财务数据关键指标变化 - 2018年6月30日资产总额25672.19亿元，较上年末增长2.32%[13] - 2018年6月30日归属于上市公司股东的所有者权益1761.53亿元，较上年末增长4.82%[13] - 2018年1 - 6月营业收入328.76亿元，较上年同期下降1.44%[13] - 2018年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润100.35亿元，较上年同期增长2.02%[13] - 2018年基本每股收益0.72元/股，较上年同期增长2.86%[13] - 2018年加权平均净资产收益率6.01%，较上年同期下降0.58个百分点[13] - 2018年经营活动产生的现金流量净额 - 1092.27亿元[13] - 2018年1 - 6月净利差1.70%，2017年同期为1.96%，2016年同期为2.34%[18] - 2018年1 - 6月净息差1.86%，2017年同期为2.10%，2016年同期为2.48%[18] - 2018年3月公司对优先股股东派发现金股息8.40亿元[13] - 报告期末股东权益合计为1776.72亿元，较期初增加146.15亿元，减少64.41亿元[21] - 2018年6月30日资产总额为25672.19亿元，较2017年末增加582.92亿元；负债总额为23895.47亿元，较2017年末增加501.18亿元[22] - 2018年6月30日非并表口径杠杆率为6.01%，较2017年末的5.85%有所上升[28] - 2018年6月30日并表口径流动性覆盖率为101.97%，合格优质流动性资产为2655.59亿元，未来30天现金净流出量为2604.19亿元[31] - 2018年1 - 6月资产利润率为0.40%，资本利润率为5.82%[32] - 2018年1 - 6月拨备覆盖率为158.47%，贷款拨备率为2.80%[32] - 2018年1 - 6月本外币存贷款比例为92.72%，流动性比例为50.76%[32][33] - 2018年1 - 6月单一最大客户贷款比例为2.79%，最大十家客户贷款比例为18.63%[33] - 报告期末正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为1.59%、8.42%、15.44%、11.75%，2017年末分别为5.82%、22.45%、40.83%、21.05%，2016年末分别为4.75%、20.98%、65.78%、13.53%[34] - 报告期末，集团不良贷款余额272.06亿元，较上年末增加26.09亿元，不良贷款率1.77%，较上年末上升0.01个百分点[42] - 报告期末，集团关注类贷款余额707.97亿元，较上年末增加66.66亿元，关注类贷款率4.60%，与上年末持平[42] - 重组贷款期初余额2.37亿元，期末余额2.59亿元，所占比例0.02%；逾期贷款期初余额556.66亿元，期末余额683.23亿元，所占比例4.44%[44] - 贷款减值准备金期初余额384.97亿元，本期计提79.96亿元，期末余额431.14亿元[45][46] - 正常类贷款金额14395.88亿元，占比93.63%，较上年末增10.28%；关注类贷款金额707.97亿元，占比4.60%，较上年末增10.39%等[45] - 应收利息期初余额153.62亿元，本期增加8915.84亿元，本期收回8907.23亿元，期末余额162.23亿元[49] - 抵债资产期末账面余额35.12亿元，其中房产类20.31亿元，占比57.83%；股权类14.28亿元，占比40.66% [53][54] - 持有的金融债券合计1511.46亿元，其中政策性银行金融债906.66亿元[56] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计30493.76亿元，表内业务风险敞口25393.89亿元，占比83.28%；表外业务风险敞口5099.87亿元，占比16.72%[71] - 报告期末发放贷款和垫款总额15375.91亿元，较年初增加1435.09亿元，增长10.29%；应收款项类投资2041.19亿元，较年初减少461.96亿元，下降18.46%；拆出资金547.98亿元，较年初增加395.78亿元，增长260.04%[85] - 报告期末集团资产规模达25672.19亿元，比年初增加582.92亿元，增长2.32%；贷款总额15375.91亿元，比年初增加1435.09亿元，增长10.29%；存款总额14618.42亿元，比年初增加279.35亿元，增长1.95%[90] - 报告期内集团归属于上市公司股东的净利润100.35亿元，同比增加1.99亿元，增长2.02%；平均资产收益率0.40%，加权平均净资产收益率6.01%[91] - 成本收入比34.40%，同比下降0.23个百分点[92] - 2018年1 - 6月利息收入合计562.4亿元，2017年同期为486.88亿元，其中对公贷款和垫款利息收入占比最高，2018年为50.74%，2017年为51.52%[97] - 2018年6月30日存放同业款项较上年末减少65.82%，拆出资金增加260.04%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加57.92%[97] - 2018年1 - 6月利息支出323.54亿元，较上年同期增加31.07%，其中吸收存款利息支出占比最高，2018年为37.25%，2017年为39.21%[97][99] - 2018年1 - 6月手续费及佣金收入合计99.52亿元，2017年同期为99.39亿元，其中银行卡业务收入占比最高，2018年为53.68%，2017年为37.05%[100] - 2018年1 - 6月业务及管理费合计113.08亿元，2017年同期为115.51亿元，其中职工薪酬及福利占比最高，2018年为62.87%，2017年为64.25%[101] - 2018年1 - 6月所得税费用合计30.93亿元，2017年同期为32.74亿元，税前利润总额2018年为132.04亿元，2017年为131.81亿元[102][103] - 