公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日和6月30日，公司总资产分别为12.54966亿美元和12.722亿美元，较6月减少1.35%[9] - 截至2024年12月31日和6月30日，公司总负债分别为11.26336亿美元和11.42259亿美元，较6月减少1.39%[9] - 截至2024年12月31日和6月30日，公司股东权益分别为1.2863亿美元和1.29941亿美元，较6月减少1.01%[9] - 2024年第四季度和2023年第四季度，公司总利息收入分别为1402.1万美元和1366.5万美元，同比增长2.60%[11] - 2024年第四季度和2023年第四季度，公司总利息支出分别为526.2万美元和489.1万美元，同比增长7.59%[11] - 2024年第四季度和2023年第四季度，公司净利润分别为87.2万美元和214.1万美元，同比下降59.27%[11] - 2024年全年和2023年全年，公司总利息收入分别为2809.6万美元和2700.7万美元，同比增长4.03%[11] - 2024年全年和2023年全年，公司总利息支出分别为1072.1万美元和909.4万美元，同比增长17.90%[11] - 2024年全年和2023年全年，公司净利润分别为277.2万美元和390.3万美元，同比下降28.98%[11] - 2024年上半年净收入为2,772美元，2023年同期为3,903美元[17][19][23] - 2024年上半年经营活动提供的净现金为2,883千美元，2023年同期为3,458千美元[23] - 2024年上半年投资活动提供的净现金为9,642千美元，2023年同期为11,885千美元[23] - 2024年上半年融资活动使用的净现金为18,362千美元，2023年同期为34,314千美元[23] - 2024年12月31日现金及现金等价物期末余额为45,539千美元，2023年同期为46,878千美元[23] - 2024年和2023年第四季度，归属于普通股股东的净利润分别为87.2万美元和214.1万美元；2024年和2023年前六个月，该数据分别为277.2万美元和390.3万美元[32] - 2025财年第二季度净收入为87.2万美元，较2024年同期的210万美元下降130万美元，降幅59%[192] - 2025财年上半年净收入为280万美元，较2024年同期的390万美元下降110万美元，降幅29%[193] - 2025财年第二季度净利息收入从去年同期的11.5亿美元降至10.9亿美元[200] - 2025财年第二季度净息差从去年同期的2.78%增至2.91%，上升13个基点[200] - 2025财年前六个月净利息收入从2024财年同期的1790万美元降至1740万美元，减少53.8万美元，降幅3%[201] - 2025财年前六个月生息资产平均余额从2024财年同期的12.7亿美元降至12.1亿美元，减少5650万美元，降幅4%[201] - 2025财年第二季度总利息收入从2024财年同期的1370万美元增至1400万美元，增加35.6万美元，增幅3%[202] - 2025财年第二季度应收贷款利息收入从2024财年同期的1250万美元增至1310万美元，增加54.1万美元，增幅4%[203] - 2025财年第二季度应收贷款平均余额从2024财年同期的10.7亿美元降至10.5亿美元，减少2780万美元，降幅3%[203] - 2025财年第二季度投资证券利息收入从2024财年同期的52.4万美元降至47.1万美元，减少5.3万美元，降幅10%[204] - 2025财年第二季度投资证券平均余额从2024财年同期的1.472亿美元降至1238万美元，减少2340万美元，降幅16%[204] - 2025财年第二季度公司从FHLB - 旧金山股票和其他股权投资获得的现金股息从去年同期的19.7万美元增至21.3万美元，增幅8%[206] 公司股份及股息相关数据变化 - 2023年9月30日普通股股份为7,007,058股，12月31日为6,946,348股；2024年6月30日为6,847,821股，12月31日为6,705,691股[15][17] - 2023年9月30日留存收益为207,231美元，12月31日为208,396美元；2024年6月30日为209,914美元，12月31日为210,779美元[15][17] - 2023年第四季度每股现金股息为0.14美元，2024年上半年每股现金股息为0.28美元[15][18] - 2024年第四季度，公司支付每股0.14美元的现金股息[14] - 2025年1月23日，公司宣布董事会宣布每股0.14美元的季度现金股息，2月13日收盘时的股东有权获得，3月6日支付[155] - 2023年9月28日，公司董事会宣布股票回购计划，授权购买最多350,353股普通股；2024年9月26日，该计划延长至2025年9月26日[153] - 2025财年第二季度，公司按每股16.04美元的加权平均成本回购63,556股普通股；2025财年前六个月，按每股14.98美元的加权平均成本回购157,197股普通股；截至2024年12月31日，计划内剩余31,919股（占授权普通股的9%）可回购[154] - 2025年1月23日，公司宣布董事会授权回购最多5%（约334,773股）的普通股，原2023年9月启动并于2024年9月延长的回购计划于2025年1月24日终止，该计划剩余21,691股不再回购[156] 会计准则发布及生效情况 - 2024年11月FASB发布ASU 2024 - 03，2026年12月15日后开始的财年生效[26] - 2023年12月FASB发布ASU 2023 - 09，2024年12月15日后开始的年度期间生效[27] 公司股票期权及受限股票奖励情况 - 截至2024年和2023年12月31日，分别有22.3万股和43万股公司普通股的未行使股票期权[30] - 