公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年收益及其他收入为387,514千港元，2023年为613,177千港元[3] - 2024年总支出为1,622,753千港元，2023年为2,075,321千港元[3] - 2024年营业亏损为1,235,239千港元，2023年为1,462,144千港元[4] - 2024年本公司股东应占本年亏损为1,231,356千港元，2023年为1,469,500千港元[4] - 2024年本公司股东应占每股亏损（基本/摊薄）为0.45港元，2023年为0.54港元[4] - 2024年其他综合收益（扣除税项）为317,464千港元，2023年为589,547千港元[6] - 2024年公司资产总额为14,515,167千港元，2023年为18,211,046千港元[8] - 2024年负债总额为13,632,419千港元，2023年为16,414,406千港元[9] - 2024年流动净资产为3,694,419千港元，2023年为4,058,382千港元[9] - 2024年总资产减流动负债为8,089,076千港元，2023年为11,158,928千港元[9] - 2024年总收益为387,514千港元，较2023年的613,177千港元下降36.8%[19][21] - 2024年总支出为1,622,753千港元，较2023年的2,075,321千港元下降21.8%[19][21] - 2024年税前亏损为1,233,368千港元，较2023年的1,444,717千港元收窄14.6%[19][21] - 2024年折旧为121,552千港元，较2023年的124,293千港元下降2.2%[19][21] - 2024年减值拨备变动为305,674千港元，较2023年的625,608千港元下降51.1%[19][21] - 2024年融资成本为552,387千港元，较2023年的717,671千港元下降23.0%[19][21] - 2024年每股亏损0.45港元，2023年每股亏损0.54港元，亏损幅度收窄16.67%[31] - 2024年集团亏损12.314亿港元，2023年亏损14.695亿港元[41] - 2024年营业支出及融资成本为16.228亿港元，较2023年的20.753亿港元下降，融资成本下降23.0%[62] - 公司2024年亏损约为12.314亿港元，2023年为亏损14.695亿港元[61] - 截至2024年12月31日，累计减值拨备为11.274亿港元，较2023年减少5.904亿港元[63] - 2024年12月31日现金及银行结余增加2.785亿港元至15.779亿港元[68] - 2024年12月31日流动资产净额减少3.64亿港元至36.944亿港元，流动比率约为1.6倍[68] - 2024年12月31日借款总额为116.49亿港元，较2023年的141.49亿港元减少[68] - 2024年12月31日杠杆比率为1319.6%，2023年为787.5%[69] 各业务线收入关键指标变化 - 2024年来自香港的外部客户总收益为206,166千港元，较2023年的333,818千港元下降38.2%；来自中国内地的为181,348千港元，较2023年的279,359千港元下降35.1%[21] - 2024年佣金及手续费收入为179,446千港元，2023年为142,704千港元，同比增长25.75%[22] - 2024年利息收入为318,570千港元，2023年为536,397千港元，同比下降40.61%[22] - 2024年自营交易收入为 - 463,490千港元，2023年为 - 374,190千港元，亏损扩大23.86%[22] - 2024年其他收入为352,988千港元，2023年为308,266千港元，同比增长14.51%[23] - 2024年融资成本为552,387千港元，2023年为717,671千港元，同比下降23.03%[25] - 2024年员工成本为410,853千港元，2023年为397,982千港元，同比增长3.23%[27] - 2024年减值拨备变动后为305,674千港元，2023年为625,608千港元，同比下降51.14%[27] - 2024年所得税为 - 2,012千港元，2023年为24,783千港元，同比下降108.12%[27] - 2024年贷款及垫款净额为674,989千港元，2023年为1,040,443千港元，同比下降35.12%[33] - 2024年证券经纪业务佣金及手续费收入为9120万港元，较2023年增加960万港元或11.7%[43] - 