关联交易 - 公司拟与中信财务有限公司续签三年《金融服务协议》，原协议自新协议生效起终止[2][3] - 交易构成关联交易，关联董事回避表决，非关联董事通过续签议案[3][6] - 交易尚需股东会批准，关联股东需回避表决[4] 财务数据 - 截至2024年12月31日，财务公司资产总额508.55亿元，所有者权益84.26亿元[5] - 2024年度财务公司营业总收入10.89亿元，利润总额9.53亿元，税后净利润7.61亿元[5] - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存款余额14.33亿元，贷款余额为零[20] 协议条款 - 存款日最高余额不超过30亿元，综合授信余额最高不超过10亿元[3][12] - 甲方存款超出限额，乙方3个工作日内划转超额款项[12] - 协议有效期三年，变更需书面协议及甲方股东会批准[16] 风险管控 - 公司制定《关于在中信财务有限公司开展存贷款等金融业务的风险处置预案》[17] - 截至2024年12月31日，未发现财务公司内控重大设计缺陷及违规情形[17] - 乙方当年亏损超注册资本金30％或连续3年亏损超10％需通知甲方[13][14] 各方意见 - 全体独立董事认为续签协议有利拓宽融资渠道，同意续签[21] - 监事会认为续签协议有利完善融资渠道，同意续签[23]