净利润与每股收益情况 - 2024年第四季度归属于普通股股东的净利润为6390万美元，摊薄后每股收益为1.10美元，2023年同期分别为4200万美元和0.71美元[1] - 2024年第四季度调整后归属于普通股股东的净利润为5810万美元，摊薄后每股收益为1.00美元，2023年同期分别为5340万美元和0.90美元[1] - 2024年四季度净收入为6434.9万美元，2023年同期为4247.9万美元[20] - 2024年全年净收入为2.01402亿美元，2023年为2.23786亿美元[20] - 2024年12月31日净利润为64,349千美元，较2023年12月31日的42,479千美元大幅增长[24] - 2024年12月31日普通股股东可获得的净利润为63,880千美元，较2023年12月31日的42,010千美元大幅增长[24] - 2024年12月31日基本每股普通股股东可获得的净利润为1.10美元，较2023年12月31日的0.71美元有所增长[24] - 2024年调整后归属于普通股股东的净利润为2.03315亿美元，2023年为2.36707亿美元[29] - 2024年摊薄后每股收益（GAAP）为3.41美元，调整后（Non - GAAP）为3.47美元；2023年摊薄后每股收益（GAAP）为3.73美元，调整后（Non - GAAP）为3.98美元[29] 分行出售相关情况 - 2024年第四季度出售五家伊利诺伊州分行及相关贷款740万美元和存款2.674亿美元，产生2000万美元收益[1] - 2024年9月30日总存款排除了与伊利诺伊州分行出售相关的2.877亿美元重新分类为待售存款和其他负债的存款，12月6日完成了与伊利诺伊州分行出售相关的2.674亿美元存款的出售[26] - 2024年第四季度非核心费用包含与分行出售直接相关的成本80万美元[29] - 2024年第四季度非核心费用包括与分行出售直接相关的成本800000美元[32] 资产相关情况 - 截至季度末，总资产为183亿美元，贷款总额为129亿美元，过去十二个月贷款增长3.681亿美元，即2.9%；环比增长1.856亿美元，按年率计算增长5.9%[3] - 投资总额为35亿美元，过去十二个月减少3.507亿美元，即9.2%；环比减少2.015亿美元[4] - 截至2024年12月31日，公司总资产为183.11969亿美元，较2023年12月31日的184.05887亿美元下降0.51%[23] - 2024年12月31日贷款总额为128.54359亿美元，较2023年12月31日的124.86027亿美元增长2.95%[23] - 2024年12月31日贷款总额为12,854,359千美元，较2023年12月31日的12,486,027千美元有所增加[25] - 2024年12月31日净贷款为12,661,602千美元，较2023年12月31日的12,281,093千美元有所增加[25] - 2024年末总资产为1.8400495亿美元，2023年末为1.8186507亿美元[28] - 2024年平均生息资产（GAAP）为1.7054267亿美元，2023年为1.6991787亿美元[30] 存款相关情况 - 截至季度末，存款总额为145亿美元，过去十二个月减少2.998亿美元，即2.0%；环比增长1.565亿美元，按年率计算增长4.4%[5] - 2024年12月31日存款总额为145.21626亿美元，较2023年12月31日的148.21453亿美元下降2.02%[23] - 2024年12月31日总存款为14521626000美元，9月30日为14365100000美元，6月30日为14569070000美元，3月31日为14884584000美元，2023年12月31日为14821453000美元[26] - 2024年12月31日总经纪存款为9.557亿美元，其中经纪存单为2.837亿美元[26] - 截至2024年12月31日的三个月，计息存款平均余额为522868000美元，利息收入为5350000美元，利率为4.09%；2023年同期平均余额为700705000美元，利息收入为8034000美元，利率为4.59%[27] - 2024年12月31日计息存款为29.8891亿美元，较2023年12月31日的43.608亿美元下降31.46%[23] 收入相关情况 - 2024年第四季度净利息收入为1.344亿美元，较上一季度增加330万美元，即2.5%；较2023年第四季度增加430万美元，即3.3%[7] - 2024年第四季度非利息收入为4270万美元，较2024年第三季度增加1790万美元，较2023年第四季度增加1630万美元[8] - 2024年四季度净利息收入为1.3437亿美元，2023年同期为1.30063亿美元[20] - 2024年全年净利息收入为5.21114亿美元，2023年为5.454亿美元[20] - 2024年四季度非利息收入为4274.2万美元，2023年同期为2644.4万美元[20] - 2024年全年非利息收入为1.2558亿美元，2023年为1.05602亿美元[20] - 2024年12月31日总利息收入为234,642千美元，较2023年12月31日的236,990千美元略有下降[24] - 2024年12月31日净利息收入为134,370千美元，较2023年12月31日的130,063千美元有所增加[24] - 截至2024年12月31日的三个月，净利息收入（FTE）为140158000美元，2023年同期为135916000美元[27] - 2024年总生息资产平均余额为1.7054267亿美元，利息收入9713.32万美元，收益率5.69%；2023年平均余额为1.6991787亿美元，利息收入9178.29万美元，收益率5.40%[28] - 