2024年保证金贷款利息收入为6010万港元，较2023年减少4900万港元或44.9%[46] - 2024年企业融资及承销服务的佣金及手续费收入为5150万港元，较2023年增加2630万港元或104.2%[49] - 2024年联交所新股数量为71只，较2023年减少2.7%[49] - 2024年首次公开招股集资总额为875亿港元，较2023年增加88.9%[49] - 2024年公司完成87个发债项目，协助企业筹集246亿美元[49] - 截至2024年12月31日，交银国际龙腾核心增长基金收益率为17.34%，交银国际中国动力基金收益率为24.24%[52] - 截至2024年12月31日，公司资产管理规模总额约为181.555亿港元，较2023年的192.836亿港元减少5.8%[53] - 截至2024年12月31日止年度，资产管理及顾问服务费收入为3.68亿港元，比2023年增加0.09亿港元或2.5%[53] - 2024年自营交易收益为1亿港元，2023年为4.58亿港元[53] - 截至2024年12月31日止年度，贷款及垫款等利息收入为2.585亿港元，较2023年的4.273亿港元减少约39.5%[57] - 2024年自营交易亏损为4.735亿港元，亏损较2023年增加0.535亿港元[57] 贷款相关数据关键指标变化 - 2024年12月31日，房地产、国企及制造业企业客户被授予的贷款本金数额分别为6.94亿港元、5.02亿港元及0.1亿港元[54] - 报告期内，公司向五大客户授出的贷款总额为11.96亿港元，占报告期内授出贷款总额的98.8%，其中5.02亿港元授予单一最大客户，占41.4%[56] - 截至2024年12月31日，第三阶段借款人所欠未偿还本金总额为6.988亿港元，占贷款及垫款总额约57.7%[65] - 截至2024年12月31日，第二阶段债务及第三阶段债务公允价值总额分别为2.794亿港元及0.282亿港元[65] 财务报表及会计政策相关 - 公司将适时递交截至2024年12月31日止年度财务报表，核数师对该报表无保留意见[11] - 公司采用的会计政策与2023年一致，仅采纳2024年生效的香港财务报告准则修订[13] - 2024年生效的香港财务报告准则修订对集团无重大影响[14] 风险相关 - 公司面临货币、利率、信贷、流动资金和操作风险[72][73][74][75][76] - 公司制定政策和措施应对各类风险，确保资金充足和风险可控[73][74][75][76] 投资相关 - 2024年12月31日公司在Amber Leading Fund, L.P.承诺金额为2.32亿港元，占其总承诺金额4.92%，投资初始成本2.3亿港元，当前公允价值评估为7.85亿港元，约占集团总资产5.4%，年内产生未实现收益300万港元[79] 公司运营相关 - 2024年公司及其附属公司无重大收购或出售附属公司、联营公司或合营公司事项[78] - 2024年12月31日无集团资产抵押（2023年12月31日：无）[80] - 2024年12月31日集团并无重大资本承担[81] - 2024年12月31日集团并无重大或有负债[83] - 董事不建议向股东派发2024年度末期股息[87] - 截至2024年12月31日止年度，公司及其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券行为[88] - 公司已遵守截至2024年12月31日止年度企业管治守则第二部分所有守则条文[89] - 全体董事确认于截至2024年12月31日止年度已遵守标准守则[90] 报告基本信息 - 报告期为截至2024年12月31日止年度[97] - 公告日期为2025年3月20日[97] 董事会构成 - 董事会包括3位非执行董事（肖霆先生、单增建先生及朱忱女士）[97] - 董事会包括3位执行董事（谢洁先生、王贤家先生及谭岳衡先生）[97] - 董事会包括3位独立非执行董事（谢涌海先生、马宁先生及林志军先生）[97] 员工相关 - 2024年12月31日集团拥有541名雇员，截至该日止年度总员工成本达约4.109亿港元[82] 客户账户相关 - 2024年保证金客户账户数目增至9741个[46] 研究报告相关 - 截至2024年12月31日，公司覆盖九大行业赛道150余只上市企业股票，深度报告发布量同比增长13%至超100篇[59] 其他应收款项及保证金客户贷款相关 - 2024年其他应收款项为34.5591亿千港元，2023年为51.1084亿千港元[37] - 2024年保证金客户贷款总额为9.9522亿千港元，2023年为13.25618亿千港元[37]