股息与回购计划 - 2025年1月29日，公司董事会宣布每股0.26美元的季度现金股息，将于2月28日支付给2月14日收盘时登记在册的股东[2] - 2025年公司董事会通过最高1亿美元的流通普通股回购计划[3] - 2024年第四季度公司在股票回购计划中以4000万美元回购了150万股普通股，平均成本为每股27.14美元；2024年总回购额为4000万美元[15] 净利息收入相关 - 2024年第四季度净利息收入为1.588亿美元，较上一季度增加200万美元，增幅1.3%；净息差为3.03%，较上一季度增加8个基点[6] - 2024年第四季度净利息收入为158,753千美元，2024年全年为622,738千美元[23] - 2024年全年净利息收入为6.22738亿美元，较2023年的6.36127亿美元下降2.07%[25] - 截至2024年12月31日的三个月，净利息收入为1.601亿美元，利率差为2.18%，净息差为3.03%[27] - 截至2024年12月31日的年度，净利息收入为6.282亿美元，利率差为2.05%，净息差为2.95%[30] - 2024年12月31日净息差为3.03%，2024年全年为2.95%[23] - 截至2024年12月31日的三个月与2024年9月30日相比，净利息收入变化为2300万美元[32] - 截至2024年12月31日的三个月与2023年12月31日相比，净利息收入变化为6900万美元[33] - 2024年全年与2023年12月31日相比，净利息收入变化为 - 1.35亿美元[34] 非利息收入与支出 - 2024年第四季度非利息收入为2940万美元，较上一季度减少2390万美元；其中包括出售投资证券损失2620万美元[10] - 2024年第四季度非利息支出为1.241亿美元，较上一季度减少200万美元；效率比率为65.5%，上一季度为59.8%[11] 资产与负债情况 - 截至2024年12月31日，总资产为238亿美元；总贷款和租赁为144亿美元，较9月30日增加1.669亿美元，增幅1.2%；总存款为203亿美元，较9月30日增加9450万美元，增幅0.5%[5] - 截至2024年12月31日，总资产为23,828,186千美元[24] - 截至2024年12月31日，总存款为20,322,216千美元[24] - 截至2024年12月31日，总资产为238.28186亿美元，较2023年的249.26474亿美元下降4.40%[26] - 截至2024年12月31日，总负债为212.107亿美元，较2023年的224.40408亿美元下降5.48%[26] - 2024年12月31日，总资产为2.37957万亿美元；2024年12月31日年度，总资产为2.39967万亿美元[27][30] - 2024年12月31日贷款和租赁总额为1.4408258亿美元，9月30日为1.424137亿美元，2023年12月31日为1.4353497亿美元[35] - 2024年12月31日存款总额为2.0322216亿美元，9月30日为2.0227702亿美元，2023年12月31日为2.1332657亿美元[36] - 2024年12月31日平均总资产为237.95735亿美元，平均有形资产为228.00243亿美元[42] - 2024年12月31日总资产为238.28186亿美元，有形资产为228.32694亿美元[42] 信贷损失拨备 - 2024年第四季度记录了80万美元的负信贷损失拨备，上一季度为740万美元[7] - 截至2024年12月31日，信贷损失拨备为1.604亿美元，占总贷款和租赁的1.11%；未使用承诺准备金为3280万美元；净冲销为340万美元，占年化平均贷款和租赁的0.09%；不良资产总额为2070万美元，占总贷款、租赁和其他房地产的0.14%[13] - 截至2024年12月31日，信贷损失拨备余额为1.60393亿美元，未使用承诺准备金为3284.7万美元[38] - 截至2024年12月31日，信贷损失拨备与贷款和租赁未偿还额比率为1.11%[38] - 截至2024年12月31日，信贷损失拨备与非应计贷款和租赁比率为7.76倍[38] 股东权益相关 - 截至2024年12月31日，股东权益总额为26亿美元；一级杠杆、普通股一级和总资本比率分别为9.14%、12.80%和13.99%[14] - 截至2024年12月31日，股东权益为26.17486亿美元，较2023年的24.86066亿美元增长5.29%[26] - 2024年12月31日，股东权益为26.296亿美元；2024年12月31日年度，为25.572亿美元[27][30] - 2024年12月31日平均总股东权益为26.296亿美元，平均有形股东权益为16.34108亿美元[42] - 