财务数据关键指标变化 - 2024年有形股东权益回报增长至11.7%，收入达197亿美元创历史新高，财富方案业务增长29% [7] - 2024年经营收入按固定汇率基准计算增加14%至197亿美元，剔除重大项目及重新分类增加12% [8] - 净利息收入增加10%至104亿美元，剔除重新分类增加8%；非净利息收入上升20%至93亿美元，剔除重大项目增加16% [8] - 经营支出增加7%至117亿美元，剔除重新分类增加6% [8] - 信贷减值支出增加5%至5.57亿美元，贷款损失率为19个基点，较去年增加2个基点 [8] - 除税前基本溢利增加21%至68亿美元，除税前列账基准溢利增加19%至60亿美元 [8] - 客户贷款及垫款为2810亿美元，自2023年末减少60亿美元或2%，调整后增加120亿美元或4% [8] - 普通股一级资本比率为14.2%，高于13 - 14%目标范围，即将回购股份预计使比率下降约61个基点 [8] - 2024年第四季度经营收入上升21%至48亿元，剔除重大项目及重新分类则上升16%（按固定汇率基准计算）[10] - 2024年第四季度经营支出增加16%至32亿元，剔除重新分类则增加11%（按固定汇率基准计算）[10] - 2024年客户贷款及垫款为2810亿元，自2024年9月30日以来减少60亿元或2%；按基本基准计算则增加70亿元或2%[10] - 2024年客户存款为4640亿元，自2024年9月30日以来减少140亿元或3%；按固定汇率基准计算则减少60亿元或1%[10] - 2024年风险加权资产为2470亿元，自2024年9月30日以来减少19亿元，市场风险的风险加权资产减少20亿元[10] - 剔除重新分类，2023 - 2026年经营收入按5 - 7%的复合年增长率增加（按固定汇率基准计算）[10] - 2026年经营支出将低于123亿元（按固定汇率基准计算），“提效增益”计划节省支出总额约15亿元[10] - 2024年基本表现下经营收入196.96亿元，较2023年增长13%[11] - 2024年普通股股东有形权益回报为11.7%，较2023年增加160个基点[11] - 2024年有形股东权益回报增加至11.7%，目标是2026年迈向13%[14] - 2024年收入增长14%（按固定汇率基准计算）[14] - 2024年增加全年派息至每股37仙，增幅37%[14] - 2024年有形股东权益回报达11.7%，较2023年上升160个基点，目标在2026年接近13%[25] - 2024年收入为197亿元，按固定汇率基准计算增长14%，财富方案业务收入增长29%，环球市场及环球银行业务双位数增长[25] - 信贷减值按年上升5%，除税前基本溢利按年上升21%至68亿元[26] - 2024年新增资金净流入达440亿元，较去年增长61%，带来富裕客户业务管理资产16%的增长[26] - 流动性覆盖比率为138%，年底普通股权益一级资本比率达14.2%[27] - 全年普通股股息提高37%至每股37仙，自2023年全年业绩以来宣布派发的股东回报总额达49亿元，目标连续三年累计回馈至少80亿元[27] - 公司将2026年的有形股东权益回报目标从12%调升至接近13%[29] - 2024年有形股东权益回报达11.7%，按年上升160个基点[41] - 2024年经营收入增长14%至197亿元，剔除重大项目及重新分类则上升12%[41][43] - 2024年经营支出增加7%，剔除重新分类增加6%，正收入与成本增长差6%[41] - 2024年信贷减值支出为5.57亿元，年化贷款损失率为19个基点[41] - 2024年除税前基本溢利68亿元，增长21%[41] - 流动性覆盖比率为138%，普通股权益一级资本比率为14.2%，高于13% - 14%目标范围[42] - 2024年按基本基准计算每股基本盈利上升30%至168.1仙，列账基准每股盈利上升30%至141.3仙[43] - 已建议每股28仙末期普通股股息，全年股息达每股37仙，按年增长37%，自2023年全年业绩以来宣布的股东分派总额达49亿元[43] - 2023 - 2026年剔除重新分类后经营收入按5 - 7%的复合年增长率增加，目前接近范围上限；2025年剔除重大项目后增长预期低于该范围[44] - 2026年经营支出低于123亿元，“提效增益”计划节省支出约15亿元，成本不高于15亿元[44] - 基本客户贷款及垫款和风险加权资产录得低单位数百分比增长，巴塞尔协议3.1首日影响接近中性[44] - 继续预期贷款损失率正常化至过往跨周期30 - 35个基点范围[44] - 继续在13 - 14%的普通股权益一级资本比率目标范围内经营，2024 - 2026年向股东累计回馈至少80亿元[44] - 2026年有形股东权益回报接近13%，后续继续提升[44] - 2024年第四季度基本净利息收入28.61亿美元，同比增长20%；全年104.46亿美元，同比增长9%[45] - 2024年第四季度基本非净利息收入19.73亿美元，同比增长21%；全年92.5亿美元，同比增长18%[45] - 2024年第四季度基本经营收入48.34亿美元，同比增长20%；全年196.96亿美元，同比增长13%[45] - 2024年全年期内溢利40.42亿美元，同比增长17%[45][46] - 2024年基本经营收入总额为196.96亿美元，较2023年的173.78亿美元增长13%，固定汇率下增长14%[47] - 2024年除税前基本溢利为68.11亿美元，较2023年的56.78亿美元增长20%，固定汇率下增长21%[51] - 2024年经调整净利息收入为104.62亿元，同比上升10%，净息差平均值为194个基点，按年上升27个基点[54] - 2024年平均计息资产为5393.38亿元，同比减少6%，减少330亿元[54][55] - 2024年平均计息负债为5397.87亿元，按年大致维持平稳，负债支付率下跌5个基点[54][56] - 