截至2024年和2023年12月31日，分别有9.5万股和40.2万股未行使股票期权因具有反摊薄效应而被排除在摊薄每股收益计算之外[30] - 截至2024年和2023年12月31日，分别有16.22万股和5.1万股受限股票奖励[30] 投资证券相关数据变化 - 2024年12月31日和6月30日，投资证券的摊余成本分别为12.0624亿美元和13.1912亿美元，估计公允价值分别为10.6874亿美元和11.6242亿美元[33][35] - 2025财年和2024财年第二季度，公司分别收到530万美元和590万美元的MBS本金付款，且期间无投资证券的购买或出售[35] - 2025财年和2024财年前六个月，公司分别收到1110万美元和1260万美元的MBS本金付款，且期间无投资证券的购买或出售[36] - 截至2024年12月31日和6月30日，公司持有的投资未实现亏损分别为1390万美元和1580万美元[38] - 截至2024年12月31日，投资证券可供出售总额为13.04亿美元，持有至到期投资证券摊销成本为1.20624亿美元，公允价值为1.06874亿美元[39][44] - 2024年12月31日，未实现持有损失为1390万美元，其中3000美元处于亏损状态不足12个月；6月30日，未实现持有损失为1580万美元，均处于亏损状态12个月以上[39] - 2024年12月31日和6月30日，公司均无持有至到期投资证券和可供出售投资证券的信用损失准备和减值情况[39][40] 银行借款能力相关数据变化 - 截至2024年12月31日，银行在旧金山联邦住房贷款银行剩余借款能力为2.462亿美元，在旧金山联邦储备银行有1.985亿美元贴现窗口贷款安排，还有5000万美元无担保联邦基金借款安排，总剩余可用借款能力约4.947亿美元[41] - 截至2024年6月30日，银行在旧金山联邦住房贷款银行剩余借款能力为2.613亿美元，在旧金山联邦储备银行有2.086亿美元贴现窗口贷款安排，还有5000万美元无担保联邦基金借款安排，总剩余可用借款能力约5.199亿美元[42] 贷款相关数据变化 - 截至2024年12月31日，贷款持有投资总额为10.50848亿美元，净额为10.53603亿美元；6月30日，总额为10.50846亿美元，净额为10.52979亿美元[46] - 2024年12月31日和6月30日，固定利率贷款均占贷款持有投资的10%[46] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总额为7798.4万美元，其中办公物业占比34%，加权平均贷款价值比为37%[48] - 截至2024年6月30日，商业房地产贷款总额为8334.9万美元，其中办公物业占比32%，加权平均贷款价值比为37%[50] - 截至2024年12月31日，公司商业房地产贷款总额为7798.4万美元，其中内陆帝国占17%（1349.6万美元），南加州占54%（4232.3万美元），其他地区占29%（2216.5万美元）[52] - 截至2024年6月30日，公司商业房地产贷款总额为8334.9万美元，其中内陆帝国占16%（1358.3万美元），南加州占54%（4457.4万美元），其他地区占30%（2519.2万美元）[55] - 2024年12月31日，自用商业房地产贷款总额为1085.2万美元，非自用为6713.2万美元[52] - 2024年6月30日，自用商业房地产贷款总额为1218.8万美元，非自用为7116.1万美元[55] - 截至2024年12月31日，公司单户住宅贷款投资总额为533,140千美元，其中合格贷款为530,635千美元[63] - 截至2024年12月31日，公司多户住宅贷款投资总额为433,724千美元，其中合格贷款为431,016千美元[63] - 截至2024年12月31日，公司商业房地产贷款投资总额为77,984千美元，其中合格贷款为77,449千美元[63] - 截至2024年12月31日，公司建筑贷款投资总额为1,480千美元，均为合格贷款[63] - 截至2024年12月31日，公司其他贷款投资总额为90千美元，均为合格贷款[63] - 截至2024年12月31日，公司商业企业贷款投资总额为4,371千美元，其中合格贷款为4,371千美元[63] - 截至2024年12月31日，公司消费贷款投资总额为59千美元，其中未评级贷款为17千美元，合格贷款为42千美元[63] - 截至2024年12月31日，公司持有待投资贷款总额（毛额）为1,050,848千美元[63] - 2024年各类型贷款当期毛冲销额均为0千美元[63] - 2024年单户住宅次级贷款为2,505千美元，多户住宅次级贷款为2,076千美元，商业房地产次级贷款为535千美元[63] - 截至2024年6月30日，公司持有的投资性贷款总额为1050846000美元，其中2024年、2023年、2022年、2021年、2020年及以前发放的贷款分别为35227000美元、103571000美元、306108000美元、240496000美元、86089000美元和278060000美元[64] - 2024年12月31日，公司持有的投资贷款总额为10.50848亿美元，其中当前贷款为10.48339亿美元，30 - 89天逾期贷款为3000美元，不良贷款为250.6万美元[79] - 2024年6月30日，公司持有的投资贷款总额为10.50846亿美元，其中当前贷款为10.48252亿美元，30 - 89天逾期贷款为1000美元，不良贷款为259.3万美元[80] - 截至2024年12月31日，非执行贷款未偿还本金余额为260.7万美元，净记录投资为253万美元[89] - 截至2024年6月30日，非执行贷款未偿还本金余额为269.4万美元，净记录投资为259.6万美元[91] - 2024年和2023年第四季度，公司非执行贷款平均记录投资分别为240万美元和140万美元[93] - 2024年和2023年第四季度，银行从非执行贷款收到的利息付款分别为1.9万美元和2.1万美元[93] -