2024年第四季度平均总股东权益回报率为7.94%，平均有形股东权益回报率（非GAAP）为12.78%[42] - 2024年12月31日总股东权益为26.17486亿美元，有形股东权益为16.21994亿美元[42] - 2024年12月31日总股东权益与总资产之比为10.98%，有形股东权益与有形资产之比（非GAAP）为7.10%[42] 收益与每股指标 - 2024年第四季度净收入为52,496千美元，2024年全年为230,129千美元[23] - 2024年12月31日基本每股收益为0.41美元，2024年全年为1.80美元[23] - 2024年12月31日股息支付率为63.41%，2024年全年为58.10%[23] - 2024年全年净利润为2.30129亿美元，较2023年的2.34983亿美元下降2.06%[25] - 2024年基本每股收益为1.80美元，较2023年的1.84美元下降2.17%[25] - 2024年摊薄每股收益为1.79美元，较2023年的1.84美元下降2.72%[25] - 2024年第四季度净收入为5249.6万美元，2024年全年净收入为23012.9万美元[42] - 2024年12月31日账面价值每股为20.70美元，有形账面价值每股（非GAAP）为12.83美元[42] 生息资产与计息存款 - 截至2024年12月31日的三个月，总生息资产平均余额为2.108万亿美元，收益2.415亿美元，收益率4.56%[27] - 截至2024年12月31日的年度，总生息资产平均余额为2.12842万亿美元，收益9.855亿美元，收益率4.63%[30] - 截至2024年12月31日的三个月，计息存款平均余额为1.33559万亿美元，利息支出7850万美元，利率2.34%[27] - 截至2024年12月31日的年度，计息存款平均余额为1.33795万亿美元，利息支出3.357亿美元，利率2.51%[30] 利息收入与支出变化 - 2024年全年总利息收入为9.80044亿美元，较2023年的9.23579亿美元增长6.11%[25] - 2024年全年总利息支出为3.57306亿美元，较2023年的2.87452亿美元增长24.30%[25] - 2024年12月31日三个月、2024年12月31日年度利息收入分别包含140万美元、540万美元应税等价基础调整[27][30] - 截至2024年12月31日的三个月与2024年9月30日相比，利息收入总变化为 - 9600万美元，利息支出总变化为 - 1.19亿美元[32] - 截至2024年12月31日的三个月与2023年12月31日相比，利息收入总变化为 - 900万美元，利息支出总变化为 - 7800万美元[33] - 2024年全年与2023年12月31日相比，利息收入总变化为5.63亿美元，利息支出总变化为6.98亿美元[34] 贷款相关指标 - 截至2024年12月31日，贷款和租赁为14,408,258千美元[24] - 截至2024年12月31日，非应计贷款和租赁占总贷款和租赁的0.14%[24] - 2024年12月31日非应计贷款和租赁总额为2.0679亿美元，9月30日为1.7834亿美元，2023年12月31日为1.8595亿美元[37] - 2024年12月31日逾期90天以上的应计贷款和租赁总额为6019万美元，9月30日为4543万美元，2023年12月31日为3496万美元[37] - 截至2024年12月31日三个月，贷款和租赁净冲销额为340.7万美元，年化净冲销与平均贷款和租赁未偿还额比率为0.09%[38] - 2024年平均贷款和租赁未偿还额为142.76107亿美元[38] - 截至2024年12月31日，总贷款和租赁为14408.258亿美元，当期总冲销为2201.7万美元[40] 不同业务贷款风险评级与冲销 - 2024年商业和工业贷款中“合格”风险评级的摊销成本基础为20.78804亿美元[39] - 2024年商业房地产贷款中“合格”风险评级的摊销成本基础为43.11864亿美元[39] - 2024年建筑贷款中“合格”风险评级的摊销成本基础为8790.39万美元[39] - 2024年租赁融资贷款中“合格”风险评级的摊销成本基础为4288.91万美元[39] - 2024年商业贷款当前期间总冲销额为401.5万美元[39] 发行与流通股数 - 截至2024年12月31日，普通股发行/流通股数为1.41748847亿/1.26422898亿股[26] 非计息活期存款 - 2024年12月31日，非计息活期存款为68.937亿美元；2024年12月31日年度，为69.945亿美元[27][30] 回报率相关 - 2024年第四季度平均总资产回报率为0.88%，平均有形资产回报率（非GAAP）为0.92%[42]