授信协议 - 2024年12月9日公司与招行签4亿美元非承诺和无担保离岸授信协议[4] - 授信期12个月，从2024年12月9日到2025年12月8日[24] - 综合授信额度用于日常经营周转和置换他行流动资金贷款，本金余额不超4亿美元[24] 现有贷款 - 2023年与招行签4亿美元非承诺和无担保信用贷款协议，2025年1月终止[5] - 截至报告披露日，已从现有信用贷款提取3.8亿美元[5] - 计划2024年12月偿还3亿美元，将未偿还余额降至8000万美元[5] - 计划2025年1月全额偿还剩余8000万美元[5] 贷款条件 - 每笔贷款期限最长不超一年，所有贷款须在签约日后18个月内偿还[4] - 融资利率按离岸提款申请书约定执行，贷款管理费按0.5%年费率收取[26][29] - 未按期偿还贷款，逾期部分加2%/年计收逾期利息[29] - 未按约定使用贷款，未按约定用途部分加2%/年计收罚息[30] 公司义务 - 如实提供文件资料，接受监督，按约定使用和偿还贷款[38] - 发生重大财务亏损等情况立即通知招行并配合落实保障措施[38] - 迁址瑞士涉及相关变更事先通知招行并配合落实保障措施[40] - 与控股股东或关联公司发生达净资产10％以上关联交易通知招行[40] 财务指标 - 合并口径有息债务与所有者权益的比例不高于55%[73] - 合并口径净资产不少于20亿美元[73] - 合并口径现金余额不少于15亿美元且不少于有息负债规模[73]