报告期末贷款总额15375.91亿元，年初为13940.82亿元，按行业划分个人贷款和垫款占比最高，报告期末为24.21%，年初为23.18%[104] - 报告期末按地区划分华北及东北贷款金额占比最高，为37.61%，年初为37.72%[107][108] - 报告期末前十大客户贷款余额合计416.77亿元，占期末贷款总额的2.83%，占资本净额的18.63%[110] - 报告期末贷款担保方式中保证贷款占比最高，为36.70%，年初为37.63%[112] - 2018年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入35878百万元，占比54.08%，较上年同期增减17.16%；手续费收入9952百万元，占比15.00%，较上年同期增减0.13%等[121] - 华北及东北地区营业收入16905百万元，比上年同期增减 - 2.92%，营业利润5569百万元，比上年同期增减 - 27.50%；华东地区营业收入6496百万元，比上年同期增减 - 2.55%，营业利润3137百万元，比上年同期增减29.09%等[122] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初数3206百万元，本期公允价值变动损益11百万元，期末数5063百万元；衍生金融资产期初数3256百万元，本期公允价值变动损益 - 547百万元，期末数2709百万元等[129] - 北京大兴华夏村镇银行有限责任公司注册资本12500万元，公司持股80%，报告期末资产总额123148.68万元，存款余额89778.10万元，较年初增长9.86%等[132] - 报告期末，公司向关联公司发放的贷款余额为89.56亿元，占公司贷款总额的0.61%[153] - 截至2018年6月30日，公司普通股股份总数为12,822,686,653股，比例为100%，与2017年12月31日相比无变动[171] - 截至报告期末，普通股股东总数为120,039户[174] - 中国证券金融股份有限公司报告期内增持57,752,665股，持股628,310,542股，比例4.90%[174] - 截至报告期末，优先股股东总数为16户[180] - 海富通基金管理有限公司报告期内增持10,000,000股，期末持股10,000,000股，比例5.00%；创金合信基金管理有限公司报告期内减持10,000,000股，期末持股9,500,000股，比例4.75%[180] 各条业务线数据关键指标变化 - 理财业务为客户实现收入208.85亿元，实现中间业务收入15.61亿元[58] - 托管业务托管产品3521只，资产托管规模26719.80亿元，同比增8.80%，实现中间业务收入5.31亿元，同比增27.03%[60][61] - 财富管理业务实现个人理财产品销售额9959.07亿元，实现手续费及佣金收入6.33亿元[62] 资本充足率相关数据 - 2018年6月30日总资本净额为2331.16亿元，核心一级资本充足率为8.06%，一级资本充足率为9.09%，资本充足率为11.97%[25] 生息资产与计息负债数据 - 生息资产平均余额2572.237百亿元，利息562.4亿元，平均利率4.37%；计息负债平均余额2426.331百亿元，利息323.54亿元，平均利率2.67%[36] 机构与人员数据 - 截至报告期末，公司在106个地级以上城市设42家一级分行、61家二级分行、9家异地支行，营业网点993家，报告期新增2家一级分行、1家二级分行、25家营业网点[37] - 总行职员数1403870人，资产规模14038.7百亿元；各分行职员数和资产规模不等，总计职员数42870人，资产规模25070.49百亿元[38][39] - 香港代表处机构数1个，职员数12人[40] 贷款相关细分数据 - 2018年6月30日存款总额为14618.42亿元，贷款总额为15375.91亿元，不良贷款为272.06亿元，不良贷款率为1.77%[22][23][32] - 企业贷款平均余额1084167，利息28803，平均利率5.31%；零售贷款平均余额341572，利息7075，平均利率4.14%[114] - 一年以内短期贷款平均余额562034百万元，利息12704百万元，平均利率4.52%；中长期贷款平均余额863705百万元，利息23174百万元，平均利率5.37%[115][116] - 2018年6月30日买入返售金融资产中债券无余额，票据余额8298百万元占比100%；2017年12月31日债券余额39373百万元占比97.94%，票据余额830百万元占比2.06%[118] - 企业活期存款平均余额586095百万元，利息2184百万元，平均利率0.75%；企业定期存款平均余额589157百万元，利息7383百万元，平均利率2.51%等[121] 地区与行业不良贷款率数据 - 报告期末，集团批发和零售业、制造业、采矿业不良贷款率分别为4.99%、3.81%、3.51%，其中批发和零售业、采矿业分别较上年末上升0.01、0.12个百分点，制造业较上年末下降0.10个百分点[71] - 报告期末，华北及东北地区不良贷款率为2.16%，较上年末上升0.28个百分点，华南及华中、华东、西部地区不良贷款率分别为1.77%、1.42%和1.37%，分别较上年末下降0.22、0.09和0.20个百分点[71] 风险管理相关情况 - 2018年上半年，央行执行稳健中性货币政策，公司采取平衡偏谨慎型流动性风险偏好，资产负债结构稳定，流动性总体平稳[73] - 2018年上半年，国内外宏观经济金融形势复杂多变，公司市场风险管理状况良好，市场风险可控[74] - 报告期内，公司外汇风险敞口以美元为主，汇率风险较小[75] - 公司按月对具有国别风险的资产进行监测，按季开展国别风险评级更新和准备金计提工作，国别风险主要涉及中国香港和美国，业务敞口占表内资产权重较低，国别风险总体可控[77] - 公司构建了“两地三中心”容灾体系，实现重要信息系统灾备建设全覆盖；2018年2月，数据中心成为首批获评国家标准“数据中心”[79] - 公司持续开展操作风险识别、监测等工作，操作风险管理整体运行情况良好[76] -