公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在港交所主板挂牌上市[8] - 公司进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[6] - 公司在多个中心城市设立办事机构形成全国服务网络[7] - 公司打造多个专业化经营平台[7] 公司财务业绩公布 - 公司公布2024年度经审计财务业绩[2] 公司发展战略与业务推进 - 2024年公司立足“金融 + 产业”双轮驱动发展战略，为实体经济与社会发展提供高质量金融服务[41] - 2024年公司金融业务按“服务产业升级、服务城市升级”推进，普惠与绿色金融方向进展明显[42][43] 公司荣誉与评级 - 公司2024年标普全球企业可持续发展评估(CSA)分数跻身全球前列[12] - 2024年标普CSA评级得分54分，位列全球金融与资本市场服务业前列[46] 公司融资与发行情况 - 公司成功发行中国境内首单国际评级AAA中小微设备租赁资产支持票据[12] 公司现金股息分派 - 全年现金派息金额提升至每股0.55港元[11] - 现金股息分派比例超55%[11] - 2024年上半年公司向股东分配现金股息人民币19.20亿元，约占2023年度普通股持有人应占年内溢利的31.00%[18] - 2024年10月公司向股东分配中期现金股息人民币9.53亿元，建议2025年上半年分配末期现金股息每股0.30港元（预计折合人民币约12亿元），两者合计约占2024年度普通股持有人应占年内溢利的55.75%[18] - 2024年6月公司以宏信建发股份实物派息7.99亿股，折合人民币约25.55亿元[18] 集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，集团生息资产净额为人民币2606.41亿元，不良资产率为1.07%，逾期30天以上生息资产比例降至0.90%，净利息收益率为4.48%，净利息差为4.00%[14] - 截至2024年末，集团资产总额达人民币3603.90亿元，较上年末增长2.53%，全年收入为人民币377.49亿元，归属普通股持有人年内溢利为人民币38.62亿元，平均权益收益率为7.80%[16] - 2024年公司收入总额为人民币37749156千元，普通股持有人应占期内溢利为人民币3862461千元，基本每股收益为人民币0.92元[21] - 2024年公司收入总额为37,749,156千元，较2023年的37,959,798千元有所下降[23] - 2024年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为3,862,461千元，较2023年的6,192,972千元大幅下降[23] - 2024年公司平均资产回报率为1.27%，较2023年的1.98%有所下降[23] - 2024年公司平均权益收益率为7.80%，较2023年的12.99%大幅下降[23] - 2024年公司资产总额为360,390,000千元，较2023年的351,483,236千元有所增长[24] - 2024年公司负债总额为302,912,859千元，较2023年的293,913,636千元有所增长[24] - 2024年公司资产负债率为84.05%，较2023年的83.62%略有上升[24] - 2024年公司不良资产率为1.07%，较2023年的1.04%略有上升[24] - 2024年公司拨备覆盖率为227.78%，较2023年的227.59%略有上升[24] - 2024年公司不良资产核销比率为40.70%，较2023年的49.41%有所下降[24] - 截至2024年12月31日，公司资产总额3603.90亿元人民币，生息资产2606.41亿元人民币，同比减少3.14%[51] - 截至2024年12月31日，公司合并资产负债率84.05%、速动比率1.05[51] - 集团2024年合并收入377.49亿元人民币，总体略降0.55%，传统金融业务同比下降8.47%，普惠金融同比增长50.90%[52] - 金融业务总体毛利下降5.61%，普惠业务生息资产收益率提升1.16个百分点[54] - 集团普通股持有人应占年内溢利3862461千元，较上年下降37.63%[56] - 2024年公司收入37,749,156千元，较2023年的37,959,798千元下降0.55%[57][59][60] - 2024年销售成本20,734,304千元，较2023年的19,958,815千元增长3.89%[57] - 2024年毛利17,014,852千元，较2023年的18,000,983千元下降5.48%[57] - 2024年拨备前溢利9,275,587千元，较2023年的10,614,851千元下降12.62%[57] - 2024年资产拨备1,254,224千元，较2023年的189,591千元增长561.54%[57] - 2024年除税前溢利8,021,363千元，较2023年的10,425,260千元下降23.06%[57] - 2024年年内溢利4,519,237千元，较2023年的6,917,023千元下降34.66%[57] - 2024年合并所得税负率由2023年的33.7%上升至43.7%[58] - 2024年度公司实现收入377.49亿元，较上年度的379.60亿元基本稳定[61] - 2024年公司非利息收入占收入总额比例为44.09%，较上年的41.03%有所上升，其中产业运营分部收入占比为42.71%（2023年：38.68%）[62] - 生息资产平均余额由2023年度的2728.24亿元，下降3.65%，至2024年度的2628.53亿元；但普惠金融业务生息资产平均余额由2023年末108.17亿元，增长至2024年末145.61亿元，同比增长34.62%[65][70] - 