保费收入情况 - 公司有保险和再保险两个可报告部门，2024年、2023年、2022年总保费收入分别为9005888美元、8356525美元、8214595美元[39][41] - 2024 - 2022年保险部门保费收入分别为6615584美元、6140764美元、5585581美元，2024年较2023年增长7.73% [41] - 2024 - 2022年再保险部门保费收入分别为2390304美元、2215761美元、2629014美元，2024年较2023年增长7.88% [41] 主要客户保费情况 - 保险部门2024 - 2022年，AmWINS Group Inc.保费分别为787703美元（占比12%）、719651美元（占比12%）、605727美元（占比11%）[44] - 再保险部门2024 - 2022年，Aon plc保费分别为589324美元（占比25%）、595587美元（占比27%）、659811美元（占比25%）[51] 保费占比限制情况 - 保险部门无单个被保险人保费占比超10% [45] - 再保险部门无单个分出人保费占比超10% [51] 投资组合情况 - 公司投资组合目标是增加账面价值和产生稳定投资收入，部分投资于投资级固定收益证券[53] - 为分散风险和优化账面价值增长，公司可能投资于股票、高收益证券和另类投资[54] - 公司主要利用第三方投资经理进行证券选择和交易执行，董事会财务委员会批准资产配置范围和投资政策[55] 子公司成立与牌照情况 - 百慕大保险子公司AXIS Specialty Insurance Bermuda于2024年8月19日成立，12月17日获4类保险公司牌照[58] 监管政策情况 - 2024年末百慕大金融管理局发布咨询文件，计划直接监管集团控股公司，咨询期于2025年1月结束，预计一季度发布最终规则，集团有12个月时间实施变更[62] - 美国保险子公司需向各州保险监管机构提交详细季度法定财务报表，其运营和账户会接受定期检查[70] - 美国许多州监管机构采用全美保险监管官协会规定的风险资本要求，以识别资本不足的保险公司[71] - 2010年《多德 - 弗兰克华尔街改革和消费者保护法》部分条款涉及保险监管，联邦保险办公室有权收集信息并向国会报告[72] - 爱尔兰的保险公司和再保险公司需遵守《偿付能力II指令》，涵盖资产负债估值、治理和报告披露要求[79] 子公司业务地位情况 - AXIS Specialty Bermuda除纽约外在所有美国司法管辖区获得认可或受信任的再保险公司地位[77] - 2022年AXIS Specialty Bermuda获得密苏里州互惠司法管辖区再保险公司地位，并获多个州的“护照”批准[78] - AXIS Specialty Europe获授权在欧盟和欧洲经济区的16个非寿险类别开展业务[80] - AXIS Specialty Europe英国分公司于2022年10月28日获授权，受审慎监管局和金融行为监管局监管[83] 辛迪加业务情况 - AXIS Corporate Capital UK Limited为辛迪加1686提供70%的资本支持，于2024年12月31日停止提供[99] - AXIS Corporate Capital UK II Limited为辛迪加1686提供30%的资本支持，自2025年1月1日起提供100%的资本支持，同时为辛迪加2050提供100%的资本支持[100][101] - 辛迪加2050于2024年4月1日开始承保业务[94] - 辛迪加1686于2021年12月31日停止在劳合社中国平台的承保业务，业务于2022年1月1日进入清算期[98] 子公司业务调整情况 - AXIS Specialty Bermuda自2024年1月1日起停止通过新加坡分行开展新业务，并计划关闭该分行[109] 多元化与员工关怀情况 - 公司在2024年通过正式的五支柱方法推进多元化和包容性工作[118] - 公司在2024年举办了各种内部学习活动，开展心理健康宣传月和世界心理健康日活动，并推动相关宣传倡议[119] 公司管理沟通情况 - 公司CEO每月主持全公司电话会议，定期与随机挑选的团队成员进行小组对话[120] 员工薪酬与激励情况 - 公司为未在年度薪酬中获得股权的团队成员提供一次性股权授予[122] 公司继任计划情况 - 公司在2024年为执行委员会成员和其他关键职位制定了继任计划[124] 员工数量与离职率情况 - 截至2024年12月31日，公司有1876名员工，2024年员工数量减少约8%，自愿离职率为11.9%，2023年为10.9%[125] 公司品牌与信息披露情况 - 公司使用“AXIS”等商标进行全球产品和服务营销[127] - 公司网址为www.axiscapital.com，会在网站免费提供10 - K表年度报告、10 - Q表季度报告等[128] 企业风险管理框架情况 - 