财务数据关键指标变化 - 2016年末公司总股本10,686百万股，以该股本为基数，每10股现金分红1.81元（含税），每10股转增2股[4][15] - 2016年利润总额26,243百万元，较上年增长4.12%；归属于上市公司股东的净利润19,677百万元，较上年增长4.20%[13][15] - 2016年营业收入64,025百万元，较上年增长8.80%；营业利润26,119百万元，较上年增长4.75%[15] - 2016年经营活动产生的现金流量净额139,912百万元，较上年增长189.19%[13][15] - 2016年末资产总额2,356,235百万元，较上年末增长16.61%；负债总额2,203,262百万元，较上年末增长15.83%[15] - 2016年末归属于上市公司股东的所有者权益152,184百万元，较上年末增长29.32%[15] - 2016年基本每股收益1.84元/股，较上年增长3.95%；稀释每股收益1.84元/股，较上年增长3.95%[17] - 2016年加权平均净资产收益率15.75%，较上年下降1.43个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率15.68%，较上年下降1.33个百分点[17][18] - 2016年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产12.37元/股，较上年末增长12.35%[18] - 2016年资产负债率93.51%，较上年下降0.63个百分点；净息差2.42%，较上年下降0.14个百分点[18] - 2016年各季度营业收入分别为151.19亿元、160.86亿元、163.90亿元、164.30亿元[21] - 2016年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为44.31亿元、53.95亿元、47.91亿元、50.60亿元[21] - 加权平均净资产收益率为15.75%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.84元/股[22] - 报告期末，集团总资产规模达到23562.35亿元，比年初增加3356.31亿元，增长16.61%，比去年同期快7.48个百分点；贷款总额12166.54亿元，比年初增加1474.82亿元，增长13.79%[36] - 报告期内，归属于上市公司股东的净利润196.77亿元，同比增加7.94亿元，增长4.20%；实现营业收入640.25亿元，同比增加51.81亿元，增长8.80%；资产收益率0.90%、净资产收益率15.75%[37] - 报告期内，实现中间业务收入162.81亿元，同比增加26.44亿元，增长19.39%；中间业务收入占比达到25.43%，同比提高2.26个百分点[38] - 存款付息率1.69%，同比下降0.61个百分点；成本收入比34.50%，同比下降0.28个百分点[38] - 报告期内集团营业收入640.25亿元，同比增长8.80%，营业利润261.19亿元，同比增长4.75%[43] - 归属于上市公司股东的净利润196.77亿元，同比增长4.20%，现金及现金等价物净变动额为净流出715.63亿元，同比下降164.62%[46] - 华北、东北地区营业收入304.44亿元，同比增长22.24%，营业利润156.82亿元，同比增长22.11%[48] - 报告期末集团现金及现金等价物净流量为净流出715.63亿元，经营活动净流入1399.12亿元，投资活动净流出2675.33亿元，筹资活动净流入552.20亿元[51] - 资产总额23562.35亿元，同比增长16.61%，负债总额22032.62亿元，同比增长15.83%，归属于上市公司股东的所有者权益1521.84亿元，同比增长29.32%[54] - 2016年末资产总额2356.235亿元，负债总额2203.262亿元，归属上市公司股东所有者权益152.184亿元[139] - 2016年末存款总额1368.3亿元，贷款总额1216.654亿元，不良贷款20.348亿元[139] - 2016年末总资本净额并表为178.991亿元，核心一级资本净额并表为132.856亿元[141] - 2016年末信用风险加权资产并表为1452.825亿元，市场风险加权资产并表为12.44亿元[141] - 2016年末核心一级资本充足率并表为8.43%，一级资本充足率并表为9.70%，资本充足率并表为11.36%[142] - 2016年末合格优质流动性资产为161.936亿元，未来30天现金净流出量为187.487亿元，流动性覆盖率为86.37%[146] - 2016年12月31日一级资本净额为148.699亿元，调整后的表内外资产余额为2649.577亿元，杠杆率为5.61%[146] - 2016年正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为4.75%、20.98%、65.78%、13.53%[148] - 2016年资产利润率、资本利润率、不良贷款率分别为0.98%、17.19%、1.67%[150] - 2016年拨备覆盖率、贷款拨备率、成本收入比分别为158.73%、2.65%、34.78%[150] - 2016年存贷款比例本外币合计为81.65%，资产流动性比例本外币合计为31.59%[150] - 2016年单一最大客户贷款比例为3.47%，最大十家客户贷款比例为19.51%[150] - 生息资产平均余额2025618百万元，平均利率4.36%；计息负债平均余额1894452百万元，平均利率2.07%[151] - 报告期末不良贷款余额203.48亿元，不良贷款率1.67%；关注类贷款余额511.55亿元，关注类贷款率4.20%[157] - 正常、关注、次级、可疑、损失贷款金额分别为1145151、51155、7761、9215、3372百万元，占比分别为94.13%、4.20%、0.64%、0.75%、0.28%[157] - 报告期末重组贷款账面余额1.89亿元，比上年末增加0.08亿元；逾期贷款余额573.75亿元，比上年末增加150.27亿元，占比4.72%，比上年末上升0.76个百分点[160][161] - 