2024年信贷减值支出为5.57亿元，按年增加5%，贷款损失率为19个基点[57][59] - 2024年第三阶段客户贷款及垫款总额按年下跌14%至62亿元，信贷减值贷款占比为2.2%，较去年下跌2.5%[59] - 2024年第三阶段计入抵押品前保障比率为64%，上升4个百分点，计入抵押品后为78%，上升2个百分点[58][59] - 2024年信贷等级12结余减少12亿元至10亿元，早期预警账户为56亿元，按年大致稳定[60] - 2024年投资级别企业风险敞口比例为74%，按年大致维持稳定[58][60] - 2024年第四季度经调整净利息收入为28.65亿元，同比上升20%，环比上升10%[54] - 2024年第四季度信贷减值支出为1.3亿元，同比上升110%，环比下降27%[57] - 2024年全年重组支出4.41亿元，其中1.56亿元与“提效增益”计划有关[62] - 2024年全年出售/持作出售业务净亏损2.32亿元，包括出售津巴布韦1.72亿元、安哥拉2600万元、塞拉利昂1900万元及航空业务1500万元亏损[62] - 2024年全年其他项目支出1亿元，涉及韩国金融补偿计划入账支出[62] - 2024年债务价值调整（DVA）负向调整2400万元[62] - 2024年12月31日总资产8496.88亿元，较9月30日下降3%[64] - 2024年12月31日总负债7984.04亿元，较9月30日下降3%[64] - 2024年12月31日权益512.84亿元，较9月30日下降3%[64] - 2024年垫款对存款比率按年持平于53.3%[65] - 2024年即时流动性覆盖比率为138%，按年下跌7个百分点，按季下跌5个百分点[65] - 2024年风险加权资产总额2470.65亿元，较2023年12月31日增加29亿元或1%[66] - 截至2024年12月31日，普通股一级资本为351.9亿元，较2023年12月31日增长3%[67] - 客户贷款及垫款减少2%或60亿元至2024年12月31日的2810亿元[67] - 客户存款减少1%或50亿元至4640亿元，不计货币汇兑影响则增加1%[67] - 其他资产自2023年12月31日以来增加7%或340亿元[67] - 其他负债自2023年12月31日以来增加12%或330亿元[67] - 信贷风险的风险加权资产减少21亿元至1893亿元[68] - 营运风险的风险加权资产增加16亿元至295亿元[68] - 市场风险的风险加权资产增加34亿元至283亿元[68] - 集团普通股一级资本比率为14.2%，按年上升19个基点，较最低监管比率高出3.8个百分点[69] - 集团英国杠杆比率为4.8%，显著高于3.7%的最低要求[71] - 2024年经营收入总计196.96亿美元，2023年为173.78亿美元[73] - 2024年经营支出总计117.9亿美元，2023年为111.36亿美元[73] - 2024年未计减损及税项前经营溢利总计79.06亿美元，2023年为62.42亿美元[73] - 2024年除税前基本溢利总计68.11亿美元，2023年为56.78亿美元[73] - 2024年除税前列账基准溢利总计60.14亿美元，2023年为50.93亿美元[73] - 2024年总资产总计8496.88亿美元，2023年为8228.44亿美元[73] - 2024年总负债总计7984.04亿美元，2023年为7724.91亿美元[73] - 2024年风险加权资产收入回报为7.9%，2023年为7.1%[73] - 2024年有形股东权益基本回报为11.7%，2023年为10.1%[73] - 2024年成本对收入比率为59.4%，2023年为63.4%[73] - 2024年经营收入为118.18亿美元，较2023年的112.18亿美元增长5% [75] - 2024年第四季度经营收入为29.4亿美元，较2023年第四季度的25.81亿美元增长14% [75] - 2024年总资为4856.62亿美元，较2023年的4030.58亿美元增长20% [75] - 2024年客户贷款及垫款为1976.08亿美元，较2023年的1893.95亿美元增长4% [75] - 2024年总负债为4765.02亿美元，较2023年的4649.68亿美元增长2% [75] - 2024年客户存款为2970.05亿美元，较2023年的3282.11亿美元减少10% [75] - 2024年风险加权资产为1568.68亿美元，较2023年的1419.79亿美元增长10% [75] - 2024年风险加权资产收入回报为7.8%，与2023年持平 [75] - 2024年有形股东权益基本回报为19.0%，较2023年的19.5%下降50个基点 [75] - 2024年成本对收入比率为51.0%，较2023年的50.2%上升0.8个百分点 [75] - 2024年第四季度集团经营收入48.34亿美元，2023年第四季度为40.24亿美元，同比增长20.13%[100][102] - 2024年第四季度集团经营支出32.77亿美元，2023年第四季度为28.62亿美元，同比增长14.50%[100] - 2024年第四季度集团除税前基本溢利10.47亿美元，2023年第四季度为10.56亿美元，同比下降0.85%[100] - 2024年第四季度集团所动用总资产8496.88亿美元，2023年第四季度为8228.44亿美元，同比增长3.26%[100] - 2024年第四季度集团所动用总负债7984.04亿美元，2023年第四季度为7724.91亿美元，同比增长3.35%[100] - 2024年第四季度集团客户贷款及垫款3395.57亿美元，2023年第四季度为3454.86亿美元，同比下降1.71%[100] - 2024年第四季度集团客户存款5232.63亿美元，2023年第四季度为5346.22亿美元，同比下降2.12%[100] - 2024年第四季度权益持有人应占期内溢利为5.26亿美元，较2023年第四季度的9.38亿美元