2024年净利息收入（FTE）为5444.4万美元，2023年为5693.43万美元；2024年净息差（FTE）为3.19%，2023年为3.35%[28] - 2024年第四季度净利息收入（GAAP）为1343.7万美元，2023年第四季度为1300.63万美元[30] - 2024年全年净利息收入（FTE）（non GAAP）为5444.4万美元，2023年为5693.43万美元[30] - 2024年净利息收益率（GAAP）为3.06%，2024年净利息收益率（FTE）（non GAAP）为3.19%；2023年净利息收益率（GAAP）为3.21%，2023年净利息收益率（FTE）（non GAAP）为3.35%[30] 支出相关情况 - 2024年第四季度非利息支出为9630万美元，较2024年第三季度增加170万美元，较2023年第四季度减少1180万美元[9] - 2024年12月31日总利息支出为100,272千美元，较2023年12月31日的106,927千美元有所减少[24] - 2024年12月31日，调整后非利息支出（非GAAP）为94291000美元，调整后收入（非GAAP）为194492000美元，效率比率（非GAAP）为48.48%[32] - 2024年全年，调整后非利息支出（非GAAP）为369919000美元，调整后收入（非GAAP）为690777000美元，效率比率（非GAAP）为53.55%[32] - 2024年12月31日，调整后排除非核心费用的非利息支出（非GAAP）为93529000美元[32] - 2024年全年，调整后排除非核心费用的非利息支出（非GAAP）为365676000美元[32] 风险资本与权益比率情况 - 公司总风险资本比率为13.31%，一级普通股资本比率为11.43%，有形普通股权益比率为8.81%[10] 净冲销额情况 - 2024年四季度净冲销额为77.1万美元，2023年同期为314.8万美元[21] - 2024年全年净冲销额为4937.7万美元，2023年为2564.3万美元[21] 平均总资产情况 - 2024年四季度平均总资产为184.78303亿美元，2023年同期为183.972亿美元[21] - 2024年全年平均总资产为184.00495亿美元，2023年为181.86507亿美元[21] 负债与股东权益情况 - 截至2024年12月31日，公司总负债为160.06986亿美元，较2023年12月31日的161.58174亿美元下降0.93%[23] - 截至2024年12月31日，公司股东权益为23.04983亿美元，较2023年12月31日的22.47713亿美元增长2.55%[23] 现金及银行存款情况 - 2024年12月31日现金及银行存款为8.7616亿美元，较2023年12月31日的11.2649亿美元下降22.22%[23] 借款总额情况 - 2024年12月31日借款总额为11.58185亿美元，较2023年12月31日的10.28776亿美元增长12.58%[23] 普通股发行及流通股数情况 - 2024年12月31日普通股发行及流通股数为7247千股，较2023年12月31日的7428千股下降2.44%[23] 留存收益情况 - 2024年12月31日留存收益为12.72528亿美元，较2023年12月31日的11.54624亿美元增长10.21%[23] 贷款信用损失准备金情况 - 2024年12月31日贷款信用损失准备金为192,757千美元，较2023年12月31日的204,934千美元有所减少[25] 资产平均回报率情况 - 2024年12月31日资产平均回报率为1.39%，较2023年12月31日的0.92%有所提高[24] 其他生息资产平均余额及收益情况 - 截至2024年12月31日的三个月，联邦住房贷款银行股票平均余额为41703000美元，利息收入为958000美元，利率为9.19%；2023年同期平均余额为41792000美元，利息收入为771000美元，利率为7.38%[27] - 截至2024年12月31日的三个月，总投资证券平均余额为3766951000美元，利息收入为25168000美元，利率为2.67%；2023年同期平均余额为4083766000美元，利息收入为26139000美元，利率为2.56%[27] - 截至2024年12月31日的三个月，总贷款平均余额为12757676000美元，利息收入为208954000美元，利率为6.55%；2023年同期平均余额为12396451000美元，利息收入为207899000美元，利率为6.71%[27] - 截至2024年12月31日的三个月，总生息资产平均余额为17089198000美元，利息收入为240430000美元，利率为5.63%；2023年同期平均余额为17222714000美元，利息收入为242843000美元，利率为5.64%[27] 净利息利差与收益率情况 - 截至2024年12月31日的三个月，净利息利差（FTE）为2.65%，2023年同期为2.45%；净利息收益率（FTE）为3.28%，2023年同期为3.16%[27] 有形普通股权益相关情况 - 2024年12月31日，平均有形普通股权益（非GAAP）为1558927000美元，有形净利润（非GAAP）为65279000美元，有形普通股权益回报率（非GAAP）为16.75%[31] - 2024年全年，平均有形普通股权益（非GAAP）为1497071000美元，有形净利润（非GAAP）为205271000美元，有形普通股权益回报率（非GAAP）为13.71%[31] 调整后效率比率相关情况 - 2024年12月31日，调整后