整体财务数据关键指标变化 - 2024年除税前利润增加20亿美元至323亿美元，除税后利润增加4亿美元至250亿美元[7] - 按固定汇率基准计算，不计及须予注意项目的除税前利润增加14亿美元至341亿美元[7] - 2024年收入为659亿美元，保持平稳；按固定汇率基准计算，不计及须予注意项目的收入增加29亿美元至674亿美元[7] - 营业支出增加10亿美元至330亿美元，增幅为3%；按目标基准计算，营业支出增加5%[7] - 列账基准除税前利润增加13亿美元至23亿美元，按固定汇率基准计算增加15亿美元至23亿美元；除税后利润为6亿美元，增加4亿美元[10] - 列账基准收入为116亿美元，下跌11%；不计须予注意项目的固定汇率收入为165亿美元，增加12亿美元[10] - 列账基准预期信贷损失增加3亿美元至14亿美元[10] - 列账基准营业支出为86亿美元，保持稳定[10] - 2024年固定汇率除税前利润为323.09亿美元，2023年为299.03亿美元[12] - 2024年固定汇率收入为658.54亿美元，2023年为649.12亿美元[12] - 2024年固定汇率成本效益比率为50.2%，2023年为48.5%[12] - 2024年预期信贷损失及其他信贷减值准备占客户贷款平均总额百分比为0.36%，2023年为0.34%[12] - 2024年平均普通股股东权益回报率为13.6%，与2023年持平，2022年为9.0%[12] - 2024年资产总值为30170.48亿美元，2023年为30386.77亿美元[12] - 2024年客户贷款净额为930.66亿美元，2023年为938.54亿美元[12] - 2024年普通股一级资本比率为14.9%，2023年为14.8%[13] - 2024年总资本比率为20.6%，2023年为20.0%[13] - 2024年流动性覆盖比率较2023年逐步增加约3%，稳定资金净额比率增加约11%[15] - 2024年除税前利润为323亿美元，较2023年增加20亿美元[21] - 2024年平均有形股本回報率为14.6%，不计须予注意项目影响则为16%[21] - 2024年宣派股息总额达每股0.87美元，包括特别股息每股0.21美元[21] - 2024年宣布三回合共90亿美元股份回购，还将进一步回购20亿美元股份[21] - 2024年股价上升超20%，股东总回报率超30%[21] - 2024年除税前利润323.09亿美元，2023年为303.48亿美元[43] - 2024年母公司普通股股东应占利润229.17亿美元，2023年为224.32亿美元[43] - 2024年就普通股派付之股息153.48亿美元，2023年为104.92亿美元[43] - 2024年股东权益总额1849.73亿美元，2023年为1853.29亿美元[43] - 2024年客户账项16549.55亿美元，2023年为16116.47亿美元[43] - 2024年每股基本盈利1.25美元，2023年为1.15美元[43] - 2024年每股普通股股息（期内）0.87美元，2023年为0.61美元[43] - 2024年除税前利润为323.09亿美元，2023年为303.48亿美元[47] - 2024年除税前利润为323.09亿美元，2023年为303.48亿美元[52] - 2024年本年度利润249.99亿美元，2023年为245.59亿美元[52] - 2024年每股普通股基本盈利1.25美元，2023年为1.15美元[52] - 2024年每股普通股摊薄后盈利1.24美元，2023年为1.14美元[52] - 2024年全面收益总额269.39亿美元，2023年为295.42亿美元[56] - 2024年其他全面收益（除税净额）19.4亿美元，2023年为49.83亿美元[56] - 2024年12月31日资产总值为3017.048亿美元，较2023年的3038.677亿美元有所下降[58] - 2024年12月31日负债总额为2824.775亿美元，较2023年的2846.067亿美元有所下降[58] - 2024年12月31日股东权益总额为184.973亿美元，较2023年的185.329亿美元略有下降[58] - 2024年度利润为23.979亿美元，全面收益总额为25.895亿美元[61] - 本年度利润为24,559百万美元[63] - 本年度全面收益总额为29,542百万美元[63] - 2024年除税前利润为323.09亿美元，2023年为303.48亿美元[71] - 2024年营业活动产生的现金净额为653.05亿美元，2023年为391.11亿美元[71] - 2024年投资活动产生的现金净额为 -765.64亿美元，2023年为 -629.12亿美元[71] - 2024年融资活动产生的现金净额为 -264.59亿美元，2023年为 -175.58亿美元[71] - 2024年已收取利息为1101.06亿美元（2023年：989.1亿美元），已支付利息为816.8亿美元（2023年：659.8亿美元）[73] - 截至2024年12月31日止年度，本期税项为61.15亿美元（2023年：57.18亿美元），递延税项为11.95亿美元（2023年：7100万美元），年度税项支出为73.1亿美元（2023年：57.89亿美元）[81] - 2024年香港利得税为16.15亿美元（2023年：13.28亿美元），附属公司在香港应课税利润适用税率为16.5%（2023年：16.5%）[81] - 2024年除税前利润为323.09亿美元（2023年：303.48亿美元），按英国公司税率25.0%（2023年：23.5%）缴付之税项为80.77亿美元（2023年：71.32亿美元）[83] - 2024年海外利润按不同税率缴税影响为 - 13.51亿美元（2023年： - 6.12亿美元），英国银行业务附加税为2.15亿美元（2023年：3.5亿美元）[83] - 