企业风险管理（ERM）框架适用于所有业务线和企业职能，关键目标包括保护资本基础和收益等[130] 内部资本模型情况 - 公司内部资本模型用于衡量内部风险资本、管理业务、支持投资资产分配等，会持续更新和验证[134][135][136] 公司业务多元化情况 - 公司作为全球保险和再保险公司，多元化是业务模式和风险框架的关键组成部分[137] 风险偏好与限额框架情况 - 公司有集团层面的风险偏好和限额框架，会监控风险并报告偏差[138][140] 董事会风险委员会职责情况 - 董事会风险委员会协助监督ERM框架的完整性和有效性，审查、批准和监控整体风险战略等[142] 公司风险审查与报告情况 - 公司风险包括保险、战略、市场等风险，会定期审查和报告风险状况[154][155] 保险风险与保费风险管理情况 - 公司通过同行评审流程、设定承保指南和限额等管理保险风险，通过四种方式减轻保费风险[157][160] 公司风险承受限度情况 - 公司在100年一遇的情况下，不愿在单个区域的单一事件中使超过10%的普通股权益面临风险[165] 飓风风险情况 - 2025年1月1日，美国东南部飓风100年一遇的净PML约为1.6亿美元，2024年1月1日为1.31亿美元[166] - 美国东南部飓风事件每年有1%的概率损失超过1.6亿美元，有99%的概率损失低于1.6亿美元[168] 市场风险应对情况 - 公司通过资产负债管理，使市场风险对投资和损失准备金及其他负债的经济价值产生相同影响[188] 投资组合风险控制情况 - 公司每年管理投资组合的总风险敞口，使“总回报”投资损失在任何一年不太可能超过普通股权益在规定回报期的一定百分比[190] 再保险使用情况 - 公司使用非比例再保险，通过自留额限制自身责任[163] - 公司使用临分再保险在特定情况下补充合约再保险[164] PML估计情况 - 公司通过结合判断和经验以及巨灾模型输出制定PML估计[170] 损失准备金计算情况 - 公司计算损失准备金遵循精算最佳实践，有完善流程确保一致应用[176] 公司流动性来源情况 - 公司核心业务主要通过保费、投资收入和投资到期/出售产生流动性[193] 公司投资结构情况 - 截至2024年12月31日，固定到期投资占公司总投资的84%，占现金和投资总额的70%[264] 公司信用风险情况 - 公司面临信用风险，包括投资工具发行人违约、交易对手风险、应收保费信用风险和保险合同风险等[194] 公司操作风险情况 - 公司面临操作风险，由流程不足、系统和网络故障、人为错误或外部事件导致[201] 公司资本管理策略情况 - 公司资本管理策略是优化资本配置、降低资本成本以实现股东价值最大化，需满足内部资本模型、监管和评级机构的资本要求[205] 公司市场风险情况 - 公司面临市场风险，固定到期投资受利率和信用利差变化影响，其他投资和股权证券受市场价格波动影响[264][265] 公司外汇风险情况 - 公司面临外汇风险，部分保费、损失准备金和投资组合以非美元货币计价，虽有管理措施但仍可能受不利汇率波动影响[267] 公司流动性风险情况 - 公司面临流动性风险，源于支付潜在极端损失事件索赔和集团内资金流动的监管限制，通过持有现金等价物和优质流动性证券、获取多元化资金来源应对[268][269] 再保险欠款风险情况 - 公司购买再保险或执行投资组合交易时可能无法收回欠款，再保险人破产或拒绝付款会产生重大不利影响[272] 经纪人信用风险情况 - 公司依赖经纪人带来信用风险，经纪人未付款时公司可能仍对被保险人负责，且经纪人代收保费时公司也承担信用风险[273][274] 保费支付风险情况 - 部分保单持有人和中介机构可能因破产等原因不支付保费，若普遍发生将对公司收入和经营业绩产生重大不利影响[275] 公司运营风险情况 - 公司面临运营风险，包括流程、系统、人为和外部事件导致的损失风险[276] 运营模式改善风险情况 - 公司推出‘How We Work’计划改善运营模式，但可能带来更高运营风险[278] 技术与数据安全风险情况 - 技术和数据安全问题可能影响公司业务，公司虽有业务连续性计划但可能不足[279] 网络攻击与数据安全威胁情况 - 公司常面临网络攻击和数据安全威胁，威胁的复杂性和频率不断增加[281][282] 网络安全尽职调查情况 - 公司对关键服务提供商进行网络安全尽职调查，但监控能力有限[283] 重大网络安全事件影响情况 - 若发生重大网络安全事件，可能对公司业务、声誉和运营产生重大不利影响[284] 数据保护与网络安全法律合规情况 - 公司在多个司法管辖区运营，需遵守严格的数据保护和网络安全法律[285] 第三方服务提供商风险情况 - 第三方服务提供商表现不佳可能对公司业务产生不利影响[286] 监管风险情况 - 监管风险源于公司未能遵守法律、法规义务[287] 数据保护和隐私法律合规情况 - 公司需遵守多个国家和地区的数据保护和隐私法律，合规负担可能增加[289][290][291]