2024年度公司平均收益率为8.06%，较上年度的8.24%小幅下降[65][71] - 2024年度公司销售成本207.34亿元，较上年的199.59亿元增加3.89%；其中金融及咨询分部成本93.98亿元，占成本总额的比例为45.32%，较上年下降5.86%；产业运营分部成本113.37亿元，占成本总额的比例为54.68%，较上年增加13.63%[78] - 2024年金融及咨询分部成本为93.97606亿元，占比45.32%，较2023年下降5.86%；产业运营分部成本为113.36698亿元，占比54.68%，较2023年上升13.63%；销售成本为207.34304亿元，较2023年上升3.89%[80] - 2024年计息负债平均余额为2312.51506亿元，利息支出为93.97606亿元，平均成本率为4.06%；2023年平均余额为2340.89521亿元，利息支出为99.82081亿元，平均成本率为4.26%[83] - 金融及咨询销售成本从2023年的99.82081亿元降至2024年的93.97606亿元，下降5.84475亿元，2024年平均成本率较2023年下降[84] - 2024年公司毛利为170.14852亿元，较2023年减少9.86131亿元，降幅为5.48%；2024年及2023年毛利率分别为45.07%及47.42%[89] - 2024年金融及咨询分部利息收入为211.82108亿元，较2023年下降5.72%；利息支出为93.97606亿元，较2023年下降5.86%；净利息收入为117.84502亿元，较2023年下降5.61%[91] - 2024年平均生息资产生息率为8.06%，较2023年下降0.18%；平均计息负债成本率为4.06%，较2023年下降0.20%；净利息差为4.00%，较2023年上升0.02%；净利息收益率为4.48%，较2023年下降0.10%[91] - 2024年公司净利息差较上年上升2个基点，主要因计息负债平均成本率下降快于同期生息资产平均收益率[93] - 2024年其他收入/收益合计16.15亿元，较2023年的15.60亿元增长3.58%，其中出表资产自持份额收益1.29亿元，降62.41%；银行利息收入1.34亿元，降37.85%；结构性金融产品收益0.41亿元，增277.86%[98] - 2024年销售及行政开支为83.34亿元，较上年度增加2.12亿元，增幅2.61%，金融业务相关开支降1.44亿元，产业运营相关开支升3.55亿元[102] - 2024年运营成本率为48.98%，较上年度的45.12%有所上升[103] - 2024年其他费用开支为0.69亿元，较上年的0.55亿元增加24.90%[104] - 2024年财务成本为12.13亿元，较上年度10.38亿元增加16.87%[105] - 2024年拨备前溢利为92.76亿元，较上年降低13.39亿元，降幅12.62%[106] - 2024年资产拨备合计12.54亿元，较2023年的1.90亿元增长561.54%，其中生息资产拨备12.21亿元，升22.68%；生息资产核销后回款4.44亿元，降30.47%[108] - 2024年所得税开支为35.02亿元，较上年减少0.61亿元，降幅0.17%[112] - 2024年所得税有效税率为43.7%，较上年上升10.0%，主要因跨境业务预提税从0.6%升至4.6%[112] - 2024年基础设投资项目产生公允价值变动收益3.9亿元，子公司处置收益1.3亿元，固定资产处置收益0.8亿元，政府补贴含1.5亿元专项资金[99][100] - 公司2024年普通股持有人应占年内溢利为38.62亿元，较上年减少23.31亿元，降幅37.63%[114][116] - 2024年基本每股收益为0.92元，较上年减少0.55元，降幅37.90%[115][116] - 2024年已发行普通股加权平均数为42.18亿股，较上年增加0.43%[116] - 2024年末集团资产总额为3603.9亿元，较上年末增加89.07亿元，增幅2.53%[118][120][122] - 2024年末生息资产净额为2606.41亿元，较上年末减少84.43亿元，降幅3.14%[118] - 贷款及应收款项2024年末为2606.49亿元，占比72.32%，较上年末减少3.74%[120] - 现金及现金等价物2024年末为197.87亿元，占比5.49%，较上年末增加4.95%[120] - 受限制存款2024年末为107.09亿元，占比2.97%，较上年末增加240.05%[120] - 金融业务生息资产2024年末为2542.86亿元，占比70.56%，较上年末减少0.35%[122] - 设备运营板块资产2024年末为364.34亿元，占比10.11%，较上年末增加16.64%[122] - 2024年末生息资产净额合计260,641,331千元，较2023年末的269,084,739千元下降3.14%[128] - 2024年末贷款及应收款项净值260,648,717千元，较2023年末的270,766,843千元下降3.74%[130] - 2024年末集团负债总额为3029.12859亿元，较上年末增加89.99223亿元，增幅为3.06%[199] - 2024年末计息银行及其他融资占负债总额的87.46%，较上年末占比上升0.48个百分点[199] 产业运营业务线数据关键指标变化 - 产业运营业务收入占比突破四成[11] - 2024年产业运营方向全年收入为人民币161.81亿元，同比增长9.78%，收入贡献占比从38.68%提升至42.71%[15] - 截至2024年末，宏信建发高空作业平台管理规模增长至21.63万台，材料类资产管理规模约214万吨，国内有528个服务网点，海外有53个服务网点[15] - 2024年宏信建发总收入为人民币115.81亿元，同比增长20.50%，年内溢利为人民币8.96亿元[15] - 2024年宏信健康总收入为人民币40.93亿元，年内溢