813000美元，其中活期存款为13775991000美元[61] - 2024年末贷款总额为18659370000美元，净贷款为18628391000美元[61] - 与2023年12月31日相比，2024年12月31日存款平均余额从5.4998亿美元增至11.7998亿美元，利息收入从74.5万美元增至159.6万美元[65] - 与2023年12月31日相比，2024年12月31日总净贷款平均余额从10.660201亿美元增至18.487443亿美元，利息收入从149.071万美元增至281.029万美元[65] 其他财务指标 - 2024年12月31日止三个月报告的非利息支出为134323000美元，调整后非利息支出为114139000美元，年化调整后非利息支出与平均资产比率为1.90%[57] - 2024年12月31日止三个月净利息收入为181737000美元，非利息收入为24175000美元，效率比率为55.43%[58] - 2024年末每股账面价值为19.93美元，每股有形账面价值为13.66美元[59] - 2024年末总负债为21450618000美元，股东权益为2601207000美元[61] - 2024年末无形资产为819230000美元，较2023年末的457942000美元有所增加[61] - 2024年末普通股发行股数为137565966股，流通股数为130489493股[61] - 2024年平均基本流通股数量第四季度为1.30067244亿股，全年为1.09668911亿股[63] 收益率与成本率 - 2024年第四季度，证券生息资产收益率为3.78%，净贷款收益率为5.99%[68] - 2024年第四季度，计息存款平均成本率为2.81%，总借款平均成本率为3.64%[68] - 截至2024年12月31日，公司总生息资产平均余额为2.1760458亿美元，利息收入为3.11947亿美元，平均收益率为5.66%[65] - 2024年末总生息资产平均余额为184.03149亿美元，利息收入为10.46138亿美元，收益率为5.68%；2023年末分别为126.37224亿美元、6.1582亿美元和4.87%[71] - 2024年末总贷款平均余额为156.00431亿美元，利息收入为9.44296亿美元，收益率为6.05%；2023年末分别为103.6762亿美元、5.56235亿美元和5.37%[71] - 2024年末总付息负债平均余额为145.96325亿美元，利息支出为4.45524亿美元，成本率为3.05%；2023年末分别为96.71794亿美元、2.16366亿美元和2.24%[71] - 近三年末证券收益率分别为2024年3.43%、2023年2.62%、2022年1.86%[74] - 近三年末总存款成本率分别为2024年2.83%、2023年1.99%、2022年0.47%[74] 生息资产与付息负债比率 - 生息资产与计息负债的比率在2024年12月31日为1.27倍[65][68] - 2024年末生息资产与付息负债比率为1.26x，2023年末为1.31x[71] - 近三年末生息资产与付息负债比率分别为2024年1.26x、2023年1.31x、2022年1.38x[74] 净息差季度情况 - 过去五个季度中，2024年第三季度净息差最高，为3.31%[68]