2024年出售阿根廷汇丰税务影响使税项支出增加15.36亿美元，出售加拿大汇丰非课税增益使税项支出减少11.74亿美元[83] - 2024年集团主要适用税率包括香港16.5%、美国21%及英国25%，若按法定税率缴税，本年度税率为21.4%（2023年：22.6%）[83] - 2024年实质税率为22.6%（2023年：19.1%），因出售加拿大汇丰非课税增益降低3.6%，因出售阿根廷汇丰不可扣减亏损增加4.8%[84] - 2024年未确认递延税项变动使实质税率增加70%，集团“第二支柱”全球最低税补足支出使实质税率增加70%[84] - 2023年集团于交通银行投资非课税减值使实质税率增加2.3%，拨回不确定税务状况准备使实质税率减少1.6%[84] - 2023年收购英国硅谷银行非课税会计增益使实质税率减少1.5%，2024年集团第二支柱全球最低税项支出为2.21亿美元[84] - 2024年12月31日递延税项资产净值为55亿美元，2023年为65亿美元[88] - 英国业务2024年递延税项资产为26亿美元，2023年为33亿美元[88] - 美国业务2024年递延税项资产净值为30亿美元，2023年为31亿美元[88] - 法国2024年递延税项资产净值为5亿美元，2023年为9亿美元[88] - 未确认递延税项资产的暂时差异等总额2024年为110亿美元，2023年为104亿美元[90] - 未确认递延税项总额中60亿美元（2023年：51亿美元）无到期日，10亿美元（2023年：5亿美元）预计十年内到期[90] - 附属公司及分行投资产生的未确认递延税项负债的暂时差异总额2024年为152亿美元，2023年为144亿美元[91] - 附属公司及分行投资相应的未确认递延税项负债2024年和2023年均为7亿美元[91] - 2024年派付予母公司股东的普通股股息总计153.48亿美元，每股0.82美元；2023年总计104.92亿美元，每股0.53美元[93] - 2024年每股普通股基本盈利1.25美元，摊薄后盈利1.24美元；2023年基本盈利1.15美元，摊薄后盈利1.14美元[99] - 2024年收入列账基准为658.54亿美元，固定汇率为658.54亿美元；2023年收入列账基准为660.58亿美元，固定汇率为649.12亿美元[101] - 2024年预期信贷损失及其他信贷减值准备变动列账基准为 - 34.14亿美元，固定汇率为 - 34.14亿美元；2023年列账基准为 - 34.47亿美元，固定汇率为 - 32.59亿美元[101] - 2024年营业支出列账基准为 - 330.43亿美元，固定汇率为 - 330.43亿美元；2023年列账基准为 - 320.70亿美元，固定汇率为 - 314.94亿美元[101] - 2024年扣除减值后之应占联营及合资公司利润列账基准为29.12亿美元，固定汇率为29.12亿美元；2023年列账基准为 - 1.93亿美元，固定汇率为 - 2.56亿美元[101] - 2024年除税前利润列账基准为323.09亿美元，固定汇率为323.09亿美元；2023年列账基准为303.48亿美元，固定汇率为299.03亿美元[101] - 2024年过渡基准下，普通股权益一级比率为14.9%（2023年：14.8%），一级比率为17.2%（2023年：16.9%），总资本比率为20.6%（2023年：20.0%）[136] - 2024年终点基准下，普通股权益一级比率为14.9%（2023年：14.8%），一级比率为17.2%（2023年：16.9%），总资本比率为20.1%（2023年：19.6%）[136] - 2024年过渡基准下，监管规定资本总额为1723.86亿美元（2023年：1712.04亿美元），风险加权资产为8382.54亿美元（2023年：8541.14亿美元）[137] - 2024年终点基准下，监管规定资本总额为1685.28亿美元（2023年：1670.57亿美元），风险加权资产为8382.54亿美元（2023年：8541.14亿美元）[137] - 2024年杠杆比率为5.6%（2023年：5.6%）[138] 银行业务数据关键指标变化 - 银行业务净利息收益为437亿美元，较2023年减少4亿美元，减幅为1%[7] - 净利息收益率为1.56%，下跌10个基点[7] - 预期信贷损失及其他信贷减值准备持平，达34亿美元，相当于贷款总额平均值的36个基点[7] - 按列账基准计算，客户贷款结欠下跌80亿美元，按固定汇率基准计算则上升140亿美元[7] - 按列账基准计算，客户账项增加430亿美元，按固定汇率基准计算则增加750亿美元[7] - 预计2025年银行业务净利息收益约达420亿美元[10] - 2024年净利息收益327.33亿美元，2023年为357.96亿美元[52] - 2024年利息收益1086.31亿美元，2023年为1008.68亿美元[52] - 2024年利息支出758.98亿美元，2023年为650.72亿美元[52] - 2024年营业利润293.97亿美元，2023年为305.41亿美元[52] - 2024年12月31日，客户贷款（净额）为9306.58亿美元，2023年为9170.89亿美元[49] - 2024年客户账项为16549.55亿美元，2023年为15796.13亿美元[49] - 2024年固定汇率风险加权资产为8382.54亿美元，2023年为8288.41亿美元[49] - 企业中心2024年确认的净利息支出为114亿美元，2023年为87亿美元[50] - 2024年12月31日客户贷款（净额）按列账基准为9385.35亿美元，固定汇率为9170.89亿美元；2023年12月31日列账基准为9385.35亿美元[100] 财富管理业务数据关键指标变化 - 2024年财富管理业务收入增加18%，费用及其他收益增长21%[22] - 2024