2016年末贷款减值准备金年初余额272.35亿元，本年计提134.11亿元，收回原转销贷款和垫款1.42亿元，因折现价值上升导致转出6.87亿元，本年核销78.02亿元，年末余额322.99亿元[163] - 应收利息期初余额10.603亿元，本期增加1503.911亿元，本期收回1500.707亿元，期末余额13.807亿元；报告期未对应收利息计提坏账准备[166][167] - 报告期为客户实现理财收益252.75亿元，同比增加32.59亿元，增长14.80%；实现理财业务中间业务收入58.40亿元，同比增加4.09亿元，增长7.53%[176] - 报告期资产证券化业务发行规模总计490.58亿元[177] - 报告期托管各类产品合计819只，托管规模达到21732.58亿元，同比增长66.34%；实现托管手续费收入8.88亿元，同比减少14.20%[178] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计28090.19亿元，其中表内业务风险敞口23330.21亿元，占比83.05%；表外业务风险敞口4759.98亿元，占比16.95%[186] - 报告期末，公司最大单一法人客户贷款余额60.20亿元，占资本净额的3.47%；最大十家单一法人客户贷款余额338.68亿元，占资本净额的19.51%[187] - 报告期末，集团不良贷款行业主要集中在批发和零售业、制造业、采矿业，不良贷款率分别为4.53%、3.55%、2.95%，分别较上年末上升0.52、0.45、1.90个百分点[187] - 报告期末，华南及华中地区不良贷款率为1.95%，较上年末上升0.07个百分点，华东地区不良贷款率为1.71%，与上年末持平[188] - 2016年，央行降低法定存款准备金率一次，降幅为0.5个百分点[190] - 2016年，人民币兑美元汇率全年贬值幅度为6.39%[191] - 外汇远期、外汇掉期、利率互换公允价值资产合计8.03亿元，负债合计10.93亿元[184] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末，持有至到期投资余额3455.93亿元，较年初增加1510.50亿元，增长77.64%；应收款项类投资余额1973.78亿元，较年初增加1199.18亿元，增长154.81%；存放同业款项余额1337.80亿元，较年初增加842.86亿元，增长170.30%[31] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额118.72亿元，期末余额49.39亿元，当期变动 - 69.33亿元[26] - 可供出售金融资产期初余额731.18亿元，期末余额921.70亿元，当期变动190.52亿元[26] - 京津冀协同卡累计发卡量比年初增长83.93%，京津冀地区ETC签约客户比年初增长16.34%[40] - 绿色信贷业务余额454亿元，较年初增加54亿元，个人贷款余额同比增长12.79%[40] - 全年新增网点97家，机构网点总数达886家，移动、直销、网上银行客户数分别较年初增长68.61%、158.92%和25.50%[41] - 发放贷款和垫款利息收入599.90亿元，占比57.27%，应收款项类投资利息收入同比下降25.87%[49] - 存放同业款项较上年末增长170.30%，拆出资金较上年末下降48.77%，衍生金融资产较上年末增长320.42%[56] - 2016年对公贷款和垫款金额49,433，占比56.02%；个人贷款和垫款金额9,726，占比11.02%[59] - 2016年利息支出合计39,253百万元，其中吸收存款利息支出22,519百万元，占比57.37%[62] - 2016年手续费及佣金收入合计16,124百万元，理财业务收入5,840百万元，占比36.22%[64] - 2016年业务及管理费合计22,086百万元，职工薪酬及福利13,260百万元，占比60.04%[66] - 2016年所得税费用合计6,487百万元，税前利润总额26,243百万元[69] - 2016年末贷款总额1,216,654百万元，制造业贷款214,201百万元，占比17.60%[70] - 2016年末前十名贷款客户余额33,868百万元，占期末贷款总额的2.89%[75] - 2016年末买入返售金融资产余额122,032百万元，债券余额120,666百万元，占比98.88%[82] - 2016年客户存款平均余额1,335,882百万元，企业定期存款平均余额654,140百万元，利息14,316百万元，平均利率2.19%[84] - 2016年末卖出回购金融资产款余额106,696百万元，债券余额106,462百万元，占比99.78%[87] - 公司持有中国银联、多家村镇银行和华夏金融租赁等公司股权，初始投资金额分别为8.1亿、1亿、0.35亿、0.35亿和24.6亿百万元[93] - 以公允价值计量的金融资产合计期初数851.81亿元，本期公允价值变动4.3亿元，期末数979.12亿元[98] - 北京大兴华夏村镇银行存款余额103.30814亿元，同比增长80.01%；贷款总额53.32964亿元，同比增长61.97%；净利润-0.147728亿元[100] - 昆明呈贡华夏村镇银行存款余额44.91908亿元，同比增长5.17%；贷款总额40.24486亿元，同比增长14.34%；净利润0.064532亿元[101][102] - 四川江油华夏村镇银行存款余额81.03336亿元，同比增长22.41%；贷款总额56.49015亿元，同比增长18.78%；净利润0.081683亿元[103] - 华夏金融租赁有限公司资产总额459.07亿元，负债总额418.99亿元，净资产40.08亿元，净利润4.33亿元[104] - 公司企业活期存款日均较上年增加806.03亿元，增长22.14%；对公客户总数达41.33万户，较年初增加5.32万户，增长14.76%[106] - 报告期内公募渠道开展的信贷资产证券化规模165.31亿元，在股份制同业中业务规模排名第2；供应链金融业务量超过5000亿元[107][108] - 国际业务代理行总数达1572家，客户总数突破2万户，增长近10%；中间业务收入增长超过20%；福费廷业务量超过2000亿元[109] - 公司小微企业贷款客户2.83万户，较去年同期增幅11.05%；贷款